Vous ĂȘtes Ă la recherche dâune plateforme dâĂ©change de cryptomonnaie et vous vous demandez si, avec un nom pareil, Bitpanda est une entreprise chinoise đŒ ? Vous avez peur de vous prendre un coup de bambou lorsque vous verrez les frais associĂ©s Ă vos investissements đ ? Vos hĂ©ros de la crypto ont analysĂ© Bitpanda et ses fonctionnalitĂ©s de fond en comble et vous livrent leur avis. Premier indice : il a suffi dâaller Ă Vienne pour dĂ©couvrir les origines de Bitpanda.
Lâessentiel de notre avis sur Bitpanda
- Un grand choix de cryptomonnaies, pour le trading (+300) comme pour le staking (+25)
- Une plateforme sĂ©curisĂ©e, ayant le statut de PSAN obtenu auprĂšs du rĂ©gulateur (lâAMF)
- Une interface agrĂ©able et simple dâutilisation, sur ordinateur comme sur application mobile
- 7 indices crypto pour diversifier simplement vos investissements
- Une carte Visa avec du cashback, pour gagner des Bitcoins en dĂ©pensant de lâargent
- Pas de frais sur les virements bancaires SEPA pour alimenter votre compte
- Des frais plutĂŽt bas, mais pas toujours transparents
Le site de Bitpanda
Bitpanda : la plateforme de crypto monnaies simple, accessible et efficace
La plateforme Bitpanda a Ă©tĂ© créée en 2014 par une Ă©quipe de jeunes Autrichiens. Les fondateurs rĂ©pondent aux noms d’Eric Demuth et Paul Klanschek. Lâobjectif premier quâils revendiquent est de rendre accessible Ă tous les produits financiers. Ils le font grĂące Ă des interfaces faciles dâutilisation, la possibilitĂ© dâinvestir dĂšs 1⏠en achetant des fractions dâactifs financiers, et un large choix dâopportunitĂ©s dâinvestissements.
Dans cet avis sur Bitpanda, nous allons principalement nous pencher sur la partie cryptomonnaies et les fonctionnalitĂ©s correspondantes. Mais sachez que le broker permet Ă©galement dâacheter en ligne des actions, des ETFs, des mĂ©taux prĂ©cieux, et depuis septembre 2022 vous pouvez investir dans une trentaine de matiĂšres premiĂšres (pĂ©trole, gaz, blĂ©, etc.). Au total, câest environ 2 000 actifs diffĂ©rents qui sâoffrent Ă vous lorsque vous vous inscrivez chez eux ! La fintech autrichienne et ses nombreux services ont dĂ©jĂ sĂ©duit plus de 3,5 millions dâutilisateurs đȘ.
NĂ©anmoins, câest sur la partie cryptomonnaie que Bitpanda sâest principalement fait remarquer, et câest ce sur quoi nous allons nous concentrer. Pour autant, son offre pour investir en bourse est loin d’ĂȘtre nĂ©gligeable, avec des actions de tous les continents.
La sociĂ©tĂ© est enregistrĂ©e en tant que Prestataire de Services sur Actifs NumĂ©riques (PSAN) auprĂšs de lâAutoritĂ© des MarchĂ©s Financiers (AMF) depuis fin 2020 dĂ©jĂ . Ce statut accordĂ© par le rĂ©gulateur est un gage de sĂ©rieux et de sĂ©curitĂ© pour lâinvestisseur. Le marchĂ© des crypto monnaies Ă©tant encore relativement rĂ©cent, avec de nombreuses arnaques, le sujet de la sĂ©curitĂ© nâest pas Ă minimiser. Le fait que Bitpanda sây soit penchĂ© rapidement (le statut de PSAN nâexiste que depuis dĂ©but 2020) est donc plutĂŽt un bon signe. De plus, Bitpanda n’est pas rĂ©gulĂ© uniquement en France. Ils ont aussi des licences en Autriche, en Espagne, en Italie, en RĂ©publique TchĂšque, en SuĂšde, et depuis peu en Allemagne ! Autant de licences diffĂ©rentes, ce sont des rĂšgles diffĂ©rentes Ă respecter, et d’autant plus de garanties pour nous investisseurs.
Au delĂ des crypto monnaies, la plateforme autrichienne bĂ©nĂ©ficie Ă©galement d’une licence d’entreprise d’investissement MiFID II. Quand j’Ă©tais consultant, j’avais accompagnĂ© une banque d’investissement sur la mise en place de cette nouvelle rĂ©gulation, qui Ă©tait significative pour le milieu. PlutĂŽt nĂ©cessaire pour les actifs autres que les cryptos, je vous assure que cette licence impose aussi un haut niveau de contrĂŽle de Bitpanda.
Enfin, avant de rentrer dans le vif du sujet, sachez que Bitpanda a un partenariat avec la fintech Lydia. En fait, câest mĂȘme comme cela que jâai commencĂ© Ă trader avec Bitpanda, via lâapplication de ma nĂ©obanque Lydia. Donc si jamais Lydia vous intĂ©resse, et que vous ne voulez pas multiplier les apps, pas forcĂ©ment besoin pour vous de crĂ©er un compte Bitpanda Ă part.
Chez Bitpanda, un large choix de cryptos à portée de clic
Plus de 300 crypto monnaies dans lesquelles investir avec Bitpanda
Avec lâapplication crypto Bitpanda, vous avez accĂšs Ă plus de 300 crypto monnaies diffĂ©rentes ! Câest un choix assez large, et il nous semble bien suffisant pour la grande majoritĂ© des investisseurs en crypto monnaie.
Vous y retrouverez les grands classiques. Lâachat de Bitcoin est donc Ă©videmment possible, tout comme celui dâEthereum (ETH), de Ripple (XRP) ou de Cardano (ADA).
Plusieurs stablecoins sont Ă©galement disponibles, les incontournables Theter (USDT) et USD Coin (USDC), mais aussi lâEuro Coin (EUROC). Ce dernier est adossĂ© Ă lâeuro, comme son nom lâindique, et vous permettra de garder une poche de liquiditĂ© pour trader, sans sortir de lâĂ©cosystĂšme crypto. Pourquoi me direz vous ? Cela peut avoir un avantage en termes de fiscalitĂ© pour le trading de crypto monnaie.
Sur notre site vous trouverez des sĂ©lections de cryptomonnaies, des avis sur les projets du Web 3, afin de vous Ă©clairer au mieux sur vos choix d’investissements.
Vous trouverez ainsi le classement des principales cryptomonnaies fréquemment mis à jour, une sélection de cryptomonnaies prometteuses ou encore la présentation des nouvelles cryptomonnaies parmi les plus connues.
Vous aurez Ă©galement un large choix dâ âEthereum killersâ, comme Polygon (MATIC), Avalanche (AVAX) ou encore Fantom (FTM). Mais aussi des meme coins si cela vous intĂ©resse de tenter la spĂ©culation, avec Dogecoin (DOGE) ou Shiba Inu (SHIB). La liste ne s’arrĂȘte pas lĂ ! Vous pourrez aussi miser sur le metaverse avec The Sandbox (SAND) ou les NFTs avec ApeCoin (APE).
Et si vous ĂȘtes plutĂŽt foot, il y a mĂȘme Chiliz (CHZ) et surtout des Juventus Fan Token (JUV), Athletico de Madrid Fan Token (ATM) ou Paris Saint-Germain Fan Token (PSG) !
Pour les plus tĂ©mĂ©raires, Bitpanda propose l’effet de levier et la vente Ă dĂ©couvert
LancĂ© en avril 2023, Bitpanda Leverage permet d’aller un cran plus loin sur le trading de crypto monnaies. GrĂące aux nouvelles fonctionnalitĂ©s vous pouvez dĂ©sormais :
- Trader avec effet de levier sur plus de 10 paires crypto, dont Bitcoin, Litecoin ou Polkadot par exemple. Le levier est limité à x2
- Vendre à découvert les deux principales crypto monnaies que sont Bitcoin et Ethereum
ConcrĂštement, pour l’effet de levier, cela vous permet de miser sur une cryptomonnaie en doublant votre potentiel de gains. Si vous investissez 100⏠sur Bitcoin et qu’il gagne 10% sur les marchĂ©s, avec un effet de levier x2 vous gagnez 20%, donc 20âŹ.
â ïž Mais attention, cela marche pour les gains comme pour les pertes.
Pour la vente Ă dĂ©couvert, cela vous permet de miser sur la baisse d’une crypto monnaie. Donc si vous vendez Ă dĂ©couvert 100⏠d’Ethereum, si le cours d’ETH baisse de 10%, vous gagnez 10âŹ. A l’inverse, si le cours monte de 10%, vous perdez 10âŹ.
Le trading avec effet de levier et la vente à découvert ont un coût, et amplifient le risque pris.
Donc dĂ©jĂ que l’investissement en crypto monnaies est risquĂ© en soi, ça n’est pas pour tout le monde. Les traders avertis peuvent augmenter leurs gains, tandis que les autres prennent le risque de fortement creuser leurs pertes. Vous serez prĂ©venus !
Si ce genre de fonctionnalités vous intéressent, vous pouvez vous inscrire en cliquant sur le bouton juste en dessous.
Du staking jusquâĂ 80% de rendement !
Bitpanda permet de staker 28 crypto monnaies diffĂ©rentes Ă mai 2023 (plusieurs cryptos ont Ă©tĂ© ajoutĂ©es depuis 2022 đ). Le staking, câest la mobilisation de vos jetons pour participer Ă la validation des transactions sur la blockchain concernĂ©e. Staking vient du consensus de validation Proof-of-Stake (preuve dâenjeu en bon français). Vous ĂȘtes rĂ©compensĂ©s pour immobilier vos jetons, et cela commence aux alentours de 3 Ă 5% avec Cardano (ADA) pour grimper jusquâĂ 80% avec ApeCoin (APE), en passant par 5 Ă 7% pour MultiversX (EGLD) ou 10 Ă 12% pour Polkadot (DOT).
Suite au passage d’Ethereum vers la Proof-of-Stake, et la mise Ă jour ShanghaĂŻ, Bitpanda permet dĂ©sormais Ă©galement de staker vos ETH, avec la possibilitĂ© de gagner jusqu’Ă 5% par an.
Il sâagit de rendements annualisĂ©s estimĂ©s. Par exemple, si vous stakez vos jetons pendant 6 mois seulement, vous recevrez la moitiĂ©.
Le staking de crypto monnaies sur Bitpanda se fait sans période de blocage. Vous pouvez donc vendre vos cryptomonnaies à tout moment. Et les récompenses sont versées chaque semaine.
Si vous ne le faites pas dĂ©jĂ , et que vous investissez dans les crypto monnaies dans la durĂ©e, pensez absolument au staking ! Ne pas faire de staking, c’est comme laissez son argent dormir sur un compte courant sans gĂ©nĂ©rer d’intĂ©rĂȘts, c’est dommage !
Des indices cryptos pour diversifier sans se fatiguer !
Bitpanda propose 7 types dâindices de cryptomonnaies. En investissant dans un indice, câest comme si vous dĂ©teniez plusieurs crypto monnaies en mĂȘme temps, sauf que vous avez juste eu besoin d’acheter un indice. C’est un peu comme un ETF donc. A mon avis ça peut ĂȘtre un trĂšs bon moyen pour vous d’investir avec Bitpanda. Cela diversifie votre risque et est plus facile Ă gĂ©rer qu’acheter 10 crypto monnaies diffĂ©rentes soi-mĂȘme. Voici quelques exemples d’indices disponibles sur Bitpanda :
- le BCI 5 est investi dans le Bitcoin, lâEthereum, Cardano, Solana et BNB
- le BCI Media & Entertainment Leaders réplique le Chiliz (CHZ), ApeCoin (APE), Decentraland (MANA), The Sandbox (SAND) et Axie Infinity Shard
- le BCI Infrastructure Leaders est composé de Polygon (MATIC), Quant, Chainlink, Filecoin et The Graph
Cela vous permet donc de facilement mettre une stratĂ©gie en place, que celle-ci soit dâinvestir dans les principales cryptomonnaies, ou dans celles spĂ©cialisĂ©s dans le metaverse et les jeux, ou dans la finance dĂ©centralisĂ©e, ou encore celles rĂ©pondant aux problĂ©matiques dâinfrastructures technologiques.
Bitpanda Spotlight : pour miser sur des nouvelles cryptos
Bitpanda a lancé en 2023 un nouveau service : Spotlight.
L’objectif est de vous permettre de trader des coins de projets rĂ©cemment lancĂ©s, et qui ne sont pas forcĂ©ment disponibles sur d’autres plateformes. L’idĂ©e est de vous donner un coup d’avance sur le marchĂ©, pour quand ces cryptomonnaies exploseront (si elles explosent !).
đ De plus, avec le programme BEST vous pourrez bĂ©nĂ©ficier d’airdrops đ (distribution gratuite de jetons). C’est ainsi que j’ai reçu gratuitement 25 Shimmer (SMR) et 0,5 Core DAO (CORE) ! Ok ça ne reprĂ©sente que 2 euros sur le moment, mais qui sait, plus tard peut ĂȘtre… đ.
â Autre avantage : Bitpanda analyse chaque projet avant de les mettre en avant sur Spotlight. Ainsi, vous ne serez normalement pas sujet Ă investir dans un projet crypto se rĂ©vĂ©lant ĂȘtre une arnaque.
One Trading (Bitpanda Pro) pour les plus experts
Bien qu’initialement construit autour de la simplicitĂ© d’investissement, Bitpanda propose Ă©galement des services plus Ă©voluĂ©s pour les traders professionnels ou semi-professionnels. Depuis 2023, cette version plus poussĂ©e appelĂ©e auparavant Bitpanda Pro est devenue One Trading.
Au delĂ des outils plus sophistiquĂ©s qui vous permettront de mener des analyses graphiques avancĂ©es ou de placer des ordres plus complexes, vous bĂ©nĂ©ficierez aussi de commissions de trading avantageuses, adaptĂ©es Ă ce type d’activitĂ©. Nous en parlons juste en dessous —ïž.
Notre avis sur les frais (mesurés) de Bitpanda
Les frais sur Bitpanda (version standard)
Les frais de trading prĂ©levĂ©s par Bitpanda sur les transactions crypto sont de 1,49%. Les prix affichĂ©s Ă lâachat et lors de la vente sont frais compris. A noter que pour les investissements avec effet de levier, il n’y a pas de frais d’achat mais une commission de 1% prĂ©levĂ©es Ă la clĂŽture de votre investissement, et une commission quotidienne de 0,1% sur le montant de l’effet de levier. Cette commission correspond au coĂ»t de la dette nĂ©cessaire pour mettre en place une position avec effet de levier.
Pour ce qui est du staking, les rendements potentiels affichĂ©s plus haut sont nets de frais. En revanche, il nâest pas explicitĂ© quels sont les frais prĂ©cisĂ©ment, si ce nâest que ceux-ci varient en fonction de chaque crypto monnaie et que Bitpanda sâefforce de fournir le meilleur prix : câest un peu lĂ©ger Ă notre avis⊠mais le staking reste nĂ©anmoins trĂšs intĂ©ressant dâun point de vue rendement, et bien mieux que laisser dormir vos cryptomonnaies !
Enfin, les frais de dépÎt sont parmi les plus faibles du marché, avec des virements bancaires SEPA gratuits, et une alimentation de votre compte par carte bancaire pour 1,80% de frais de transaction. Nous vous conseillons évidemment la premiÚre solution.
One Trading : des frais trĂšs faibles
Avec One Trading, les commissions de trading sont de 0% pour des volumes de trading compris entre 1 000⏠et 2 500⏠tous les 30 jours. Pour des volumes mensuels supĂ©rieurs Ă 2 500âŹ, les frais « maker » (lorsque vous dĂ©posez un ordre rendant le marchĂ© plus liquide) sont de 0,15%, et « taker » de 0,25%. Vous ĂȘtes taker si vous retirez de la liquiditĂ© sur le marchĂ©, donc par exemple si vous achetez une crypto en fermant l’ordre ouvert de votre vendeur.
Il existe 12 niveaux diffĂ©rents en fonction des volumes que vous tradez. Plus ceux-ci sont Ă©levĂ©s, plus vos frais sont faibles. Par exemple 0,05% de frais maker au delĂ de 1 million d’euros de volumes de trading sur 30 jours.
đĄ Pourquoi cette diffĂ©rence de frais entre Bitpanda et One Trading ? Sur Bitpanda, votre prix d’exĂ©cution est garantie par Bitpanda pendant un certain laps de temps. Ceci n’est pas le cas avec One Trading.
La carte Bitpanda : un nouveau moyen de dépenser vos cryptos
Avec Biptanda, vous pouvez Ă©galement commander une carte Visa pour dĂ©penser simplement le fruit de vos investissements. Elle fait d’ailleurs partie de notre top 3 des cartes crypto.
Vous sĂ©lectionnez la source de paiement principale (par exemple le Bitcoin) et la source de paiement qui vient en deuxiĂšme position (par exemple lâEthereum). Puis vous utilisez votre carte bancaire comme une carte normale ! Câest lâapplication Bitpanda qui sâoccupe de faire la conversion crypto / euros.
Il nây a aucun frais de tenue de compte, et pas de frais sur la carte. A lâinverse, vous pourrez bĂ©nĂ©ficier de cashback en Bitcoin pour les achats que vous rĂ©aliserez ! Le niveau de cashback sâĂ©tale entre 0,5% et 2% en fonction de votre statut.
Enfin, comme toute fintech qui se respecte, vous recevrez des notifications pour chaque paiement (si vous le souhaitez). Et vous aurez la possibilitĂ© de l’utiliser comme carte virtuelle et payer avec Google Pay, Apple Pay ou Samsung Pay.
Lâavis positifs des utilisateurs de Bitpanda
Du cĂŽtĂ© des retours utilisateurs, la plateforme Bitpanda sâen sort bien (ce qui est loin dâĂȘtre le cas de toutes les plateformes dâĂ©change de crypto monnaies !).
Les moyennes des avis clients sur Bitpanda sur Trustpilot sâĂ©lĂšve Ă 4,1/5 pour plus de 7 000 avis ! 77% dâentre eux ont attribuĂ© la note maximale, soit plus de 3 personnes sur 4.
Si lâon se penche sur lâapplication mobile dĂ©sormais, les avis sur Bitpanda sont encore meilleurs puisque la moyenne sâĂ©lĂšve Ă 4,6/5 pour 1 400 notes collectĂ©es sur l’Apple Store. Il sâagit donc dâune trĂšs belle performance.
Une inscription en ligne et trĂšs rapide
Pour sâinscrire, je suis passĂ© par mon ordinateur, mais jâai quand mĂȘme dĂ» mâarmer de mon tĂ©lĂ©phone. En effet, il est demandĂ© Ă une Ă©tape de se prendre en vidĂ©o et de parler. Si cela peut ĂȘtre dĂ©routant pour certains, il sâagit sans doute dâun des moyens les plus efficaces pour sâassurer de lâidentitĂ© dâune personne et Ă©viter toute fraude. Cette Ă©tape se fait par lâintermĂ©diaire dâun prestataire, Onfido. Ce dernier travaille Ă©galement avec la nĂ©obanque Revolut ou encore lâopĂ©rateur de tĂ©lĂ©communications Orange.
Une fois les Ă©tapes passĂ©es, votre compte est trĂšs rapidement validĂ©. En ce qui me concerne, cela nâa pris que quelques minutes.
Vous aurez alors accĂšs Ă votre dashboard (tableau de bord) et vous nâaurez plus quâĂ dĂ©poser de lâargent pour commencer Ă trader des cryptos. Une dizaine de devises fiat sont disponibles, dont lâeuro bien sĂ»r, mais aussi le dollar amĂ©ricain, la livre sterling, le franc suisse ainsi que dâautres comme la couronne suĂ©doise ou le zloty polonais. Pour le dĂ©pĂŽt dâargent, Bitpanda est un des moins chers du marchĂ©, avec un virement SEPA bancaire sans frais (ce que nous vous recommandons Ă©videmment đ) ou des paiements par carte 3D Secure, que ce soit avec Visa ou Mastercard. Pour cette option, des frais de 1,80% sont prĂ©levĂ©s. Câest bien moins que de nombreux concurrents, mais si vous pouvez lâĂ©viter, tant quâĂ faireâŠ
VoilĂ , vous ĂȘtes prĂȘts Ă trader, staker, bref faire fructifier votre argent avec Bitpanda !
Conclusion : Bitpanda, une des meilleures plateformes pour investir dans les cryptomonnaies
A notre avis la promesse de Bitpanda est largement tenue. A savoir, rendre lâinvestissement financier simple et accessible Ă tous. Avec un large choix de cryptomonnaies, des solutions de staking, ainsi que des indices crypto, tout ça en pouvant investir de faibles montants (quelques euros suffisent), Bitpanda dispose dâune trĂšs belle offre, facile dâaccĂšs. Et câest dâautant plus vrai que lâinterface, sur ordinateur comme sur lâapplication mobile, est trĂšs simple dâutilisation. Enfin, les frais, mĂȘme si pas toujours 100% transparents, restent trĂšs mesurĂ©s, avec une mention spĂ©ciale pour les virements bancaires SEPA gratuits đ.
Bref, Bitpanda sera un plateforme de trading de choix pour vous accompagner dans vos investissements crypto (ainsi quâactions et mĂ©taux prĂ©cieux si cela vous intĂ©resse !), y compris pour dĂ©penser avec leur carte Visa vos bĂ©nĂ©fices, que nous espĂ©rons juteux đ€ !
Questions fréquentes
Tout Ă fait, ce courtier vous permet de rĂ©aliser de l’achat / vente d’action. Un client Bitpanda aura le choix dans un grand nombre d’actifs, comme les entreprises tech amĂ©ricaines (Apple, Microsoft, Amazon, etc.) mais aussi les sociĂ©tĂ©s europĂ©ennes (LVMH, NestlĂ©, L’OrĂ©al, etc.) ou encore asiatiques (Toyota, Alibaba, Samsung, etc.). L’investissement en actions vous intĂ©resse ? Trouvez le broker de vos rĂȘves dans notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse.
Oui ! Le courtier vous permet mĂȘme d’acheter des ETFs parmi plus d’une centaine. L’industrie du luxe, les actions europĂ©ennes, les ETI allemandes, … Il y a de fortes chances que Bitpanda ait Ă disposition l’ETF que vous cherchez.
Tout Ă fait, les cours de bourse ou des crypto monnaies sont facilement accessible en ligne, soit depuis le site web, soit depuis votre application mobile Bitpanda. Vous pouvez facilement sĂ©lectionner la pĂ©riode souhaitĂ©e, que ça soit 1 jour, 7 jours, 30 jours ou 1 an. Vous pouvez mĂȘme vous crĂ©er une watchlist pour suivre le cours de vos cryptos prĂ©fĂ©rĂ©s.
BEST est le token de l’Ă©cosystĂšme Bitpanda qui sert de programme de fidĂ©litĂ© Ă la plateforme. En fonction du nombre de BEST dĂ©tenu, le client Bitpanda peut recevoir un pourcentage de son volume de trading en BEST. Par exemple en achetant 1000⏠de Bitcoin, vous recevez l’Ă©quivalent de 1⏠en BEST si vous possĂ©dez entre 1 000 et 5 000 BEST.
Avec cette plateforme vous pouvez facilement staker vos cryptomonnaies afin de gĂ©nĂ©rer des revenus passifs. Ce service est disponible pour plus d’une vingtaine de cryptos, et notamment l’Ethereum (ETH) depuis mai 2023.
Le broker a pour objectif de rendre l’investissement accessible Ă tous. Pour matĂ©rialiser cela, vous pouvez rĂ©aliser une transaction Ă partir de 1⏠seulement ! C’est un montant minimum parmi les plus faibles du marchĂ©. Pour cela, le courtier a mis en place le service Bitpanda Stocks qui, par le biais d’un contrat, rĂ©plique la performance d’une action. Vous pouvez donc acheter l’Ă©quivalent d’une fraction d’action Apple pour 10⏠(alors qu’une action Apple valait toujours plus de 100 euros en 2021).
Oui le trading avec effet de levier est désormais disponible sur Bitpanda (depuis avril 2023).