Le staking de crypto monnaies est un moyen de générer des revenus passifs, un peu comme les dividendes d’une action, ou les coupons d’une obligation. Sauf que comme nous parlons de cryptos et non d’entreprises, évidemment, ça n’est pas tout à fait ça 😉. Et évidemment, certains rendements annoncés pour le staking sont loin des rendements obligataires !
Nous allons commencer par fournir quelques brèves explications sur le staking. Puis nous allons surtout vous présenter 3 bonnes plateformes pour passer à la pratique et commencer à gagner 5%, 10%, 15% de rendements par an grâce à vos crypto monnaies 😎!
D’habitude j’écris staking en italique car il s’agit d’un terme anglais, comme beaucoup de mots utilisés dans l’univers de la crypto. Comme je ne parle que de ça dans cet article, je vais faire une exception et écrire staking, vous ne m’en voudrez pas !
Qu’est que le staking de crypto monnaies ?
Le staking de crypto vient de la fameuse preuve d’enjeu, Proof-of-Stake en anglais. C’est un consensus de validation utilisé par de nombreux protocoles blockchain.
Le principe est le suivant : pour valider une transaction sur une blockchain et ajouter un bloc, il faut résoudre un problème cryptographique. Je schématise, mais pour la preuve de travail (Proof-of-Work) c’est le plus rapide à résoudre le problème qui valide la transaction et obtient une récompense. La récompense étant du Bitcoin (BTC) pour le mining de Bitcoin. Pour la Proof-of-Stake (PoS), il faut bloquer un certain nombre de jetons pour pouvoir être candidat à la validation d’une transaction. Celui qui remplit cette condition peut alors être tiré au sort et être désigné validateur de la transaction. Il résout le problème cryptographique, le bloc est ajouté, et en échange il reçoit une récompense.
Par exemple, pour staker soi-même de l’Ethereum, ce qui est possible depuis The Merge, il faut disposer de 32 ETH minimum. Si c’est le cas, et que vous avez fait tout le paramétrage technique nécessaire pour staker, alors vous pouvez être désigné comme validateur, et toucher une récompense lorsque vous validez un bloc de la blockchain Ethereum. C’est cette récompense qui correspond aux intérêts générés par le staking.
Rassurez-vous, gérer la partie technique de votre côté pour staker n’est absolument pas nécessaire pour faire du staking et toucher des intérêts. Ce sont les plateformes que je vous présente ci-dessous qui s’occupent de tout. Elles amassent les jetons fournis par leurs investisseurs pour staker, puis elles leur reversent ensuite une partie des récompenses reçues.
Notre sélection des 3 meilleures plateformes de staking crypto
- Nombre de cryptos disponibles pour le staking : 35
- Rendement estimé le plus élevé : 20,6% avec Kava Network (KAVA)
- Fréquence de versement des récompenses : toutes les 5 minutes
Voir le site de Feel Mining ou consulter notre avis complet sur Feel Mining.
- Nombre de cryptos disponibles pour le staking : 180*
- Rendement estimé le plus élevé : 68% avec Axie Infinity (AXS)
- Fréquence de versement des récompenses : quotidienne
Voir le site de Binance ou consulter notre avis complet sur Binance.
- Nombre de cryptos disponibles pour le staking : 28
- Rendement estimé le plus élevé : 50 à 63% avec ApeCoin (APE)
- Fréquence de versement des récompenses : 1 fois par semaine
Voir le site de Bitpanda ou consulter notre avis complet sur Bitpanda.
Feel Mining : la plateforme spécialisée dans les revenus passifs
De nombreuses cryptos disponibles au staking
Dans notre sélection, Feel Mining est une des plateformes qui vous propose le plus large choix de crypto monnaies à staker : 35 au total.
Le site propose du staking, et aussi ce qu’ils appellent du staking DeFi (Finance Décentralisée). Dans les faits, pas vraiment de différences entre les deux pour l’investisseurs. C’est juste que le staking DeFi va vous proposer de travailler avec du Bitcoin (BTC), de l’Ethereum ou les stablecoins Tether (USDT) et USD Coin (USDC). Ceci n’est pas du staking à proprement parler (puisque le Bitcoin fonctionne en Proof-of-Work) mais plutôt de la génération d’intérêts via des protocoles de DeFi, comme des plateformes de prêts (lending – je vous avais dit qu’il y avait beaucoup d’anglais dans les cryptos…😅). Depuis 2023, CAKE, la crypto monnaie du DEX PancakeSwap est également disponible, avec un rendement estimé de 5% annuel. Osmosis (OSMO) a également fait son arrivée, avec une rentabilité estimée à 20,09% !
Pour le staking “classique”, vous aurez un large choix parmi Polygon (MATIC), Cardano (ADA) et Solana (SOL) qui font partie de notre sélection des crypto monnaies prometteuses. Ou encore Avalanche (AVAX) ou Kava Network (KAVA) avec un taux d’intérêts estimé à 20,60% !
Ne choisissez pas vos crypto monnaies uniquement en fonction du rendement de staking.
Si le projet crypto n’est pas fiable et que la valeur du token baisse, les intérêts du staking n’auront servi qu’à compenser votre moins-value…
Un fonctionnement ultra-souple et des bonus de performance
Avec Feel Mining vous pouvez investir et démarrer le staking à partir d’une dizaine d’euros seulement pour la plupart des cryptomonnaies. D’ailleurs vous avez le choix entre acheter directement les tokens auprès de Feel Mining, ou d’importer les vôtres depuis un de vos wallets crypto.
Pour de nombreuses crypto monnaies il n’y a pas de période de blocage. Vous pouvez donc retirer vos jetons à tout moment. Et les récompenses sont versées toutes les 5 minutes, ce qui est assez exceptionnel sur le marché ! D’habitude comptez plutôt en jours ou même en semaines.
30 € offerts (à partir de 100 euros d’achat) – jusqu’au 7 juillet 2023 uniquement !
Des frais transparents
Dernier point très appréciable chez Feel Mining, leur transparence au niveau des frais. Ceux-ci sont de 3% sur les revenus générés, ce qui est plus que raisonnable.
En comparaison, eToro prélève 25% des gains, à moins que vous ne fassiez partie de leurs clients VIP… Ce courtier est très bien pour plein d’investissements, mais pas pour le staking. D’ailleurs seulement 2 crypto monnaies sont disponibles en septembre 2022.
Binance Earn : un large choix, de multiples possibilités
Le plus grand choix de crypto monnaies générant des revenus passifs
Soyons tout de suite clair, Binance Earn, les services de la plateforme crypto Binance pour générer des revenus passifs, ne propose pas que du staking à proprement parler. En s’appuyant sur les diverses possibilités du staking et de la DeFi, Binance arrive à faire fructifier vos investissements sur plus de 180 crypto monnaies différentes !
Que ça soit des stablecoins, comme BUSD ou USDT, ou d’autres altcoins comme Polkadot (DOT), The Sandbox (SAND) ou Shiba Inu (SHIB), la plateforme leader mondiale s’impose également comme une référence sur le staking et ses équivalents.
Plusieurs niveaux de rendement, à booster en bloquant vos crypto monnaies
Non seulement Binance propose un large choix de crypto actifs, mais le site offre également pour la même crypto monnaie des niveaux de rendements différents, en fonction de la durée de blocage.
Si vous optez pour une offre flexible, où vous pouvez retirer vos actifs à tout moment, les intérêts seront plus faibles. En revanche, si vous acceptez de bloquer vos cryptomonnaies pendant 30, 90 ou 120 jours, alors des taux d’intérêts bien plus attractifs vous seront proposés. Par exemple, Avalanche (AVAX) en flexible vous rapporte environ 3% annuels, contre 18,90% pour un blocage de 120 jours (4 mois à peu près). Sachez que le remboursement anticipé reste possible, même sur un produit avec blocage. Mais attention, car vous ne récupérerez pas d’intérêts dans ce cas là.
D’autres produits bancaires classiques ont des fonctionnements similaires. Certains livrets bancaires promettent ainsi des rendements plus élevés, à condition d’immobiliser ces fonds pendant une certaines périodes. Cela se comprend aisément. Sur un horizon de temps plus long, les fonds peuvent être investis sur des supports plus risqués, plus illiquides, mais aussi plus rentables.
Si vous savez que vous allez tenir une position (vous êtes alors ce qu’on appelle un hodler), alors ça serait dommage de ne pas faire travailler vos jetons !
Par exemple je sais que je vais conserver des Polygon (MATIC) sur du long terme, donc je les ai placés sur Binance Earn avec un blocage de 90 jours pour un rendement annuel estimé de 19,6%.
Des frais faibles voire inexistants
Il n’est pas ou peu fait mention de frais concernant le staking ou les produits Binance Earn en général. Nous pouvons donc considérer que les frais sont inexistants, ou tout simplement que les taux d’intérêts estimés affichés sont nets de frais. Dans tous les cas, les solutions proposées par le leader mondial des plateformes crypto restent très attractives et sont mieux que de laisser dormir vos cryptomonnaies dans votre wallet !
Autre point qui peut rassurer, de manière générale cette société offre des frais parmi les plus bas du marché, comme vous pouvez le constater dans mon avis complet sur Binance.
Bitpanda : le staking crypto simple et performant
Plus de 20 cryptos disponibles pour le staking dès 1€ !
La sélection de Bitpanda s’agrandit régulièrement et plus de 20 cryptos sont désormais disponibles au staking sur la plateforme. Vous y retrouverez nos fameux Solana, Polygon, Polkadot, Cardano, mais aussi la crypto eGold (EGLD) de MultiversX ou Flow (FLOW). Et depuis mai 2023, le fameux Ethereum (ETH) a également grossi les rangs, maintenant qu’il est passé à la Proof-of-Stake avec The Merge.
En revanche chez Bitpanda également vous ne trouverez pas de rendements sur des stablecoins.
Des rendements élevés, boostés avec le programme de fidélité BEST
Bitpanda attire l’œil avec un 63% de récompenses estimées sur ApeCoin (APE) 😮, ou encore 25% sur Secret (SCRT) ou 12 à 14% sur le Kava (KAVA).
Tout cela disponible dès 1€ et sans avoir ses tokens bloqués.
Avec son programme de fidélité BEST (le nom des cryptomonnaies de Bitpanda), vous pouvez booster le rendement du staking. Par exemple si vous possédez plus de 1 000 BEST (soit environ 350€ à fin septembre 2022) vous obtenez 5% de récompenses de staking supplémentaires. Cela monte jusqu’à un boost de 12,5% mais pour cela il faut détenir au moins 50 000 BEST, soit plus de 15 000€.
Des frais peu transparents mais faibles
Au niveau des frais, comme Kraken, pas de franche clarté. Mais ceux-ci restent mesurés et vous permettent encore de toucher de beaux intérêts.
Bitvavo : une bonne offre pour compléter une des meilleures plateformes d’échange
20 crypto monnaies disponibles pour le staking
La sélection de Bitvavo est assez variée. Vous trouverez plusieurs stablecoins : Dai (DAI), Tether (USDT), USD Coin (USDC), avec un rendement annuel estimé de 6,1% à fin 2022. Plutôt attractif n’est-ce pas ? Et surtout pratique pour faire fructifier votre poche de liquidité entre deux investissements par exemple.
En revanche les performances affichés pour Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH) sont moins attrayantes (environ 1%). Mieux vaut privilégier Feel Mining pour cela.
Des rendements attirants sur les stablecoins
Comme évoqué plus haut, les rendements sur les stablecoins proposés par Bitvavo donnent envie.
Les 5% annuels estimés sur Solana (SOL), les 7,5% sur ICON (ICX) et même 10% sur Cosmos (ATOM) ne sont pas mal non plus !
La simplicité d’utilisation et les frais de trading faibles font de Bitvavo une des meilleures plateformes d’échange de crypto monnaies. Et les stablecoins étant les outils idéaux pour patienter entre deux investissements (notamment pour éviter d’avoir à déclarer ses transactions à chaque fois), les 6% d’intérêts sont les bienvenus !
10€ offerts pour chaque ouverture de compte vérifiée (il suffit de déposer au moins 1€ sur votre compte)
Des frais peu transparents, mais faibles à tout niveaux chez Bitvavo
Au niveau des frais, l’information sur le staking n’est pas évidente à trouver. A priori les rendements affichés sont nets de frais, Bitvavo se rémunérant sur la différente entre les gains générés et le rendement qui vous est servi.
Par ailleurs, les frais de trading de Bitvavo sont faibles (entre 0,15% et 0,25% si vous tradez moins de 100 000€ par mois, ce qui est sans doute le cas 😊). Point non négligeable à prendre en compte puisqu’il faut bien acheter les crypto monnaies avant de les staker ! Donc si vous comparez aux 1,49% de frais de trading de Bitpanda… c’est forcément un petit plus pour votre rendement !
Staking crypto à haut rendement avec Kraken
⚠️ Depuis février 2023 le service de staking de Kraken est interdit aux Etats-Unis suite à une enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC). Pas d’inquiétude à avoir pour les utilisateurs européens pour le moment, mais restez vigilants tout de même !
Un grand nombre de cryptos à staker
Chez la plateforme crypto Kraken, acteur historique du marché, vous trouverez tout de même 17 crypto monnaies disponibles pour faire du staking.
Pas de moyen de faire fructifier vos stablecoins ici, en revanche ils le font pour les dollars américains et l’euro avec ce qu’ils appellent du off-chain staking. En gros Kraken va gérer cette somme d’argent pour la faire fructifier à votre place.
Sur cette plateforme crypto vous retrouverez là encore du Cardano (ADA), Polkadot ou Polygon, ainsi que Tezos ou Tron qui font partie du top 50 dans notre classement des crypto monnaies.
Des rendements estimés parmi les plus attractifs du marché
Kraken propose un des rendements les plus élevés que j’ai vu sur le marché, avec la crypto monnaie Secret (SCRT) qui affiche un intérêt annuel entre 18% et 21%. Pour Kava (KAVA) c’est situé entre 14% et 18%, et pour Mina (MINA) entre 12% et 20%, ce qui représente un grand écart !
Vos tokens restent disponibles à tout moment sur Kraken. En contrepartie, il n’existe pas de bonus de performance, ce qui est souvent le cas si vous êtes prêt à vous engager à bloquer vos jetons pendant un laps de temps défini (ex. 90 jours).
Dernier point, les récompenses sont touchés deux fois par semaine.
Des frais variables, peu clairs, mais qui n’affectent pas la performance
Au niveau des frais, Kraken indique que cela dépend de la crypto monnaie et ne donne pas tellement plus de précisions que cela… Néanmoins les rendements qu’ils affichent sont nets de frais, et le moins qu’on puisse dire c’est qu’ils restent attractifs ! Donc même si je n’aime pas la philosophie, il n’empêche que vous ne ferez pas une mauvaise opération en passant par eux.
Yuzu : de la flexibilité, des rendements, et de l’écologie !
Pour compléter notre top 5, nous ajoutons Yuzu, une jeune pousse française (lancée en 2022).
La plateforme crypto permet de faire fructifier vos cryptos, avec :
- Jusqu’à 12% nets annuels pour Cosmos (ATOM), ou 11% pour Polkadot (DOT) – à fin mai 2023
- Disponible dès 1 euro d’investissement
- Et un engagement écologique qui se traduit par l’absence de rendement sur les cryptos énergivores comme Bitcoin, et de la compensation de ses émissions carbones
- Ainsi que de la solidarité, avec la possibilité de reverser automatiquement une partie de ses rendements à des initiatives durables
Plusieurs solutions de placement sont proposées. Avec des stablecoins (Tether (USDT), USD Coin (USDC) ou encore DAI). Vous pouvez également générer des rendements avec des crypto monnaies, comme Polkadot (DOT), Solana (SOL) ou miser sur Polygon (MATIC) par exemple.
🎁 Petite surprise pour vous : souscrivez avec le code HEROS et gagnez entre 1 et 100 Polkadot (DOT) ! Attention, il faut déposer l’équivalent de 100 euros et les conserver pendant au moins 7 jours sur Yuzu pour que cela fonctionne.
🔎 Pour en savoir plus sur ce livret, retrouvez notre avis sur Yuzu, la nouvelle solution d’épargne crypto.
Souscrivez avec le code HEROS et gagnez une box contenant entre 1 et 100 Polkadot (DOT). Dépôt de 100€ min. à conserver 7 jours
Tableau comparatif des plateformes de staking crypto
| Feel Mining | Binance | Bitvavo | Kraken | Bitpanda | Yuzu | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Nombre de cryptos disponibles pour le staking (ou équivalent) | 35 | 180 | 20 | 17 | 28 | 9 |
| Rendement estimé le plus élevé | 20,6% avec Kava Network (KAVA) | 68% avec Axie Infinity (AXS) | 10% avec Cosmos (ATOM) | 18 à 21% avec Secret (SCRT) | 50 à 63% avec ApeCoin (APE) | 12% avec Cosmos (ATOM) |
| Possibilité de récupérer ses cryptos à tout moment ? |
 (blocage sur certaines cryptos) |
(blocage sur certaines cryptos) |
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| Bonus si blocage ? |
(uniquement sur certaines cryptos) |
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| Montant minimum | ~10€ | / | / | / | 1€ | 1€ |
| Frais | 3% sur les revenus générés | Pas de frais, ou inclus dans le rendement | Pas de frais, ou inclus dans le rendement | Dépend de la crypto, rendements affichés nets de frais | Faibles mais pas de pourcentage précis donné | Frais déjà perçus avant le rendement affiché |
| Fréquence de versement des récompenses | Toutes les 5 minutes | Quotidienne | Hebdomadaire | 2 fois par semaine | Hebdomadaire | Quotidienne |
Questions fréquentes
Non le staking c’est pour les blockchains qui fonctionnent avec le mécanisme de Proof of Stake, tandis que le minage c’est pour les blockchains dont la sécurisation du réseau passe par le mécanisme de Proof of Work.
Un des avantages du staking est qu’il apparaît peu risqué. Il faut tout de même garder en tête que les crypto monnaies sont des déjà des actifs risqués en soi, dont la valeur peut fortement variée. Ainsi, si vous optez pour un staking verrouillé et que le prix de la crypto s’effondre, vous ne pourrez pas réagir et minimisez vos pertes en revendant rapidement. C’est à mon avis le risque principal du staking.
Quasiment toutes les plateformes crypto de ce top 5 ont obtenu le statut de PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques) auprès du régulateur français, l’AMF, ce qui donne un certain gage de sécurité. Seul Kraken n’a pas ce statut mais a déjà une solide réputation de gestion du risque (la plateforme existe depuis plus de dix ans).
Vous ne pouvez faire du staking qu’avec les coins d’une blockchain dont le réseau est sécurisé par le consensus de preuve d’enjeu (Proof of Stake). Si vous avez du Bitcoin en portefeuille, notre sélection propose tout de même aux utilisateurs des façons de générer des intérêts avec vos coins.
Plusieurs critères sont à prendre en compte. Evidemment le rendement. Mais l’existence d’une période de blocage ou non peut également influencer votre décision. Enfin, certains indicateurs comme la Total Value Locked (TVL) de la crypto sont intéressants pour avoir une idée de l’attractivité et la robustesse du projet.