L’assurance vie vous permet d’investir sur de nombreux supports, dont le fonds euros (sécurisé) et des unités de comptes de différentes natures, notamment les ETF, aussi appelés fonds indiciels ou trackers.

➡️ Dans cet article, on vous explique pourquoi combiner assurance vie et ETF est si avantageux et comment les choisir.

Assurance-vie et ETF : la combinaison gagnante !

L’assurance vie est une enveloppe fiscale d’investissement qui offre de nombreuses possibilités et même des avantages fiscaux (Cf. La fiscalité de l’assurance-vie). Ce n’est pas pour rien qu’elle fait partie des placements préférés des Français, au côté du livret A et de l’immobilier.

Ainsi, avec les meilleurs contrats d’assurance vie, vous pouvez investir aussi bien sur des fonds sécurisés comme le fonds euro, en actions, dans des produits structurés, voire dans l’immobilier avec la pierre papier (SCI, OPCI ou SCPI).

De leur côté, les ETF sont des supports d’investissement cotés en Bourse qui ont pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier, par exemple le CAC 40 (composé des 40 plus grandes capitalisations boursières françaises).

Et lorsque l’on sait que la Bourse est le placement le plus rentable à long terme, combiner une enveloppe fiscale avantageuse et un support d’investissement performant nous paraît comme une évidence. 😊

Les avantages de l’assurance vie 

✅ Le premier avantage de l’assurance vie est sa fiscalité, que ce soit en cours de vie ou à la succession :

  • Vous ne subissez pas la fiscalité sur vos gains tant que vous ne faites pas de retraits (appelés rachats) sur votre contrat.
  • Au bout de 8 ans, vous payez uniquement les prélèvements sociaux sur vos gains et échappez à l’impôt sur la plus-value (dans la limite de 4600€ par an).
  • Les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie profitent d’abattement sur la succession selon votre âge au moment des versements : 152 500€ par bénéficiaire avant 70 ans et 30 500€ pour tous les bénéficiaires après.

Le deuxième avantage de l’assurance vie est sa versatilité. En effet, elle vous permet de répondre à de nombreux objectifs, par exemple protéger une partie de votre capital à court terme avec un fonds euro, tout en cherchant de la performance à long terme avec des unités de compte.

Enfin, l’assurance vie est très souple d’utilisation car vous n’avez pas de contraintes de versement ou de plafond et vous pouvez retirer votre argent à tout moment.

Les avantages des ETF 

Les ETF sont des paniers d’actions ou d’obligations cherchant à reproduire la performance d’un indice.

✅ Ils présentent quatre principaux avantages :

  1. Permet une large diversification : plus l’indice répliqué contient de sociétés, plus votre investissement sera diversifié. Par exemple, un ETF S&P 500 vous permettra d’investir dans 500 actions en une seule fois.
  2. Les frais très bas : entre 0,10% et 0,50% pour les meilleurs ETF. C’est 5 à 10 fois moins que les fonds d’investissement classiques.
  3. Profitez de la performance des marchés boursiers : depuis 1990, le rendement des actions américaines a été de 8,50% et un peu moins de 8% pour le CAC40 (dividendes réinvestis).
  4. Accessible à partir de quelques dizaines d’euros : si vous deviez acheter chaque action composant un indice individuellement, votre investissement serait de plusieurs milliers d’euros. Sans compter les frais de transactions… Mais certains ETF ont des prix plus abordables, voire vous avez la possibilité d’acheter des fractions d’ETF.

En conclusion, les ETF sont des supports d’investissements idéaux pour un investissement à moyen ou long terme. En particulier pour les investisseurs passifs souhaitant diversifier facilement leur portefeuille et profiter la performance des marchés boursiers.

Pourquoi choisir un ETF plutôt qu’un fonds classique (OPCVM) ?

La plupart des assurances vie proposent essentiellement des fonds traditionnels (ou OPCVM) qui sont gérés activement par des professionnels. Leur principal objectif est de battre les Marchés. Mais historiquement, les chiffres sont implacables : les sociétés de gestion font moins bien que la Bourse dans la majorité des cas.

Comparaison : frais des ETF vs fonds d’investissement

ETF Fonds traditionnels
Type de gestion Passive (la plupart du temps) Active (la plupart du temps)
Objectif Répliquer un indice Battre un indice
Coté en Bourse Oui Non
Frais d’entrée 0% entre 0% et 5%
Transparence Excellente : le portefeuille d’un ETF est fidèle à l’indice Mauvaise : difficile de connaître précisément la composition du fonds
Frais de gestion
Monétaires 0,05% 0,50%
Obligataires 0,05% à 0,25% 0,75% à 1,50%
Actions 0,10% à 0,50% 1,50% à 2,50%
Comparatif ETF VS Fonds traditionnels

Nous apprécions particulièrement les ETF pour leurs frais réduits. En effet, on a tendance à négliger l’impact des frais sur la performance de nos placements sur le long terme.

🚨 Ainsi, des frais de seulement 0,21% créeront un manque à gagner de près de 7% sur 30 ans.

L’impact des frais de gestion à long terme est considérable.

Comment choisir ses ETF en gestion libre ?

Il n’existe pas d’ETF miracle qui conviendrait à tout le monde, même si un ETF MSCI World pourrait être un bon candidat. 😉

👉 Ainsi, pour choisir l’ETF le plus adapté à vos besoins, voici quelques conseils :

  • Commencez par sélectionner le ou les indices que vous souhaitez suivre : si certains indices comme le CAC40 sont faciles à comprendre et bien documentés, d’autres le sont moins. Le premier risque d’un investissement est le manque d’informations.
  • Sélectionner les ETF aux frais les plus bas : si vous hésitez entre deux ETF répliquant le même indice, le choix sera vite tranché en voyant les frais. On estime qu’au-delà de 0,50% de frais de gestion, un ETF commence à devenir cher.
  • Vérifiez le prix de la part : si possible, sélectionnez les ETF qui sont accessibles à partir de quelques dizaines d’euros ou fractionnables.
  • Contrôlez la qualité de réplication de l’indice : même un ETF a pour objectif de répliquer exactement un indice, il peut y avoir de légères différences. Ainsi, l’écart est mesuré annuellement (tracking difference) et peut être retrouvé sur les DICI de l’ETF.

Ce qu’il faut savoir sur le fonctionnement des ETF dans l’assurance vie

Par rapport à un compte titre ou un PEA, les ETF ont un fonctionnement différent et quelques particularités lorsqu’ils sont détenus au sein d’une assurance vie. 👇

Assurance vie et ETF : les dividendes

En effet, les ETF peuvent être soit capitalisant (les dividendes sont réinvestis dans l’ETF), soit distribuant (les dividendes sont distribués), voir même les deux en même temps. Mais si vous investissez en assurance vie avec des ETF, les dividendes seront automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.

Les ETF éligibles à l’assurance vie

Contrairement à un compte titre ordinaire qui peut accueillir absolument tous les supports d’investissements existants, les ETF éligibles à un contrat d’assurance vie sont à la main de l’assureur.

Et rare sont les contrats qui offrent accès aux fonds indiciels… En 2022, sur un échantillon de 600 contrats d’assurance vie, seulement 37% proposaient au moins 1 ETF.

Pourquoi toutes les assurances vie ne permettent pas d’investir en ETF ?

Chaque assureur est libre de choisir les ETF éligibles à ses contrats. Ainsi, plusieurs points peuvent expliquer l’absence d’ETF au sein des assurances vie :

  • Les contraintes réglementaires et techniques.
  • Les restrictions de l’assureur : cela peut être un choix d’écarter certains types de supports des assurances vie, comme les SCPI ou les ETF.
  • Le manque de demande : n’étant pas encore très répandus dans les assurances vie, la demande n’est pas forte par rapport à d’autres unités de compte plus connues des épargnants.

Et surtout, les logiques commerciales : les ETF sont moins rémunérateurs pour les assureurs puisqu’ils ne supportent quasiment aucuns frais de gestion. Et toujours moins que les OPCVM « maison ».

Des frais spécifiques aux ETF dans l’assurance vie

Dernier point important concernant les ETF au sein d’une assurance vie : les frais spécifiques.

En effet, pour investir avec des ETF, vous pouvez subir des frais de versements (ou droits d’entrée), des frais d’arbitrage si vous êtes en gestion libre, voire des frais de gestion supplémentaires. Par exemple, Kompoz a des frais de gestion plus élevés sur les ETF sur d’autres unités de comptes. C’est vraiment dommage vu qu’un des principaux avantages des ETF est justement leurs frais réduits.

➡️ Voilà pourquoi nous avons sélectionné les meilleurs contrats d’assurance vie et les meilleurs ETF éligibles.

Notre sélection des meilleures assurances vie ETF

En gestion libre


Linxea Spirit 2

Linxea Spirit 2

Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 2,30% en 2022
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
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250 € offerts (max)


Bourse Direct Horizon

Bourse Direct Horizon

Une assurance-vie avec un fonds euros boosté


  • Fonds euros : 1,53% à 3,06% en 2022
  • Versement minimal : 300 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
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Jusqu’à 170€ offerts


EasyVie

EasyVie

Un fonds euro boosté et la force d’un grand groupe !


  • Fonds euros : 1.60% à 3.20% en 2022
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
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100 € offerts (max)

Les meilleures gestions pilotées 100% ETF


Nalo

Nalo

Une gestion pilotée haut de gamme avec des frais réduits !


  • Fonds euros : 1,86% à 2,86% en 2022
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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1000 € offerts (max)


Yomoni

Yomoni

Simplicité, efficacité, et performance : une très bonne gestion pilotée !


  • Fonds euros : 2.10% en 2022
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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500 € offerts (max)


Ramify

Ramify

Une gestion pilotée qui intègre ETF et SCPI


  • Fonds euros : 1,3% à 1,85% en 2022
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
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500 € offerts

Les ETF éligibles aux meilleures assurances vie

Si vous voulez gérer librement votre assurance vie, voici les ETF éligibles aux meilleurs contrats d’assurance vie.

Nom de l’ETF ISIN Frais de gestion Linxea
Avenir 2
Linxea
Spirit 2
Bourse Direct Horizon
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Acc) DE0005933931 0,15% Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist FR0007052782 0,25% Oui
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Acc FR0007054358 0,20% Oui
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – Dist FR0007056841 0,50% Oui
Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF – Dist FR0007075494 0,40% Oui
Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – Dist FR0010010827 0,35% Oui
Lyxor MSCI Europe (DR) UCITS ETF Acc FR0010261198 0,25% Oui
Lyxor MSCI USA ESG Broad CTB (DR) UCITS ETF Dist FR0010296061 0,25% Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Dist FR0010315770 0,30% Oui
Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc FR0010342592 0,60% Oui
Lyxor MSCI Greece UCITS ETF – Dist FR0010405431 0,45% Oui
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc FR0010411884 0,60% Oui
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc EUR FR0010429068 0,55% Oui
Lyxor EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc FR0010468983 0,40% Oui
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF Acc FR0010510800 0,15% Oui
Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Dist FR0010524777 0,60% Oui
Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS ETF Dist FR0010527275 0,60% Oui
Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc FR0010592014 0,40% Oui
Amundi ETF DAX UCITS ETF DR FR0010655712 0,10% Oui
Amundi ETF MSCI Europe Banks UCITS ETF FR0010688176 0,25% Oui
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETF FR0010688192 0,25% Oui
Lyxor Bund Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc FR0010869578 0,20% Oui
Amundi ETF MSCI Europe Energy UCITS ETF FR0010930644 0,25% Oui
Lyxor Japan (TOPIX) (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – Dist FR0011475078 0,45% Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – Dist FR0011660927 0,30% Oui
Lyxor Hwabao WP MSCI China A (DR) UCITS ETF – Acc FR0011720911 0,35% Oui
Lyxor PEA Brésil (MSCI Brazil) UCITS ETF – Capi. FR0011869205 0,65% Oui
Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi. FR0011869387 0,65% Oui
Lyxor PEA Chine (HSCEI) UCITS ETF – Capi. FR0011871078 0,65% Oui
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi. FR0011871110 0,30% Oui
Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi. FR0011882364 0,60% Oui
iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR (Acc) IE00B0M62X26 0,09% Oui
iShares MSCI North America UCITS ETF USD (Dist) IE00B14X4M10 0,40% Oui
iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Dist) IE00B14X4Q57 0,20% Oui
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF USD (Dist) IE00B14X4S71 0,07% Oui
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist) IE00B1FZS350 0,59% Oui
iShares € Govt Bond 3-5yr UCITS ETF EUR (Dist) IE00B1FZS681 0,20% Oui
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist) IE00B1FZS798 0,07% Oui
iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist) IE00B1FZS806 0,20% Oui
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist) IE00B1XNHC34 0,65% Oui
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) IE00B27YCK28 0,74% Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist) IE00B2NPKV68 0,45% Oui
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist) IE00B3B8Q275 0,20% Oui
iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist) IE00B3DKXQ41 0,16% Oui
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist) IE00B3F81409 0,10% Oui
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist) IE00B3F81R35 0,20% Oui
iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist) IE00B4L60045 0,20% Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) IE00B4PY7Y77 0,50% Oui
iShares € Govt Bond 5-7yr UCITS ETF EUR (Dist) IE00B4WXJG34 0,20% Oui
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist) IE00B4WXJJ64 0,09% Oui
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc) IE00B52VJ196 0,20% Oui
iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond UCITS ETF USD (Dist) IE00B5M4WH52 0,50% Oui
iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist) IE00B66F4759 0,50% Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist) IE00B6TLBW47 0,50% Oui
iShares € Corp Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF EUR (Dist) IE00B6X2VY59 0,25% Oui
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR (Acc) IE00B86MWN23 0,25% Oui
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Distributing IE00B95PGT31 0,15% Oui
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist) IE00BCRY6557 0,09% Oui
JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF EUR (acc) Hedged IE00BDDRDY39 0,39% Oui
UBS (Irl) ETF plc – MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged EUR A Acc IE00BDR55927 0,33% Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist) IE00BF3N7102 0,55% Oui
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) IE00BKM4GZ66 0,18% Oui
iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF EUR (Dist) IE00BSKRJX20 0,15% Oui
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) IE00BYX2JD69 0,20% Oui
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist) IE00BYZTVT56 0,15% Oui
iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist) IE00BYZTVV78 0,15% Oui
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc LU0252633754 0,15% Oui
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C EUR LU0290355717 0,05% Oui
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C – EUR Hedged LU0378818131 0,15% Oui
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETF LU0488317701 0,65% Oui Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR) LU0496786574 0,09% Oui
Lyxor MSCI Canada UCITS ETF – Dist LU0496786731 0,40% Oui
Lyxor Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF – Dist LU0496786905 0,40% Oui
Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533032008 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533032263 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Energy TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533032420 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533032859 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533033238 0,30% Oui Oui
Lyxor MSCI World Industrials TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533033402 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533033667 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Materials TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533033824 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Communication Services TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533034129 0,30% Oui
Lyxor MSCI World Utilities TR UCITS ETF – Acc (EUR) LU0533034558 0,30% Oui
Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF – Dist LU0832436512 0,45% Oui
Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C – EUR Hedged LU0942970798 0,06% Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – Dist LU0959211243 0,09% Oui
Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1287023003 0,17% Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1287023003 0,17% Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 7-10Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1287023185 0,17% Oui
Lyxor Euro Government Bond 15+Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1287023268 0,17% Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond (DR) UCITS ETF – Acc LU1287023342 0,17% Oui
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure UCITS ETF Capitalisation LU1291109293 0,18% Oui
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETF LU1377382368 0,18% Oui
Lyxor Core US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF – Dist LU1407890620 0,07% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF – D-USD LU1435356149 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America ESG Broad CTB UCITS ETF DR LU1437016543 0,05% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR LU1437016972 0,08% Oui
Amundi MSCI UK IMI SRI UCITS ETF DR – EUR LU1437025023 0,15% Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – C-EUR LU1563454310 0,40% Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged C-EUR Cap LU1563454823 0,50% Oui
Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – Dist LU1598689153 0,40% Oui
Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – Dist LU1598690169 0,40% Oui
Amundi MSCI World Climate Transition CTB – UCITS ETF DR – EUR-C LU1602144229 0,15% Oui
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR EUR (C) LU1602144575 0,15% Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX ETF-C EUR LU1602144732 0,35% Oui
Amundi Index MSCI Pacific Ex Japen SRI PAB – UCITS ETF DR – EUR C LU1602144906 0,35% Oui
Lyxor JPX-Nikkei 400 (DR) UCITS ETF – Acc LU1646359452 0,25% Oui
Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1650487413 0,17% Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1650487413 0,17% Oui
Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1650488494 0,17% Oui
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1650488494 0,17% Oui
Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF – Acc LU1650491282 0,20% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Japan Topix UCITS ETF-C EUR Hedged LU1681037864 0,38% Oui
Amundi JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C) LU1681037864 0,48% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR Hedged LU1681038599 0,25% Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C) LU1681038599 0,35% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Russell 2000 ETF-C EUR LU1681038672 0,25% Oui
Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C) LU1681038672 0,35% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C EUR LU1681039480 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO Corporates UCITS ETF DR EUR C LU1681039647 0,09% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA UCITS ETF-C EUR LU1681042864 0,18% Oui
Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C) LU1681042864 0,28% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI China UCITS ETF-C EUR LU1681043912 0,45% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Asia UCITS ETF-C EUR LU1681044480 0,10% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Nordic UCITS ETF-C LU1681044647 0,15% Oui
Amundi MSCI NORDIC UCITS ETF – EUR (C) LU1681044647 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EUR LU1681044720 0,15% Oui
Amundi MSCI SWITZERLAND UCITS ETF – EUR (C) LU1681044720 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF-C EUR LU1681045024 0,10% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR LU1681045370 0,10% Oui
Amundi MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (C) LU1681045370 0,20% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI World Financials ETF-C EUR LU1681045883 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade Ucits ETF EUR C LU1681046691 0,07% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euro Investment Grade UCITS ETF-C LU1681046774 0,07% Oui
Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C) LU1681046931 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C) LU1681046931 0,15% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi CAC 40 UCITS ETF-C LU1681046931 0,15% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF-C EUR LU1681047236 0,05% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 UCITS ETF C EUR LU1681048804 0,05% Oui
Lyxor Euro Government Bond 25+Y (DR) UCITS ETF – Acc LU1686832194 0,10% Oui
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – Acc LU1691909508 0,20% Oui
Lyxor MSCI USA ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc LU1792117696 0,15% Oui
Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc EUR LU1792117779 0,18% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG Euro High Yield (DR) UCITS ETF LU1812090543 0,25% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF – Dist LU1812091194 0,30% Oui
Lyxor Privex UCITS ETF – Dist LU1812091947 0,70% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF Dist LU1812092168 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist LU1812092168 0,30% Oui
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB EX-Energy TR UCITS ETF – Acc LU1829218582 0,35% Oui
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF Acc LU1829218749 0,35% Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond Ex Financials (DR) UCITS ETF – Acc LU1829218822 0,14% Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond (DR) UCITS ETF – Acc LU1829219127 0,14% Oui
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc LU1829219390 0,30% Oui
Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF Acc LU1829220216 0,45% Oui
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc LU1829221024 0,22% Oui Oui
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF – Dist (EUR) LU1832418773 0,45% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF Acc LU1834983394 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – Acc LU1834983477 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – Acc LU1834983550 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – Acc LU1834984798 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF Acc LU1834985845 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – Acc LU1834986900 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF Acc LU1834987890 0,30% Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – Acc LU1834987973 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF Acc LU1834988278 0,30% Oui Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF Acc LU1834988351 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Technology UCITS ETF Acc LU1834988518 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Acc LU1834988609 0,30% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Utilities UCITS ETF Acc LU1834988864 0,30% Oui
Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered UCITS ETF EUR LU1838002480 0,40% Oui Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR LU1861134382 0,08% Oui
Amundi Index MSCI USA SRI PAB – UCITS ETF DR (C) LU1861136247 0,08% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Europe SRI PAB UCITS ETF DR C LU1861137484 0,08% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR C EUR LU1861138961 0,15% Oui Oui
Lyxor MSCI Brazil UCITS ETF – Acc LU1900066207 0,65% Oui
Lyxor MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF – Acc LU1900066462 0,50% Oui
Lyxor MSCI EM Latin America UCITS ETF – Acc LU1900066629 0,65% Oui
Lyxor MSCI Korea UCITS ETF – Acc LU1900066975 0,45% Oui
Lyxor MSCI Thailand UCITS ETF – Acc LU1900067437 0,45% Oui
Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF – Acc LU1900068328 0,60% Oui
Lyxor MSCI China ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – Acc LU1900068914 0,65% Oui
Lyxor MSCI Russia UCITS ETF – Acc LU1923627092 0,65% Oui
BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF Cap LU1953136527 0,18% Oui
UBS(Lux)Fund Solutions – J.P. Morgan USD EM IG ESG Diversified Bond UCITS ETF(hedged EUR)A-acc LU1974696418 0,50% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc LU2023678282 0,45% Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc EUR LU2023678878 0,45% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Smart City UCITS ETF-C EUR LU2037748345 0,25% Oui
Lyxor MSCI EM ESG Climate Transition CTB UCITS ETF – Acc LU2056738144 0,25% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA ESG Leaders Select Ucits ETF DR Cap LU2109787395 0,05% Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI EMU SRI PAB Ucits ETF DR Cap LU2109787635 0,08% Oui
BNP PARIBAS EASY – ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF Cap LU2194447293 0,18% Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc LU2195226068 0,20% Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P World Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc LU2198882362 0,20% Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc LU2198883410 0,07% Oui
Lyxor Euro Government Green Bond DR ETF Acc LU2356220926 0,20% Oui
Offre de bienvenue Linxea Avenir 2 : 200 € offerts Linxea Spirit 2 : 250 € offerts Jusqu’à 170€ chez Bourse Direct
Liste des ETF éligibles à l’assurance vie

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (pour Exchange Traded Funds) est un fonds d’investissement ayant pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier. Il est aussi appelé fonds indiciel ou trackers.

Peut-on mettre des ETF dans une assurance vie ?

Oui, même si tous les contrats ne le permettent pas.

Quelles assurances vie pour investir en ETF ?

Nous avons sélectionné dans cet article les meilleurs contrats d’assurance vie pour investir avec des ETF. Et vous pouvez également retrouver notre sélection des meilleures assurances vie 2023 ici.

Comment choisir ses ETF en assurance vie ?

Voici les points d’attention lorsque vous choisissez un ETF :
– Choisissez un indice que vous connaissez ou maitrisez.
– Sélectionner les ETF aux frais les plus bas.
– Contrôlez la qualité de réplication de l’indice.

Comment sont versés les dividendes des ETF dans l’assurance vie ?

Certains ETF vous permettent normalement de recevoir les dividendes. Ce sont les ETF distribuant. Mais au sein d’une assurance vie, les dividendes ne sont pas versés sur le fonds euro ou un autre fonds monétaires, ils sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.
Ainsi, on pourrait dire que tous les ETF au sein de l’assurance vie sont capitalisant.

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
– Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
– MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– (DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.

Quels sont les ETF les plus fréquemment utilisés ?

Parmi les ETF les plus couramment utilisés, vous avez :
– Les ETF S&P 500 pour investir aux États-Unis.
– Les ETF CAC 40, très utilisés en France mais pas nécessairement recommandés, car trop peu diversifiés.
– Les ETF MSCI World, pour avoir un portefeuille globalement diversifié.
– Les ETF marchés émergents, qui permettent d’investir dans 23 pays émergents.