L’assurance-vie vous permet d’investir dans deux types de supports :

  • le fonds euros d’une part, fonds sécurisé mais pas très performant ;
  • et des fonds boursiers ou immobiliers en tout genre.

Et parmi ces fonds boursiers, il y a notamment les fameux ETF.

➡️ Dans cet article, on vous explique pourquoi combiner assurance-vie et ETF est si avantageux, nous verrons aussi comment bien les choisir !

Assurance-vie et ETF : la combinaison gagnante ?

Les statistiques de performances montrent que la bourse est le placement le plus rentable à long terme. Mais pour bien en profiter, encore faut-il éviter de payer trop de frais et trop d’impôts. C’est là que les ETF et l’assurance-vie entrent en jeu !

⤵️ Voyons pourquoi.

Les avantages de l’assurance-vie

L’assurance vie est une enveloppe fiscale qui offre deux gros avantages :

  1. C’est une sorte de couteaux suisse, qui vous permet de répondre à de nombreux objectifs, par exemple protéger une partie de votre capital à court terme avec un fonds euro dont le capital est garanti ou encore investir en bourse ou investir en immobilier avec un ensemble de supports d’investissements appelés unités de compte.
  2. La fiscalité de l’assurance-vie est avantageuse à plus d’un titre :
    • Vous ne payez des impôts sur vos gains que le jour où vous faites des retraits.
    • Au bout de 8 ans, vous profitez d’un taux d’imposition réduit et échappez même à l’impôt sur la plus-value dans la limite de 4 600 € de gains (par an et par personne au sein du couple).
    • À votre décès, les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie profitent d’abattements sur la succession selon votre âge au moment des versements : 152 500€ par bénéficiaire avant 70 ans et 30 500€ pour tous les bénéficiaires après.

En outre, l’assurance vie est très souple d’utilisation car vous n’avez ni contraintes de versement, ni plafond, et vous pouvez retirer votre argent à tout moment.

Bref, l’assurance-vie est un des placements préférés des Français pour de bonnes raisons, en particulier celle de vous permettre d’investir en bourse avec une fiscalité avantageuse.

Certaines assurances-vie permettent pour cela d’utiliser des ETF; voyons leurs avantages.

Les avantages des ETF 

Les ETF sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Ils ont pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier, comme le CAC 40, en investissant dans les actions composant l’indice. En d’autres termes, les ETF sont des paniers d’actions (ou d’obligations) constitués conformément à un indice boursier.

✅ Les ETF présentent quatre principaux avantages :

  1. Des frais très bas : comptez moins 0,50% de frais de gestion et même moins de 0,10% pour les meilleurs ETF. C’est 2 à 10 fois moins de frais que les fonds d’investissement classiques.
  2. Une large diversification : plus l’indice répliqué contient de sociétés, plus votre investissement sera diversifié. Par exemple, un ETF S&P 500 vous permettra d’investir dans les 500 plus grandes actions américaines en une seule fois.
  3. Une forte liquidité : puisque que les ETF sont cotés en bourse, il suffit de quelques secondes pour acheter et vendre parts.
  4. Performants : mesurée sur un historique de plusieurs décennies, la rentabilité moyenne des principaux indices boursiers dépasse 8% par an, et les ETF permettent de capter cette performance aisément.

Les ETF sont ainsi les supports d’investissements les plus simples et les plus efficaces pour s’exposer aux marchés financiers.

❌ Malheureusement, assez peu d’assurances-vie mettent des ETF à disposition de leurs clients. La plupart préfèrent commercialiser des fonds d’investissement « classiques ». Et la raison principale n’est pas très glorieuse : les fonds d’investissement reversent une partie de leur frais de gestion aux compagnies d’assurances, ils sont donc beaucoup plus rentables pour tout le monde, sauf pour l’épargnant !

⤵️ Détaillons cela.

Pourquoi choisir un ETF plutôt qu’un fonds classique ?

Les fonds traditionnels (OPCVM) sont gérés activement par des professionnels. Leur principal objectif est de battre leur indice de référence. Mais c’est l’inverse qui se passe ! Les études se succèdent et les résultats restent les mêmes : les gérants sont, en moyenne, moins performants que les grands indices boursiers.

Et pour cause, afin de rémunérer (généreusement) la société de gestion et les équipes de gérants, il faut que ces fonds prélèvent des frais élevés et ce sont autant de frais qui viennent peser sur la performance.

Le tableau suivant vous donne un comparatif des ETF et des fonds traditionnels :

ETFFonds traditionnels
Type de gestionPassive (la plupart du temps)Active (la plupart du temps)
ObjectifRépliquer un indiceBattre un indice
Coté en BourseOuiNon
Frais d’entrée0%entre 0% et 5%
TransparenceExcellente : le portefeuille d’un ETF est fidèle à l’indiceMauvaise : difficile de connaître précisément la composition du fonds
PerformanceFidèle à l’indiceInferieure à l’indice en moyenne
Frais de gestion
Monétaires0,05%0,50%
Obligataires0,05% à 0,25%0,75% à 1,50%
Actions0,10% à 0,50%1,50% à 2,50%
Comparatif ETF VS Fonds traditionnels

🚨 On pourrait être tenté de se dire qu’une différence de frais de l’ordre de 0,5% ou 1% par an est négligeable. Mais sur le long terme, les conséquences pour votre épargne peuvent être désastreuses, le graphique ci-dessous illustre cela.

ETF dans l'assurance vie : l'impact de frais est non négligeable sur le long terme
Comparatif des performances : 10 000 euros placés à 8% par an, sans frais ; avec 0,5% de frais ; et avec 1% de frais.

Après quelques années, l’impact des frais reste négligeable, mais au bout d’une quinzaine d’années l’écart commence à se faire sentir : 10 000 € placés à 8% auront une valeur de 31 700 € contre 27 500 € avec 1% de frais. Après trente ans, l’écart se creuse et 1% de frais se traduit par un manque à gagner de plus de 24 000 euros ! La différence s’amplifie avec le temps sous l’effet des intérêts composés.

⤵️ À ce stade vous devriez être convaincu d’utiliser des ETF dans votre assurance-vie ! Mais est la meilleure assurance-vie pour investir en ETF ? Réponse avec notre comparatif.

Notre sélection des meilleures assurances vie ETF

Vous trouverez ci-dessous notre top 3 des assurances-vie compatibles ETF, en gestion libre et en gestion pilotée. Pour en savoir plus sur cette sélection, consultez notre comparatif complet ici !

En gestion libre


Linxea Spirit 2

Linxea Spirit 2

Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 3,13% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI

Lucya Cardif

Lucya Cardif

Des frais compétitifs et un choix impressionnant de supports


  • Fonds euros : 3,00% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
  • Gestion pilotée
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+ 1,1% de bonus


Bourse Direct Horizon

Bourse Direct Horizon

Assurance-vie dédiée à la bourse (119 ETF!) et un fonds euro boosté !


  • Fonds euros : 3,10% à 4,12% en 2023
  • Versement minimal : 300 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
Voir plus !

Jusqu’à 170€ offerts

Les meilleures gestions pilotées 100% ETF


Yomoni

Yomoni

Simplicité, efficacité, et performance : une très bonne gestion pilotée !


  • Fonds euros : 2,5% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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2000 € offerts (max)


Ramify

Ramify

Une gestion pilotée qui intègre ETF, SCPI et private equity


  • Fonds euros : 1,5% à 3,4% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
Voir plus !

500 € offerts


Nalo

Nalo

Une gestion pilotée haut de gamme avec des frais réduits !


  • Fonds euros : 2,95% à 3,92% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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500 € offerts (max)


Notez que vous pouvez ouvrir plusieurs assurances-vie et ainsi avoir une assurance-vie en gestion libre, et une autre en gestion pilotée ; ou avoir une assurance-vie plutôt dédiée à la bourse avec une belle gamme d’ETF, et une autre plutôt dédiée à la sécurité avec un bon fonds euros.

À savoir sur le fonctionnement des ETF dans l’assurance-vie

Il existe quelques spécificités sur le fonctionnement des ETF à connaitre au sein de l’assurance-vie.

Assurance vie et ETF : les dividendes

Les ETF peuvent être soit capitalisant (les dividendes sont réinvestis dans l’ETF), soit distribuant (les dividendes sont distribués), voire même les deux en même temps. Si vous investissez dans une assurance vie avec des ETF, le traitement des dividendes peut prendre deux formes :

  • les dividendes sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur (c’est le cas le plus courant).
  • ou alors, les dividendes sont réinvestis dans le fonds euro.

Les ETF éligibles à l’assurance-vie

Contrairement à un compte titres ordinaire qui peut accueillir absolument tous les supports d’investissements cotés en bourse, les ETF éligibles à un contrat d’assurance vie sont à la main de l’assureur.

Et rare sont les contrats qui offrent accès aux fonds indiciels… En 2022, sur un échantillon de 600 contrats d’assurance vie, à peine un tiers proposait un ETF. Par ailleurs, parmi les contrats équipés d’ETF, la gamme peut varier assez radicalement. Les assurances-vie citées plus haut ont des catalogues d’ETF de 40 à plus de 100 ETF. De quoi vous confectionner un portefeuille d’ETF cohérent.

Des frais spécifiques aux ETF dans l’assurance vie

Un dernier point important mérite d’être mentionné concernant les ETF au sein d’une assurance vie : les frais spécifiques.

En effet, sur la plupart des contrats d’assurance-vie, il faudra compter des frais supplémentaires pour investir dans des ETF. Dans les contrats sélectionnés plus haut, vous n’aurez que 0,1% de frais d’arbitrage. Mais comme vous ne payez ces frais qu’une seule fois à l’achat et à la revente (et non chaque année), cela n’est pas bien grave.

Comment choisir ses ETF dans l’assurance vie ?

Il n’est pas toujours évident de choisir un ou plusieurs ETF dans son contrat d’assurance-vie. Et les noms des ETF, souvent peu parlant, n’aident pas franchement.

Dans beaucoup de cas, un ETF MSCI World pourra être un bon candidat. Mais cela ne couvira pas tous les besoins, loin de là.

Ainsi, pour choisir l’ETF le plus adapté à vos besoins, voici quelques conseils :

  • Commencez par identifier les indices que vous souhaitez suivre : le plus important dans un ETF c’est de bien identifier et comprendre l’indice boursier qu’il réplique.
  • Préférez les ETF diversifiés : la diversification permet de réduire le risque de l’ETF, plus l’indice sera large et plus celui-ci sera diversifié. Pour investir dans les entreprises européennes, préférez par exemple le Stoxx 600 à l’Eurostoxx 50, vous aurez 550 actions en plus !
  • Sélectionner les ETF aux frais les plus bas : si vous hésitez entre deux ETF répliquant le même indice, le choix sera vite tranché en voyant les frais. On estime qu’au-delà de 0,50% de frais de gestion, un ETF commence à devenir cher.
  • Contrôlez la qualité de réplication de l’indice : même si un ETF a pour objectif de répliquer exactement un indice, il peut y avoir de légères différences. Ainsi, l’écart est mesuré annuellement (tracking difference) et peut être retrouvé sur les DICI de l’ETF.

Et si vous êtes perdu, il sera sans doute plus prudent d’opter pour une assurance-vie en gestion pilotée, et ainsi déléguer la construction de vos portefeuilles à un pro !

Tableau des ETF éligibles aux meilleures assurances-vie

Si vous voulez gérer librement votre assurance-vie, voici les ETF éligibles aux contrats d’assurance-vie cité ci-dessus.

Nom de l’ETFISINFraisLinxea SpiritLucy CardifBourse Direct Vie
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Acc)DE00059339310,15%Oui
Amundi CAC 40 UCITS ETF DistFR00070527820,25%Oui
Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF AccFR00070543580,24%Oui
Amundi Dow Jones Industrial Average UCITS ETF DistFR00070568410,50%Oui
Amundi DJ Global Titans 50 UCITS ETF DistFR00070754940,40%
Amundi FTSE MIB UCITS ETF DistFR00100108270,35%
Amundi MSCI Europe II UCITS ETF AccFR00102611980,25%Oui
Amundi MSCI World II UCITS ETF DistFR00103157700,30%
Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00103425920,60%Oui
Amundi MSCI Greece UCITS ETF DistFR00104054310,45%
Amundi CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF AccFR00104118840,60%
Amundi MSCI Emerging Markets III UCITS ETF EUR AccFR00104290680,55%
Amundi EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00104689830,40%
Amundi EUR Overnight Return UCITS ETF AccFR00105108000,10%Oui
Amundi MSCI New Energy ESG Screened UCITS ETF DistFR00105247770,60%Oui
Amundi MSCI Water ESG Screened UCITS ETF DistFR00105272750,60%Oui
Amundi CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00105920140,40%
Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR00106557120,10%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Banks UCITS ETFFR00106881760,25%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETFFR00106881920,25%Oui
Amundi German Bund Daily (-2x) Inverse UCITS ETF AccFR00108695780,20%
Amundi Global Hydrogen ESG Screened UCITS ETF – AccFR00109306440,25%Oui
Amundi Japan TOPIX II UCITS ETF EUR Hedged DistFR00114750780,45%
Amundi MSCI World II UCITS ETF EUR Hedged DistFR00116609270,30%
Amundi MSCI China A UCITS ETF AccFR00117209110,35%
Amundi PEA MSCI China ESG Leaders UCITS ETF AccFR00118710780,65%
Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF AccFR00118711100,30%
Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – CapiFR00118823640,60%Oui
iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR (Acc)IE00B0M62X260,09%Oui
iShares MSCI North America UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4M100,4%Oui
iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B14X4Q570,2%Oui
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4S710,07%Oui
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS3500,59%Oui
iShares € Govt Bond 3-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS6810,2%Oui
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS7980,07%Oui
iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS8060,2%Oui
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)IE00B1XNHC340,65%Oui
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist)IE00B27YCK280,74%Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B2NPKV680,45%Oui
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3B8Q2750,20%Oui
iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3DKXQ410,16%Oui
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B3F814090,10%Oui
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3F81R350,20%Oui
iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4L600450,20%Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B4PY7Y770,50%Oui
iShares € Govt Bond 5-7yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJG340,20%Oui
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJJ640,09%Oui
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00B52VJ1960,20%Oui
iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B5M4WH520,50%Oui
iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B66F47590,50%Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B6TLBW470,50%Oui
iShares € Corp Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B6X2VY590,25%Oui
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR (Acc)IE00B86MWN230,25%Oui
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD DistributingIE00B95PGT310,15%Oui
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00BCRY65570,09%Oui
JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF EUR (acc) HedgedIE00BDDRDY390,39%
UBS (Irl) ETF plc – MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged EUR A AccIE00BDR559270,33%Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist)IE00BF3N71020,55%Oui
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)IE00BKM4GZ660,18%Oui
iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF EUR (Dist)IE00BSKRJX200,15%Oui
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00BYX2JD690,20%Oui
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVT560,15%Oui
iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVV780,15%OuiOui
Amundi DAX III UCITS ETF AccLU02526337540,15%Oui
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C EURLU02903557170,05%Oui
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C – EUR HedgedLU03788181310,15%Oui
Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR DistLU04967865740,09%Oui
Amundi Australia S&P​/​ASX 200 UCITS ETF DistLU04967869050,40%
Amundi MSCI World Financials UCITS ETF EUR AccLU05330328590,30%
Amundi MSCI World Health Care UCITS ETF EUR AccLU05330332380,30%Oui
Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF EUR AccLU05330336670,30%
Amundi Global Equity Quality Income UCITS ETF DistLU08324365120,45%
Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C – EUR HedgedLU09429707980,06%Oui
Amundi S&P 500 II UCITS ETF EUR Hedged DistLU09592112430,07%Oui
Amundi Euro Government Bond 5-7Y UCITS ETF AccLU12870230030,15%
Amundi Euro Government Bond 5-7Y UCITS ETF AccLU12870230030,15%
Amundi Euro Government Bond 7-10Y UCITS ETF AccLU12870231850,15%
Amundi Euro Government Bond 15+Y UCITS ETF AccLU12870232680,15%
Amundi Euro Highest Rated Macro-Weighted Government Bond UCITS ETF AccLU12870233420,17%Oui
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure UCITS ETF CapitalisationLU12911092930,18%Oui
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETFLU13773823680,18%
Amundi US Treasury Bond Long Dated UCITS ETF DistLU14078906200,06%
Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF DistLU14353561490,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America ESG Broad CTB UCITS ETF DRLU14370165430,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World UCITS ETF DRLU14370169720,08%Oui
Amundi MSCI UK IMI SRI UCITS ETF DR – EURLU14370250230,15%Oui
Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF AccLU15634543100,25%Oui
Amundi Global Aggregate Green Bond UCITS ETF EUR Hedged AccLU15634548230,30%Oui
Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF DistLU15986891530,40%
Amundi MSCI EMU Value Factor UCITS ETF DistLU15986901690,40%
Amundi MSCI World Climate Transition CTB – UCITS ETF DR – EUR-CLU16021442290,15%Oui
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR EUR (C)LU16021445750,15%Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX ETF-C EURLU16021447320,35%Oui
Amundi Index MSCI Pacific Ex Japen SRI PAB – UCITS ETF DR – EUR CLU16021449060,35%OuiOui
Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF AccLU16504874130,15%
Amundi Euro Government Bond 1-3Y UCITS ETF AccLU16504874130,15%
Amundi Euro Government Bond 3-5Y UCITS ETF AccLU16504884940,15%
Amundi Euro Government Bond 3-5Y UCITS ETF AccLU16504884940,15%
Amundi Euro Government Inflation-Linked Bond UCITS ETF AccLU16504912820,09%
Amundi Index Solutions – Amundi Japan Topix UCITS ETF-C EUR HedgedLU16810378640,38%
Amundi JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810378640,48%
Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR HedgedLU16810385990,25%Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810385990,35%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Russell 2000 ETF-C EURLU16810386720,25%Oui
Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C)LU16810386720,35%
Amundi Index Solutions – Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C EURLU16810394800,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO Corporates UCITS ETF DR EUR CLU16810396470,09%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA UCITS ETF-C EURLU16810428640,18%
Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C)LU16810428640,28%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI China UCITS ETF-C EURLU16810439120,45%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Asia UCITS ETF-C EURLU16810444800,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Nordic UCITS ETF-CLU16810446470,15%Oui
Amundi MSCI NORDIC UCITS ETF – EUR (C)LU16810446470,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EURLU16810447200,15%Oui
Amundi MSCI SWITZERLAND UCITS ETF – EUR (C)LU16810447200,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF-C EURLU16810450240,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EURLU16810453700,10%Oui
Amundi MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (C)LU16810453700,20%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI World Financials ETF-C EURLU16810458830,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade Ucits ETF EUR CLU16810466910,07%
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euro Investment Grade UCITS ETF-CLU16810467740,07%
Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,25%
Amundi Index Solutions – AMUNDI CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi CAC 40 UCITS ETF-CLU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF-C EURLU16810472360,05%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 UCITS ETF C EURLU16810488040,05%OuiOui
Amundi Euro Government Bond 25+Y UCITS ETF AccLU16868321940,07%
Amundi Global Gender Equality UCITS ETF AccLU16919095080,20%
Amundi EUR High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF DistLU18120905430,25%Oui
Amundi FTSE Epra Europe Real Estate UCITS ETF – EUR (D)LU18120911940,30%
Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 – UCITS ETF DistLU18120921680,30%
Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 – UCITS ETF DistLU18120921680,30%
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF AccLU18292187490,35%Oui
Amundi EUR Corporate Bond ex-Financials ESG UCITS ETF AccLU18292188220,14%Oui
Amundi EUR Corporate Bond PAB Net Zero Ambition UCITS ETF AccLU18292191270,14%
Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF AccLU18292193900,30%
Amundi MSCI All Country World UCITS ETF EUR AccLU18292202160,45%Oui
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF AccLU18292210240,22%OuiOui
Amundi FTSE EPRA NAREIT Global Developed – UCITS ETF DistLU18324187730,45%
Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF AccLU18349834770,30%
Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF AccLU18349835500,30%
Amundi STOXX Europe 600 Consumer Staples UCITS ETF AccLU18349858450,30%Oui
Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF AccLU18349869000,30%
Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF AccLU18349878900,30%Oui
Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF AccLU18349879730,30%
Amundi STOXX Europe 600 Energy ESG Screened UCITS ETF AccLU18349882780,30%Oui
Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF AccLU18349885180,30%Oui
Amundi STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF AccLU18349886090,30%Oui
Amundi STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF AccLU18349888640,30%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DRLU18611343820,08%Oui
Amundi Index MSCI USA SRI PAB – UCITS ETF DR (C)LU18611362470,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Europe SRI PAB UCITS ETF DR CLU18611374840,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR C EURLU18611389610,15%OuiOuiOui
Amundi MSCI Brazil UCITS ETF AccLU19000662070,65%
Amundi MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF AccLU19000664620,50%
Amundi MSCI Korea UCITS ETF AccLU19000669750,45%
Amundi MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF AccLU19000683280,60%Oui
Amundi MSCI China ESG Leaders Extra UCITS ETF AccLU19000689140,65%
Lyxor MSCI Russia UCITS ETF – AccLU19236270920,65%
BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF CapLU19531365270,18%Oui
UBS(Lux)Fund Solutions – J.P. Morgan USD EM IG ESG Diversified Bond UCITS ETF(hedged EUR)A-accLU19746964180,50%Oui
Amundi MSCI Disruptive Technology ESG Screened UCITS ETF AccLU20236782820,45%OuiOui
Amundi MSCI Digital Economy ESG Screened UCITS ETF AccLU20236788780,45%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi Smart City UCITS ETF-C EURLU20377483450,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA ESG Leaders Select Ucits ETF DR CapLU21097873950,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI EMU SRI PAB Ucits ETF DR CapLU21097876350,08%OuiOui
BNP PARIBAS EASY – ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF CapLU21944472930,18%Oui
Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ETF AccLU21952260680,20%Oui
Amundi Euro Government Green Bond UCITS ETF AccLU23562209260,20%Oui
Amundi MSCI World V UCITS ETF AccLU17815411790,12%Oui
Amundi USD Corporate Bond PAB Net Zero Ambition UCITS ETF DistLU12859597030,14%Oui
Amundi USD Corporate Bond PAB Net Zero Ambition – UCITS ETF EUR Hedged DistLU12859600320,20%Oui
Amundi MSCI Future Mobility ESG Screened UCITS ETF AccLU20236790900,45%Oui
Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF AccFR00118711280,15%Oui
Amundi CAC 40 UCITS ETF AccFR00133806070,25%Oui
Amundi FLOATING RATE EURO CORPORATE 1-3 UCITS ETF – EUR (C)LU16810411140,18%Oui
Amundi FLOATING RATE USD CORPORATE UCITS ETF – HEDGED EUR (C)LU16810410310,20%Oui
Amundi INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS ETF DR (D)LU17376528230,24%Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – USD (C)LU16810383260,23%Oui
Amundi S&P 500 II UCITS ETF AccLU11358650840,05%Oui
Lyxor Smart Overnight Return – UCITS ETF C-EURLU11904175990,10%Oui
Amundi MSCI Europe ESG Leaders UCITS ETF AccLU19401997110,20%Oui
Amundi MSCI Millennials ESG Screened UCITS ETF AccLU20236784490,45%Oui
Amundi USD High Yield Corporate Bond ESG UCITS ETF EUR HEDGED DistLU14353564950,30%Oui
Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – AccFR00114404780,55%Oui
Amundi PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA​/​NAREIT) UCITS ETF AccFR00118693040,40%Oui
Amundi Global High Yield Corporate Bond ESG – UCITS ETF DR -USDLU20992954660,25%Oui
Amundi Global High Yield Corporate Bond ESG – UCITS ETF DR – Hedged EUR (C)LU20992962740,30%Oui
iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (DE)IE00B53L43500,50%Oui
ETF éligibles aux meilleures assurances-vie

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (pour Exchange Traded Funds) est un fonds d’investissement ayant pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier. Il est aussi appelé fonds indiciel ou trackers.

Peut-on mettre des ETF dans une assurance vie ?

Oui, même si tous les contrats ne le permettent pas.

Quelles assurances vie pour investir en ETF ?

Nous avons sélectionné dans cet article les meilleurs contrats d’assurance vie pour investir avec des ETF. Et vous pouvez également retrouver notre sélection des meilleures assurances vie 2025 ici.

Comment choisir ses ETF en assurance vie ?

Voici les points d’attention lorsque vous choisissez un ETF :
– Choisissez un indice que vous connaissez ou maîtrisez.
– Sélectionner les ETF aux frais les plus bas.
– Contrôlez la qualité de réplication de l’indice.

Comment sont versés les dividendes des ETF dans l’assurance vie ?

Certains ETF vous permettent normalement de recevoir les dividendes. Ce sont les ETF distribuant. Mais au sein d’une assurance vie, les dividendes ne sont pas versés sur le fonds euro ou un autre fonds monétaires, ils sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.
Ainsi, on pourrait dire que tous les ETF au sein de l’assurance vie sont capitalisant.

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.

Quels sont les ETF les plus fréquemment utilisés ?

Parmi les ETF les plus couramment utilisés, vous avez :
– Les ETF S&P 500 pour investir aux États-Unis.
– Les ETF CAC 40, très utilisés en France mais pas nécessairement recommandés, car trop peu diversifiés.
– Les ETF MSCI World, pour avoir un portefeuille globalement diversifié.
– Les ETF marchés émergents, qui permettent d’investir dans 23 pays émergents.

Puis-je investir dans des ETF soutenant la transition écologique ?

Oui, pour cela vous pouvez par exemple investir dans des ETF obligataires qui se concentrent sur les green bonds (ou obligations vertes).