Capital.com est une plateforme de trading créée en 2016 et arrivée plus récemment sur le marché français. C’est un broker spécialisé sur les actions et les CFD (Contrat for différence).
Notez que les CFD sont des produits dérivés qui permettent d’investir dans des actions, des indices, ou même des cryptomonnaies sans réellement les détenir. Leur avantage principal est l’effet de levier, qui amplifie les cours de bourse et permet donc de multiplier vos gains potentiels ! Mais attention, vous multipliez aussi vos pertes.
Capital.com a su séduire très rapidement plus d’un million d’utilisateurs à travers le monde, en mettant en avant une plateforme ergonomique et des frais au plancher. Mais qu’en est-il vraiment ? Capital.com mérite-t-elle ce succès ? J’ai voulu en avoir le cœur net, alors j’ai testé la plateforme pour de vrai, pas simplement la démo, mais avec des vrais euros. Voici mon avis sur Capital.com !
Si vous êtes à la recherche d’un courtier classique, pour un placement boursier de long terme au sein d’un compte titres, vous n’êtes pas au bon endroit. Rendez-vous sur notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse !
L’essentiel de mon avis sur Capital.com
- une plateforme réellement moderne, qui pourra plaire aussi bien à des traders débutants qu’à des traders expérimentés.
- un univers d’investissement riche et diversifié.
- des spreads compétitifs.
- pas de frais d’inactivité.
- Frais overnight un peu plus élevés que la moyenne
- Pas de conseiller clientèle en Français (mais possibilité de les contacter par mail et Whatsapp en français).
Accessible : avec une ouverture de compte pour 20 € seulement (par carte), Capital.com est accessible à tous.
À qui s’adresse Capital.com ?
Capital. com s’adresse autant à des traders en herbe qu’à des traders chevronnés. C’est un des atouts principaux sa plateforme qui, avouons-le, est très bien conçue et très ergonomique.
- Si vous êtes néophytes vous pourrez découvrir le trading progressivement. La plateforme est sophistiquée, mais la qualité de son design vous permettra de monter en compétence progressivement.
- Si vous êtes expérimentés, vous prendrez vite vos marques. Vous pourrez aussi apprécier la diversité des actifs à disposition, en particulier si vous cherchez à diversifier votre stratégie avec des matières premières ou des cryptomonnaies (CFD).
Néanmoins, si vous aimez prendre des positions sur des actions individuelles, en particulier sur des actions peu connues ou des small caps, vous risquez d’être un peu limité.
Par contre, si vous souhaitez trader les principales actions, les indices, les matières premières ou même diversifier votre portefeuille avec des cryptomonnaies via des CFD, alors capital.com est tout à fait pertinent.
Avertissement : 70% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD
L’univers d’investissement de Capital.com
| Nombre total de titres | 3 700 + | Places boursières / pays | 17 |
| Actions (titres vifs) | 3 000 + | CFD | 3 700 + |
| Obligations (titres vifs) | – | Forex | 130 + |
| Fonds | – | Futures (Contrats à terme) |  (pétrole) |
| ETF (trackers) – CFD | 100 | Warrants | – |
| ETF sur le pétrole – CFD | | Turbos | – |
| ETF sur l’or – CFD | | Options | – |
| Réglement Différé (SRD) |  | Cryptomonnaies | 100 (CFD) |
| Vente à Découvert | Via CFD | Matières premières | 26 (CFD) |
La diversité, la force de Capital.com
Nous avons été agréablement surpris par la variété des actifs proposés par capital.com. Et, en particulier, concernant les actifs dits de diversification :
- Les matières premières sont nombreuses. Bien sûr, vous pouvez acheter de l’or ou de l’argent (via des CFD) ; mais c’est aussi le cas de l’essence, du coton, du café, et même du jus d’orange ! Par ailleurs, capital.com a développé une vraie spécialisation sur l’investissement dans pétrole avec un accès dédié aux entreprises du secteur, et des contrats à terme sur différentes échéances ; c’est pratique pour des stratégies à moyen terme.
- Le portefeuille de cryptomonnaies est un des plus fournis du marché. Vous pouvez négocier ou vendre à découvert du Bitcoin, mais aussi le Doge, la crypto FTM de Fantom, le Cardano, et beaucoup d’autres grâce aux CFD (retrouvez notre sélection de crypto monnaies prometteuses). Capital.com permet également de spéculer sur des variations de cryptos en différentes devises et l’une contre l’autre : le BTC contre le Ripple, par exemple ; toujours grâce aux CFD.
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Les actions et les indices boursiers
Avec plus de 3 000 actions réparties sur 17 places boursières et une vingtaine d’indices, capital.com n’est pas un petit joueur. Même si vous pouvez trouver quelques plateformes qui proposent davantage d’actions, capital.com a su se montrer innovante sur deux points.
- Des paniers d’actions thématiques : marché de la voiture électrique, « actions anti-coronavirus » ou encore marché du cannabis. Ces paniers vous permettront de surfer des tendances.
- Un accès à des CFD sur ETF. Les ETF ou trackers, sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui permettent de répliquer des indices boursiers. Capital.com en propose une centaine, avec la possibilité d’obtenir un effet de levier x 5 grâce aux CFD – attention toutefois aux risques associés ! L’effet de levier augmente aussi bien les gains que les pertes…
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Le trading de devise
Là encore, la nouvelle plateforme a mis la barre haute, avec plus de 100 paires de devises, allant des plus classiques aux plus exotiques. Cela devrait suffire aux plus passionnés des traders Forex !
Comment capital.com pourrait faire mieux ?
Si on veut être tatillon, on peut regretter l’absence d’options (call et put options) qui ont l’avantage de ne pas engendrer d’appels de marge en cas de forte volatilité. Mais, pour être honnête, rares sont les plateformes de trading de CFD qui en proposent.
Frais de courtage : mon avis sur Capital.com
| Levier max | Spreads / frais | Frais overnight | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Capital.com | Moyenne concurrents | Capital.com | Moyenne concurrents | |||
| Actions | 5:1 | 0,1% à 2% | 0,13% | 0,0206% | 0,0173% | Moyen |
| Indices (CAC40) | 20:1 | 0,010% | 0,023% | 0,0225% | 0,0113% | Bien |
| Or | 10:1 | 0,020% | 0,022% | 0,0115% | 0,0094% | Bien |
| Pétrole | 10:1 | 0,067% | 0,070% | 0,0436% | 0,0218% | Bien |
| Forex (EUR/USD) | 30:1 | 0,005% | 0,008% | 0,0055% | 0,0058% | Très bien |
| Cryptomonnaies (BTC) | 2:1 | 0,1700% | 0,40% | 0,0500% | 0,0973% | Très bien |
Le trading de CFD est associé à deux types de frais :
- les comissions de trading : qui prennent généralement la forme d’un spread. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente. Plus l’écart est important et plus la plateforme se rémunère au passage.
- les frais overnight, qui ne sont prélevés que si vous conservez votre position d’un jour sur l’autre. Ces frais financent l’effet de levier et sont donc indexés sur les taux interbancaires. Ils sont faibles mais peuvent s’avérer pénalisants sur le long terme.
Notez, au passage, que les frais overnight dépendent du sens de la transaction : ils ne seront pas identiques selon que vous pariez à la hausse ou à la baisse.
Des spreads faibles et transparents
Les spreads de capital.com sont inférieurs à la moyenne du marché dans quasiment toutes les catégories d’actifs confondues. Ils sont même deux fois inférieurs sur certains actifs comme le Bitcoin et le CAC 40 !
C’est sur les actions individuelles que le bât blesse. On regrette qu’il n’y ait pas une commission fixe pour toutes les actions. Au lieu de ça, le spread, très variable d’une valeur à l’autre, peut se révéler plus élevé que la moyenne.
Dans tous les cas, j’ai apprécié le soin mis en œuvre par le broker pour afficher de manière honnête, transparente et accessible les spreads et les frais overnight pour chaque actif (contrairement à certaines plateformes qui ont tendance à les cacher).
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Des frais overnight un peu plus élevés que la moyenne
Les frais overnight de capital.com sont un peu plus élevés que la moyenne ; exception faite des CFD sur Forex et sur cryptos. Rien d’irraisonnable, mais c’est un point de vigilance à avoir si vous comptez tenir des positions sur le long terme.
Les frais annexes avec Capital.com
| Frais d’ouverture | – | Frais de change | – |
| Frais de garde | – | Frais de virement sortant | – |
| Frais de tenue de compte | – | Virement en euros | – |
| Frais d’inactivité | – | Virement en devises | – |
| Frais de clôture | – | Ajout de titres non-côtés | Impossible |
| Frais d’abonnement | – | Autres frais | Néant ! |
✅ Aucuns frais annexes ! Voilà une surprise comme on les aime. Contrairement à beaucoup d’autres plateformes de CFD concurrentes, capital.com n’a pas de frais de retraits ni de frais d’inactivité.
Cela évitera, j’en suis sûr, bien des frustrations que certains traders rencontrent lorsqu’ils découvrent qu’il faut payer des commissions de change, ou des frais à chaque fois qu’ils veulent récupérer leurs gains.
La plateforme de webtrading et ses fonctionnalités
| Site web | | Application mobile | iOS and Android + InvestMate (application de formation) |
| Ergonomie | Moderne et agréable | Logiciels de trading compatibles | MetaTrader 4, Trading View |
| Types d’ordres disponibles | Marché, Limite, stop loss, take profit | Outil d’analyse technique et graphiques | |
| Cours en temps réel | | Auto trading / gestion pilotée | |
| Fractions d’action | | Social Trading | |
| Protection soldes négatifs | | Signaux de trading | |
| Recherche interne / sélecteurs | Moteur de recherche efficace | Autres fonctionnalités | Analyst view et TC Buzz Market |
| Alertes paramétrables sur les prix | | Double authentification (sécurité) | |
Mon avis sur l’ergonomie
✅ La plateforme de trading développée par capital.com est très séduisante. Les informations les plus importantes sont affichées sur le dahsboard principal. Le moteur de recherche est efficace, et fonctionne aussi bien avec le nom des valeurs qu’avec leur ticker.
Vous avez un menu latéral avec les titres triés par catégories et vous pouvez constituer une liste de favoris en un clic. Par habitude, j’aurais peut-être préféré avoir une fenêtre sur la page d’accueil avec toutes les positions ouvertes ; cela étant dit, le portefeuille est accessible en un clic.
On apprécie également le rapport détaillé qui donne la totalité des transactions effectuées, que vous pouvez filtrer par type (achat, vente, dividendes, frais overnight, etc). Ça n’a l’air de rien, mais beaucoup de brokers ont tendance à bâcler cette partie, de sorte que l’information est souvent absente ou difficile à trouver.
L’onglet d’exploration, permet d’avoir accès aux actifs à surveiller (plus fortes volatilités, plus fortes hausses, plus fortes baisses) sur une fenêtre quotidienne ou hebdomadaire ; et un flux d’actualités en temps réel.
Pour conclure cette section, j’ai eu la sensation que capital.com s’est inspiré des plateformes de trading professionnelles en y ajoutant une touche de modernité. De plus, la hiérarchisation de l’information, les bulles d’aide et les quelques éléments ludiques, la rende accessible à ceux qui veulent débuter dans le trading.
On a tout de même repéré quelques traductions approximatives ici où là ; mais rien qui ne puisse créer d’incompréhension. La possibilité de personnaliser l’espace de travail serait, à mon avis, une amélioration à prévoir.
Des outils d’analyse technique avancés
En passant le graphique en plein écran, vous pouvez réaliser vos analyses techniques et graphiques. Les outils mis à disposition par capital.com sont très complets et développés en partenariat avec Trading View, ce qui est gage de qualité.
Vous retrouverez donc vos indicateurs et oscillateurs préférés : moyennes mobiles, MACD, indicateur d’Ichimoku, bandes de Bollinger, retracements de Fibonacci, etc. Les outils se manipulent bien. Et, pour gagner en aisance, on vous conseille d’afficher le panneau de dessin par défaut.
On apprécie également de pouvoir paramétrer chacun des indicateurs (le nombre de périodes d’estimation par exemple).
❌ Petit bémol : à mon avis, il manque la possibilité d’afficher deux actifs sur le même graphique.
Mon avis sur le passage d’ordre
Le passage d’ordre est assez classique. Vous pouvez passer des ordres de bourse au marché ou à cours limité. Vous pouvez aussi ajouter un ordre stop loss et take profit. Attention, capital.com met un ordre stop loss par défaut, pensez à bien modifier sa valeur avant de passer un ordre, au risque de voir la position clôturée à un prix non souhaité.
Il est possible d’opter pour un stop loss garanti, afin d’éviter les glissements en cas de forte volatilité. Cela entraîne des frais (prime variable selon l’actif), payée si l’ordre stop est exécuté.
En cliquant sur « informations de marché », vous aurez accès à tout un tas d’informations, dont le spread (appelé écart), les frais overnight ou encore l’heure à laquelle ils sont déclenchés.
Les outils d’analyse de Capital.com
Capital.com met à votre disposition différents outils d’aide à la décision pour planifier vos stratégies d’investissement. Citons deux d’entre eux :
- Les Analyst View : ce sont des rapports d’analyse technique assez classiques. Mais l’outil est bien fait, avec la possibilité de filtrer et rechercher par actif.
- TC Buzz Market : c’est un outil qui permet d’avoir des indicateurs de sentiment, de tendance, et d’actualité. Cela peut être utile pour identifier si une actualité est à l’origine de la réaction de telle ou telle valeur, ou identifier des opportunités de trading.
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Capital.com en pratique
Les types de comptes
| PEA | | Compte islamique | |
| PEA PME | | Compte démo | |
| PEA Jeune | | Types d’offres | Standard |
| Compte titres | | Comptes en devise étrangère | GBP, USD, EUR |
| Compte CFD | |
Un point sympa : vous pouvez avoir plusieurs comptes dans différentes devises (euros, dollars ou livre sterling), au sein du même espace client.
Dépôts, retraits et souscription
| Procédure d’ouverture | Inscription en ligne, aucun courtier à envoyer. Justificatif de domicile et carte d’identité demandée. | Versement par virement | (min 250 $) |
| Délai d’ouverture | Instantané (avec un premier paiement par carte bancaire) | Versement par carte bancaire | Mastercard, Visa, Apple Pay, Paypal |
| Premier versement min | 20 € (par carte) | Autre moyen d’alimentation | Sofort, iDeal, Giropay, Multibanko, Przelewy24, QIWI, Webmoney, Trustly, 2c2p ou AstropayTEF |
| Minimum par ordre | Quelques euros, en fonction des titres |
✅ J’ai ouvert mon compte très facilement et sans accrocs. J’ai dû uploader ma carte d’identité et un justificatif de domicile, mais le parcours de souscription est bien fait, donc ça va vite.
Si vous faites votre premier versement par carte bancaire, sachez que l’ouverture de votre compte est immédiate ! Les plus impatients d’entre vous pourront donc commencer à trader immédiatement.
Le versement minimum pour ouvrir votre compte est de 20 € par carte bancaire ; c’est un des plus bas du marché. Vous pourrez donc utiliser capital.com quel que soit votre budget.
Le compte démo de capital.com
En ouvrant un compte en mode démo, vous pourrez tester la plateforme en conditions réelles. C’est l’occasion de découvrir son fonctionnement et – si vous débutez – d’éprouver vos premières stratégies de trading.
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Capital.com est-il un courtier fiable ?
| Nom complet | Capital Com Limited |
| Année de création | 2016 |
| Enregistrement ACPR | Entreprise d’investissement, enregistrée sous le registre des agents financiers numéro 77013 en 2018 |
| Pays d’enregistrement | Chypre (CySEC) |
| Garantie des titres et des fonds | Garantie « Investor compensation scheme », 20 000 € maximum en cas de faillite du courtier (pour les investisseurs particuliers) |
| Autres infos | Comptes ségrégués dans différentes banques selon le pays (pour les investisseurs particuliers). |
Capital.com Group est une entreprise internationale avec, entre autres, des bureaux dans plusieurs pays européens. Le Groupe est régulée par la CySEC pour ses activité Européennes mais également par d’autres autorités prudentielles (FCA au Royaume-Unis par exemple, mais aussi l’ASIC australien et le FSA). À ce titre, les comptes des clients particuliers profitent du fonds de compensation (en cas de faillite de Capital.com) à hauteur de 20 000 €.
Notez également que les comptes des investisseurs particuliers sont ségrégués, c’est-à-dire qu’ils sont disjoints des comptes de la société.
Pour choisir les plateformes adéquates, n’hésitez pas à consulter notre comparatif des meilleures plateformes de trading !
Le service client de Capital.com
✅ Très réactif : les questions que j’ai posées à capital.com (en mode « client mystère ») ont toutes été répondues dans un délai très bref, même le dimanche !
Pas de ligne téléphonique en français : capital.com ne propose pas encore d’échanger avec un conseiller téléphonique. Vous pouvez adresser vos questions en français, par email. Vous aurez une réponse en anglais et une traduction française.
L’avis des clients de Capital.com
Les avis des clients de capital.com sont globalement très bons. Sur Trustpilot, avec plus de 10 000 avis, capital.com obtient une note de 4,3/5. C’est une très bonne note pour ce genre de services où le manque de connaissances de certains clients peut créer des frustrations. Sur le play store de Google, l’application mobile a la même note avec plus de 12 000 avis.
Les avis les plus négatifs concernent le temps de retrait qui peut dépasser plusieurs jours dans certaines circonstances. Pour éviter tout désagrément veillez à ce que votre compte soit correctement validé dès la souscription, et n’hésitez pas à leur envoyer un mail si les délais sont anormalement longs.
Ma conclusion sur Capital.com
Nous arrivons à la fin de ce test et il est temps de conclure. Personnellement, j’ai été agréablement surpris par la qualité de la plateforme et les efforts fournis pour la rendre accessible à tous, du plus expérimenté au plus novice.
Mêmes si la plateforme pourrait faire un peu mieux sur les actions, les spreads sont faibles sur les CFD de diversification (matières premières, forex et crypto). Et surtout, il n’y a aucun frais annexe.
Mon avis est donc globalement positif, capital.com donne un coup de vieux à certains brokers historiques. Faites-vous votre propres avis et partagez-le en commentaires !
Avertissement : 70% des comptes particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD