Capital.com et Trade Republic sont deux courtiers en bourse et c’est bien là leur seul point commun. En effet, le premier est une plateforme de trading qui propose uniquement des produits dérivés alors que le second est un broker pour débutants à la recherche de titres vifs.
Capital.com vs Trade Republic : deux courtiers, deux ambiances ⤵️.
Capital.com et Trade Republic en bref
D’une part, vous avez Capital.com qui est une plateforme de trading créée en 2016, spécialisée dans les CFD (Contract For Difference), ces produits dérivés qui permettent d’investir dans des actions, des indices, des matières premières et même des cryptomonnaies avec un effet de levier (c’est-à-dire avec un effet multiplicateur sur la performance de votre actif).
Le courtier, qui revendique 800 000 utilisateurs à travers le monde, donne accès à plus de 5 000 CFD par l’intermédiaire d’une plateforme que je trouve moderne et qui conviendra aussi bien aux débutants (grâce à son ergonomie et à la trentaine de formations proposées), qu’aux investisseurs les plus confirmés (grâce aux nombreux outils d’analyse disponibles).
➡️ Pour en savoir plus, retrouvez ici mon avis complet sur Capital.com !
Attention, si les CFD ne vous intéressent pas, passez votre chemin car Capital.com ne permet pas d’investir dans des actifs en direct (voir notre comparatif des meilleures brokers en 2026).
Avertissement : 69% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD
D’autre part, vous avez Trade Republic, un néo-courtier allemand qui, au travers d’un compte-titres ou d’un PEA, vous permet d’investir dans plusieurs milliers d’actions, obligations, ETF et cryptomonnaies. Sa plateforme est volontairement minimaliste pour la rendre accessible au plus grand nombre (le courtier vise d’abord un public de primo-investisseurs).
En plus d’être un courtier, Trade Republic est aujourd’hui une banque à part entière qui propose un compte bancaire (avec un IBAN français) et une carte virtuelle 100% gratuite. À ce compte bancaire sont d’ailleurs associées deux fonctionnalités innovantes : le saveback (1% de vos dépenses vous sont offertes et reversées sur votre compte d’investissement) et le roundup (chaque dépense est arrondie à l’euro supérieur et investie sans frais additionnels).
➡️ Pour en savoir plus, retrouvez ici mon avis complet sur Trade Republic !
Attention, si vous recherchez d’abord des produits dérivés, je vous recommande de passer plutôt par un spécialiste (voir notre comparatif des meilleures plateformes de trading en 2026).
En ce moment : Trade Republic rémunère vos liquidités à 3% par an
Cette présentation générale met en évidence les principales différences entre Capital.com et Trade Republic. Aussi, je recommande :
- Capital.com aux investisseurs actifs qui cherchent à spéculer sur les marchés financiers ;
- Trade Republic aux investisseurs passifs qui cherchent à bâtir un patrimoine sur le long terme.
Trade Republic vs Capital.com : l’univers d’investissement
| Capital.com | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Nombre total de titres | 5 000 + | 13 000 + |
| Actions (titres vifs) | ❌ | 8 500 + |
| Obligations (titres vifs) | ❌ | 500 + |
| ETF (titres vifs) | ❌ | 1 500 + |
| CFD (nombre total) | 5 000+ | ❌ |
| Devises | 125 paires (CFD) | ❌ |
| Matières premières | 26 (CFD) | ❌ |
| Cryptomonnaies | 450 (CFD) | 50 + |
| Options | ✅ | ❌ |
| Warrants/Turbos | ❌ | ✅ |
➡️ Capital.com et Trade Republic n’adressent pas les mêmes marchés. Le premier propose d’abord une large gamme de titres vifs (entendre « titres détenus en direct ») alors que le second propose uniquement des CFD.
Capital.com vs Trade Republic : les coûts
En ce qui concerne les frais généraux
| Capital.com | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de garde / tenue de compte | Aucun | Aucun |
| Frais d’inactivité | Aucun | Aucun |
| Frais de clôture | Aucun | Aucun |
| Frais de change | 0,7 % | Aucun |
| Frais de virement sortant | Aucun | Aucun |
➡️ Les deux courtiers sont très compétitifs en matière de frais. Sans frais de change sur l’achat de titres étrangers, il faut bien dire que Trade Republic frappe un peu plus fort que Capital.com (qui facture 0,7%).
En ce qui concerne les frais de courtage
La tarification de Trade Republic est on ne peut plus simple :
- 1 € l’ordre de Bourse, quel qu’en soit le montant ;
- 0 € pour les investissements programmés.
En ce moment : Trade Republic rémunère vos liquidités à 3% par an
Les frais sur Capital.com sont quant à eux de deux natures :
- Le spread d’une part, qui correspond à l’écart entre le prix auquel vous pouvez acheter un actif et le prix auquel vous pouvez le vendre au même instant (et qui correspond à la rémunération du broker).
- Les frais overnight d’autre part, qui correspondent aux frais de financement au jour le jour de vos positions.
| Spread | Frais overnignt | |
|---|---|---|
| Spread sur actions | 0,1 % à 2 % | 0,0206 % |
| Spread sur indices (CAC40) | 0,0100 % | 0,0225 % |
| Spread sur l’or | 0,0200 % | 0,0115 % |
| Spread sur le pétrole | 0,0670 % | 0,0436 % |
| Spread sur forex (EUR/USD) | 0,0050 % | 0,0055 % |
| Spread sur cryptomonnaie | 0,1700 % | 0,0500% |
Avertissement : 69% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD
➡️ Capital.com comme Trade Republic font partie des brokers les moins chers du marché dans leur spécialité respective. Mais comme Capital.com et Trade Republic ne proposent pas la même gamme de produits, leur formule tarifaire n’est pas similaire.
Capital.com et Trade Republic : caractéristiques et fonctionnalités
| Capital.com | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Site web | ✅ | ✅ |
| Application mobile | ✅ | ✅ |
| Ergonomie | Moderne, dashboard pro avec hiérarchisation claire | Épurée, minimaliste |
| Compte-titres | ✅ | ✅ |
| PEA | ❌ | ✅ |
| DCA | ❌ | ✅ |
| Types d’ordres | Marché, limite, stop loss, take profit, stop garanti | Marché, limite, stop |
| Cours en temps réel | ✅ | ✅ |
| Fractions d’action | ✅ | ✅ |
| Alertes prix temps réel | ✅ | ✅ |
| Logiciels compatibles | MetaTrader 4, TradingView | Aucun |
| Indicateurs techniques | 100+ (via TradingView intégré) | Aucun |
| Outils d’aide à la décision | Analyst View, TC Buzz Market (sentiment de marché) | Aucun |
| Compte démo | ✅ (100 000 $) | ❌ |
De manière générale, choisissez :
- Capital.com si vous cherchez une plateforme de trading qui propose tous les outils nécessaires pour trader efficacement via des CFD ;
- Trade Republic si vous cherchez un compte-titres ou un PEA depuis lesquels investir dans les actifs financiers les plus mainstream (en mode DCA notamment).
Capital.com vs Trade Republic : que vaut le service client ?
Capital.com propose un support disponible 24h/24, 7j/7, joignable par email, WhatsApp, Viber, Telegram et chat instantané. Les réponses arrivent généralement en quelques heures, même le week-end. Le service est en anglais à l’oral (par chat), mais les emails sont traduits en français.
Avertissement : 69% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD
Trade Republic propose, quant à lui, un service client composé de 1000 conseillers couvrant huit langues, disponible 24h/24 et 7j/7 et joignable par téléphone et par chat.
En ce moment : Trade Republic rémunère vos liquidités à 3% par an
➡️ En matière de service client, Capital.com et Trade Republic, c’est du solide !
Trade Republic et Capital.com : quid des garanties ?
Avant de confier son argent à un courtier, mieux vaut regarder de près son cadre réglementaire et les garanties offertes. Voici ce qu’il faut retenir pour Capital.com et Trade Republic.
| Capital.com | Trade Republic | |
|---|---|---|
| Siège social | Chypre | Allemagne |
| Année de création | 2016 | 2019 |
| Régulateur principal (UE) | CySEC (Chypre) | BaFin (Allemagne) |
| Autres régulateurs | FCA (UK), ASIC (Australie) | ACPR / AMF |
| Enregistrement France | ACPR (77013) | ACPR (84129) |
| Cotation boursière | Non coté | Non coté |
| Garantie des espèces | 20 000 € | 100 000 € |
| Garantie des titres | 20 000 € | 20 000 € |
| Comptes ségrégués | ✅ | ✅ |
➡️ Les deux courtiers sont sérieusement régulés. Leur différence tient à la licence bancaire de Trade Republic : vos espèces y sont couvertes jusqu’à 100 000 €, contre 20 000 € chez Capital.com (un point rassurant si vous laissez des liquidités dormir sur votre compte espèces). Par ailleurs et en cas de litige, sachez que Trade Republic dépend du régulateur allemand (BaFin), tandis que Capital.com relève du régulateur chypriote (CySEC) .
En résumé, quand choisir Capital.com et quand choisir Trade Republic ?
🎯 Choisissez plutôt Capital.com si votre objectif est de trader activement avec un effet de levier sur les indices, le forex, les matières premières ou les cryptos. Sa plateforme complète et son large univers de CFD séduiront les profils qui aiment prendre position à court terme.
Avertissement : 69% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD
🎯 Préférez plutôt Trade Republic si votre objectif est de construire votre patrimoine sur le long terme. La possibilité d’investir via un PEA, ses frais au plancher, son large univers d’investissement et ses plans d’investissement programmés gratuits en font un outil idéal pour placer avec discipline et sans se faire des nœuds au cerveau.
En ce moment : Trade Republic rémunère vos liquidités à 3% par an
N’hésitez pas à ouvrir un compte chez chaque courtier : vous pouvez avoir autant de comptes-titres que vous le souhaitez.