L’assurance vie vous permet d’investir sur de nombreux supports, dont le fonds euros (sécurisé) et des unités de comptes de différentes natures, notamment les ETF, aussi appelés fonds indiciels ou trackers.

➡️ Dans cet article, on vous explique pourquoi combiner assurance vie et ETF est si avantageux et comment les choisir.

Assurance-vie et ETF : la combinaison gagnante !

L’assurance vie est une enveloppe fiscale d’investissement qui offre de nombreuses possibilités et même des avantages fiscaux (Cf. La fiscalité de l’assurance-vie). Ce n’est pas pour rien qu’elle fait partie des placements préférés des Français, au côté du livret A et de l’immobilier.

Ainsi, avec les meilleurs contrats d’assurance vie, vous pouvez investir aussi bien sur des fonds sécurisés comme le fonds euro, en actions, dans des produits structurés, voire dans l’immobilier avec la pierre papier (SCI, OPCI ou SCPI).

De leur côté, les ETF sont des supports d’investissement cotés en Bourse qui ont pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier, par exemple le CAC 40 (composé des 40 plus grandes capitalisations boursières françaises).

Et lorsque l’on sait que la Bourse est le placement le plus rentable à long terme, combiner une enveloppe fiscale avantageuse et un support d’investissement performant nous paraît comme une évidence. 😊

Les avantages de l’assurance vie 

✅ Le premier avantage de l’assurance vie est sa fiscalité, que ce soit en cours de vie ou à la succession :

  • Vous ne subissez pas la fiscalité sur vos gains tant que vous ne faites pas de retraits (appelés rachats) sur votre contrat.
  • Au bout de 8 ans, vous payez uniquement les prélèvements sociaux sur vos gains et échappez à l’impôt sur la plus-value (dans la limite de 4600€ par an).
  • Les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie profitent d’abattement sur la succession selon votre âge au moment des versements : 152 500€ par bénéficiaire avant 70 ans et 30 500€ pour tous les bénéficiaires après.

Le deuxième avantage de l’assurance vie est sa versatilité. En effet, elle vous permet de répondre à de nombreux objectifs, par exemple protéger une partie de votre capital à court terme avec un fonds euro, tout en cherchant de la performance à long terme avec des unités de compte.

Enfin, l’assurance vie est très souple d’utilisation car vous n’avez pas de contraintes de versement ou de plafond et vous pouvez retirer votre argent à tout moment.

Les avantages des ETF 

Les ETF sont des paniers d’actions ou d’obligations cherchant à reproduire la performance d’un indice.

✅ Ils présentent quatre principaux avantages :

  1. Permet une large diversification : plus l’indice répliqué contient de sociétés, plus votre investissement sera diversifié. Par exemple, un ETF S&P 500 vous permettra d’investir dans 500 actions en une seule fois.
  2. Les frais très bas : entre 0,10% et 0,50% pour les meilleurs ETF. C’est 5 à 10 fois moins que les fonds d’investissement classiques.
  3. Profitez de la performance des marchés boursiers : depuis 1990, le rendement des actions américaines a été de 8,50% et un peu moins de 8% pour le CAC40 (dividendes réinvestis).
  4. Accessible à partir de quelques dizaines d’euros : si vous deviez acheter chaque action composant un indice individuellement, votre investissement serait de plusieurs milliers d’euros. Sans compter les frais de transactions… Mais certains ETF ont des prix plus abordables, voire vous avez la possibilité d’acheter des fractions d’ETF.

En conclusion, les ETF sont des supports d’investissements idéaux pour un investissement à moyen ou long terme. En particulier pour les investisseurs passifs souhaitant diversifier facilement leur portefeuille et profiter la performance des marchés boursiers.

Pourquoi choisir un ETF plutôt qu’un fonds classique (OPCVM) ?

La plupart des assurances vie proposent essentiellement des fonds traditionnels (ou OPCVM) qui sont gérés activement par des professionnels. Leur principal objectif est de battre les Marchés. Mais historiquement, les chiffres sont implacables : les sociétés de gestion font moins bien que la Bourse dans la majorité des cas.

Comparaison : frais des ETF vs fonds d’investissement

ETFFonds traditionnels
Type de gestionPassive (la plupart du temps)Active (la plupart du temps)
ObjectifRépliquer un indiceBattre un indice
Coté en BourseOuiNon
Frais d’entrée0%entre 0% et 5%
TransparenceExcellente : le portefeuille d’un ETF est fidèle à l’indiceMauvaise : difficile de connaître précisément la composition du fonds
Frais de gestion
Monétaires0,05%0,50%
Obligataires0,05% à 0,25%0,75% à 1,50%
Actions0,10% à 0,50%1,50% à 2,50%
Comparatif ETF VS Fonds traditionnels

Nous apprécions particulièrement les ETF pour leurs frais réduits. En effet, on a tendance à négliger l’impact des frais sur la performance de nos placements sur le long terme.

🚨 Ainsi, des frais de seulement 0,21% créeront un manque à gagner de près de 7% sur 30 ans.

L’impact des frais de gestion à long terme est considérable.

Comment choisir ses ETF en gestion libre ?

Il n’existe pas d’ETF miracle qui conviendrait à tout le monde, même si un ETF MSCI World pourrait être un bon candidat. 😉

👉 Ainsi, pour choisir l’ETF le plus adapté à vos besoins, voici quelques conseils :

  • Commencez par sélectionner le ou les indices que vous souhaitez suivre : si certains indices comme le CAC40 sont faciles à comprendre et bien documentés, d’autres le sont moins. Le premier risque d’un investissement est le manque d’informations.
  • Sélectionner les ETF aux frais les plus bas : si vous hésitez entre deux ETF répliquant le même indice, le choix sera vite tranché en voyant les frais. On estime qu’au-delà de 0,50% de frais de gestion, un ETF commence à devenir cher.
  • Vérifiez le prix de la part : si possible, sélectionnez les ETF qui sont accessibles à partir de quelques dizaines d’euros ou fractionnables.
  • Contrôlez la qualité de réplication de l’indice : même si un ETF a pour objectif de répliquer exactement un indice, il peut y avoir de légères différences. Ainsi, l’écart est mesuré annuellement (tracking difference) et peut être retrouvé sur les DICI de l’ETF.

Ce qu’il faut savoir sur le fonctionnement des ETF dans l’assurance vie

Par rapport à un compte titre ou un PEA, les ETF ont un fonctionnement différent et quelques particularités lorsqu’ils sont détenus au sein d’une assurance vie. 👇

Assurance vie et ETF : les dividendes

En effet, les ETF peuvent être soit capitalisant (les dividendes sont réinvestis dans l’ETF), soit distribuant (les dividendes sont distribués), voire même les deux en même temps. Mais si vous investissez en assurance vie avec des ETF, les dividendes seront automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.

Les ETF éligibles à l’assurance vie

Contrairement à un compte titre ordinaire qui peut accueillir absolument tous les supports d’investissements existants, les ETF éligibles à un contrat d’assurance vie sont à la main de l’assureur.

Et rare sont les contrats qui offrent accès aux fonds indiciels… En 2022, sur un échantillon de 600 contrats d’assurance vie, seulement 37% proposaient au moins 1 ETF.

Pourquoi toutes les assurances vie ne permettent pas d’investir en ETF ?

Chaque assureur est libre de choisir les ETF éligibles à ses contrats. Ainsi, plusieurs points peuvent expliquer l’absence d’ETF au sein des assurances vie :

  • Les contraintes réglementaires et techniques.
  • Les restrictions de l’assureur : cela peut être un choix d’écarter certains types de supports des assurances vie, comme les SCPI ou les ETF.
  • Le manque de demande : n’étant pas encore très répandus dans les assurances-vies, la demande n’est pas forte par rapport à d’autres unités de compte plus connues des épargnants.

Et surtout, les logiques commerciales : les ETF sont moins rémunérateurs pour les assureurs puisqu’ils ne supportent quasiment aucuns frais de gestion. Et toujours moins que les OPCVM « maison ».

Des frais spécifiques aux ETF dans l’assurance vie

👉 Dernier point important concernant les ETF au sein d’une assurance vie : les frais spécifiques.

En effet, pour investir avec des ETF, vous pouvez subir des frais de versements (ou droits d’entrée), des frais d’arbitrage si vous êtes en gestion libre, voire des frais de gestion supplémentaires.

Par exemple, Kompoz a des frais de gestion plus élevés sur les ETF sur d’autres unités de comptes. C’est vraiment dommage vu qu’un des principaux avantages des ETF est justement leurs frais réduits.

➡️ Voilà pourquoi nous avons sélectionné les meilleurs contrats d’assurance vie et les meilleurs ETF éligibles.

Notre sélection des meilleures assurances vie ETF

En gestion libre


Linxea Spirit 2

Linxea Spirit 2

Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 3,13% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI

Bourse Direct Horizon

Bourse Direct Horizon

Assurance-vie dédiée à la bourse (119 ETF!) et un fonds euro boosté !


  • Fonds euros : 3,10% à 4,12% en 2023
  • Versement minimal : 300 €
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
  • Gestion pilotée
  • 0 frais d’entrée
Voir plus !

Jusqu’à 170€ offerts


EasyVie

EasyVie

Un fonds euro boosté et la force d’un grand groupe !


  • Fonds euros : 2,40% à 3,90% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage

Les meilleures gestions pilotées 100% ETF


Nalo

Nalo

Une gestion pilotée haut de gamme avec des frais réduits !


  • Fonds euros : 2,95% à 3,92% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • ETF
  • Gestion pilotée
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
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1000 € offerts (max)


Yomoni

Yomoni

Simplicité, efficacité, et performance : une très bonne gestion pilotée !


  • Fonds euros : 2,5% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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500 € offerts (max)


Ramify

Ramify

Une gestion pilotée qui intègre ETF et SCPI


  • Fonds euros : 1,5% à 3,5% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
Voir plus !

500 € offerts

Les ETF éligibles aux meilleures assurances vie

Si vous voulez gérer librement votre assurance vie, voici les ETF éligibles aux meilleurs contrats d’assurance vie.

Nom de l’ETFISINFrais de gestionLinxea
Avenir 2
Linxea
Spirit 2
Bourse Direct Horizon
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Acc)DE00059339310,15%Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – DistFR00070527820,25%Oui
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – AccFR00070543580,20%Oui
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – DistFR00070568410,50%Oui
Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF – DistFR00070754940,40%Oui
Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – DistFR00100108270,35%Oui
Lyxor MSCI Europe (DR) UCITS ETF AccFR00102611980,25%Oui
Lyxor MSCI USA ESG Broad CTB (DR) UCITS ETF DistFR00102960610,25%Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – DistFR00103157700,30%Oui
Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00103425920,60%Oui
Lyxor MSCI Greece UCITS ETF – DistFR00104054310,45%Oui
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – AccFR00104118840,60%Oui
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc EURFR00104290680,55%Oui
Lyxor EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00104689830,40%Oui
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF AccFR00105108000,15%Oui
Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF DistFR00105247770,60%Oui
Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS ETF DistFR00105272750,60%Oui
Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00105920140,40%Oui
Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR00106557120,10%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Banks UCITS ETFFR00106881760,25%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETFFR00106881920,25%Oui
Lyxor Bund Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – AccFR00108695780,20%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Energy UCITS ETFFR00109306440,25%Oui
Lyxor Japan (TOPIX) (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – DistFR00114750780,45%Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – DistFR00116609270,30%Oui
Lyxor Hwabao WP MSCI China A (DR) UCITS ETF – AccFR00117209110,35%Oui
Lyxor PEA Brésil (MSCI Brazil) UCITS ETF – Capi.FR00118692050,65%Oui
Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi.FR00118693870,65%Oui
Lyxor PEA Chine (HSCEI) UCITS ETF – Capi.FR00118710780,65%Oui
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi.FR00118711100,30%Oui
Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi.FR00118823640,60%Oui
iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR (Acc)IE00B0M62X260,09%Oui
iShares MSCI North America UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4M100,40%Oui
iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B14X4Q570,20%Oui
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4S710,07%Oui
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS3500,59%Oui
iShares € Govt Bond 3-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS6810,20%Oui
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS7980,07%Oui
iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS8060,20%Oui
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)IE00B1XNHC340,65%Oui
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist)IE00B27YCK280,74%Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B2NPKV680,45%Oui
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3B8Q2750,20%Oui
iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3DKXQ410,16%Oui
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B3F814090,10%Oui
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3F81R350,20%Oui
iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4L600450,20%Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B4PY7Y770,50%Oui
iShares € Govt Bond 5-7yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJG340,20%Oui
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJJ640,09%Oui
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00B52VJ1960,20%Oui
iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B5M4WH520,50%Oui
iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B66F47590,50%Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B6TLBW470,50%Oui
iShares € Corp Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B6X2VY590,25%Oui
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR (Acc)IE00B86MWN230,25%Oui
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD DistributingIE00B95PGT310,15%Oui
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00BCRY65570,09%Oui
JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF EUR (acc) HedgedIE00BDDRDY390,39%Oui
UBS (Irl) ETF plc – MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged EUR A AccIE00BDR559270,33%Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist)IE00BF3N71020,55%Oui
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)IE00BKM4GZ660,18%Oui
iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF EUR (Dist)IE00BSKRJX200,15%Oui
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00BYX2JD690,20%Oui
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVT560,15%Oui
iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVV780,15%Oui
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – AccLU02526337540,15%Oui
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C EURLU02903557170,05%Oui
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C – EUR HedgedLU03788181310,15%Oui
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETFLU04883177010,65%OuiOui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR)LU04967865740,09%Oui
Lyxor MSCI Canada UCITS ETF – DistLU04967867310,40%Oui
Lyxor Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF – DistLU04967869050,40%Oui
Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330320080,30%Oui
Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330322630,30%Oui
Lyxor MSCI World Energy TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330324200,30%Oui
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330328590,30%Oui
Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330332380,30%OuiOui
Lyxor MSCI World Industrials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330334020,30%Oui
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330336670,30%Oui
Lyxor MSCI World Materials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330338240,30%Oui
Lyxor MSCI World Communication Services TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330341290,30%Oui
Lyxor MSCI World Utilities TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330345580,30%Oui
Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF – DistLU08324365120,45%Oui
Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C – EUR HedgedLU09429707980,06%Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – DistLU09592112430,09%Oui
Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870230030,17%Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870230030,17%Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 7-10Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870231850,17%Oui
Lyxor Euro Government Bond 15+Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870232680,17%Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond (DR) UCITS ETF – AccLU12870233420,17%Oui
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure UCITS ETF CapitalisationLU12911092930,18%Oui
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETFLU13773823680,18%Oui
Lyxor Core US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF – DistLU14078906200,07%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF – D-USDLU14353561490,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America ESG Broad CTB UCITS ETF DRLU14370165430,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World UCITS ETF DRLU14370169720,08%Oui
Amundi MSCI UK IMI SRI UCITS ETF DR – EURLU14370250230,15%Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – C-EURLU15634543100,40%Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged C-EUR CapLU15634548230,50%Oui
Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – DistLU15986891530,40%Oui
Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – DistLU15986901690,40%Oui
Amundi MSCI World Climate Transition CTB – UCITS ETF DR – EUR-CLU16021442290,15%Oui
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR EUR (C)LU16021445750,15%Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX ETF-C EURLU16021447320,35%Oui
Amundi Index MSCI Pacific Ex Japen SRI PAB – UCITS ETF DR – EUR CLU16021449060,35%Oui
Lyxor JPX-Nikkei 400 (DR) UCITS ETF – AccLU16463594520,25%Oui
Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504874130,17%Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504874130,17%Oui
Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504884940,17%Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504884940,17%Oui
Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF – AccLU16504912820,20%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Japan Topix UCITS ETF-C EUR HedgedLU16810378640,38%Oui
Amundi JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810378640,48%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR HedgedLU16810385990,25%Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810385990,35%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Russell 2000 ETF-C EURLU16810386720,25%Oui
Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C)LU16810386720,35%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C EURLU16810394800,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO Corporates UCITS ETF DR EUR CLU16810396470,09%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA UCITS ETF-C EURLU16810428640,18%Oui
Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C)LU16810428640,28%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI China UCITS ETF-C EURLU16810439120,45%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Asia UCITS ETF-C EURLU16810444800,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Nordic UCITS ETF-CLU16810446470,15%Oui
Amundi MSCI NORDIC UCITS ETF – EUR (C)LU16810446470,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EURLU16810447200,15%Oui
Amundi MSCI SWITZERLAND UCITS ETF – EUR (C)LU16810447200,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF-C EURLU16810450240,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EURLU16810453700,10%Oui
Amundi MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (C)LU16810453700,20%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI World Financials ETF-C EURLU16810458830,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade Ucits ETF EUR CLU16810466910,07%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euro Investment Grade UCITS ETF-CLU16810467740,07%Oui
Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,25%Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi CAC 40 UCITS ETF-CLU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF-C EURLU16810472360,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 UCITS ETF C EURLU16810488040,05%Oui
Lyxor Euro Government Bond 25+Y (DR) UCITS ETF – AccLU16868321940,10%Oui
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – AccLU16919095080,20%Oui
Lyxor MSCI USA ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF AccLU17921176960,15%Oui
Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc EURLU17921177790,18%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG Euro High Yield (DR) UCITS ETFLU18120905430,25%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF – DistLU18120911940,30%Oui
Lyxor Privex UCITS ETF – DistLU18120919470,70%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF DistLU18120921680,30%Oui
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DistLU18120921680,30%Oui
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB EX-Energy TR UCITS ETF – AccLU18292185820,35%Oui
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF AccLU18292187490,35%Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond Ex Financials (DR) UCITS ETF – AccLU18292188220,14%Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond (DR) UCITS ETF – AccLU18292191270,14%Oui
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – AccLU18292193900,30%Oui
Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF AccLU18292202160,45%Oui
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – AccLU18292210240,22%OuiOui
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF – Dist (EUR)LU18324187730,45%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF AccLU18349833940,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – AccLU18349834770,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – AccLU18349835500,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – AccLU18349847980,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF AccLU18349858450,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – AccLU18349869000,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF AccLU18349878900,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – AccLU18349879730,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF AccLU18349882780,30%OuiOui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF AccLU18349883510,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Technology UCITS ETF AccLU18349885180,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Telecommunications UCITS ETF AccLU18349886090,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Utilities UCITS ETF AccLU18349888640,30%Oui
Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered UCITS ETF EURLU18380024800,40%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DRLU18611343820,08%Oui
Amundi Index MSCI USA SRI PAB – UCITS ETF DR (C)LU18611362470,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Europe SRI PAB UCITS ETF DR CLU18611374840,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR C EURLU18611389610,15%OuiOui
Lyxor MSCI Brazil UCITS ETF – AccLU19000662070,65%Oui
Lyxor MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF – AccLU19000664620,50%Oui
Lyxor MSCI EM Latin America UCITS ETF – AccLU19000666290,65%Oui
Lyxor MSCI Korea UCITS ETF – AccLU19000669750,45%Oui
Lyxor MSCI Thailand UCITS ETF – AccLU19000674370,45%Oui
Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF – AccLU19000683280,60%Oui
Lyxor MSCI China ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – AccLU19000689140,65%Oui
Lyxor MSCI Russia UCITS ETF – AccLU19236270920,65%Oui
BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF CapLU19531365270,18%Oui
UBS(Lux)Fund Solutions – J.P. Morgan USD EM IG ESG Diversified Bond UCITS ETF(hedged EUR)A-accLU19746964180,50%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF AccLU20236782820,45%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc EURLU20236788780,45%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Smart City UCITS ETF-C EURLU20377483450,25%Oui
Lyxor MSCI EM ESG Climate Transition CTB UCITS ETF – AccLU20567381440,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA ESG Leaders Select Ucits ETF DR CapLU21097873950,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI EMU SRI PAB Ucits ETF DR CapLU21097876350,08%Oui
BNP PARIBAS EASY – ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF CapLU21944472930,18%Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21952260680,20%Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P World Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21988823620,20%Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21988834100,07%Oui
Lyxor Euro Government Green Bond DR ETF AccLU23562209260,20%Oui
Offre de bienvenueLinxea Avenir 2 : 200 € offerts Linxea Spirit 2Jusqu’à 170€ chez Bourse Direct
Liste des ETF éligibles à l’assurance vie

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (pour Exchange Traded Funds) est un fonds d’investissement ayant pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier. Il est aussi appelé fonds indiciel ou trackers.

Peut-on mettre des ETF dans une assurance vie ?

Oui, même si tous les contrats ne le permettent pas.

Quelles assurances vie pour investir en ETF ?

Nous avons sélectionné dans cet article les meilleurs contrats d’assurance vie pour investir avec des ETF. Et vous pouvez également retrouver notre sélection des meilleures assurances vie 2024 ici.

Comment choisir ses ETF en assurance vie ?

Voici les points d’attention lorsque vous choisissez un ETF :
– Choisissez un indice que vous connaissez ou maîtrisez.
– Sélectionner les ETF aux frais les plus bas.
– Contrôlez la qualité de réplication de l’indice.

Comment sont versés les dividendes des ETF dans l’assurance vie ?

Certains ETF vous permettent normalement de recevoir les dividendes. Ce sont les ETF distribuant. Mais au sein d’une assurance vie, les dividendes ne sont pas versés sur le fonds euro ou un autre fonds monétaires, ils sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.
Ainsi, on pourrait dire que tous les ETF au sein de l’assurance vie sont capitalisant.

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
– Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
– MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– (DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.

Quels sont les ETF les plus fréquemment utilisés ?

Parmi les ETF les plus couramment utilisés, vous avez :
– Les ETF S&P 500 pour investir aux États-Unis.
– Les ETF CAC 40, très utilisés en France mais pas nécessairement recommandés, car trop peu diversifiés.
– Les ETF MSCI World, pour avoir un portefeuille globalement diversifié.
– Les ETF marchés émergents, qui permettent d’investir dans 23 pays émergents.

Puis-je investir dans des ETF soutenant la transition écologique ?

Oui, pour cela vous pouvez par exemple investir dans des ETF obligataires qui se concentrent sur les green bonds (ou obligations vertes).