Capital.com est une plateforme de trading créée en 2016 et arrivée plus récemment sur le marché français. Capital.com est un broker spécialisé sur les CFD (Contrat for différence). Les CFD sont des produits dérivés qui permettent d’investir dans des actions, des indices, ou même des cryptomonnaies. Mais leur avantage principal est l’effet de levier, qui amplifie les cours de bourse et permet donc de multiplier vos gains ! Mais attention, c’est aussi valable pour les pertes.

Capital.com a su séduire très rapidement plus d’un million d’utilisateurs à travers le monde, en mettant en avant une plateforme ergonomique et des frais au plancher. Mais qu’en est-il vraiment ? Capital.com mérite-t-elle ce succès ? On a voulu en avoir le cœur net, alors on a testé la plateforme pour de vrai, pas simplement la démo, mais avec des vrais euros. Voici notre avis sur Capital.com !

Si vous êtes à la recherche d’un courtier classique, pour un placement boursier de long terme au sein d’un compte titres, vous n’êtes pas au bon endroit. Rendez-vous sur notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse !

L’essentiel de notre avis sur Capital.com

Avantages
  • une plateforme réellement moderne, qui pourra plaire aussi bien à des traders débutants qu’à des traders expérimentés
  • un univers d’investissement riche et diversifié
  • pas de frais annexes, zéro !
  • des spreads compétitifs
Inconvénients
  • Frais overnight un peu plus élevés que la moyenne
  • Service client par email uniquement, téléphone en anglais.

Accessible : avec une ouverture de compte pour 20 € seulement, Capital.com est accessible à tous.

À qui s’adresse Capital.com ?

Capital. com s’adresse autant à des traders en herbe qu’à des traders chevronnés. C’est un des atouts principaux sa plateforme qui, avouons-le, est très bien conçue et très ergonomique.

  • Si vous êtes néophytes vous pourrez découvrir le trading progressivement, avec la possibilité de faire des trades de quelques euros seulement. La plateforme est sophistiquée, mais la qualité de son design vous permettra de monter en compétence progressivement.
  • Si vous êtes expérimentés, vous prendrez vite vos marques. Vous pourrez aussi apprécier la diversité des actifs à dispositions, en particulier si vous cherchez à diversifier votre stratégie avec des matières premières ou des cryptomonnaies.

Néanmoins, si vous aimez prendre des positions sur des actions individuelles, en particulier sur des actions peu connues ou des small caps, vous risquez d’être un peu limité.

Par contre, si vous souhaitez investir sur les principales actions, les indices, les matières premières ou même diversifié votre portefeuille avec des cryptomonnaies, alors capital.com est tout à fait pertinent.

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perte rapide en capital en raison de l’effet de levier. 71.2% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent.

L’univers d’investissement de Capital.com

Nombre total de titres 4 000 + Places boursières / pays 17
Actions (titres vifs) Via CFD uniquement CFD 3000 + actions
Obligations (titres vifs) Forex 100 +
Fonds Futures (Contrats à terme) Oui(pétrole)
ETF (trackers) 100 + (CFD) Warrants
ETF sur le pétrole Oui Turbos
ETF sur l’or Oui Options
Réglement Différé (SRD) Non Cryptomonnaies 200 + (CFD)
Vente à Découvert Via CFD Matières premières 35 (CFD)
Les produits financiers disponibles sur Capital.com

La diversité, la force de Capital.com

Les CFD disponibles sur capital.com
CFD disponibles sur Capital.com

Nous avons été agréablement surpris par la variété des actifs proposés par capital.com. Et, en particulier, concernant les actifs dits de diversification :

  • Les matières premières sont nombreuses. Bien sûr, vous pouvez acheter de l’or ou de l’argent ; mais c’est aussi le cas de l’essence, du coton, du café, et même du jus d’orange ! Par ailleurs, capital.com a développé une vraie spécialisation sur l’investissement dans pétrole avec un accès dédié aux entreprises du secteur, et des contrats à terme sur différentes échéances ; c’est pratique pour des stratégies à moyen terme.
  • Le portefeuille de cryptomonnaies est un des plus fournis du marché. Vous pouvez acheter ou vendre à découvert du Bitcoin, mais aussi le Doge, le Tron, le Cardano, etc. Capital.com permet également de spéculer sur des variations de cryptos en différentes devises et l’une contre l’autre : le BTC contre le Ripple, par exemple.

Pour en savoir plus sur le trading de cryptomonnaies avec Capital.com, suivez ce lien.

Les actions et les indices boursier

Avec 3 400 actions réparties sur 17 places boursières et une dizaine d’indices, capital.com n’est pas un petit joueur. Même si vous pouvez quelques plateformes qui proposent davantage d’actions, capital.com a su se montrer innovante sur deux points.

  • Des paniers d’actions thématiques : marché de la voiture électrique, « actions anti-coronavirus » ou encore marché du cannabis. Ces paniers vous permettront de surfer des tendances.
  • Un accès à des ETF. Les ETF ou trackers, sont des fonds d’investissement cotés en bourse qui permettent de répliquer des indices boursiers. Capital.com en propose une centaine, avec la possibilité d’obtenir un effet de levier x 5 !

Le trading de devise

Là encore, la nouvelle plateforme a mis la barre haute, avec plus de 100 paires de devises, allant des plus classiques aux plus exotiques. Cela devrait suffire aux plus passionnés des traders Forex !

Le trading sur le Forex avec Capital.com
Échantillon des devises les plus échangées sur capital.com

Comment capital.com pourrait faire mieux ?

Si on veut être tatillon, on peut regretter l’absence d’options (call et put options) qui ont l’avantage de ne pas engendrer d’appels de marge en cas de forte volatilité. Mais, pour être honnête, rares sont les plateformes de trading de CFD qui en proposent.

Frais de courtage : notre avis sur Capital.com

Levier max Spreads / frais Frais overnight
Capital.com Moyenne concurrents Capital.com Moyenne concurrents
Actions 5:1 0,1% à 2% 0,13% 0,0206% 0,0173% Moyen
Indices (CAC40) 20:1 0,010% 0,023% 0,0225% 0,0113% Bien
Or 10:1 0,020% 0,022% 0,0115% 0,0094% Bien
Pétrole 10:1 0,067% 0,070% 0,0436% 0,0218% Bien
Forex (EUR/USD) 30:1 0,005% 0,008% 0,0055% 0,0058% Très bien
Cryptomonnaies (BTC) 2:1 0,1700% 0,40% 0,0500% 0,0973% Très bien
Trading de CFD avec capital.com : tableau comparatif des spreads (ou des commissions) et des frais overnight (aussi appelés frais de swap). Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs et les conditions de marché. Données valables pour le compte standard au moment du test.

Le trading de CFD est associé à deux types de frais :

  • les comissions de trading : qui prennent généralement la forme d’un spread. Le spread est l’écart entre le prix d’achat et le prix de vente. Plus l’écart est important et plus la plateforme se rémunère au passage.
  • les frais overnight, qui ne sont prélevés que si vous conservez votre position d’un jour sur l’autre. Ces frais financent l’effet de levier et sont donc indexés sur les taux interbancaires. Ils sont faibles mais peuvent s’avérer pénalisants sur le long terme.

Notez, au passage, que les frais overnight dépendent du sens de la transaction : ils ne seront pas identiques selon que vous pariez à la hausse ou à la baisse.

Des spreads faibles et transparents

Les spreads de capital.com sont inférieurs à la moyenne du marché dans quasiment toutes les catégories d’actifs confondues. Ils sont même deux fois inférieurs sur certains actifs comme le Bitcoin et le CAC 40 !

C’est sur les actions individuelles que le bât blesse. On regrette qu’il n’y ait pas une commission fixe pour toutes les actions. Au lieu de ça, le spread, très variable d’une valeur à l’autre, peut se révéler plus élevé que la moyenne.

Dans tous les cas, on apprécie le soin mis en œuvre par le broker pour afficher de manière honnête, transparente et accessible les spreads et les frais overnight pour chaque actif (contrairement à certaines plateformes qui ont tendance à les cacher).

Des frais overnight un peu plus élevés que la moyenne

Les frais overnight de capital.com sont un peu plus élevés que la moyenne ; exception faite du Forex et des cryptos. Rien d’irraisonnable, mais c’est un point de vigilance à avoir si vous comptez tenir des positions sur le long terme.

Les frais annexes avec Capital.com

Frais d’ouverture Frais de change
Frais de garde Frais de virement sortant
Frais de tenue de compte Virement en euros
Frais d’inactivité Virement en devises
Frais de clôture Ajout de titres non-côtés Non Impossible
Frais d’abonnement Autres frais Néant !
Détail des frais annexes avec Capital.com

Aucuns frais annexes ! Voilà une surprise comme on les aime. Contrairement à beaucoup d’autres plateformes de CFD concurrentes, capital.com n’a pas de frais de retraits ni de frais d’inactivité.

Cela évitera, j’en suis sûr, bien des frustrations que certains traders rencontrent lorsqu’ils découvrent qu’il faut payer des commissions de change, ou des frais à chaque fois qu’ils veulent récupérer leurs gains.

La plateforme de webtrading et ses fonctionnalités

Site web Oui Application mobile iOS and Android + InvestMate (application de formation)
Ergonomie Moderne et agréable Logiciels de trading compatibles MetaTrader 4, Trading View
Types d’ordres disponibles Marché, Limite, stop loss, take profit Outil d’analyse technique et graphiques Oui
Cours en temps réel Oui Auto trading / gestion pilotée Non
Fractions d’action Oui Social Trading Non
Protection soldes négatifs Oui Signaux de trading Oui
Recherche interne / sélecteurs Moteur de recherche efficace Autres fonctionnalités
Analyst view et TC Buzz Market
Alertes paramétrables sur les prix Non Double authentification (sécurité) Oui
Les fonctionnalités de la plateforme de trading Capital.com

Notre avis sur l’érgonomie

La plateforme de trading développée par capital.com est très séduisante. Les informations les plus importantes sont affichées sur le dahsboard principal. Le moteur de recherche est efficace, et fonctionne aussi bien avec le nom des valeurs qu’avec leur ticker.

Vous avez un menu latéral avec les titres triés par catégories et vous pouvez constituer une liste de favoris en un clic. Par habitude, on aurait peut-être préféré avoir une fenêtre sur la page d’accueil avec toutes les positions ouvertes ; cela étant dit, le portefeuille est accessible en un clic.

On apprécie également le rapport détaillé qui donne la totalité des transactions effectuées, que vous pouvez filtrer par type (achat, vente, dividendes, frais overnight, etc). Ça n’a l’air de rien, mais beaucoup de brokers ont tendance à bâcler cette partie, de sorte que l’information est souvent absente ou difficile à trouver.

L’écran d’accueil de la plateforme capital.com
L’onglet d’exploration : actifs les plus négociés, les plus fortes hausses, les plus fortes baisses et les actualités.

L’onglet d’exploration, permet d’avoir accès aux actifs « chauds » (plus fortes volatilités, plus fortes hausses, plus fortes baisses) sur une fenêtre quotidienne ou hebdomadaire ; et un flux d’actualités en temps réel.

Pour conclure cette section, on peut dire qu’on a eu la sensation que capital.com s’inspire des plateformes de trading professionnelles en y ajoutant une touche de modernité. De plus, la hiérarchisation de l’information, les bulles d’aide et les quelques éléments ludiques, la rende accessible aux traders débutants.

On a tout de même repéré quelques traductions approximatives ici où là ; mais rien qui ne puisse créer d’incompréhension. La possibilité de personnaliser l’espace de travail serait, à mon avis, une amélioration à prévoir.

Des outils d’analyse technique avancés

En passant le graphique en plein écran, vous pouvez réaliser vos analyses techniques et graphiques. Les outils mis à disposition par capital.com sont très complets et développés en partenariat avec Trading View, ce qui est gage de qualité.

Exemple d’écran graphique avec : MACD, RSI et bandes de Bollinger

Vous retrouverez donc vos indicateurs et oscillateurs préférés : moyennes mobiles, MACD, Nuage d’Ichimoku, bandes de Bollinger, retracements de Fibonacci, etc. Les outils se manipulent bien. Et, pour gagner en aisance, on vous conseille d’afficher le panneau de dessin par défaut.

On apprécie également de pouvoir paramétrer chacun des indicateurs (le nombre de périodes d’estimation par exemple).

Petit bémol : à mon avis, il manque la possibilité d’afficher deux actifs sur le même graphique.

Notre avis sur le passage d’ordre

Le passage d’ordre est assez classique. Vous pouvez passer à ordre au marché ou à cours limité. Vous pouvez aussi ajouter un ordre stop loss et take profit. Attention, capital.com met un ordre stop loss par défaut, pensez à bien modifier sa valeur avant de passer un ordre, au risque de voir la position clôturée à un prix non souhaité.

Il est possible d’opter pour un stop loss garanti, afin d’éviter les glissements en cas de forte volatilité. Cela entraîne des frais (prime variable selon l’actif), payée si l’ordre stop est exécuté.

En cliquant sur « informations de marché », vous aurez accès à tout un tas d’informations, dont le spread (appelé écart), les frais overnight ou encore l’heure à laquelle ils sont déclenchés.

Les outils de « prévision » de Capital.com

Exemple de signal d’achat sur le S&P 500

Capital.com met à votre disposition différents outils d’aide à la décision pour planifier vos stratégies d’investissement. Citons deux d’entre eux :

  • Les Analyst View : ce sont des rapports d’analyse technique assez classiques. Mais l’outil est bien fait, avec la possibilité de filtrer et rechercher par actif.
  • TC Buzz Market : c’est un outil qui permet d’avoir des indicateurs de sentiment, de tendance, et d’actualité. Cela peut être utile pour identifier si une actualité est à l’origine de la réaction de telle ou telle valeur, ou identifier des opportunités de trading.

Capital.com en pratique

Les types de comptes

PEA Non Compte islamique Non
PEA PME Non Compte démo Oui
PEA Jeune Non Types d’offres – Standard
– Pro
Compte titres Non Comptes en devise étrangère Oui GBP, USD, EUR
Compte CFD Oui
Capital.com : compte CFD et autres types de comptes.

Les possibilités offertes sont assez classiques pour une plateforme de trading de CFD. Vous avez ainsi un compte standard et un compte professionnel.

A condition d’être éligible, le compte pro permet d’avoir un effet de levier plus élevé. Notez qu’il n’est pas nécessaire que le trading soit votre activité professionnelle pour profiter de ce compte, il faut essentiellement justifier d’une expérience suffisante.

Un point sympa : vous pouvez avoir plusieurs comptes dans différentes devises (euros, dollars ou livre sterling), au sein du même espace client.

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouverture Inscription en ligne, aucun courtier à envoyer. Justificatif de domicile et carte d’identité demandée. Versement par virement Non
Délai d’ouverture Instantané (avec un premier paiement par carte bancaire) Versement par carte bancaire Mastercard, Visa, Apple Pay
Premier versement min 20€ Autre moyen d’alimentation Sofort, iDeal, Giropay, Multibanko, Przelewy24, QIWI, Webmoney, Trustly, 2c2p ou AstropayTEF, Neteller Skrill
Minimum par ordre Quelques euros, en fonction des titres
Capital.com en pratique : dépôts, retraits et ouverture de compte

J’ai ouvert mon compte très facilement et sans accrocs. J’ai dû uploader ma carte d’identité et un justificatif de domicile, mais le parcours de souscription est bien fait, donc ça va vite.

Si vous faites votre premier versement par carte bancaire, sachez que l’ouverture de votre compte est immédiate ! Les plus impatients d’entre vous pourront donc commencer à trader immédiatement.

Le versement minimum pour ouvrir votre compte est de 20 € ; c’est le plus bas du marché. Vous pourrez donc utiliser capital.com quel que soit votre budget.

Le compte démo de capital.com

En ouvrant un compte en mode démo, vous pourrez tester la plateforme en conditions réelles. C’est l’occasion de découvrir son fonctionnement et – si vous débutez – d’éprouver vos premières stratégies de trading.

Fiabilité et sécurité des fonds avec Capital.com

Nom complet Capital Com Limited
Siége social Londres
Année de création 2016
Enregistrement ACPR Entreprise d’investissement, enregistrée sous le registre des agents financiers numéro 77013 en 2018
Pays d’enregistrement Chypre (CySEC)
Garantie des titres et des fonds Garantie « National Depository for Securities compensation scheme », 20 100 € maximum en cas de faillite du courtier.
Autres infos Comptes ségrégués dans différentes banques selon le pays (Raiffeisen, Royal Bank of Scotland, Eurobank)
Les informations réglementaires de Capital.com

Capital.com est une entreprise anglaise, basée à Londres. Pour obtenir l’autorisation d’exercer en Union Européenne, elle a ouvert une succursale à Chypre. Elle est donc régulée par la CySEC. A ce titre, votre compte profite du fonds de compensation en cas de faillite de Capital.com, à hauteur de 20 100 €.

Notez également que vos comptes sont ségrégués, c’est-à-dire qu’ils sont disjoints des comptes de la société. C’est une protection supplémentaire.

Même si le risque de faillite est très faible, la prudence reste de mise et la diversification est le meilleur moyen de s’en prémunir. Si vous avez des montants importants à investir, n’hésitez pas à les repartir dans différentes plateformes. Cela sera aussi l’occasion de profiter des avantages de chacune.

Pour choisir les plateformes adéquates, n’hésitez pas à consulter notre comparatif des meilleures plateformes de trading !

Le service client de Capital.com

Très réactif : les questions que j’ai posées à capital.com (en mode « client mystère ») ont toutes été répondues dans un délai très bref, même le dimanche !

Pas de ligne téléphonique en français : capital.com ne propose pas encore d’échanger avec un conseiller téléphonique. Vous pouvez adresser vos questions en français, par email. Vous aurez une réponse en anglais et une traduction française.

L’avis des clients de Capital.com

Les avis des clients de capital.com sont globalement très bons. Sur Trustpilot, avec plus de 2000 avis, capital.com obtient une note de 4,2/5. C’est une très bonne note pour ce genre de services où le manque de connaissances de certains clients peut créer des frustrations. Sur le play store de Google, l’application mobile a la même note avec plus de 12 000 avis.

Avis des clients de capital.Com
Avis des clients de capital.com sur Truspilot

Les avis les plus négatifs concernent le temps de retrait qui peut dépasser plusieurs jours dans certaines circonstances. Pour éviter tout désagrément veillez à ce que votre compte soit correctement validé dès la souscription, et n’hésitez pas à leur envoyer un mail si les délais sont anormalement longs.

Notre conclusion sur Capital.com

Nous arrivons à la fin de ce test et il est temps de livrer notre conclusion. Nous avons été agréablement surpris par la qualité de la plateforme et les efforts fournis pour la rendre accessible à tous, du plus expérimenté au plus novice.

Mêmes si la plateforme pourrait faire un peu mieux sur les actions. Les spreads sont faibles sur les actifs de diversification (matières premières, forex et crypto). Et surtout, il n’y a aucun frais annexe.

Notre avis est donc globalement positif, capital.com donne un coup de vieux à certains brokers historiques. Faites-vous votre propres avis et partagez-le en commentaires !