IG Markets : mon avis sur ce broker

IG est un des leaders du trading dans le monde. Créé en 1972, ce broker a été à l’avant-garde du trading à effet de levier, et l’un des premiers à lancer une offre de trading sur le Forex et les CFD. Depuis, IG Market a continué d’innover, en particulier en lançant des Turbos 24, négociables 24h/24.

➡️ Mais que vaut vraiment IG ? Les frais et les spreads sont-ils réduits ? La plateforme est-elle fiable ? J’ai bien analysé leur offre et j’ai testé leur plateforme. Voici mon avis !

L’essentiel de notre avis sur IG

Mettons-nous au clair sur ce qu’IG permet de faire

📈 IG Markets est une plateforme de trading de produits dérivés. Ce n’est donc pas un courtier classique, qui permet de détenir des actions en titres vifs (comme le fait des banques en ligne telles que Boursorama ou Fortuneo, ou même un broker tel que Degiro). En tout état de cause, IG ne propose plus de compte titres ordinaire depuis plusieurs années.

➡️ IG est désormais spécialisé dans le trading de produits dérivés, CFD et turbos en tête, et propose également le trading sur options et turbos.

Pourquoi utiliser des CFD plutôt que d’acheter des actions en direct ? Il y a plusieurs raisons :

• les CFD permettent d’investir avec un effet de levier x2, x5, x20 et parfois plus ;
• les CFD permettent de parier à la baisse et de vendre à découvert ;
• les CFD permettent de s’exposer à toutes sortes de sous-jacents : des actions, des indices boursiers, des matières premières, et même des cryptomonnaies.

Quand utiliser les CFD ? Les CFD ainsi que les autres produits dérivés commercialisés par IG sont à privilégier pour le trading de court/moyen terme. Si votre objectif est de mettre en place une stratégie d’investissement de bons pères de famille, privilégiez une plateforme référencée dans notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse.

IG : avantages et inconvénients

À qui s’adresse IG ?

A mon avis, IG s’adresse à des traders avertis : tant pour la diversité des produits proposés et l’effet de levier associé, que pour sa plateforme, un peu complexe pour un trader qui débute.

C’est aussi une des plateformes les plateformes préférées des amateurs d’analyse technique qui pourront facilement mettre en place des stratégies de scalping ou de day trading.

Par ailleurs, IG sera plutôt adapté aux portefeuilles de plusieurs milliers d’euros, à moins de vous focaliser sur les indices boursiers et le Forex ; je vous explique pourquoi plus bas.

L’univers d’investissement de IG

Nombre total de titres	17 000 +	Places boursières / pays	20 +
Actions (titres vifs)	–	CFD	16 000 +
Obligations (titres vifs)	–	Forex	200 +
Fonds	–	Futures (Contrats à terme)	100
ETF (trackers)	1900 (CFD)	Warrants	Oui
ETF sur le pétrole	5 + (CFD)	Turbos	Oui
ETF sur l’or	10 + (CFD)	Options	Oui
Règlement Différé (SRD)	Non	Cryptomonnaies	12 (via CFD)
Vente à Découvert	Via CFD, Turbos ou options	Matières premières	20 +

La diversité, la force d’IG

IG est le broker de CFD qui offre le panel d’actions le plus varié. J’ai beau chercher, je n’ai pas trouvé de broker qui ait une offre plus diversifiée. Vous avez ainsi plus de 15 000 valeurs à disposition, répartis sur 20 places boursières. Vous pouvez aussi négocier une centaine de CFD sur indices et presque 2 000 ETF.

Notez que le trading d’indices peut se faire au comptant ou à échéance. Par exemple, sur le CAC 40, vous pouvez acheter un CFD ou un contrat à terme (future CAC 40). L’avantage des futures étant qu’il n’y a pas de frais de financement overnight. En revanche, les spreads sont un peu plus élevés. Les futures sont donc plus appropriés pour une détention à long terme.

IG permet également de trader :

• des matières premières : vous pouvez investir dans du pétrole avec des CFD (et des contrats à terme). Vous pouvez acheter ou vendre de l’or et d’autres métaux précieux (argent, palladium, platine) ; des métaux industriels (cuivre, plomb aluminium, nickel, zinc, fer). Enfin, IG Markets propose une vingtaine de matières premières agricoles (maïs, blé, huile de palme, etc.)
• des devises: étant un des précurseurs du marché du Forex, le broker propose une grande quantité de paires de devises, des plus classiques aux plus exotiques.
• certaines cryptomonnaies : IG a fait une entrée un peu timide sur les cryptomonnaies. En effet, actuellement le courtier ne propose que 12 cryptoactifs, entre autres : Bitcoin, Ether, Litecoin, EOS, Stellar et NEO. Si vous cherchez à acheter (ou vendre) des crypotactifs, nous vous recommandons plutôt une plateforme spécialisée comme Bitvavo ou Binance.

Les options et Turbos24, le plus de IG

✅ Bien qu’étant un spécialiste du trading de CFD, IG ne s’arrête pas à ça. Personnellement, j’apprécie la possibilité de trader des options (ce qui est rarement le cas chez les autres courtiers).

IG est aussi la seule plateforme à faire des Turbos 24, produits dérivés que vous pouvez tradez 24h/24.

Nous y reviendrons un peu plus bas.

Trading de CFD : spreads et commissions

		Spreads		Frais overnight		Avis
		IG	Moyenne concurrents	IG	Moyenne concurrents
Actions	5:1	0,05%, min 5€ (Europe) à 0,35%, min 10£ (Royaume-Uni) selon les marchés (uniquement sur les actions)	0,13%	0,0069%	0,0173%	Très bien
Indices (CAC40)	20:1	0,016%	0,023%	0,0055%	0,0113%	Très bien
Or	10:1	0,017%	0,022%	0,0000%	0,0094%	Bien
Pétrole	10:1	0,045%	0,070%	0,0000%	0,0218%	Top !
Forex (EUR/USD)	30:1	0,007%	0,008%	0,0027%	0,0058%	Bien
Cryptomonnaies (BTC)	2:1	0,2500%	0,40%	0,0694%	0,0973%	Très bien

Les spreads parmi les plus bas du marché

✅ En toute objectivité, IG a les spreads les plus bas du marché Français sur les actions.

Mais attention, il y a une commission minimale par ordre de bourse, d’un montant de 5€ pour les actions européennes et de 15$, tout de même, pour les actions américaines (2 cts par action au-delà). Autrement dit, si vous passez des petits ordres (inférieurs à 10 000 € la transaction), IG n’est pas vraiment fait pour vous. Dans ce cas, retrouvez plutôt notre comparatif des plateformes de de trading.

Sur les autres actifs, IG reste extrêmement très compétitif.

On apprécie aussi que les frais (spreads et frais overnight) soient claculés et affichés clairement avant chaque passage d’ordre. Toutes les plateforme ne sont pas aussi transparentes !

Des frais overnight réduits

✅ Les frais overnight sont également très contenus sur IG, tout marché confondu. Afin de n’induire personne en erreur, remarquez que si dans le tableau ci-dessus, les frais overnight sont à 0 pour l’or et le pétrole, c’est lié à la courbe des prix forward, laquelle est utilisée pour le calcul des frais de financement. C’est donc conjoncturel, mais pour le bien de la comparaison, nous avons fait un relevé des frais sur l’ensemble des plateformes le même jour.

Chez IG, la règle générale est d’ajouter 2,5% par an (soit 0,0069% par jour) au taux de financement interbancaire. La règle est toutefois un peu plus compliquée pour le Forex et les matières premières.

Les frais annexes avec IG

Frais d’ouverture	–	Frais de change	0,3%
Frais de garde	–	Frais de virement sortant	–
Frais de tenue de compte	–	Virement en euros	–
Frais d’inactivité	14€ par mois après 24 mois d’inactivité (valable sur tous les types de comptes)	Virement en devises
Frais de clôture	–	Ajout de titres non-côtés	Impossible
Frais d’abonnement	–	Autres frais

Les frais annexes d’IG sont très simples. En fait, il n’y a que deux types de frais à avoir en tête :

• les frais d’inactivité qui sont déclenchés après 24 mois sans passer d’ordre ; si vous êtes dans cette situation, pensez simplement à clôturer votre compte.
• les frais de change, à hauteur de 0,3% ; ce qui correct.

Marquons néanmoins une courte pause sur les frais de change. Si vous voulez investir dans des actions américaines, ou sur des matières premières, vous allez devoir passer un ordre en USD. Vous allez donc payer 0,3% à chaque achat-vente, ce qui peut être très pénalisant. Mais IG vous permet d’avoir des sous-comptes en devises étrangères, vous ne payez donc qu’une seule fois les frais de change, au moment d’alimenter votre compte ! Ensuite, vous pouvez trader les actifs en dollars autant de fois que vous voulez, sans les frais. Ne vous en privez pas !!

La plateforme IG et ses fonctionnalités

Site web	Oui	Application mobile	Andoid ; iOS
Ergonomie	Dédiée aux investisseurs avertis.	Logiciels de trading compatibles	MetaTrader 4, Pro Real Time, API
Types d’ordres disponibles	Marché, Cours limité, stop loss (normal, garanti et suiveur) et take profit	Outil d’analyse technique et graphiques	Oui
Cours en temps réel	Oui	Auto trading / gestion pilotée	Réplication automatique de signaux sur CFD
Fractions d’action	Non	Social Trading	Non
Protection soldes négatifs	Oui	Signaux de trading	Non
Recherche interne / sélecteurs	Efficace, mais on regrette l’absence de filtres.	Autres fonctionnalités	Espace de travail personnalisable. Des signaux d’analyse technique automatisés que vous pouvez choisir de répliquer automatiquement.
Alertes paramétrables sur les prix	Oui	Double authentification (sécurité)	Non

IG : une plateforme bien pensée

Avant de détailler les fonctionnalités de la plateforme de trading, notez qu’il y a en réalité 3 types de comptes distincts. Un pour chaque type d’actifs : CFD, Turbos et option. Mais pour ces trois comptes, l’interface est sensiblement la même.

De prime abord, on a la sensation d’une plateforme relativement minimaliste. Mais très vite on se rend compte que la plateforme est très bien organisée. On a aucun mal à trouver les actifs sur lesquels on souhaite trader.

✅ IG a pensé son interface autour d’un espace de travail personnalisable dans lequel vous pouvez insérer autant de fenêtres que vous souhaitez. Deux modes d’affichage sont possibles :

• une vue pleine écran, dans ce cas vous naviguez entre les différentes fenêtres à l’aide d’onglets ;
• une vue éclatée (multi-fenêtre), que vous ajustez et organisez comme bon vous semble.

Cette personnalisation est très agréable, car vous pouvez vraiment concevoir votre espace de trading selon vos besoins et vos préférences.

❌ On regrette, en revanche, que le sélecteur de valeurs soit un peu basique. Par exemple, on ne peut pas faire trier les actions par performance ou par volatilité.

Les outils d’analyse technique sur IG Markets

✅ IG propose une bibliothèque d’outils d’analyse technique et de figures chartistes complète.

Vous trouverez tous les indicateurs techniques les plus populaires : moyennes mobiles, MACD, RSI, bandes de Bollinger, etc. Vous pouvez utiliser des outils de mesure, d’identification de supports ou de figures graphiques (épaule-tête-épaule et vagues d’Elliot notamment).

On apprécie la possibilité d’avoir les événements liés à l’action directement sur le graphique (le détachement de dividendes par exemple).

Et si, comme moi, vous trouvez que les écrans foncés sont plus reposants pour vos yeux, vous pouvez paramétrer l’apparence, en témoigne l’exemple de graphique ci-dessous.

Une des forces d’IG est aussi de donner la possibilité de suivre les graphiques à l’échelle de temps la plus fine : tick by tick, où chaque point est une transaction. Cela pourra plaire aux amateurs de scalping.

➡️ Finalement, même si IG est un peu austère au premier abord, un trader averti prendra vite ses marques.

Notre avis sur le passage d’ordre

Concernant les ordres de bourse, vous pouvez passer des ordres :

• au marché ou à cours limité (ordre différé) ;
• des ordres take profit ;
• des ordres stop-loss classiques, à cours garantis ou suiveurs.

Vous pouvez également forcer l’ordre pour acheter la totalité des unités souhaitées ou, au contraire, accepter une exécution partielle. Jusque-là, c’est assez classique.

✅ En revanche, l’interface de passage d’ordre est clairement l’une des meilleures que je n’ai jamais utilisées. Pour deux raisons :

• Vous avez le graphique continuellement sous les yeux et les niveaux de prix de vos ordres (ainsi que les take profit et stop-loss) apparaissent directement sur le graphique. C’est très visuel.
• Vous avez une estimation des frais en direct, ainsi que la possibilité d’avoir de détail des frais et ce, y compris, les frais overnight.

Mon seul regret est de ne pas avoir accès au carnet d’ordre (sauf à faire une requête de Direct Market Access, avec des frais différents).

La qualité d’exécution sur IG

En moyenne, IG revendique une exécution hyper rapide, en 0,013 ms.

IG travaille avec plusieurs fournisseurs de liquidités (essentiellement des banques d’investissement). IG étant l’un des leaders sur le marché des CFD, il profite, a priori, d’une liquidité accrue entre ses clients. En l’occurrence, très peu d’ordres sont rejetés par la plateforme à cause d’un manque de liquidité, 0,53% en 2020.

IG donne aussi des statistiques sur le slippage. Le slippage correspond à l’écart entre le cours demandé et le cours réellement obtenu pour les ordres stop-loss ou take profit. Il en ressort que le slippage est très raisonnable sur les principaux actifs. Maintenant, il est clair que sur une action mid ou small cap, le slippage risque d’être beaucoup plus important, surtout en période de volatilité : IG ne peut pas inventer la liquidité.

IG en pratique, notre avis

Les types de comptes

PEA	Non	Compte Finance islamique	Non
PEA PME	Non	Compte démo	Oui
PEA Jeune	Non	Types d’offres	– compte CFD ; – compte options ; – compte Turbo 24. – comptes professionnels
Compte titres	Non	Comptes en devise étrangère	USD, CHF, GBP, AUD, SGD, DHS, ZAR, JPY, NZD
Compte dérivé	Oui

IG propose essentiellement 3 types de comptes :

• Le compte CFD ;
• Le compte options ;
• le compte Turbo 24.

Le compte CFD est le plus classique. C’est celui qui est proposé par la plupart des brokers concurrents d’IG. Attardons-nous sur les deux autres types de comptes, qui sont spécifiques à IG.

Le compte Options

Pour rappel, une option est un produit dérivé qui donne le droit, et non l’obligation, d’acheter (ou de vendre) un sous-jacent. L’avantage des options par rapport aux CFD est double :

• vous n’avez pas d’appels de marge, le risque est donc mieux contrôlé qu’avec les CFD, surtout en période de forte volatilité ;
• vous pouvez jouer sur différents paramètres (prix d’exercice, maturité) pour harmoniser au mieux l’option à votre stratégie d’investissement.

IG propose deux types d’options :

• des puts et des calls classiques (options vanilles);
• des options barrières (à l’achat et à la vente).

Les options barrières fonctionnent comme des turbos. Autrement dit, si le cours du sous-jacent passe en dessous de la barrière, l’option est désactivée et perd toute sa valeur.

Les options disponibles sur IG Markets ont pour sous-jacents les principaux indices boursiers, les devises, et les matières premières.

Le compte Turbo 24

Le Turbo 24 est un Turbo qui a la particularité d’être coté 24h/24. Pour rappel, un turbo est un produit dérivé dont la valeur évolue en fonction de celle du sous-jacent, mais qui perd toute valeur si jamais il passe en dessous de sa barrière désactivante (sur IG, on parle de Knock-Out). Par rapport au CFD, le Turbo 24 présente plusieurs avantages :

• vous ajustez vous-même le niveau de l’effet de levier (plus le Knock-out est éloigné du cours et plus l’effet de levier est faible) ;
• vous ne subissez pas d’appel de marge en période de forte volatilité… mais attention, toutefois, à définir une barrière suffisamment éloignée du cours actuel pour ne pas taper le knock-out trop rapidement.

Notez également qu’il n’y a pas de frais overnight avec les Turbos 24 (contrairement au CFD). Les frais overnight sont intégrés dans le niveau de la barrière KO, laquelle augmente un peu chaque jour dans le cas d’une position à l’achat, et se réduit dans le cas d’une position vendeuse.

Les comptes démo

IG vous permet d’essayer l’ensemble des trois comptes à l’aide d’une démo. N’hésitez pas, cela vous permettra de bien assimiler le fonctionnement de la plateforme et la différence entre les différents produits proposés.

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouverture	Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer.	Versement par virement	Oui
Délai d’ouverture	Quelques jours	Versement par carte bancaire	Visa, Master Card
Premier versement min	300 €	Autre moyen d’alimentation	Paypal (sans frais supplémentaires)
Minimum par ordre	1€

L’inscription à IG se fait entièrement en ligne. Le montant de votre premier versement est de 300 € minimum et vous pouvez alimenter votre compte par carte ou par virement.

Les informations réglementaires d’IG

Nom complet	IG Europe GmbH
Société mère	IG Group
Siège social	Angleterre (IG Group)
Année de création	1974
Enregistrement ACPR	Entreprise d’investissement, enregistrée sous le registre des agents financiers numéro 79238 en 2019.
Pays d’enregistrement	Allemagne (BaFin), succursale en France
Garantie des titres et des fonds	Régime d’indemnisation des dépôts à hauteur de 20 000 €.
Autres infos	Comptes clients ségrégués

Le service client de IG

Une équipe dédiée aux clients français : bien qu’IG soit avant tout un courtier londonien, les bureaux parisiens accueillent une équipe permanente de conseillers qui répondront à vos questions.

Leur équipe est disponible en semaine, de 8h30 à 20h :

• par téléphone ;
• par email ;
• par chat, sur leur site.

✅ J’ai appelé IG à deux reprises lors de ce test : pas de musique d’attente ni de voix robotique et une réponse très rapide, avec au bout du fil quelqu’un d’expérimenté avec une bonne connaissance de la plateforme ; c’est agréable.

IG donne également accès à un centre d’aide avec une bonne quantité de questions traitées et une Academy avec un ensemble d’articles pédagogiques et des webinars qui abordent différents concepts.

L’avis des clients de IG

Avec une note de 4,2/5 sur le Play Store de Google, les clients d’IG semblent apprécier les services du broker. Même chose sur Trustpilot, même si la note est moins bonne (3,2/5), ce qui reste néanmoins bien supérieur à beaucoup d’autres courtiers.

• Les clients plébiscitent la réactivité des conseillers et, sans surprise, la faiblesse des commissions.
• Parmi les commentaires négatifs, on relève quelques bugs sur l’application mobile, qui est peut-être moins stable que la version desktop. D’autres frustrations sont liées au stop loss : sachez qu’après votre inscription, il est possible qu’un stop-loss garanti soit obligatoire à chaque trade. Dans ce cas, contactez le service client pour lever cette obligation. Ce n’est rien de très méchant !

Vous aussi, laissez-nous votre avis sur IG dans les commentaires !

Notre conclusion sur IG Markets

Allez, je crois que j’ai fait le tour, il est désormais temps de conclure !

Depuis plus de 50 ans d’existence, force est de constater qu’IG a su évoluer pour conserver son excellence financière et technique.

✅ Mon avis sur IG est positif, en particulier pour les personnes suivantes :

• les traders avertis à la recherche d’un effet de levier important et peu coûteux, qui seront servis avec la très belle gamme de produits dérivés d’IG ;
• les traders qui veulent passer des ordres régulièrement et taquiner la « haute fréquence », sur une plateforme fiable et avec une bonne vitesse d’exécution.

En outre, avec des spreads serrés et une transparence notable sur les frais, vous maîtrisez vos coûts de trading (à condition de passer des ordres importants en ce qui concerne les actions). À vous de jouer !