Freedom Finance est un courtier en bourse implanté dans les principaux pays d’Europe. Ce broker, en plus de vous permettre d’investir dans des actions et des ETF, permet de participer à des introductions en bourse d’envergures internationales. On vous donne notre avis sur Freedom Finance et sa plateforme de trading Freedom24 !
Résumé – notre avis sur l’offre de bourse
- Participation aux introductions en bourse mondiales (les seuls à le faire !)
- Large accès aux marchés US
- Possibilité de trader des options
- Et un compte épargne boosté
- Frais de retraits (7€)
- Frais lorsque vous alimenter votre compte par carte
La force de Freedom Finance est de vous donner la possibilité de participer à des introductions en bourse internationales. En ce moment, profitez des promotions Freedom24.
Qui est Freedom Finance ?
Freedom Finance Europe Ltd est la filiale européenne de
Holding Corp, société fondée en 2008 à Moscou et désormais cotée au Nasdaq.
Freedom Finance étant un courtier étranger, vous ne pourrez pas investir dans un PEA. En revanche, vous pouvez ouvrir un compte titre ordinaire.
Voici les comptes disponibles sur Freedom Finance :
| PEA | Non | Compte finance islamique | Non |
| PEA PME | Non | Compte démo | Non |
| PEA Jeune | Non | Types d’offres | – Smart – Fix – Super |
| Compte titres | Oui | Comptes en devise étrangère | Oui |
| Compte CFD | Non |
L’axe de différenciation majeur de Freedom24 est de permettre aux investisseurs particuliers de participer à des introductions en bourse de sociétés internationales.
Autre particularité de Freedom Finance : celui-ci donne la possibilité d’ouvrir un compte rémunéré au taux de 3% environ ; on en parle plus bas.
L’univers d’investissement sur Freedom Finance
| Nombre total de titres | 1 000 000 + | Places boursières / pays | 9 |
| Actions (titres vifs) | Oui | CFD | Non |
| Obligations (titres vifs) | Oui | Forex | Non |
| Fonds | Non | Futures (Contrats à terme) | Oui |
| ETF (trackers) | Oui | Warrants | Non |
| ETF sur le pétrole | Oui | Turbos | Non |
| ETF sur l’or | Oui | Options | Oui |
| Réglement Différé (SRD) | Non | Cryptomonnaies | Non |
| Vente à Découvert | Oui (avec options et futurs) | Matières premières | Non |
L’univers d’investissement de Freedom Finance est assez classique pour un courtier en bourse. Cependant, on peut noter que le courtier est branché à de nombreuses bourses internationales : NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, la bourse de Hong Kong, et quelques autres.
L’offre est principalement accès sur les actions et les ETFs :
- avec 35 000 actions européennes et internationales, le courtier couvre une grande partie des marchés actions ;
- et avec plus de 3000 ETF accessibles, vous pourrez sans problème vous constituer un portefeuille boursier diversifié ou mettre en place une gestion passive.
Un point a tout de même attiré notre attention concernant les produits dérivés. Là où la plupart des plateformes de trading sont axées sur les CFD et les courtiers français sur les warrants et les turbos, Freedom Finance donne accès à :
- plus de 500 contrats à terme (futures) ;
- et plus de 800 000 options listées.
C’est suffisamment rare pour être noté. Avis aux amateurs. Il est aussi possible d’investir dans des obligations cotées en bourse.
Les introduction en bourse avec Freedom Finance
Abordons le point fort de Freedom Finance : les introductions en bourse. En effet, le broker est l’un des rares à vous donner la possibilité de souscrire aux IPO de classe internationale. Freedom Finance a ainsi participé à l’introduction en bourse d’Airbnb, d’Uber, ou encore de Facebook !
La souscription aux IPO est souvent réservée aux clients institutionnels (banques, fonds d’investissement, etc.). Freedom Finance a donc pour objectif de démocratiser les introductions en bourse. Toute la partie administrative est gérée par la plateforme qui a su simplifié le processus. Tout se fait en ligne, directement depuis leur site.
Quelques remarques complémentaires :
- le montant minimum de souscription est de 2000 $ ;
- le nombre d’actions accessibles est limité et les clients habituels peuvent en avoir davantage que les autres.
Depuis son lancement en 2008, le broker a déjà proposé à ses clients de participer à plus de 250 introductions en bourse via leur plateforme en ligne.
Les Frais sur Freedom Finance
Les frais de courtages
Freedom Finance propose 3 plans tarifaires :
- Smart : sans abonnement mensuel ;
- Fix : 10 € par mois ;
- Super : 200 € par mois.
Chaque transaction est ensuite facturée proportionnellement au nombre d’actions acquises ou vendues (sur les marchés européens et américains) :
- Smart : 0,02 € (ou 0,02$ pour les US), avec un minimun de 2€ /2$ par action.
- Fix : 0,012 € (ou 0,012$ pour les US), avec un minimun de 1,2€ /1,2$ par action.
- Super : 0,008 € (ou 0,008$ pour les US), avec un minimun de 1,2€ /1,2$ par action.
Ces frais sont aussi valables pour les ETF.
Les frais pour participer aux IPO
Pour la participation à introduction en bourse, il faudra prévoir une tarification différente, proportionnelle au montant investi :
- 5% sur des transactions de 20 000 $ ;
- 4% sur des transactions de 20 000 à 49 999 $ :
- 3% sur des montants supérieurs à 50 000 $.
Notez qu’en participant à une introduction en bourse, vos actions seront bloquées pendant 93 jours. Vous ne pourrez donc pas les vendre avant la fin de ce délai.
Les frais annexes
Au-delà des frais de courtage et des frais liés aux introductions en bourse, vous devrez aussi compter avec quelques frais annexes.
| Frais d’ouverture | 0 € | Frais de change | |
| Frais de garde | 0 € | Frais de virement sortant | 7 € |
| Frais de tenue de compte | 0 € | Virement en euros | 2,5% pour alimenter le compte par carte |
| Frais d’inactivité | 0 € | Virement en devises | |
| Frais de clôture | 0 € | Ajout de titres non-côtés | Non |
| Frais d’abonnement | 0 € – 10 €/mois – 200 €/mois selon les offres | Autres frais | Voir les frais de participation aux IPO |
Le Compte D : un compte à revenu fixe
En plus de son compte de trading, Freedom Finance vous donne accès à un compte à revenu fixe de 3% par an. Attention toutefois, il ne s’agit pas à proprement parler d’un livret bancaire car le compte est libellé en dollars.
En fait, pour générer ce rendement à taux fixe, Freedom Finance investit vos fonds par l’intermédiaire d’un swap de devises (échange de devise entre l’euro et le dollar). Les taux américains étant actuellement plus élevés, cela permet de générer un rendement positif de l’ordre de 3%. Mais remarquez tout de même que ce placement financier est soumis à un risque de change dans la mesure où votre compte est libellé en dollars.
>> En savoir plus sur le D-account
Freedom Finance, un courtier fiable ?
| Nom complet | Freedom Finance Europe Ltd |
| Siége social | Chypre |
| Année de création | 2008 |
| Pays d’enregistrement | Chypre |
| Garantie des titres et des fonds | Garantie « National Depository for Securities compensation scheme », 20 100 € maximum en cas de faillite du courtier. |
Freedom Finance est un courtier international qui, pour son activité en Europe a élu domicile Chypre. Cela n’est pas franchement idéal pour les clients français car cela ne facilitera pas les recours en cas de besoin. C’est néanmoins assez courant parmi les brokers. Par ailleurs, Freedom Finance rassure à plus d’un titre :
- La société mère de Freedom Finance (Freedom Holding Group) est cotée au NASDAQ avec une valorisation qui dépasse 3 milliards de dollars.
- Freedom Finance et membre de l’Association for Financial Markets in Europe (AFME).
- Aux États-Unis, Freedom Finance est réglementé par la SEC (équivalent de l’AMF française).
Une défaillance du courtier paraît donc peu probable. Cependant, la diversification reste le maître mot en finance, alors si vous avez de gros montants à investir, nous vous recommandons de les répartir entre plusieurs courtiers en bourse.
L’avis des clients de Freedom Finance
Freedom Finance possède plus de 350 000 clients dans le monde. Avec une note de 4,1/5 sur Truspilot, les clients du courtier semblent plutôt satisfaits !
Conclusion : quand ouvrir un compte Freedom Finance
Freedom Finance est un courtier à privilégier si vous souhaitez participer à des introductions en bourse. C’est aussi un broker intéressant si vous souhaitez investir avec des options (put ou call). Vous devrez néanmoins faire attention aux frais des options, qui sont généralement plus élevés qu’auprès d’autres courtiers en bourse.
Enfin, avant de vous lancer, rappelons qu’investir en actions et dans d’autres instruments financiers entraîne toujours un risque de perte en capital.