IG est un des leaders du trading dans le monde. Créé en 1972, ce broker a été à l’avant-garde du trading à effet de levier, et l’un des premiers à lancer une offre de trading sur le Forex et les CFD. Depuis, IG Market a continué d’innover, en particulier en lançant des Turbos 24, négociables 24h/24.

Mais que vaut vraiment IG ? Les frais et les spreads sont-ils réduits ? La plateforme est-elle fiable ? J’ai fait mon propre test, et je vous donne mon avis !

L’essentiel de notre avis sur IG

Mettons-nous au clair sur ce qu’est IG

IG Markets est une plateforme de trading de produits dérivés. Ce n’est donc pas un courtier classique, qui permet de détenir des actions en titres vifs, comme le propose Boursorama ou Fortuneo pour ne citer qu’eux.

En tout état de cause, IG ne propose plus de compte titres ordinaire depuis plusieurs années. IG est désormais spécialisé dans le trading de CFD et propose également le trading sur options et turbos.

Pourquoi utiliser des CFD plutôt que d’acheter des actions en direct ? Il y a plusieurs raisons :

  • les CFD permettent d’investir avec un effet de levier x2, x5, x20 et parfois plus ;
  • les CFD permettent de parier à la baisse et de vendre à découvert ;
  • les CFD permettent de s’exposer à toutes sortes de sous-jacents : des actions, des indices boursiers, des matières premières, et même des cryptomonnaies.

Quand utiliser les CFD ? Les CFD sont à privilégier pour le trading de court/moyen terme. Si votre objectif est de mettre en place une stratégie d’investissement de bons pères de famille, privilégiez notre comparatif des meilleurs courtiers en bourse.

IG : avantages et inconvénients

Avantages
  • Très grande diversité d’actifs, plus de 17 000 !
  • Possibilité de trader des options
  • Les spreads et frais overnight les plus faibles du marché
Inconvénients
  • Frais de transaction minimum sur les actions (5€ sur l’Europe, 15$ sur les US)
  • Plateforme de trading web perfectible
  • Nombre de cryptomonnaies limité

Vous pouvez commencer à trader avec IG à partir de 300 € !

À qui s’adresse IG ?

IG s’adresse à des traders avertis ; tant pour la diversité des produits proposés que pour sa plateforme, qui peut être un peu revêche pour un trader qui débute.

A mon avis, IG sera plutôt adapté aux portefeuilles de plusieurs milliers d’euros, à moins de vous focaliser sur les indices boursiers et le Forex. Je vous explique pourquoi plus bas.

Et, si vous voulez vous mettre à fonds sur le trading, alors IG est certainement une bonne option. Mais, le must c’est d’associer un courtier comme IG avec un logiciel de trading avancé comme ProRealTime.

ProRealTime est LA référence du logiciel de trading : analyse technique, analyse graphique, trading automatisé.. PRT permet tout cela de façon bien plus approfondie que sur le site d’IG. N’hésitez pas à faire une démo de leur logiciel !

L’univers d’investissement de IG

Nombre total de titres 17 000 + Places boursières / pays 20 +
Actions (titres vifs) CFD 16 000 +
Obligations (titres vifs) Forex 200 +
Fonds Futures (Contrats à terme) 100
ETF (trackers) 1900 (CFD) Warrants Oui
ETF sur le pétrole 5 + (CFD) Turbos Oui
ETF sur l’or 10 + (CFD) Options Oui
Règlement Différé (SRD) Non Cryptomonnaies 7 (CFD)
Vente à Découvert Via CFD, Turbos ou options Matières premières 50 (CFD) + Contrats à terme sur matières premières
Les produits disponibles sur IG

La diversité, la force d’IG

IG est le broker de CFD qui offre le panel d’actions le plus varié. J’ai beau chercher, je n’ai pas trouvé de broker qui ait une offre plus diversifiée. Vous avez ainsi plus de 16 000 valeurs à disposition, répartis sur 20 places boursières. Vous pouvez aussi négocier une centaine de CFD sur indices et presque 2 000 ETF.

Notez que le trading d’indices peut se faire au comptant ou à échéance. Par exemple, sur le CAC 40, vous pouvez acheter un CFD ou un contrat à terme (future CAC 40). L’avantage des futures étant qu’il n’y a pas de frais de financement overnight. En revanche, les spreads sont un peu plus élevés. Les futures sont donc plus appropriés pour une détention à long terme.

IG permet également de trader :

  • des matières premières : vous pouvez investir dans du pétrole avec des CFD (et des contrats à terme). Vous pouvez acheter ou vendre de l’or et d’autres métaux précieux (argent, palladium, platine) ; des métaux industriels (cuivre, plomb aluminium, nickel, zinc, fer). Enfin, IG Markets propose une vingtaine de matières premières agricoles (maïs, blé, huile de palme, etc.)
  • des devises: étant un des précurseurs du marché du Forex, le broker propose une grande quantité de paires de devises, des plus classiques aux plus exotiques.
  • certaines cryptomonnaies : IG a fait une entrée un peu timide sur les cryptomonnaies. En effet, actuellement le courtier ne propose que 7 cryptoactifs : Bitcoin, Ether, Litecoin, EOS, Stellar et NEO. Si vous cherchez à acheter (ou vendre) des crypotactifs, nous vous recommandons plutôt une plateforme comme Libertex ou Capital.com, dont vous trouverez notre avis détaillé ici et .

Les options, le petit plus de IG

Bien qu’étant un spécialiste du trading de CFD, IG ne s’arrête pas à ça. Et personnellement, j’apprécie la possibilité de trader des options. Je détaille ce point un peu plus bas dans cet article.

Trading de CFD : spreads et commissions

Spreads Frais overnight Avis
IG Moyenne concurrents IG Moyenne concurrents
Actions 5:1 0,05%, min 5€ (Europe) à 0,35%, min 10£ (Royaume-Uni) selon les marchés (uniquement sur les actions) 0,13% 0,0055% 0,0173% Très bien
Indices (CAC40) 20:1 0,016% 0,023% 0,0055% 0,0113% Très bien
Or 10:1 0,017% 0,022% 0,0000% 0,0094% Bien
Pétrole 10:1 0,045% 0,070% 0,0000% 0,0218% Top !
Forex (EUR/USD) 30:1 0,007% 0,008% 0,0027% 0,0058% Bien
Cryptomonnaies (BTC) 2:1 0,2500% 0,40% 0,0694% 0,0973% Très bien
Trading de CFD avec IG : tableau comparatif des spreads (ou des commissions) et des frais overnight (aussi appelés frais de swap). Attention, les spreads et les frais overnight peuvent sensiblement varier selon le type d’actifs et les conditions de marché. Données valables pour le compte standard au moment du test.

Les spreads parmi les plus bas du marché

Tout est dans le titre. En toute objectivité, IG a les spreads les plus bas du marché Français sur les actions. Mais attention, il y a une commission minimale par ordre de bourse, d’un montant de 5€ pour les actions européennes et de 15$, tout de même, pour les actions américaines (2 cts par action au-delà). Autrement dit, si vous passez des petits ordres (inférieurs à 10 000 € la transaction), IG n’est pas vraiment fait pour vous. Dans ce cas, retrouvez plutôt notre comparatif des plateformes de de trading.

Sur les autres actifs, IG reste extrêmement très compétitif. On regrette simplement que le spread ne soit pas clairement affiché sur chaque actif et qu’IG nous force à faire le calcul pour l’obtenir.

Quoi qu’il en soit, la faiblesse des spreads et des commissions est un sérieux avantage d’IG.

Des frais overnight réduits

Les frais overnight sont également très contenus sur IG, tout marché confondu. Afin de n’induire personne en erreur, remarquez que si dans le tableau ci-dessus, les frais overnight sont à 0 pour l’or et le pétrole, c’est lié à la courbe des prix forward, laquelle est utilisée pour le calcul des frais de financement. C’est donc conjoncturel, mais pour le bien de la comparaison, nous avons fait un relevé des frais sur l’ensemble des plateformes le même jour.

Chez IG, la règle générale est d’ajouter 2,5% par an (soit 0,0068% par jour) au taux de financement interbancaire, lequel est négatif en ce moment. La règle est toutefois un peu plus compliquée pour le Forex et les matières premières.

Les frais annexes avec IG

Frais d’ouverture Frais de change 0,3%
Frais de garde Frais de virement sortant
Frais de tenue de compte Virement en euros
Frais d’inactivité 14€ par mois après 24 mois d’inactivité (valable sur tous les types de comptes) Virement en devises
Frais de clôture Ajout de titres non-côtés Impossible
Frais d’abonnement Autres frais
Détail des frais annexes avec IG

Les frais annexes d’IG sont très simples. En fait, il n’y a que deux types de frais à avoir en tête :

  • les frais d’inactivité qui sont déclenchés après 24 mois sans passer d’ordre ; si vous êtes dans cette situation, pensez simplement à clôturer votre compte.
  • les frais de change, à hauteur de 0,3% ; ce qui correct.

Marquons néanmoins une courte pause sur les frais de change. Si vous voulez investir dans des actions américaines, ou sur des matières premières, vous allez devoir passer un ordre en USD. Vous allez donc payer 0,3% à chaque achat-vente, ce qui peut être très pénalisant. Mais IG vous permet d’avoir des sous-comptes en devises étrangères, vous ne payez donc qu’une seule fois les frais de change, au moment d’alimenter votre compte ! Ensuite, vous pouvez trader les actifs en dollars autant de fois que vous voulez, sans les frais. Ne vous en privez pas !!

La plateforme IG et ses fonctionnalités

Site web Oui Application mobile Andoid ; iOS
Ergonomie Dédiée aux investisseurs avertis. Logiciels de trading compatibles MetaTrader 4, Pro Real Time
Types d’ordres disponibles Marché, Cours limité, stop loss (normal, garanti et suiveur) et take profit Outil d’analyse technique et graphiques Oui
Cours en temps réel Oui Auto trading / gestion pilotée Réplication automatique de signaux sur CFD
Fractions d’action Non Social Trading Non
Protection soldes négatifs Oui Signaux de trading Non
Recherche interne / sélecteurs Efficace, mais on regrette l’absence de filtres. Autres fonctionnalités Espace de travail personnalisable. Des signaux d’analyse technique automatisés que vous pouvez choisir de répliquer automatiquement.
Alertes paramétrables sur les prix Oui Double authentification (sécurité) Non
Les fonctionnalités de la plateforme de trading IG

Notre avis sur l’interface IG : peut mieux faire

Je dois dire que j’ai été quelque peu déçu par l’étendue des fonctionnalités de la plateforme de web trading d’IG. On aurait pu s’attendre à un peu mieux pour un courtier de cette envergure. D’ailleurs, beaucoup de traders préfèrent passer leurs ordres sur IG par l’intermédiaire d’une solution logiciel comme MetaTrader ou ProReamTime. Ce qui peut être une excellente solution.

Néanmoins, l’essentiel est là, ça fonctionne bien et nous n’avons rencontré aucun bug. Cela donne la sensation d’une plateforme relativement minimaliste mais très robuste.

Espace de travail d'IG en plein écran.
Esapce de travail d’IG en plein écran.
Espace de travail d'IG multi-fenêtre.
Espace de travail d’IG multi-fenêtre.

IG a pensé son interface autour d’un espace de travail personnalisable dans lequel vous pouvez insérer autant de fenêtres que vous souhaitez. Deux modes d’affichage sont possibles :

  • une vue pleine écran, dans ce cas vous naviguez entre les différentes fenêtres à l’aide d’onglets ;
  • une vue éclatée (multi-fenêtre), que vous ajustez et organisez comme bon vous semble.

Cette personnalisation est très agréable, car vous pouvez vraiment concevoir votre espace de trading selon vos besoins et vos préférences.

On regrette, en revanche, que le sélecteur de valeurs soit un peu basique. Par exemple, on ne peut pas faire de tri parmi les actions par performance ou par volatilité.

Les outils d’analyse technique sur IG Markets

IG propose une bibliothèque d’outils d’analyse technique et de figures chartistes complète.

Vous trouverez tous les indicateurs techniques les plus populaires : moyennes mobiles, MACD, RSI, Stochastique, bandes de Bollinger. Vous pouvez utiliser des outils de mesure, d’identification de supports ou de figures graphiques (épaule-tête-épaule, vagues d’Elliot, ..).

On apprécie la possibilité d’avoir les événements liés au titre directement sur le graphique (les dividendes entre autres).

Et si comme moi vous trouvez que les écrans foncés sont plus reposants pour vos yeux, vous pouvez paramétrer l’apparence, en témoigne l’exemple de graphique ci-dessous.

Une des forces d’IG est aussi de donner la possibilité de suivre les graphiques à l’échelle de temps la plus fine : tick by tick, où chaque point est une transaction. Cela pourra plaire aux amateurs de scalping.

Finalement, même si IG est un peu austère au premier abord, un trader averti prendra vite ses marques. Mais je tenais à remarquer qu’on peut trouver des plateformes plus sophistiquées, je pense en particulier à CMC Markets (dont vous pouvez retrouver mon avis ici).

Si vous voulez allez plus loin, vous pouvez aussi passez vos ordres sur IG par l’intermédiaire du logiciel ProRealTime. C’est l’option que les traders aguerris utilisent le plus.

Notre avis sur le passage d’ordre

Pas de surprise du coté du passage d’ordre. Vous pouvez passer des ordres :

  • au marché ou à cours limité (ordre différé) ;
  • des ordres take profit ;
  • des ordres stop-loss classiques, à cours garantis ou suiveurs.

Vous pouvez également forcer l’ordre pour acheter la totalité des unités souhaitées ou, au contraire, accepter une exécution partielle.

Notre avis sur le passage d'ordre avec IG.
Fenêtre de passage d’ordre sur IG

Néanmoins, je trouve que certaines informations manquent au moment de passer l’ordre :

  • on n’a pas accès au carnet d’ordre (sauf à faire une requête de Direct Market Access, avec des frais différents) ;
  • IG ne donne ni taux de financement overnight du CFD, ni le spread ou le montant de la commission.

C’est dommage, car IG a les frais parmi les plus bas du marché, il n’y a donc pas de raison de les cacher !

La qualité d’exécution sur IG

En moyenne, IG revendique une exécution hyper rapide, en 0,013 ms.

IG travaille avec plusieurs fournisseurs de liquidités (essentiellement des banques d’investissement). IG étant l’un des leaders sur le marché des CFD, il profite, a priori, d’une liquidité accrue entre ses clients. En l’occurrence, très peu d’ordres sont rejetés par la plateforme à cause d’un manque de liquidité, 0,53% en 2020.

IG donne aussi des statistiques sur le slippage. Le slippage, c’est l’écart entre le cours demandé et le cours réellement obtenu pour les ordres stop-loss ou take profit). Il en ressort que le slippage est très raisonnable sur les actifs principaux. Maintenant, il est clair que sur une action mid ou small cap, le slippage risque d’être beaucoup plus important, surtout en période de volatilité : IG ne peut pas inventer la liquidité.

Stastiques de Slippage sur IG Markets

IG en pratique, notre avis

Les types de comptes

PEA Non Compte islamique Non
PEA PME Non Compte démo Oui
PEA Jeune Non Types d’offres – compte CFD ;
– compte options ;
– compte Turbo 24.
– compte professionnels
Compte titres Non Comptes en devise étrangère USD, CHF, GBP, AUD, SGD, DHS, ZAR, JPY, NZD
Compte CFD Oui
Les types de comptes disponibles sur IG Market

IG propose essentiellement 3 types de comptes :

  • Le compte CFD ;
  • Le compte options ;
  • le compte Turbo 24.

Le compte CFD est le plus classique. C’est celui qui est proposé par la plupart des brokers concurrents d’IG. Attardons-nous sur les deux autres types de comptes, qui sont spécifiques à IG.

Le compte Options

Pour rappel, une option est un produit dérivé qui donne le droit, et non l’obligation, d’acheter (ou de vendre) un sous-jacent. L’avantage des options par rapport aux CFD est double :

  • vous n’avez pas d’appels de marge, le risque est donc mieux contrôlé qu’avec les CFD, surtout en période de forte volatilité ;
  • vous pouvez jouer sur différents paramètres (prix d’exercice, maturité) pour harmoniser au mieux l’option à votre stratégie d’investissement.
Exemples d'options sur le pétrole WTI disponible sur IG Markets
Exemples d’options sur le pétrole WTI disponible sur IG Markets

IG propose deux types d’options :

  • des puts et des calls classiques (options vanilles);
  • des options barrières (à l’achat et à la vente).

Les options barrières fonctionnent comme des turbos. Autrement dit, si le cours du sous-jacent passe en dessous de la barrière, l’option est désactivée et perd toute sa valeur.

Les options disponibles sur IG Markets ont pour sous-jacents les principaux indices boursiers, les devises, et les matières premières. Notez qu’elles ne sont pas listées sur les places boursières. Elles s’échangent OTC, par un réseaux de courtiers.

Le compte Turbo 24

Le Turbo 24 est un Turbo qui a la particularité d’être coté 24h/24. Pour rappel, un turbo est un produit dérivé dont la valeur évolue en fonction de celle du sous-jacent, mais qui perd toute valeur si jamais il passe en dessous de sa barrière désactivante (sur IG, on parle de Knock-Out). Par rapport au CFD, le Turbo 24 présente plusieurs avantages :

  • vous ajustez vous-même le niveau de l’effet de levier (plus le Knock-out est éloigné du cours et plus l’effet de levier est faible) ;
  • vous ne subissez pas d’appel de marge en période de forte volatilité… mais attention, toutefois, à définir une barrière suffisamment éloignée du cours actuel pour ne pas taper le knock-out trop rapidement.

Notez également qu’il n’y a pas de frais overnight avec les Turbos 24 (contrairement au CFD). Les frais overnight sont intégrés dans le niveau de la barrière KO, laquelle augmente un peu chaque jour dans le cas d’une position à l’achat, et se réduit dans le cas d’une position vendeuse.

Les comptes démo

IG vous permet d’essayer l’ensemble des trois comptes à l’aide d’une démo. N’hésitez pas, cela vous permettra de bien assimiler le fonctionnement de la plateforme et la différence entre les différents produits proposés.

Dépôts, retraits et souscription

Procédure d’ouverture Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer. Versement par virement Oui
Délai d’ouverture Quelques jours Versement par carte bancaire Visa, Master Card
Premier versement min 300 € Autre moyen d’alimentation Paypal (sans frais supplémentaires)
Minimum par ordre 1€
Ouvrir un compte sur IG Market

L’inscription à IG se fait entièrement en ligne. Le montant de votre premier versement est de 300 € minimum et vous pouvez alimenter votre compte par carte ou par virement.

Les informations réglementaires d’IG

Nom complet IG Europe GmbH
Société mère IG Group
Siège social Angleterre (IG Group)
Année de création 1974
Enregistrement ACPR Entreprise d’investissement, enregistrée sous le registre des agents financiers numéro 79238 en 2019.
Pays d’enregistrement Allemagne (BaFin), succursale en France
Garantie des titres et des fonds Régime d’indemnisation des dépôts à hauteur de 20 000 €.
Autres infos Comptes clients ségrégués
Les informations réglementaires de IG

Le service client de IG

Une équipe dédiée aux clients français : bien qu’IG soit avant tout un courtier londonien, les bureaux parisiens accueillent une équipe permanente de conseillers qui répondront à vos questions.

Leur équipe est disponible en semaine, de 8h30 à 20h :

  • par téléphone : 01 70 98 18 18 ;
  • par email : info.fr@ig.com ;
  • par chat, sur leur site.
L’équipe Premium d’IG France

J’ai appelé IG à deux reprises lors de ce test : pas de musique d’attente ni de voix robotique et une réponse très rapide, avec au bou du fil quelqu’un d’expérimenté avec une bonne connaissance de la plateforme ; c’est agréable.

IG donne également accès à un centre d’aide avec une bonne quantité de questions traitées et une Academy avec un ensemble d’articles pédagogiques et des webinars qui abordent différents concepts.

L’avis des clients de IG

Avec une note de 4,2/5 sur le Play Store de Google, les clients d’IG semblent apprécier les services du broker. Même chose sur Trustpilot, même si la note est moins bonne (3,2/5), ce qui reste néanmoins bien supérieur à beaucoup d’autres courtiers.

  • Les clients plébiscitent la réactivité des conseillers et, sans surprise, la faiblesse des commissions.
  • Parmi les commentaires négatifs, on relève quelques bugs sur l’application mobile, qui est peut-être moins stable que la version desktop. D’autres frustrations sont liées au stop loss : sachez qu’après votre inscription, il est possible qu’un stop-loss garanti soit obligatoire à chaque trade. Dans ce cas, contactez le service client pour lever cette obligation. C’est rien de très méchant !

Vous aussi, laissez-nous votre avis sur IG dans les commentaires !

Notre conclusion sur IG Markets

Allez, je crois que j’ai fait le tour, il est désormais temps de conclure !

Notre avis finalement positif, malgré de légères réserves sur la plateforme, ce qui peut être compensé par l’utilisation de ProRealTime.

Mais attention, IG ne s’adresse pas à tous. La plateforme sera surtout pertinente pour les gros portefeuilles (du fait de la commission minimale sur les actions). Par ailleurs, la plateforme de trading d’IG pourrait bien ne pas être adaptée à votre niveau de connaissance et expérience.

Profitez d’un abonnement à frais réduit de 10 € / mois et gratuit à partir de 5 allez/retours dans le mois !!

Sinon, voici trois alternatives à IG :


XTB

...

Plateforme avancée et sans commissions, pour investisseurs actifs ou passifs. Avis XTB

  • Actions & ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies
  • 0 frais sur sélection de titres

eToro

...

Plateforme simple, idéale pour les débutants. Tarification attractive ! Avis eToro

  • Actions & ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies
  • 0 frais sur sélection de titres

Capital.com

...

Plateforme très sympa, avec un large choix de cryptos et matières premières ! Avis Capital.com

  • Actions & ETF
  • CFD & Forex
  • Cryptomonnaies
  • 0 frais de sortie

XTB a peu ou prou les mêmes conditions tarifaires qu’IG, mais l’interface est plus travaillée. Par ailleurs, le gros avantage de XTB est de pouvoir acheter des actions et des ETF sans commissions.

eToro et Capital.com s’adresseront aux traders n’ayant pas les moyens de passer des ordres de plus de 10 000 euros. Sur ces deux plateformes, il n’y a pas de minimum de frais par transaction. L’ergonomie simplifiée d’eToro et le copytrading, qui permet de répliquer les stratégies d’autres traders la rend particulièrement bien adaptée aux débutants. Quant à Capital.com elle séduit aussi grâce à sa gamme de 200 cryptoactifs !