XTB et eToro sont deux plateformes de trading internationales accessibles aux investisseurs français. Et même si elles peuvent sembler assez similaires à première vue avec leurs frais quasi inexistants, elles s’adressent en réalité à deux types d’investisseurs plutôt différents.

➡️ Alors, êtes-vous plutôt XTB ou eToro ? Réponse dans notre comparatif !

XTB et eToro : deux courtiers similaires ?

Avant de commencer ce duel au sommet, présentons les deux antagonistes du jour :

  • XTB est un broker fondé en 2002 à Varsovie qui casse clairement les codes : zéro commissions sur les actions, les ETF et des spreads réduits sur les CFD. De même, sa plateforme vous offre des outils d’analyse techniques avancés, parmi les plus puissants et complets. Des arguments solides qui ont déjà séduit près de 600 000 clients dans plus de 20 pays.
  • eToro est plus récent (2007) mais déjà un des leaders mondiaux du trading : le courtier est présent dans 140 pays et compte plus de 25 millions d’utilisateurs. Tout comme XTB, eToro propose le trade d’actions et d’ETF sans frais de courtage. Mais ce qui fait sa particularité, c’est son aspect communautaire : comme un réseau social dédié à la spéculation boursière, avec notamment la possibilité de faire du copy trading.

👉 Au final, les deux courtiers ciblent deux publics bien différents : XTB s’adresse plutôt à des traders expérimentés férus d’analyse technique, tandis qu’eToro séduira les néophytes avec sa communauté active et le copy trading.

XTB vs eToro : qui est le moins cher ?

Comparaison des frais de courtage et généraux

XTBeToro
Frais de courtageActions et ETF : AucunActions et ETF : Aucun
Frais d’ouvertureAucunAucun
Frais de gardeAucunAucun
Frais de tenue de compteAucunAucun
Frais d’inactivité10 € par mois après le 12ème mois.10 € par mois si pas loggué pendant 12 mois.
Frais de clôtureAucunAucun
Frais d’abonnementAucunAucun
Frais de change0,5% hors EUR0,5% systématique sur les dépôts en EUR, convertis en USD
Frais de virement sortantAucun5$
Virement en eurosAucunAucun
Virement en devises1,05% pour les USDFrais de change applicable pour tout virement qui n’est pas en USD
Ajout de titres non-côtésImpossibleImpossible
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eToro vs XTB : les frais annexes

La promesse d’XTB : zéro frais de courtage. Et la promesse est tenue tant que vous ne prenez pas d’effet de levier. Si vous vous demandez comment le courtier gagne de l’argent, c’est très simple : XTB fait le pari que vous allez investir avec des CFD, sur lesquels il prélève bien des frais (cf. plus bas). Enfin notons la possibilité d’avoir des sous comptes en différentes devises, ce qui permet de payer les frais de change une seule fois, et non à chaque ordre.

Du côté d’eToro, même topo : pas de commission pour les achats d’actions et d’ETF. Par contre, les frais de change en USD sont systématiques sur les dépôts (0,5%) car c’est la devise de votre compte espèces d’investissement et de l’ensemble de vos trades. De même, notons les frais de virement sortant fixes à 5$. Mais au global, eToro reste une plateforme très peu chère qui vous permet d’investir des petites sommes et débuter à votre rythme.

Zoom sur les frais de CFD

XTBeToro
Actions0,10% à 0,15%0,15%
Indices (CAC40)0,015% (CAC 40)0,016%
Or0,012%0,030%
Pétrole0,063%0,069%
Forex (EUR/USD)0,0035%0,0042%
Cryptomonnaies (BTC)0,7800%1% pour la plupart des cryptos
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Trading de CFD : tableau comparatif des spreads (ou des commissions).
Attention, les spreads peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs et les conditions de marché.
Données valables au moment de la rédaction de cet article.

Les courtiers mettent en avant l’absence de frais de courtage mais il ne faut pas oublier les commissions générées par les CFD : le spread. Il désigne la différence entre le prix d’achat et le prix de vente au moment de la transaction. De plus, il ne faut pas oublier que les CFD entrainent des frais overnight (ou frais de swap) si vous conservez votre position durant la nuit (cf. notre article : Tout savoir sur le trading de CFD).

En résumé, XTB prend moins de commissions qu’eToro sur la quasi totalité des actifs négociables en CFD (hors crypto). C’est particulièrement vrai sur l’or mais dans l’ensemble, les deux plateformes sont quand même très proches dans leurs tarifications.

➡️ C’est donc une victoire pour XTB dans cette première manche ! Cela s’est joué à peu de chose mais l’absence de frais pour les virements sortants et les frais de change non systématiques ont fait la différence. Ainsi, vous pouvez réellement investir sur les marchés européens sans aucun frais (hors spread). De plus, la plateforme est également moins chère sur les frais de CFD, que ce soit pour le spread ou les frais overnight.

🥇 XTB : 1 – eToro : 0

XTB ou eToro : l’univers d’investissement

XTBeToro
Nombre total de titres5000 +5000 +
Actions (titres vifs)3000 +3000 +
Obligations (titres vifs)NonNon
FondsNonNon
ETF (trackers)220265
ETF sur le pétroleNon1 (USO)
ETF sur l’or1 (iShares physical Gold ETF)1 (iShares Gold Trust)
Réglement Différé (SRD)NonNon
Vente à DécouvertVia CFDVia CFD
Places boursières / pays1720
CFD2 000 +2 000 +
Forex5749
Futures (Contrats à terme)42 indices futuresNon
WarrantsNonNon
TurbosNonNon
OptionsNonNon
Cryptomonnaies45+ (CFD)76 (CFD)
Matières premières27 (CFD)31 (CFD)
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XTB ou eToro : l’univers d’investissement

XTB propose un univers d’investissement centré sur 3 000 actions et plus de 200 ETF. Cette gamme nous semble suffisante pour se constituer un portefeuille diversifié à moindres frais. Mais si vous le souhaitez, vous pouvez également investir sur des actifs un peu plus « exotiques » comme les matières premières, le Forex ou encore les cryptomonnaies. Enfin, XTB vous donne la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour vos investissements (jusqu’à x30 en fonction des produits), principalement à travers les CFD mais également avec plus de 40 Futures (contrats à terme).

eToro propose un univers d’investissement également bien diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier. D’autant plus que le choix de CFD ne manque pas : actions, indices, matières premières, cryptos… En fonction du type d’actif, l’effet de levier peut aussi aller jusqu’à x30. En résumé, eToro est une plateforme idéale si vous voulez investir à court terme. Un peu moins pour la gestion passive, même si elle propose désormais des Smart Portfolios qui s’apparentent à de la gestion pilotée.

➡️ En conclusion, difficile de désigner un vainqueur pour cette manche ! En effet, les univers d’investissement des deux courtiers sont quasiment identiques et plus que convenables pour diversifier vos placements. Seuls les small et midcaps manquent à l’appel mais ce ne sera pas dérangeant pour une majorité des investisseurs.

🥇 XTB : 1 – eToro : 0

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

XTB vs eToro: les fonctionnalités

XTBeToro
Site webOuiOui
ErgonomieAgréable, mais il y a un petit temps de prise en main. Plutôt dédiée à des personnes expérimentées.Très simple, plutot dédiée aux débutant et pour « s’amuser ».
Types d’ordres disponiblesMarché, Cours limité, stop loss et take profitMarché, Cours limité, stop loss et take profit
Cours en temps réelOuiOui
Fractions d’actionNonOui
Protection soldes négatifsOuiOui
Recherche interne / sélecteursOuiOui
Alertes paramétrables sur les prixOuiNon
mais possibles d’avoir des alertes automatiques sur les cours
Application mobileOuiOui
Logiciels de trading compatiblesAucunAucun
Outil d’analyse technique et graphiquesOui
Un des plus puissant et des plus complet. Les limites des passages d’ordres s’affichent sur le graphique (achat à cours limité, stop loss, take profit).
Oui
Auto trading / gestion pilotéeNonOui
(Copy trading)
Social TradingNonOui
Signaux de tradingNonVia copy trading
Autres fonctionnalités– Sélecteur de titres en fonction de ratio d’analyse fondamentale
– Raccourcis claviers pour changer de fenêtre, ouvrir un trade, etc.
– Flux d’actualité en Français, temps réel.
Données fondamentales disponibles sur les titres.
Double authentification (sécurité)NonOui
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eToro ou XTB : les fonctionnalités
xtb vs etoro comparatif
L’application et le site XTB.

XTB vous propose de gérer vos investissements depuis leur plateforme de trading maison : xStation. Tout se passe sur le web, vous n’avez donc aucun téléchargement à prévoir. Et si vous le souhaitez, vous pouvez installer leur application mobile.

xStation est une plateforme relativement avancée. Donc si vous débutez, elle peut s’avérer un peu impressionnante. Mais ne vous inquiétez pas, cela demande juste un petit temps d’adaptation. Par contre, une fois prise en main, vous pouvez vraiment adapter la plateforme selon l’usage que vous voulez en faire.

etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
L’application et le site eToro.

L’application et le site eToro vous offrent une très bonne ergonomie, idéale pour les débutants et pour “s’amuser”. La plateforme a également un côté réseau social d’investisseurs, notamment avec le copy trading qui fait sa particularité. Bien sûr, il faut faire le tri mais certains traders méritent d’être suivis.

De plus, eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique, suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus chevronnés. Enfin, vous avez la possibilité d’ouvrir un compte démo (comme chez XTB) avec 100 000$ virtuels pour tester la plateforme et vos stratégies.

👉 Voyons en détail deux fonctionnalités phares de nos duellistes du jour.

Focus sur xStation, la plateforme de trading d’XTB

Exemple de vue personnalisée avec 4 graphiques simultanés XTB vs eToro
Exemple de vue personnalisée sur XTB avec 4 graphiques simultanés.

xStation est la plateforme de trading développée par XTB. Elle est donc unique en son genre et propose de nombreuses fonctionnalités bien pratiques comme :

  • des outils graphiques avancés.
  • un sélecteur de titres avec des filtres sur les données fondamentales.
  • un flux d’actualité en français que vous pouvez trier par type d’actifs.
  • des indicateurs de sentiment de marché.
  • la possibilité de définir des paniers de valeurs sur lesquels vous pouvez passer des ordres groupés, sorte d’indice sur-mesure (sur CFD uniquement).
  • la possibilité d’adapter l’interface à vos besoins, d’élargir les fenêtres, d’éclater les vues graphiques, et d’ajouter ou de supprimer des onglets.

En bref, la plateforme d’XTB vous offre les outils indispensables pour trader efficacement. Et si vous souhaitez réaliser des analyses techniques, vous avez tous les indicateurs nécessaires à portée de clics : moyennes mobiles, bandes de Bollinger, indicateur RSIMACD et beaucoup d’autres. Parfait pour les chartistes amateurs ou expérimentés.

Focus sur le copy trading par eToro

etoro ou trade republic
trade republic vs etoro
Exemple de traders à copier sur eToro avec leurs performances.
Rappelons que les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Le copy trading est clairement la fonctionnalité phare d’eToro :

  • Aucun frais supplémentaires pour copier un trader.
  • Vous pouvez échanger avec les traders copiés, leur poser des questions et en apprendre plus sur leurs stratégies.
  • eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, constitués de plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques et ainsi profiter d’une forme de « super intelligence collective ».

En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité qui vous permet de diversifier vos investissements facilement. Et si vous débutez ou manquez de temps, vous pouvez vous reposer sur le choix des traders qui ont fait leurs preuves.

➡️ En définitive, eToro l'emporte grâce à sa fonctionnalité originale : le copy trading. Certes, les traders amateurs d’analyses techniques avancées ont tout à disposition avec la plateforme d’XTB, mais c’est le cas pour la majorité des meilleurs courtiers en ligne. De plus, on apprécie l’aspect communautaire d’eToro qui permet à des traders de tous niveaux d’échanger facilement et ainsi de partager leurs connaissances.

🥇 XTB : 1 – eToro : 1

74% des comptes CFD de détail perdent de l’argent Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position. Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos placements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

XTB ou eToro : en pratique

XTBeToro
Compte courant obligatoire ?Non applicableNon applicable
Procédure d’ouvertureInscription en ligne, pas de courrier à envoyer.Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer.
Délai d’ouvertureQuelques joursQuelques jours
Premier versement min0€200 €
Minimum par ordre1 titre sur les actions et les ETF, 50 € sut les CFD25 € / 50 € selon les produits
Transfert entrant compte-titres10 € par ligne (sauf pour les titres cotés en espagne, 0,10% avec un minimum de 100€)Non
Versement par virementOuiOui
Versement par carte bancaireVisa, Mastercard, MaestroVisa, Mastercard, Diners Club, Maestro
Autre moyen d’alimentationPaypal, Payu (Attention, avec paypal, il faut prévoir 1,89% de frais)Neteller, PayPal, Skrill, Swift, Visa, Wire Transfer
Compte démoOuiOui
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XTB ou eToro : en pratique

➡️ XTB revient au score en remportant cette manche de peu, avec la possibilité de transférer un compte titre existant. D’autant plus que les frais sont tout à fait raisonnables. A noter que dans les deux cas, vous avez la possibilité de créer un compte démo pour essayer les plateformes avant de commencer à investir de l’argent réel.

🥇 XTB : 2 – eToro : 1

Qui a le meilleur service client ?

xtb vs etoro

XTB propose un service client de qualité : vous pouvez le contacter par email ou par téléphone 24 heures sur 24, du lundi au vendredi. Pour en avoir fait l’expérience dans notre avis sur XTB, cela ne nous a pris que quelques minutes pour joindre un conseiller.

etoro ou xtb
xtb vs etoro

A contrario, le service client d’eToro n’est pas vraiment son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire en ligne et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable.

XTB vs eToro : les garanties

X-Trade Brokers Dom Maklerski SAeToro
Siège socialPologneIsrael
Année de création20022007
Enregistrement ACPREntreprise d’investissement enregistrée en 2012 au registre des agents financier 52818Entreprise d’investissement, enregistrée en 2010 sous le registre des agents financiers numéro 29552
Pays d’enregistrementChypre (CySEC)Chypre (CySEC)
Garantie des titres et des fondsGarantie « National Depository for Securities compensation scheme »
20 100 € maximum en cas de faillite du courtier
Assurance souscrite auprès de la banque Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client en cas d’insolvabilité d’eToro
Autres infosComptes ségréguésComptes ségrégués
OffreXTBeToro
XTB et eToro : les informations réglementaires

➡️ eToro l'emporte facilement grâce à son assurance complémentaire. Même si un défaut du neobroker nous semble peu probable, on apprécie cette sécurité supplémentaire. Du côté d’XTB par contre, même si les comptes sont ségrégués, la garantie se limite à 20 100€.

🥇 XTB : 2 – eToro : 2

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Conclusion : quand choisir XTB ou eToro ?

🚨 En conclusion, le match se termine sur une égalité parfaite : 2 à 2. Rien d’étonnant car les deux plateformes font clairement partie des meilleurs courtiers en ligne disponibles en France. Au final, tout dépendra de votre niveau de compétences en trading et des fonctionnalités que vous recherchez pour investir.

➡️ En définitive, choisissez plutôt XTB si :

  • Vous êtes un trader de niveau intermédiaire à expérimenté.
  • Vous voulez vous constituer un portefeuille de moyen/long terme (avec des ETF par exemple).
  • Vous recherchez une plateforme complète avec des outils d’analyse technique avancés.
  • Vous appréciez prendre des positions opportunistes avec la vente à découvert, les effets de levier ou les matières premières.

➡️ Et choisissez plutôt eToro si :

  • Vous êtes débutant et cherchez une plateforme facile d’accès.
  • Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30).
  • Vous appréciez l’aspect communautaire et la possibilité de faire du copy trading.
  • Vous voulez faire du Stock picking / des investissements à court terme.
  • Vous aimez « faire des coups » avec des petites sommes, au risque de tout perdre.

74% des comptes CFD perdent de l’argtent avec ce fournisseur. Soyez sûr de vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

FAQ

XTB ou eToro proposent-ils des PEA ?

Non, ni XTB ni eToro ne proposent de PEA (Plan épargne en actions). Si vous souhaitez ouvrir un PEA, nous vous recommandons la lecture de notre classement qui vous permettra de choisir le bon !

Peut-on cumuler un compte eToro et XTB ?

Oui car contrairement au PEA, vous pouvez avoir autant de comptes titre que vous le souhaitez. Par contre, il ne faudra pas oublier de déclarer ces comptes étrangers à l’administration lors de votre prochaine déclaration d’impôts !

Quel est le meilleur courtier en bourse ?

Le meilleur courtier est celui qui convient le mieux à votre stratégie et propose les fonctionnalités dont vous avez besoin. Pour trouver le plus adapté, consulter notre comparatif des meilleurs brokers.

XTB et eToro sont-ils sécurisés ?

Les deux courtiers garantissent vos dépôts et sont enregistrés auprès de l’ACPR afin de proposer leurs services aux investisseurs français. De plus, eToro vous offre même une assurance à hauteur d’un million d’euros par client, souscrite auprès de la banque anglaise Lloyds.


Avertissements

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perte rapide d’argent en raison de l’effet de levier. 74 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi dans chaque position.

Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. L’historique des transactions présenté date de moins de 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base pour une décision d’investissement.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

L’investissement et la conservation de cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Un impôt sur les bénéfices peut s’appliquer.

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