Vous ĂȘtes Ă  la recherche d’une plateforme d’échange de crypto monnaie et vous vous demandez si, avec un nom pareil, Bitpanda est une entreprise chinoise đŸŒ ? Vous avez peur de vous prendre un coup de bambou lorsque vous verrez les frais associĂ©s Ă  vos investissements 😏 ? Vos hĂ©ros de la crypto ont analysĂ© Bitpanda et ses fonctionnalitĂ©s de fond en comble et vous livrent leur avis. Premier indice : il a suffi d’aller Ă  Vienne pour dĂ©couvrir les origines de Bitpanda. 

L’essentiel de notre avis sur Bitpanda

Avantages
  • Un grand choix de cryptomonnaies, pour le trading (+200) comme pour le staking (+20)
  • Une plateforme sĂ©curisĂ©e, ayant le statut de PSAN obtenu auprĂšs du rĂ©gulateur (l’AMF)
  • Une interface agrĂ©able et simple d’utilisation, sur ordinateur comme sur application mobile
  • 7 indices crypto pour diversifier simplement vos investissements
  • Une carte Visa avec du cashback, pour gagner des Bitcoins en dĂ©pensant de l’argent
  • Pas de frais sur les virements bancaires SEPA pour alimenter votre compte
Inconvénients
  • Des frais plutĂŽt bas, mais pas toujours transparents

Le site de Bitpanda

Bitpanda : la plateforme de crypto monnaies simple, accessible et efficace

La plateforme Bitpanda a Ă©tĂ© crĂ©Ă©e en 2014 par une Ă©quipe de jeunes Autrichiens. Les fondateurs rĂ©pondent aux noms d’Eric Demuth et Paul Klanschek. L’objectif premier qu’ils revendiquent est de rendre accessible Ă  tous les produits financiers. Ils le font grĂące Ă  des interfaces faciles d’utilisation, la possibilitĂ© d’investir dĂšs 1€ en achetant des fractions d’actifs financiers, et un large choix d’opportunitĂ©s d’investissements.

Les deux fondateurs de la plateforme crypto Bitpanda sur laquelle nous allons partagé notre avis
Les deux fondateurs de Bitpanda

Dans cet avis sur Bitpanda, nous allons principalement nous pencher sur la partie cryptomonnaies et les fonctionnalitĂ©s correspondantes. Mais sachez que le broker permet Ă©galement d’acheter en ligne des actions, des ETFs, des mĂ©taux prĂ©cieux, et depuis septembre 2022 vous pouvez investir dans une trentaine de matiĂšres premiĂšres (pĂ©trole, gaz, blĂ©, etc.). Au total, c’est environ 2 000 actifs diffĂ©rents qui s’offrent Ă  vous lorsque vous vous inscrivez chez eux ! La fintech autrichienne et ses nombreux services ont dĂ©jĂ  sĂ©duit plus de 3,5 millions d’utilisateurs đŸ’Ș.

NĂ©anmoins, c’est sur la partie crypto monnaies que Bitpanda s’est principalement fait remarquer, et c’est ce sur quoi nous allons nous concentrer. Pour autant, son offre pour investir en bourse est loin d’ĂȘtre nĂ©gligeable, avec des actions de tous les continents.

Page d'accueil crypto du site de trading Bitpanda
Page d’accueil crypto du site Bitpanda

La sociĂ©tĂ© est enregistrĂ©e en tant que Prestataire de Services sur Actifs NumĂ©riques (PSAN) auprĂšs de l’AutoritĂ© des MarchĂ©s Financiers (AMF) depuis fin 2020 dĂ©jĂ . Ce statut accordĂ© par le rĂ©gulateur est un gage de sĂ©rieux et de sĂ©curitĂ© pour l’investisseur. Le marchĂ© des crypto monnaies Ă©tant encore relativement rĂ©cent, avec de nombreuses arnaques, le sujet de la sĂ©curitĂ© n’est pas Ă  minimiser. Le fait que Bitpanda s’y soit penchĂ© rapidement (le statut de PSAN n’existe que depuis dĂ©but 2020) est donc plutĂŽt un bon signe. De plus, Bitpanda n’est pas rĂ©gulĂ© uniquement en France. Ils ont aussi des licences en Autriche, en Espagne, en Italie, en RĂ©publique TchĂšque, en SuĂšde, et depuis peu en Allemagne ! Autant de licences diffĂ©rentes, ce sont des rĂšgles diffĂ©rentes Ă  respecter, et d’autant plus de garanties pour nous investisseurs.

Au delĂ  des crypto monnaies, la plateforme autrichienne bĂ©nĂ©ficie Ă©galement d’une licence d’entreprise d’investissement MiFID II. Quand j’Ă©tais consultant, j’avais accompagnĂ© une banque d’investissement sur la mise en place de cette nouvelle rĂ©gulation, qui Ă©tait significative pour le milieu. PlutĂŽt nĂ©cessaire pour les actifs autres que les cryptos, je vous assure que cette licence impose aussi un haut niveau de contrĂŽle de Bitpanda.

Enfin, avant de rentrer dans le vif du sujet, sachez que Bitpanda a un partenariat avec la fintech Lydia. En fait, c’est mĂȘme comme cela que j’ai commencĂ© Ă  trader avec Bitpanda, via l’application de ma nĂ©obanque Lydia. Donc si jamais Lydia vous intĂ©resse, et que vous ne voulez pas multiplier les apps, pas forcĂ©ment besoin pour vous de crĂ©er un compte Bitpanda Ă  part.

Envie d’en savoir plus sur Lydia, le partenaire de Bitpanda ?

Chez Bitpanda, un large choix de cryptos à portée de clic

Plus de 200 crypto monnaies dans lesquelles investir avec Bitpanda

Avec l’application crypto Bitpanda, vous avez accĂšs Ă  203 crypto monnaies diffĂ©rentes ! C’est un choix assez large, et il nous semble bien suffisant pour la majoritĂ© des investisseurs en crypto monnaie. 

Vous y retrouverez les grands classiques. L’achat de Bitcoin est donc Ă©videmment possible, tout comme celui d’Ethereum (ETH), de Ripple (XRP) ou de Cardano (ADA)

Plusieurs stablecoins sont Ă©galement disponibles, les incontournables Theter (USDT) et USD Coin (USDC), mais aussi l’Euro Coin (EUROC). Ce dernier est adossĂ© Ă  l’euro, comme son nom l’indique, et vous permettra de garder une poche de liquiditĂ© pour trader, sans sortir de l’écosystĂšme crypto. Pourquoi me direz vous ? Cela peut avoir un avantage en termes de fiscalitĂ© pour le trading de crypto monnaie.

Sur notre site vous trouverez des sĂ©lections de cryptomonnaies, des avis sur les projets du Web 3, afin de vous Ă©clairer au mieux sur vos choix d’investissements.

 

Vous trouverez ainsi le classement des principales cryptomonnaies fréquemment mis à jour, une sélection de cryptomonnaies prometteuses ou encore la présentation des nouvelles cryptomonnaies parmi les plus connues.

Vous aurez Ă©galement un large choix d’ “Ethereum killers”, comme Polygon (MATIC), Avalanche (AVAX) ou encore Fantom (FTM). Mais aussi des meme coins si cela vous intĂ©resse de tenter la spĂ©culation, avec Dogecoin (DOGE) ou Shiba Inu (SHIB). La liste ne s’arrĂȘte pas lĂ  ! Vous pourrez aussi miser sur le metaverse avec The Sandbox (SAND) ou les NFTs avec ApeCoin (APE). 

Et si vous ĂȘtes plutĂŽt foot, il y a mĂȘme Chiliz (CHZ) et surtout des Juventus Fan Token (JUV), Athletico de Madrid Fan Token (ATM) ou Paris Saint-Germain Fan Token (PSG) !

Du staking jusqu’à 80% de rendement !

Bitpanda permet de staker 23 crypto monnaies diffĂ©rentes Ă  dĂ©but 2023 (8 cryptos ont Ă©tĂ© ajoutĂ©es depuis 2022 👍). Le staking, c’est la mobilisation de vos jetons pour participer Ă  la validation des transactions sur la blockchain concernĂ©e. Staking vient du consensus de validation Proof-of-Stake (preuve d’enjeu en bon français). Vous ĂȘtes rĂ©compensĂ©s pour immobilier vos jetons, et cela commence aux alentours de 3 Ă  5% avec Cardano (ADA) pour grimper jusqu’à 80% avec ApeCoin (APE), en passant par 5 Ă  7% pour MultiversX (EGLD) ou 10 Ă  12% pour Polkadot (DOT)

Il s’agit de rendements annualisĂ©s estimĂ©s. Par exemple, si vous stakez vos jetons pendant 6 mois seulement, vous recevrez la moitiĂ©. 

Le staking de crypto monnaies sur Bitpanda se fait sans période de blocage. Vous pouvez donc vendre vos cryptomonnaies à tout moment. Et les récompenses sont versées chaque semaine

Hadrien
Les conseils de Hadrien

Si vous ne le faites pas dĂ©jĂ , et que vous investissez dans les crypto monnaies dans la durĂ©e, pensez absolument au staking ! Ne pas faire de staking, c’est comme laissez son argent dormir sur un compte courant sans gĂ©nĂ©rer d’intĂ©rĂȘts, c’est dommage !

Des indices cryptos pour diversifier sans se fatiguer !

Bitpanda propose 7 types d’indices de cryptomonnaies. En investissant dans un indice, c’est comme si vous dĂ©teniez plusieurs crypto monnaies en mĂȘme temps, sauf que vous avez juste eu besoin d’acheter un indice. C’est un peu comme un ETF donc. A mon avis ça peut ĂȘtre un trĂšs bon moyen pour vous d’investir avec Bitpanda. Cela diversifie votre risque et est plus facile Ă  gĂ©rer qu’acheter 10 crypto monnaies diffĂ©rentes soi-mĂȘme. Voici quelques exemples d’indices disponibles sur Bitpanda :

  • le BCI 5 est investi dans le Bitcoin, l’Ethereum, Cardano, Solana et BNB
  • le BCI Media & Entertainment Leaders rĂ©plique le Chiliz (CHZ), ApeCoin (APE), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND) et Axie Infinity Shard
  • le BCI Infrastructure Leaders est composĂ© de Polygon (MATIC), Quant, Chainlink, Filecoin et The Graph

Cela vous permet donc de facilement mettre une stratĂ©gie en place, que celle-ci soit d’investir dans les principales cryptomonnaies, ou dans celles spĂ©cialisĂ©s dans le metaverse et les jeux, ou dans la finance dĂ©centralisĂ©e, ou encore celles rĂ©pondant aux problĂ©matiques d’infrastructures technologiques.

Bitpanda Spotlight : pour miser sur des nouvelles cryptos

Bitpanda a lancé en 2023 un nouveau service : Spotlight.

L’objectif est de vous permettre de trader des coins de projets rĂ©cemment lancĂ©s, et qui ne sont pas forcĂ©ment disponibles sur d’autres plateformes. L’idĂ©e est de vous donner un coup d’avance sur le marchĂ©, pour quand ces cryptomonnaies exploseront (si elles explosent !).

🎁 De plus, avec le programme BEST vous pourrez bĂ©nĂ©ficier d’airdrops 😊 (distribution gratuite de jetons). C’est ainsi que j’ai reçu gratuitement 25 Shimmer (SMR) et 0,5 Core DAO (CORE) ! Ok ça ne reprĂ©sente que 2 euros sur le moment, mais qui sait, plus tard peut ĂȘtre… 😏.

✅ Autre avantage : Bitpanda analyse chaque projet avant de les mettre en avant sur Spotlight. Ainsi, vous ne serez normalement pas sujet Ă  investir dans un projet crypto se rĂ©vĂ©lant ĂȘtre une arnaque.

Bitpanda Pro pour les plus experts

Bien qu’initialement construit autour de la simplicitĂ© d’investissement, Bitpanda propose Ă©galement des services plus Ă©voluĂ©s pour les traders professionnels ou semi-professionnels. Au delĂ  des outils plus sophistiquĂ©s qui vous permettront de mener des analyses graphiques avancĂ©es ou de placer des ordres plus complexes, vous bĂ©nĂ©ficierez aussi de commissions de trading avantageuses, adaptĂ©es Ă  ce type d’activitĂ©. Nous en parlons juste en dessous —.

Notre avis sur les frais (mesurés) de Bitpanda

Les frais sur Bitpanda (version standard)

Les frais de trading prĂ©levĂ©s par Bitpanda sur les transactions crypto sont de 1,49%. Les prix affichĂ©s Ă  l’achat et lors de la vente sont frais compris

Pour ce qui est du staking, les rendements potentiels affichĂ©s plus haut sont nets de frais. En revanche, il n’est pas explicitĂ© quels sont les frais prĂ©cisĂ©ment, si ce n’est que ceux-ci varient en fonction de chaque crypto monnaie et que Bitpanda s’efforce de fournir le meilleur prix : c’est un peu lĂ©ger Ă  notre avis
 mais le staking reste nĂ©anmoins trĂšs intĂ©ressant d’un point de vue rendement, et bien mieux que laisser dormir vos cryptomonnaies !

Enfin, les frais de dépÎt sont parmi les plus faibles du marché, avec des virements bancaires SEPA gratuits, et une alimentation de votre compte par carte bancaire pour 1,80% de frais de transaction. Nous vous conseillons évidemment la premiÚre solution.

Bitpanda Pro : des frais trĂšs faibles

Avec Bitpanda Pro, les commissions de trading sont de 0% pour des volumes de trading infĂ©rieurs Ă  1 000€ tous les 30 jours. Pour des volumes mensuels compris entre 1 000€ et 100 000€, les frais « maker » (lorsque vous dĂ©posez un ordre rendant le marchĂ© plus liquide) sont de 0,15%, et « taker » de 0,25%. Vous ĂȘtes taker si vous retirez de la liquiditĂ© sur le marchĂ©, donc par exemple si vous achetez une crypto en fermant l’ordre ouvert de votre vendeur.

Il existe 11 niveaux diffĂ©rents en fonction des volumes que vous tradez. Plus ceux-ci sont Ă©levĂ©s, plus vos frais sont faibles. Par exemple 0,06% de frais maker au delĂ  de 1 million d’euros de volumes de trading sur 30 jours.

💡 Pourquoi cette diffĂ©rence de frais entre Bitpanda et Bitpanda Pro ? Sur Bitpanda, votre prix d’exĂ©cution est garantie par Bitpanda pendant un certain laps de temps. Ceci n’est pas le cas avec Bitpanda Pro.

La carte Bitpanda : un nouveau moyen de dépenser vos cryptos

Avec Biptanda, vous pouvez Ă©galement commander une carte Visa pour dĂ©penser simplement le fruit de vos investissements. Elle fait d’ailleurs partie de notre top 3 des cartes crypto.

Illustration de la carte bancaire crypto Bitpanda
La carte bancaire Bitpanda est une carte physique, mais votre smartphone permet Ă©galement de l’utiliser et de la gĂ©rer

Vous sĂ©lectionnez la source de paiement principale (par exemple le Bitcoin) et la source de paiement qui vient en deuxiĂšme position (par exemple l’Ethereum). Puis vous utilisez votre carte bancaire comme une carte normale ! C’est l’application Bitpanda qui s’occupe de faire la conversion crypto / euros. 

Il n’y a aucun frais de tenue de compte, et pas de frais sur la carte. A l’inverse, vous pourrez bĂ©nĂ©ficier de cashback en Bitcoin pour les achats que vous rĂ©aliserez ! Le niveau de cashback s’étale entre 0,5% et 2% en fonction de votre statut.

Enfin, comme toute fintech qui se respecte, vous recevrez des notifications pour chaque paiement (si vous le souhaitez). Et vous aurez la possibilitĂ© de l’utiliser comme carte virtuelle et payer avec Google Pay, Apple Pay ou Samsung Pay

L’avis positifs des utilisateurs de Bitpanda

Du cĂŽtĂ© des retours utilisateurs, la plateforme Bitpanda s’en sort bien (ce qui est loin d’ĂȘtre le cas de toutes les plateformes d’échange de crypto monnaies !). 

Avec 4,1 / 5 de moyenne pour plus de 7 000 avis déposés sur Trustpilot, Bitpanda obtient un score trÚs honorable

Les moyennes des avis sur Bitpanda sur Trustpilot s’élĂšve Ă  4,1/5 pour plus de 7 000 avis ! 77% d’entre eux ont attribuĂ© la note maximale, soit plus de 3 personnes sur 4. 

Si l’on se penche sur l’application mobile dĂ©sormais, les avis sur Bitpanda sont encore meilleurs puisque la moyenne s’élĂšve Ă  4,6/5 pour 1 400 notes collectĂ©es sur l’Apple Store. Il s’agit donc d’une trĂšs belle performance

Une inscription en ligne et trĂšs rapide

Pour s’inscrire, je suis passĂ© par mon ordinateur, mais j’ai quand mĂȘme dĂ» m’armer de mon tĂ©lĂ©phone. En effet, il est demandĂ© Ă  une Ă©tape de se prendre en vidĂ©o et de parler. Si cela peut ĂȘtre dĂ©routant pour certains, il s’agit sans doute d’un des moyens les plus efficaces pour s’assurer de l’identitĂ© d’une personne et Ă©viter toute fraude. Cette Ă©tape se fait par l’intermĂ©diaire d’un prestataire, Onfido. Ce dernier travaille Ă©galement avec la nĂ©obanque Revolut ou encore l’opĂ©rateur de tĂ©lĂ©communications Orange. 

Illustration de la premiĂšre page du parcours d'inscription de Bitpanda, qui est assez simple Ă  notre avis
Voici la premiĂšre page du parcours d’inscription de Bitpanda

Une fois les Ă©tapes passĂ©es, votre compte est trĂšs rapidement validĂ©. En ce qui me concerne, cela n’a pris que quelques minutes. 

Vous aurez alors accĂšs Ă  votre dashboard (tableau de bord) et vous n’aurez plus qu’à dĂ©poser de l’argent pour commencer Ă  trader des cryptos. Une dizaine de devises fiat sont disponibles, dont l’euro bien sĂ»r, mais aussi le dollar amĂ©ricain, la livre sterling, le franc suisse ainsi que d’autres comme la couronne suĂ©doise ou le zloty polonais. Pour le dĂ©pĂŽt d’argent, Bitpanda est un des moins chers du marchĂ©, avec un virement SEPA bancaire sans frais (ce que nous vous recommandons Ă©videmment 😊) ou des paiements par carte 3D Secure, que ce soit avec Visa ou Mastercard. Pour cette option, des frais de 1,80% sont prĂ©levĂ©s. C’est bien moins que de nombreux concurrents, mais si vous pouvez l’éviter, tant qu’à faire


Voici Ă  quoi ressemblera votre tableau de bord Bitpanda sur ordinateur

VoilĂ , vous ĂȘtes prĂȘts Ă  trader, staker, bref faire fructifier votre argent avec Bitpanda !

Conclusion : Bitpanda, une des meilleures plateformes pour investir dans les cryptomonnaies

A notre avis la promesse de Bitpanda est largement tenue. A savoir, rendre l’investissement financier simple et accessible Ă  tous. Avec un large choix de cryptomonnaies, des solutions de staking, ainsi que des indices crypto, tout ça en pouvant investir de faibles montants (quelques euros suffisent), Bitpanda dispose d’une trĂšs belle offre, facile d’accĂšs. Et c’est d’autant plus vrai que l’interface, sur ordinateur comme sur l’application mobile, est trĂšs simple d’utilisation. Enfin, les frais, mĂȘme si pas toujours 100% transparents, restent trĂšs mesurĂ©s, avec une mention spĂ©ciale pour les virements bancaires SEPA gratuits 👍. 

Bref, Bitpanda sera un plateforme de trading de choix pour vous accompagner dans vos investissements crypto (ainsi qu’actions et mĂ©taux prĂ©cieux si cela vous intĂ©resse !), y compris pour dĂ©penser avec leur carte Visa vos bĂ©nĂ©fices, que nous espĂ©rons juteux đŸ€ž !

Questions fréquentes

Est-ce que la plateforme Bitpanda permet d’acheter des actions ?

Tout Ă  fait, ce courtier vous permet de rĂ©aliser de l’achat / vente d’action. Un client Bitpanda aura le choix dans un grand nombre d’actifs, comme les entreprises tech amĂ©ricaines (Apple, Microsoft, Amazon, etc.) mais aussi les sociĂ©tĂ©s europĂ©ennes (LVMH, NestlĂ©, L’OrĂ©al, etc.) ou encore asiatiques (Toyota, Alibaba, Samsung, etc.). L’investissement en actions vous intĂ©resse ? Trouvez le broker de vos rĂȘves dans notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse.

Avec Bitpanda, l’investissement en ETF est-il possible ?

Oui ! Le courtier vous permet mĂȘme d’acheter des ETFs parmi plus d’une centaine. L’industrie du luxe, les actions europĂ©ennes, les ETI allemandes, … Il y a de fortes chances que Bitpanda ait Ă  disposition l’ETF que vous cherchez.

Est-ce que les cours des actifs sont consultables facilement depuis Bitpanda ?

Tout Ă  fait, les cours de bourse ou des crypto monnaies sont facilement accessible en ligne, soit depuis le site web, soit depuis votre application mobile Bitpanda. Vous pouvez facilement sĂ©lectionner la pĂ©riode souhaitĂ©e, que ça soit 1 jour, 7 jours, 30 jours ou 1 an. Vous pouvez mĂȘme vous crĂ©er une watchlist pour suivre le cours de vos cryptos prĂ©fĂ©rĂ©s.

Qu’est-ce que BEST ?

BEST est le token de l’Ă©cosystĂšme Bitpanda qui sert de programme de fidĂ©litĂ© Ă  la plateforme. En fonction du nombre de BEST dĂ©tenu, le client Bitpanda peut recevoir un pourcentage de son volume de trading en BEST. Par exemple en achetant 1000€ de Bitcoin, vous recevez l’Ă©quivalent de 1€ en BEST si vous possĂ©dez entre 1 000 et 5 000 BEST.

Le staking fait-il partie de l’offre de Bitpanda ?

Avec cette plateforme vous pouvez facilement staker vos cryptomonnaies afin de gĂ©nĂ©rer des revenus passifs. Ce service est disponible pour plus d’une dizaine de cryptos.

A partir de combien puis-je investir en bourse avec Bitpanda ?

Le broker a pour objectif de rendre l’investissement accessible Ă  tous. Pour matĂ©rialiser cela, vous pouvez rĂ©aliser une transaction Ă  partir de 1€ seulement ! C’est un montant minimum parmi les plus faibles du marchĂ©. Pour cela, le courtier a mis en place le service Bitpanda Stocks qui, par le biais d’un contrat, rĂ©plique la performance d’une action. Vous pouvez donc acheter l’Ă©quivalent d’une fraction d’action Apple pour 10€ (alors qu’une action Apple valait toujours plus de 100 euros en 2021).

Est-ce que Bitpanda permet le trading avec effet de levier ?

Non le trading avec effet de levier n’est pas disponible sur Bitpanda, que ça soit la version standard ou Bitpanda pro.