Revolut et Trade Republic sont deux plateformes modernes qui séduisent de nombreux investisseurs grâce à leurs interfaces simples et leurs approches innovantes. Mais laquelle choisir pour faire fructifier votre argent ?
➡️ Alors Trade Republic ou Revolut ? Ce comparatif vous aidera à faire le bon choix.
Un spécialiste de la Bourse vs une banque en ligne
- Trade Republic est une fintech allemande, spécialisée dans l’investissement en Bourse avec une interface minimaliste et des tarifs simples : 1€ par ordre. Elle mise sur la simplicité, les investissements programmés gratuits et l’absence de frais cachés.
- Revolut, à l’origine une des meilleures néobanques, s’est diversifiée pour offrir des comptes rémunérés, des investissements en cryptomonnaies, en actions et même en métaux précieux. Avec Revolut, l’accent est mis sur la polyvalence et l’accessibilité à une large gamme de services financiers.
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➡️ En bref, Trade Republic est un spécialiste de l’investissement en Bourse, tandis que Revolut est une banque en ligne qui propose une offre plus généraliste, adaptée aux débutants cherchant à diversifier leurs placements.
Trade Republic vs Revolut : les frais
| Trade Republic | Revolut | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | Aucun | Aucun |
| Frais de garde | Aucun | Aucun |
| Frais de tenue de compte | Aucun | Aucun |
| Frais par ordre | 1 € fixe (actions/ETF) | De 1 à 10 opérations gratuites/mois Selon abonnement |
| Plans d’investissement programmés | Gratuits | Non disponibles |
| Frais sur cryptomonnaies | Non applicable | 1,49 % (plan gratuit) Réduit pour les abonnements payants |
| Frais matières premières | N/A | De 0,49% à 0,99% selon abonnement 1€ minimum |
| Taux de change | N/A | 0,5 % sur les conversions hors heures de marché |
| Compte rémunéré | 3,25 % bruts annuels | Jusqu’à 3,25 % (selon l’abonnement) |
Trade Republic se démarque par ses frais fixes d’1 € pour les ordres et l’absence de frais sur les conversions en devises. En effet, toutes vos opérations se font en euro. De plus, les plans d’investissement programmés sont sans frais. Cela en fait la plateforme idéale pour mettre en un place une stratégie DCA.
Revolut, quant à elle, offre une transaction gratuite par mois avec son compte gratuit et des avantages supplémentaires avec ses abonnements payants. Cependant, ses frais sur les cryptomonnaies et les taux de change hors heures de marché peuvent être pénalisants.
➡️ Trade Republic remporte son premier point grâce à sa tarification simple et compétitive, idéale pour investir en Bourse.
🥇 Revolut : 0 – Trade Republic : 1
L’univers d’investissement : Trade Republic vs Revolut
| Trade Republic | Revolut | |
|---|---|---|
| Actions (titres vifs) | 8 000 + | 1 000 + |
| ETF (trackers) | 1 800 + | 150 + |
| Fonds / OPCVM | Non | Non |
| Plans d’investissement programmés | Oui (gratuits) | Oui |
| Cryptomonnaies | Oui (70+) | Oui (100 +) |
| Métaux précieux | Via ETF | Oui Platine, or et argent |
| Comptes rémunérés | Oui 3% brut annuel sur le solde espèce | Oui Jusqu’à 3,25 % |
Trade Republic propose une large gamme d’actions et d’ETF, parfaitement adaptée aux investisseurs en bourse, avec la possibilité d’automatiser vos investissements via des plans programmés gratuits.
Revolut offre une plus grande diversité d’actifs, notamment les cryptomonnaies et les métaux précieux, en plus des comptes rémunérés. Cependant, son univers boursier reste limité par rapport à Trade Republic.
➡️ C’est une nouvelle victoire de Trade Republic pour ce deuxième round. En effet, son univers d’investissement est bien plus large. Même si Revolut peut être intéressant pour ceux qui recherchent une diversification avec les cryptomonnaies et les métaux précieux.
🥇 Revolut : 0 – Trade Republic : 2
Revolut ou Trade Republic : les fonctionnalités
| Trade Republic | Revolut | |
|---|---|---|
| Interface simple | Oui | Oui |
| Cours en temps réel | Oui | Oui |
| Types d’ordres disponibles | Marché, Limit, Stop Loss | Marché, Limit |
| Plans d’investissement | Oui (gratuits) | Non |
| Fractions d’action | Oui | Oui |
| Application mobile | Android, iOS | Android, iOS |
| Carte bancaire | Oui Carte virtuelle gratuite | Oui Carte virtuelle gratuite |
| Compte courant | Non | Oui |
Trade Republic se distingue avec ses plans programmés sans frais et ses outils adaptés aux investisseurs en Bourse. Elle propose également une sorte de compte courant grâce à sa carte bancaire virtuelle ou physique.
Revolut, grâce à son positionnement hybride entre banque et plateforme d’investissement, propose des comptes courants, une carte bancaire et de nombreuses fonctionnalités supplémentaires.
➡️ Revolut remporte cette manche pour sa polyvalence et ses nombreuses fonctionnalités (Cf. mon avis complet sur Revolut).
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🥇 Revolut : 1 – Trade Republic : 2
Les services annexes : Trade Republic vs Revolut
Trade Republic propose :
- Un compte espèce rémunéré à 3,25 % brut annuel.
- Une interface très simple à prendre en main.
💡 Plus de détails dans notre avis complet sur Trade Republic.
Revolut, de son côté, offre :
- Des comptes courants et cartes bancaires gratuits.
- Accès à plus de 100 cryptomonnaies et métaux précieux.
- Une plateforme idéale pour les paiements internationaux et les transferts rapides.
- Des prêts personnels jusqu’à 50 000€.
- Des assurances avec ses cartes de paiement (selon abonnement).
- Un RIB Français.
💡 Lisez notre avis sur Revolut pour en savoir plus.
➡️ Vous l’aurez compris, Revolut l’emporte facilement sur le terrain des services annexes grâce à son offre complète pour gérer vos finances globalement.
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🥇 Revolut : 2 – Trade Republic : 2
Revolut ou Trade Republic : le service client
❌ Trade Republic dispose uniquement d’un support par email. Bien que les délais de réponse soient généralement courts, cela peut être limitant en cas de problème urgent ou complexe.
✅ Revolut, quant à lui, propose un service client disponible principalement via unchat intégré à l’application. Pour les utilisateurs Premium ou Metal, l’accès prioritaire au service client est un avantage notable, même si le support téléphonique reste absent. En effet, seuls les clients Ultra
➡️ Pour les investisseurs autonomes ou ceux qui recherchent une interface intuitive, l’absence de support téléphonique chez nos deux concurrents ne sera pas forcément un frein. C’est donc une égalité, un point chacun !
🥇 Revolut : 3 – Trade Republic : 3
Trade Republic ou Revolut : garanties et sécurité
| Critères | Trade Republic | Revolut |
|---|---|---|
| Siège social | Allemagne | Royaume-Uni (Lituanie pour l’Europe) |
| Enregistrement ACPR | Oui | Oui |
| Garantie des fonds | 100 000 € | 100 000 € |
| Garantie des titres | 20 000 € (EdW) | Aucune garantie spécifique pour les titres |
✅ Les deux plateformes assurent une protection jusqu’à 100 000 € pour vos fonds grâce aux mécanismes européens de garantie. Cependant, Trade Republic bénéficie d’une garantie additionnelle pour les titres via l’EdW, absente chez Revolut. Revolut est plus orienté vers des solutions tout-en-un pour la gestion de votre argent que sur la protection spécifique des investissements.
➡️ C’est donc une victoire logique de Trade Republic dans cette dernière manche !
🥇 Revolut : 3 – Trade Republic : 4
Conclusion : qui choisir entre Trade Republic et Revolut ?
Au final, ce duel au sommet se conclue sur le score de 3 à 4 pour Trade Republic ! Mais le combat était un peu désquilibré. En effet, difficile de comparer un courtier spécialisé et une banque en ligne généraliste. Néanmoins, l’essentiel est de choisir la plateforme la plus adaptée à vos besoins :
- Choisissez Trade Republic si vous recherchez une tarification compétitive et des fonctionnalités simples pour gérer un portefeuille de manière passive.
- Choisissez Revolut si vous êtes un investisseur occasionnel qui souhaite diversifier ses placements (cryptomonnaies, métaux précieux) tout en bénéficiant d’une compte bancaire bourré de fonctionnalités.
Jusqu’à 10€ offerts par Revolut
Questions fréquentes
Non, ces deux plateformes ne proposent que des comptes-titres ordinaires.
Trade Republic nécessite 10 €, tandis que Revolut n’a pas de montant minimum.
Oui, les deux plateformes permettent d’investir en cryptomonnaies, mais Revolut offre un choix plus vaste.
Les deux plateformes sont réglementées et offrent des garanties solides pour vos fonds.