Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2024)

L’assurance-vie vous permet d’investir dans deux types de supports :

• le fonds euros d’une part, fonds sécurisé mais pas très performant ;
• et des fonds boursiers ou immobiliers en tout genre.

Et parmi ces fonds boursiers, il y a notamment les fameux ETF.

➡️ Dans cet article, on vous explique pourquoi combiner assurance-vie et ETF est si avantageux, nous verrons aussi comment bien les choisir !

Assurance-vie et ETF : la combinaison gagnante ?

Les statistiques de performances montrent que la bourse est le placement le plus rentable à long terme. Mais pour bien en profiter, encore faut-il éviter de payer trop de frais et trop d’impôts. C’est là que les ETF et l’assurance-vie entrent en jeu !

⤵️ Voyons pourquoi.

Les avantages de l’assurance-vie

✅ L’assurance vie est une enveloppe fiscale qui offre deux gros avantages :

1. C’est une sorte de couteaux suisse, qui vous permet de répondre à de nombreux objectifs, par exemple protéger une partie de votre capital à court terme avec un fonds euro dont le capital est garanti ou encore investir en bourse ou investir en immobilier avec un ensemble de supports d’investissements appelés unités de compte.
2. La fiscalité de l’assurance-vie est avantageuse à plus d’un titre :
   • Vous ne payez des impôts sur vos gains que le jour où vous faites des retraits.
   • Au bout de 8 ans, vous profitez d’un taux d’imposition réduit et échappez même à l’impôt sur la plus-value dans la limite de 4 600 € de gains (par an et par personne au sein du couple).
   • À votre décès, les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie profitent d’abattements sur la succession selon votre âge au moment des versements : 152 500€ par bénéficiaire avant 70 ans et 30 500€ pour tous les bénéficiaires après.

En outre, l’assurance vie est très souple d’utilisation car vous n’avez ni contraintes de versement, ni plafond, et vous pouvez retirer votre argent à tout moment.

Bref, l’assurance-vie est un des placements préférés des Français pour de bonnes raisons, en particulier celle de vous permettre d’investir en bourse avec une fiscalité avantageuse.

Certaines assurances-vie permettent pour cela d’utiliser des ETF; voyons leurs avantages.

Les avantages des ETF 

Les ETF sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Ils ont pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier, comme le CAC 40, en investissant dans les actions composant l’indice. En d’autres termes, les ETF sont des paniers d’actions (ou d’obligations) constitués conformément à un indice boursier.

✅ Les ETF présentent quatre principaux avantages :

1. Des frais très bas : comptez moins 0,50% de frais de gestion et même moins de 0,10% pour les meilleurs ETF. C’est 2 à 10 fois moins de frais que les fonds d’investissement classiques.
2. Une large diversification : plus l’indice répliqué contient de sociétés, plus votre investissement sera diversifié. Par exemple, un ETF S&P 500 vous permettra d’investir dans les 500 plus grandes actions américaines en une seule fois.
3. Une forte liquidité : puisque que les ETF sont cotés en bourse, il suffit de quelques secondes pour acheter et vendre parts.
4. Performants : mesurée sur un historique de plusieurs décennies, la rentabilité moyenne des principaux indices boursiers dépasse 8% par an, et les ETF permettent de capter cette performance aisément.

Les ETF sont ainsi les supports d’investissements les plus simples et les plus efficaces pour s’exposer aux marchés financiers.

❌ Malheureusement, assez peu d’assurances-vie mettent des ETF à disposition de leurs clients. La plupart préfèrent commercialiser des fonds d’investissement « classiques ». Et la raison principale n’est pas très glorieuse : les fonds d’investissement reversent une partie de leur frais de gestion aux compagnies d’assurances, ils sont donc beaucoup plus rentables pour tout le monde, sauf pour l’épargnant !

⤵️ Détaillons cela.

Pourquoi choisir un ETF plutôt qu’un fonds classique ?

Les fonds traditionnels (OPCVM) sont gérés activement par des professionnels. Leur principal objectif est de battre leur indice de référence. Mais c’est l’inverse qui se passe ! Les études se succèdent et les résultats restent les mêmes : les gérants sont, en moyenne, moins performants que les grands indices boursiers.

Et pour cause, afin de rémunérer (généreusement) la société de gestion et les équipes de gérants, il faut que ces fonds prélèvent des frais élevés et ce sont autant de frais qui viennent peser sur la performance.

Le tableau suivant vous donne un comparatif des ETF et des fonds traditionnels :

	ETF	Fonds traditionnels
Type de gestion	Passive (la plupart du temps)	Active (la plupart du temps)
Objectif	Répliquer un indice	Battre un indice
Coté en Bourse	Oui	Non
Frais d’entrée	0%	entre 0% et 5%
Transparence	Excellente : le portefeuille d’un ETF est fidèle à l’indice	Mauvaise : difficile de connaître précisément la composition du fonds
Performance	Fidèle à l’indice	Inferieure à l’indice en moyenne
Frais de gestion	–	–
Monétaires	0,05%	0,50%
Obligataires	0,05% à 0,25%	0,75% à 1,50%
Actions	0,10% à 0,50%	1,50% à 2,50%

🚨 On pourrait être tenté de se dire qu’une différence de frais de l’ordre de 0,5% ou 1% par an est négligeable. Mais sur le long terme, les conséquences pour votre épargne peuvent être désastreuses, le graphique ci-dessous illustre cela.

Après quelques années, l’impact des frais reste négligeable, mais au bout d’une quinzaine d’années l’écart commence à se faire sentir : 10 000 € placés à 8% auront une valeur de 31 700 € contre 27 500 € avec 1% de frais. Après trente ans, l’écart se creuse et 1% de frais se traduit par un manque à gagner de plus de 24 000 euros ! La différence s’amplifie avec le temps sous l’effet des intérêts composés.

⤵️ À ce stade vous devriez être convaincu d’utiliser des ETF dans votre assurance-vie ! Mais est la meilleure assurance-vie pour investir en ETF ? Réponse avec notre comparatif.

Notre sélection des meilleures assurances vie ETF

Vous trouverez ci-dessous notre top 3 des assurances-vie compatibles ETF, en gestion libre et en gestion pilotée. Pour en savoir plus sur cette sélection, consultez notre comparatif complet ici !

En gestion libre

Les meilleures gestions pilotées 100% ETF

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Notez que vous pouvez ouvrir plusieurs assurances-vie et ainsi avoir une assurance-vie en gestion libre, et une autre en gestion pilotée ; ou avoir une assurance-vie plutôt dédiée à la bourse avec une belle gamme d’ETF, et une autre plutôt dédiée à la sécurité avec un bon fonds euros.

À savoir sur le fonctionnement des ETF dans l’assurance-vie

Il existe quelques spécificités sur le fonctionnement des ETF à connaitre au sein de l’assurance-vie.

Assurance vie et ETF : les dividendes

Les ETF peuvent être soit capitalisant (les dividendes sont réinvestis dans l’ETF), soit distribuant (les dividendes sont distribués), voire même les deux en même temps. Si vous investissez dans une assurance vie avec des ETF, le traitement des dividendes peut prendre deux formes :

• les dividendes sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur (c’est le cas le plus courant).
• ou alors, les dividendes sont réinvestis dans le fonds euro.

Les ETF éligibles à l’assurance-vie

Contrairement à un compte titres ordinaire qui peut accueillir absolument tous les supports d’investissements cotés en bourse, les ETF éligibles à un contrat d’assurance vie sont à la main de l’assureur.

Et rare sont les contrats qui offrent accès aux fonds indiciels… En 2022, sur un échantillon de 600 contrats d’assurance vie, à peine un tiers proposait un ETF. Par ailleurs, parmi les contrats équipés d’ETF, la gamme peut varier assez radicalement. Les assurances-vie citées plus haut ont des catalogues d’ETF de 40 à plus de 100 ETF. De quoi vous confectionner un portefeuille d’ETF cohérent.

Des frais spécifiques aux ETF dans l’assurance vie

Un dernier point important mérite d’être mentionné concernant les ETF au sein d’une assurance vie : les frais spécifiques.

En effet, sur la plupart des contrats d’assurance-vie, il faudra compter des frais supplémentaires pour investir dans des ETF. Dans les contrats sélectionnés plus haut, vous n’aurez que 0,1% de frais d’arbitrage. Mais comme vous ne payez ces frais qu’une seule fois à l’achat et à la revente (et non chaque année), cela n’est pas bien grave.

Comment choisir ses ETF dans l’assurance vie ?

Il n’est pas toujours évident de choisir un ou plusieurs ETF dans son contrat d’assurance-vie. Et les noms des ETF, souvent peu parlant, n’aident pas franchement.

Dans beaucoup de cas, un ETF MSCI World pourra être un bon candidat. Mais cela ne couvira pas tous les besoins, loin de là.

Ainsi, pour choisir l’ETF le plus adapté à vos besoins, voici quelques conseils :

• Commencez par identifier les indices que vous souhaitez suivre : le plus important dans un ETF c’est de bien identifier et comprendre l’indice boursier qu’il réplique.
• Préférez les ETF diversifiés : la diversification permet de réduire le risque de l’ETF, plus l’indice sera large et plus celui-ci sera diversifié. Pour investir dans les entreprises européennes, préférez par exemple le Stoxx 600 à l’Eurostoxx 50, vous aurez 550 actions en plus !
• Sélectionner les ETF aux frais les plus bas : si vous hésitez entre deux ETF répliquant le même indice, le choix sera vite tranché en voyant les frais. On estime qu’au-delà de 0,50% de frais de gestion, un ETF commence à devenir cher.
• Contrôlez la qualité de réplication de l’indice : même si un ETF a pour objectif de répliquer exactement un indice, il peut y avoir de légères différences. Ainsi, l’écart est mesuré annuellement (tracking difference) et peut être retrouvé sur les DICI de l’ETF.

Et si vous êtes perdu, il sera sans doute plus prudent d’opter pour une assurance-vie en gestion pilotée, et ainsi déléguer la construction de vos portefeuilles à un pro !

Tableau des ETF éligibles aux meilleures assurances-vie

Si vous voulez gérer librement votre assurance-vie, voici les ETF éligibles aux contrats d’assurance-vie cité ci-dessus.

Nom de l’ETF	ISIN	Frais	Linxea Spirit	Lucy Cardif	Bourse Direct Vie
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Acc)	DE0005933931	0,15			Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist	FR0007052782	0,25%		Oui
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Acc	FR0007054358	0,20%		Oui
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – Dist	FR0007056841	0,50%		Oui
Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF – Dist	FR0007075494	0,40%
Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – Dist	FR0010010827	0,35%
Lyxor MSCI Europe (DR) UCITS ETF Acc	FR0010261198	0,25			Oui
Lyxor MSCI USA ESG Broad CTB (DR) UCITS ETF Dist	FR0010296061	0,25			Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Dist	FR0010315770	0,30%
Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc	FR0010342592	0,60%		Oui
Lyxor MSCI Greece UCITS ETF – Dist	FR0010405431	0,45%
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc	FR0010411884	0,60%
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc EUR	FR0010429068	0,55%
Lyxor EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc	FR0010468983	0,40%
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF Acc	FR0010510800	0,15			Oui
Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Dist	FR0010524777	0,60%	Oui
Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS ETF Dist	FR0010527275	0,60%	Oui
Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc	FR0010592014	0,40%
Amundi ETF DAX UCITS ETF DR	FR0010655712	0,10%	Oui
Amundi ETF MSCI Europe Banks UCITS ETF	FR0010688176	0,25%	Oui
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETF	FR0010688192	0,25%	Oui
Lyxor Bund Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc	FR0010869578	0,20%
Amundi ETF MSCI Europe Energy UCITS ETF	FR0010930644	0,25%	Oui
Lyxor Japan (TOPIX) (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – Dist	FR0011475078	0,45%
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – Dist	FR0011660927	0,30%
Lyxor Hwabao WP MSCI China A (DR) UCITS ETF – Acc	FR0011720911	0,35%
Lyxor PEA Brésil (MSCI Brazil) UCITS ETF – Capi.	FR0011869205	0,65%
Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi.	FR0011869387	0,65%
Lyxor PEA Chine (HSCEI) UCITS ETF – Capi.	FR0011871078	0,65%
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi.	FR0011871110	0,30%
Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi.	FR0011882364	0,60%	Oui
iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B0M62X26	0,09			Oui
iShares MSCI North America UCITS ETF USD (Dist)	IE00B14X4M10	0,4			Oui
iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B14X4Q57	0,2			Oui
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF USD (Dist)	IE00B14X4S71	0,07			Oui
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)	IE00B1FZS350	0,59			Oui
iShares € Govt Bond 3-5yr UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B1FZS681	0,2			Oui
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist)	IE00B1FZS798	0,07			Oui
iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B1FZS806	0,2			Oui
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)	IE00B1XNHC34	0,65			Oui
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist)	IE00B27YCK28	0,74			Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist)	IE00B2NPKV68	0,45			Oui
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B3B8Q275	0,2			Oui
iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B3DKXQ41	0,16			Oui
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist)	IE00B3F81409	0,1			Oui
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B3F81R35	0,2			Oui
iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B4L60045	0,2			Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)	IE00B4PY7Y77	0,5			Oui
iShares € Govt Bond 5-7yr UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B4WXJG34	0,2			Oui
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B4WXJJ64	0,09			Oui
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B52VJ196	0,2			Oui
iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond UCITS ETF USD (Dist)	IE00B5M4WH52	0,5			Oui
iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B66F4759	0,5			Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)	IE00B6TLBW47	0,5			Oui
iShares € Corp Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF EUR (Dist)	IE00B6X2VY59	0,25			Oui
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B86MWN23	0,25			Oui
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Distributing	IE00B95PGT31	0,15			Oui
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)	IE00BCRY6557	0,09			Oui
JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF EUR (acc) Hedged	IE00BDDRDY39	0,39
UBS (Irl) ETF plc – MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged EUR A Acc	IE00BDR55927	0,33			Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist)	IE00BF3N7102	0,55			Oui
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)	IE00BKM4GZ66	0,18			Oui
iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF EUR (Dist)	IE00BSKRJX20	0,15			Oui
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BYX2JD69	0,2			Oui
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)	IE00BYZTVT56	0,15			Oui
iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist)	IE00BYZTVV78	0,15		Oui	Oui
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc	LU0252633754	0,15%		Oui
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C EUR	LU0290355717	0,05			Oui
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C – EUR Hedged	LU0378818131	0,15			Oui
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETF	LU0488317701	0,65%	Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR)	LU0496786574	0,09%		Oui
Lyxor MSCI Canada UCITS ETF – Dist	LU0496786731	0,40%
Lyxor Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF – Dist	LU0496786905	0,40%
Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533032008	0,30%
Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533032263	0,30%
Lyxor MSCI World Energy TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533032420	0,30%
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533032859	0,30%
Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533033238	0,30%	Oui
Lyxor MSCI World Industrials TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533033402	0,30%
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533033667	0,30%
Lyxor MSCI World Materials TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533033824	0,30%
Lyxor MSCI World Communication Services TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533034129	0,30%
Lyxor MSCI World Utilities TR UCITS ETF – Acc (EUR)	LU0533034558	0,30%
Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF – Dist	LU0832436512	0,45%
Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C – EUR Hedged	LU0942970798	0,06			Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – Dist	LU0959211243	0,09%		Oui
Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1287023003	0,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1287023003	0,17
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 7-10Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1287023185	0,17
Lyxor Euro Government Bond 15+Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1287023268	0,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond (DR) UCITS ETF – Acc	LU1287023342	0,17			Oui
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure UCITS ETF Capitalisation	LU1291109293	0,18			Oui
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETF	LU1377382368	0,18
Lyxor Core US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF – Dist	LU1407890620	0,07%
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF – D-USD	LU1435356149	0,25%		Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America ESG Broad CTB UCITS ETF DR	LU1437016543	0,05%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR	LU1437016972	0,08%	Oui
Amundi MSCI UK IMI SRI UCITS ETF DR – EUR	LU1437025023	0,15%	Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – C-EUR	LU1563454310	0,40%	Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged C-EUR Cap	LU1563454823	0,5			Oui
Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – Dist	LU1598689153	0,40%
Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – Dist	LU1598690169	0,40%
Amundi MSCI World Climate Transition CTB – UCITS ETF DR – EUR-C	LU1602144229	0,15			Oui
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR EUR (C)	LU1602144575	0,15			Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX ETF-C EUR	LU1602144732	0,35%	Oui
Amundi Index MSCI Pacific Ex Japen SRI PAB – UCITS ETF DR – EUR C	LU1602144906	0,35%	Oui	Oui
Lyxor JPX-Nikkei 400 (DR) UCITS ETF – Acc	LU1646359452	0,25%
Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1650487413	0,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1650487413	0,17
Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1650488494	0,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1650488494	0,17
Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF – Acc	LU1650491282	0,2
Amundi Index Solutions – Amundi Japan Topix UCITS ETF-C EUR Hedged	LU1681037864	0,38
Amundi JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)	LU1681037864	0,48%
Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR Hedged	LU1681038599	0,25		Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)	LU1681038599	0,35%		Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Russell 2000 ETF-C EUR	LU1681038672	0,25%	Oui
Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C)	LU1681038672	0,35%
Amundi Index Solutions – Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C EUR	LU1681039480	0,25%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO Corporates UCITS ETF DR EUR C	LU1681039647	0,09			Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA UCITS ETF-C EUR	LU1681042864	0,18
Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C)	LU1681042864	0,28%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI China UCITS ETF-C EUR	LU1681043912	0,45%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Asia UCITS ETF-C EUR	LU1681044480	0,10%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Nordic UCITS ETF-C	LU1681044647	0,15%	Oui
Amundi MSCI NORDIC UCITS ETF – EUR (C)	LU1681044647	0,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EUR	LU1681044720	0,15%	Oui
Amundi MSCI SWITZERLAND UCITS ETF – EUR (C)	LU1681044720	0,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF-C EUR	LU1681045024	0,10%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EUR	LU1681045370	0,10%	Oui
Amundi MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (C)	LU1681045370	0,20%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI World Financials ETF-C EUR	LU1681045883	0,25%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade Ucits ETF EUR C	LU1681046691	0,07%
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euro Investment Grade UCITS ETF-C	LU1681046774	0,07%
Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C)	LU1681046931	0,25%
Amundi Index Solutions – AMUNDI CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)	LU1681046931	0,15%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi CAC 40 UCITS ETF-C	LU1681046931	0,15%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF-C EUR	LU1681047236	0,05%	Oui	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 UCITS ETF C EUR	LU1681048804	0,05%	Oui	Oui
Lyxor Euro Government Bond 25+Y (DR) UCITS ETF – Acc	LU1686832194	0,10%
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – Acc	LU1691909508	0,20%
Lyxor MSCI USA ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc	LU1792117696	0,15			Oui
Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc EUR	LU1792117779	0,18			Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG Euro High Yield (DR) UCITS ETF	LU1812090543	0,25%		Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF – Dist	LU1812091194	0,30%
Lyxor Privex UCITS ETF – Dist	LU1812091947	0,70%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF Dist	LU1812092168	0,3
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist	LU1812092168	0,30%
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB EX-Energy TR UCITS ETF – Acc	LU1829218582	0,35%
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF Acc	LU1829218749	0,35%	Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond Ex Financials (DR) UCITS ETF – Acc	LU1829218822	0,14%		Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond (DR) UCITS ETF – Acc	LU1829219127	0,14%
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc	LU1829219390	0,30%
Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF Acc	LU1829220216	0,45			Oui
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – Acc	LU1829221024	0,22%	Oui	Oui
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF – Dist (EUR)	LU1832418773	0,45%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF Acc	LU1834983394	0,3			Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – Acc	LU1834983477	0,30%
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – Acc	LU1834983550	0,30%
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – Acc	LU1834984798	0,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF Acc	LU1834985845	0,3			Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – Acc	LU1834986900	0,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF Acc	LU1834987890	0,30%	Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – Acc	LU1834987973	0,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF Acc	LU1834988278	0,30%	Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF Acc	LU1834988351	0,3			Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Technology UCITS ETF Acc	LU1834988518	0,30%	Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Acc	LU1834988609	0,3			Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Utilities UCITS ETF Acc	LU1834988864	0,3			Oui
Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered UCITS ETF EUR	LU1838002480	0,40%	Oui		Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DR	LU1861134382	0,08%	Oui
Amundi Index MSCI USA SRI PAB – UCITS ETF DR (C)	LU1861136247	0,08%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Europe SRI PAB UCITS ETF DR C	LU1861137484	0,08%	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR C EUR	LU1861138961	0,15%	Oui	Oui	Oui
Lyxor MSCI Brazil UCITS ETF – Acc	LU1900066207	0,65%
Lyxor MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF – Acc	LU1900066462	0,50%
Lyxor MSCI EM Latin America UCITS ETF – Acc	LU1900066629	0,65%
Lyxor MSCI Korea UCITS ETF – Acc	LU1900066975	0,45%
Lyxor MSCI Thailand UCITS ETF – Acc	LU1900067437	0,45%
Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF – Acc	LU1900068328	0,60%		Oui
Lyxor MSCI China ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – Acc	LU1900068914	0,65%
Lyxor MSCI Russia UCITS ETF – Acc	LU1923627092	0,65%
BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF Cap	LU1953136527	0,18			Oui
UBS(Lux)Fund Solutions – J.P. Morgan USD EM IG ESG Diversified Bond UCITS ETF(hedged EUR)A-acc	LU1974696418	0,5			Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc	LU2023678282	0,45		Oui	Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc EUR	LU2023678878	0,45%	Oui	Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Smart City UCITS ETF-C EUR	LU2037748345	0,25%	Oui
Lyxor MSCI EM ESG Climate Transition CTB UCITS ETF – Acc	LU2056738144	0,25			Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA ESG Leaders Select Ucits ETF DR Cap	LU2109787395	0,05			Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI EMU SRI PAB Ucits ETF DR Cap	LU2109787635	0,08		Oui	Oui
BNP PARIBAS EASY – ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF Cap	LU2194447293	0,18			Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc	LU2195226068	0,2			Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P World Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc	LU2198882362	0,2			Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate PAB (DR) UCITS ETF – Acc	LU2198883410	0,07			Oui
Lyxor Euro Government Green Bond DR ETF Acc	LU2356220926	0,2			Oui
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc	LU1781541179	0,12%		Oui
Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF – Dist	LU1285959703	0,14%		Oui
Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – Dist	LU1285960032	0,20%		Oui
Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc	LU2023679090	0,15%		Oui
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi.	FR0011871128	0,15%		Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Acc	FR0013380607	0,25%		Oui
Amundi FLOATING RATE EURO CORPORATE 1-3 UCITS ETF – EUR (C)	LU1681041114	0,18%		Oui
Amundi FLOATING RATE USD CORPORATE UCITS ETF – HEDGED EUR (C)	LU1681041031	0,20%		Oui
Amundi INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS ETF DR (D)	LU1737652823	0,24%		Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – USD (C)	LU1681038326	0,23%		Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Acc	LU1135865084	0,09%		Oui
Lyxor Smart Overnight Return – UCITS ETF C-EUR	LU1190417599	0,05%		Oui
Lyxor MSCI Europe ESG Leaders (DR) UCITS ETF – Acc	LU1940199711	0,20%		Oui
Lyxor MSCI Millennials ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc	LU2023678449	0,15%		Oui
Lyxor BofAML $ High Yield Bond UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – Dist	LU1435356495	0,40%		Oui
Lyxor PEA Emergents (MSCI Emerging Markets) UCITS ETF – Capi.	FR0011440478	0,55%		Oui
Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtered (DR) UCITS ETF – Acc	LU2023679256	0,15%		Oui
Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF – Capi.	FR0011869304	0,40%		Oui
Lyxor Global High Yield Sustainable Exposure UCITS ETF – Acc	LU2099295466	0,25%		Oui
Lyxor Global High Yield Sustainable Exposure UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – Acc	LU2099296274	0,30%		Oui
iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (DE)	IE00B53L4350	0,50%		Oui

Questions fréquentes