L’assurance-vie vous permet d’investir dans deux types de supports :

  • le fonds euros d’une part, fonds sécurisé mais pas très performant ;
  • et des fonds boursiers ou immobiliers en tout genre.

Et parmi ces fonds boursiers, il y a notamment les fameux ETF.

➡️ Dans cet article, on vous explique pourquoi combiner assurance-vie et ETF est si avantageux, nous verrons aussi comment bien les choisir !

Assurance-vie et ETF : la combinaison gagnante ?

Les statistiques de performances montrent que la bourse est le placement le plus rentable à long terme. Mais pour bien en profiter, encore faut-il éviter de payer trop de frais et trop d’impôts. C’est là que les ETF et l’assurance-vie entrent en jeu !

⤵️ Voyons pourquoi.

Les avantages de l’assurance-vie

L’assurance vie est une enveloppe fiscale qui offre deux gros avantages :

  1. C’est une sorte de couteaux suisse, qui vous permet de répondre à de nombreux objectifs, par exemple protéger une partie de votre capital à court terme avec un fonds euro dont le capital est garanti ou encore investir en bourse ou investir en immobilier avec un ensemble de supports d’investissements appelés unités de compte.
  2. La fiscalité de l’assurance-vie est avantageuse à plus d’un titre :
    • Vous ne payez des impôts sur vos gains que le jour où vous faites des retraits.
    • Au bout de 8 ans, vous profitez d’un taux d’imposition réduit et échappez même à l’impôt sur la plus-value dans la limite de 4 600 € de gains (par an et par personne au sein du couple).
    • À votre décès, les bénéficiaires de votre contrat d’assurance vie profitent d’abattements sur la succession selon votre âge au moment des versements : 152 500€ par bénéficiaire avant 70 ans et 30 500€ pour tous les bénéficiaires après.

En outre, l’assurance vie est très souple d’utilisation car vous n’avez ni contraintes de versement, ni plafond, et vous pouvez retirer votre argent à tout moment.

Bref, l’assurance-vie est un des placements préférés des Français pour de bonnes raisons, en particulier celle de vous permettre d’investir en bourse avec une fiscalité avantageuse.

Certaines assurances-vie permettent pour cela d’utiliser des ETF; voyons leurs avantages.

Les avantages des ETF 

Les ETF sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Ils ont pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier, comme le CAC 40, en investissant dans les actions composant l’indice. En d’autres termes, les ETF sont des paniers d’actions (ou d’obligations) constitués conformément à un indice boursier.

✅ Les ETF présentent quatre principaux avantages :

  1. Des frais très bas : comptez moins 0,50% de frais de gestion et même moins de 0,10% pour les meilleurs ETF. C’est 2 à 10 fois moins de frais que les fonds d’investissement classiques.
  2. Une large diversification : plus l’indice répliqué contient de sociétés, plus votre investissement sera diversifié. Par exemple, un ETF S&P 500 vous permettra d’investir dans les 500 plus grandes actions américaines en une seule fois.
  3. Une forte liquidité : puisque que les ETF sont cotés en bourse, il suffit de quelques secondes pour acheter et vendre parts.
  4. Performants : mesurée sur un historique de plusieurs décennies, la rentabilité moyenne des principaux indices boursiers dépasse 8% par an, et les ETF permettent de capter cette performance aisément.

Les ETF sont ainsi les supports d’investissements les plus simples et les plus efficaces pour s’exposer aux marchés financiers.

❌ Malheureusement, assez peu d’assurances-vie mettent des ETF à disposition de leurs clients. La plupart préfèrent commercialiser des fonds d’investissement « classiques ». Et la raison principale n’est pas très glorieuse : les fonds d’investissement reversent une partie de leur frais de gestion aux compagnies d’assurances, ils sont donc beaucoup plus rentables pour tout le monde, sauf pour l’épargnant !

⤵️ Détaillons cela.

Pourquoi choisir un ETF plutôt qu’un fonds classique ?

Les fonds traditionnels (OPCVM) sont gérés activement par des professionnels. Leur principal objectif est de battre leur indice de référence. Mais c’est l’inverse qui se passe ! Les études se succèdent et les résultats restent les mêmes : les gérants sont, en moyenne, moins performants que les grands indices boursiers.

Et pour cause, afin de rémunérer (généreusement) la société de gestion et les équipes de gérants, il faut que ces fonds prélèvent des frais élevés et ce sont autant de frais qui viennent peser sur la performance.

Le tableau suivant vous donne un comparatif des ETF et des fonds traditionnels :

ETFFonds traditionnels
Type de gestionPassive (la plupart du temps)Active (la plupart du temps)
ObjectifRépliquer un indiceBattre un indice
Coté en BourseOuiNon
Frais d’entrée0%entre 0% et 5%
TransparenceExcellente : le portefeuille d’un ETF est fidèle à l’indiceMauvaise : difficile de connaître précisément la composition du fonds
PerformanceFidèle à l’indiceInferieure à l’indice en moyenne
Frais de gestion
Monétaires0,05%0,50%
Obligataires0,05% à 0,25%0,75% à 1,50%
Actions0,10% à 0,50%1,50% à 2,50%
Comparatif ETF VS Fonds traditionnels

🚨 On pourrait être tenté de se dire qu’une différence de frais de l’ordre de 0,5% ou 1% par an est négligeable. Mais sur le long terme, les conséquences pour votre épargne peuvent être désastreuses, le graphique ci-dessous illustre cela.

ETF dans l'assurance vie : l'impact de frais est non négligeable sur le long terme
Comparatif des performances : 10 000 euros placés à 8% par an, sans frais ; avec 0,5% de frais ; et avec 1% de frais.

Après quelques années, l’impact des frais reste négligeable, mais au bout d’une quinzaine d’années l’écart commence à se faire sentir : 10 000 € placés à 8% auront une valeur de 31 700 € contre 27 500 € avec 1% de frais. Après trente ans, l’écart se creuse et 1% de frais se traduit par un manque à gagner de plus de 24 000 euros ! La différence s’amplifie avec le temps sous l’effet des intérêts composés.

⤵️ À ce stade vous devriez être convaincu d’utiliser des ETF dans votre assurance-vie ! Mais est la meilleure assurance-vie pour investir en ETF ? Réponse avec notre comparatif.

Notre sélection des meilleures assurances vie ETF

Vous trouverez ci-dessous notre top 3 des assurances-vie compatibles ETF, en gestion libre et en gestion pilotée. Pour en savoir plus sur cette sélection, consultez notre comparatif complet ici !

En gestion libre


Linxea Spirit 2

Linxea Spirit 2

Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 3,13% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI

Lucya Cardif

Lucya Cardif

Des frais compétitifs et un choix impressionnant de supports


  • Fonds euros : 3,00% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
  • Gestion pilotée
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150€ offerts (max)


Bourse Direct Horizon

Bourse Direct Horizon

Assurance-vie dédiée à la bourse (119 ETF!) et un fonds euro boosté !


  • Fonds euros : 3,10% à 4,12% en 2023
  • Versement minimal : 300 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
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Jusqu’à 170€ offerts

Les meilleures gestions pilotées 100% ETF


Yomoni

Yomoni

Simplicité, efficacité, et performance : une très bonne gestion pilotée !


  • Fonds euros : 2,5% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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500 € offerts (max)


Ramify

Ramify

Une gestion pilotée qui intègre ETF, SCPI et private equity


  • Fonds euros : 1,5% à 3,4% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • Gestion pilotée
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500 € offerts


Nalo

Nalo

Une gestion pilotée haut de gamme avec des frais réduits !


  • Fonds euros : 2,95% à 3,92% en 2023
  • Versement minimal : 1000 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • Gestion pilotée
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500 € offerts (max)


Notez que vous pouvez ouvrir plusieurs assurances-vie et ainsi avoir une assurance-vie en gestion libre, et une autre en gestion pilotée ; ou avoir une assurance-vie plutôt dédiée à la bourse avec une belle gamme d’ETF, et une autre plutôt dédiée à la sécurité avec un bon fonds euros.

À savoir sur le fonctionnement des ETF dans l’assurance-vie

Il existe quelques spécificités sur le fonctionnement des ETF à connaitre au sein de l’assurance-vie.

Assurance vie et ETF : les dividendes

Les ETF peuvent être soit capitalisant (les dividendes sont réinvestis dans l’ETF), soit distribuant (les dividendes sont distribués), voire même les deux en même temps. Si vous investissez dans une assurance vie avec des ETF, le traitement des dividendes peut prendre deux formes :

  • les dividendes sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur (c’est le cas le plus courant).
  • ou alors, les dividendes sont réinvestis dans le fonds euro.

Les ETF éligibles à l’assurance-vie

Contrairement à un compte titres ordinaire qui peut accueillir absolument tous les supports d’investissements cotés en bourse, les ETF éligibles à un contrat d’assurance vie sont à la main de l’assureur.

Et rare sont les contrats qui offrent accès aux fonds indiciels… En 2022, sur un échantillon de 600 contrats d’assurance vie, à peine un tiers proposait un ETF. Par ailleurs, parmi les contrats équipés d’ETF, la gamme peut varier assez radicalement. Les assurances-vie citées plus haut ont des catalogues d’ETF de 40 à plus de 100 ETF. De quoi vous confectionner un portefeuille d’ETF cohérent.

Des frais spécifiques aux ETF dans l’assurance vie

Un dernier point important mérite d’être mentionné concernant les ETF au sein d’une assurance vie : les frais spécifiques.

En effet, sur la plupart des contrats d’assurance-vie, il faudra compter des frais supplémentaires pour investir dans des ETF. Dans les contrats sélectionnés plus haut, vous n’aurez que 0,1% de frais d’arbitrage. Mais comme vous ne payez ces frais qu’une seule fois à l’achat et à la revente (et non chaque année), cela n’est pas bien grave.

Comment choisir ses ETF dans l’assurance vie ?

Il n’est pas toujours évident de choisir un ou plusieurs ETF dans son contrat d’assurance-vie. Et les noms des ETF, souvent peu parlant, n’aident pas franchement.

Dans beaucoup de cas, un ETF MSCI World pourra être un bon candidat. Mais cela ne couvira pas tous les besoins, loin de là.

Ainsi, pour choisir l’ETF le plus adapté à vos besoins, voici quelques conseils :

  • Commencez par identifier les indices que vous souhaitez suivre : le plus important dans un ETF c’est de bien identifier et comprendre l’indice boursier qu’il réplique.
  • Préférez les ETF diversifiés : la diversification permet de réduire le risque de l’ETF, plus l’indice sera large et plus celui-ci sera diversifié. Pour investir dans les entreprises européennes, préférez par exemple le Stoxx 600 à l’Eurostoxx 50, vous aurez 550 actions en plus !
  • Sélectionner les ETF aux frais les plus bas : si vous hésitez entre deux ETF répliquant le même indice, le choix sera vite tranché en voyant les frais. On estime qu’au-delà de 0,50% de frais de gestion, un ETF commence à devenir cher.
  • Contrôlez la qualité de réplication de l’indice : même si un ETF a pour objectif de répliquer exactement un indice, il peut y avoir de légères différences. Ainsi, l’écart est mesuré annuellement (tracking difference) et peut être retrouvé sur les DICI de l’ETF.

Et si vous êtes perdu, il sera sans doute plus prudent d’opter pour une assurance-vie en gestion pilotée, et ainsi déléguer la construction de vos portefeuilles à un pro !

Tableau des ETF éligibles aux meilleures assurances-vie

Si vous voulez gérer librement votre assurance-vie, voici les ETF éligibles aux contrats d’assurance-vie cité ci-dessus.

Nom de l’ETFISINFraisLinxea SpiritLucy CardifBourse Direct Vie
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) EUR (Acc)DE00059339310,15Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – DistFR00070527820,25%Oui
Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – AccFR00070543580,20%Oui
Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – DistFR00070568410,50%Oui
Lyxor DJ Global Titans 50 UCITS ETF – DistFR00070754940,40%
Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – DistFR00100108270,35%
Lyxor MSCI Europe (DR) UCITS ETF AccFR00102611980,25Oui
Lyxor MSCI USA ESG Broad CTB (DR) UCITS ETF DistFR00102960610,25Oui
Lyxor MSCI World UCITS ETF – DistFR00103157700,30%
Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00103425920,60%Oui
Lyxor MSCI Greece UCITS ETF – DistFR00104054310,45%
Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – AccFR00104118840,60%
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF – Acc EURFR00104290680,55%
Lyxor EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00104689830,40%
Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF AccFR00105108000,15Oui
Lyxor MSCI New Energy ESG Filtered (DR) UCITS ETF DistFR00105247770,60%Oui
Lyxor MSCI Water ESG Filtered (DR) UCITS ETF DistFR00105272750,60%Oui
Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – AccFR00105920140,40%
Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR00106557120,10%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Banks UCITS ETFFR00106881760,25%Oui
Amundi ETF MSCI Europe Healthcare UCITS ETFFR00106881920,25%Oui
Lyxor Bund Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – AccFR00108695780,20%
Amundi ETF MSCI Europe Energy UCITS ETFFR00109306440,25%Oui
Lyxor Japan (TOPIX) (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – DistFR00114750780,45%
Lyxor MSCI World UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – DistFR00116609270,30%
Lyxor Hwabao WP MSCI China A (DR) UCITS ETF – AccFR00117209110,35%
Lyxor PEA Brésil (MSCI Brazil) UCITS ETF – Capi.FR00118692050,65%
Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi.FR00118693870,65%
Lyxor PEA Chine (HSCEI) UCITS ETF – Capi.FR00118710780,65%
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi.FR00118711100,30%
Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi.FR00118823640,60%Oui
iShares € Inflation Linked Govt Bond UCITS ETF EUR (Acc)IE00B0M62X260,09Oui
iShares MSCI North America UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4M100,4Oui
iShares € Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B14X4Q570,2Oui
iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B14X4S710,07Oui
iShares Developed Markets Property Yield UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS3500,59Oui
iShares € Govt Bond 3-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS6810,2Oui
iShares $ Treasury Bond 7-10yr UCITS ETF USD (Dist)IE00B1FZS7980,07Oui
iShares € Govt Bond 7-10yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B1FZS8060,2Oui
iShares Global Clean Energy UCITS ETF USD (Dist)IE00B1XNHC340,65Oui
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist)IE00B27YCK280,74Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B2NPKV680,45Oui
iShares € Covered Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3B8Q2750,2Oui
iShares € Aggregate Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3DKXQ410,16Oui
iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B3F814090,1Oui
iShares Core € Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B3F81R350,2Oui
iShares € Corp Bond 1-5yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4L600450,2Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B4PY7Y770,5Oui
iShares € Govt Bond 5-7yr UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJG340,2Oui
iShares Core € Govt Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B4WXJJ640,09Oui
iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00B52VJ1960,2Oui
iShares J.P. Morgan EM Local Govt Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B5M4WH520,5Oui
iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00B66F47590,5Oui
iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF USD (Dist)IE00B6TLBW470,5Oui
iShares € Corp Bond Interest Rate Hedged ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00B6X2VY590,25Oui
iShares Edge MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF EUR (Acc)IE00B86MWN230,25Oui
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD DistributingIE00B95PGT310,15Oui
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF EUR (Dist)IE00BCRY65570,09Oui
JPMorgan ETFs (Ireland) ICAV – USD Emerging Markets Sovereign Bond UCITS ETF EUR (acc) HedgedIE00BDDRDY390,39
UBS (Irl) ETF plc – MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF Hedged EUR A AccIE00BDR559270,33Oui
iShares $ High Yield Corp Bond UCITS ETF EUR Hedged (Dist)IE00BF3N71020,55Oui
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc)IE00BKM4GZ660,18Oui
iShares € Govt Bond 20yr Target Duration UCITS ETF EUR (Dist)IE00BSKRJX200,15Oui
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc)IE00BYX2JD690,2Oui
iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVT560,15Oui
iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF EUR (Dist)IE00BYZTVV780,15OuiOui
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – AccLU02526337540,15%Oui
Xtrackers II Eurozone Government Bond UCITS ETF 1C EURLU02903557170,05Oui
Xtrackers II Global Government Bond UCITS ETF 1C – EUR HedgedLU03788181310,15Oui
Lyxor NYSE Arca Gold BUGS (DR) UCITS ETFLU04883177010,65%Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Dist (EUR)LU04967865740,09%Oui
Lyxor MSCI Canada UCITS ETF – DistLU04967867310,40%
Lyxor Australia (S&P/ASX 200) UCITS ETF – DistLU04967869050,40%
Lyxor MSCI World Consumer Discretionary TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330320080,30%
Lyxor MSCI World Consumer Staples TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330322630,30%
Lyxor MSCI World Energy TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330324200,30%
Lyxor MSCI World Financials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330328590,30%
Lyxor MSCI World Health Care TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330332380,30%Oui
Lyxor MSCI World Industrials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330334020,30%
Lyxor MSCI World Information Technology TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330336670,30%
Lyxor MSCI World Materials TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330338240,30%
Lyxor MSCI World Communication Services TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330341290,30%
Lyxor MSCI World Utilities TR UCITS ETF – Acc (EUR)LU05330345580,30%
Lyxor SG Global Quality Income NTR UCITS ETF – DistLU08324365120,45%
Xtrackers II ESG Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C – EUR HedgedLU09429707980,06Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – Daily Hedged to EUR – DistLU09592112430,09%Oui
Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870230030,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 5-7Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870230030,17
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 7-10Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870231850,17
Lyxor Euro Government Bond 15+Y (DR) UCITS ETF – AccLU12870232680,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor EuroMTS Highest Rated Macro-Weighted Govt Bond (DR) UCITS ETF – AccLU12870233420,17Oui
BNP Paribas Easy ECPI Global ESG Infrastructure UCITS ETF CapitalisationLU12911092930,18Oui
BNP Paribas Easy Low Carbon 100 Europe PAB® UCITS ETFLU13773823680,18
Lyxor Core US Treasury 10+Y (DR) UCITS ETF – DistLU14078906200,07%
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG USD High Yield (DR) UCITS ETF – D-USDLU14353561490,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI North America ESG Broad CTB UCITS ETF DRLU14370165430,05%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World UCITS ETF DRLU14370169720,08%Oui
Amundi MSCI UK IMI SRI UCITS ETF DR – EURLU14370250230,15%Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – C-EURLU15634543100,40%Oui
Lyxor Green Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged C-EUR CapLU15634548230,5Oui
Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – DistLU15986891530,40%
Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – DistLU15986901690,40%
Amundi MSCI World Climate Transition CTB – UCITS ETF DR – EUR-CLU16021442290,15Oui
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR EUR (C)LU16021445750,15Oui
Amundi Index Solutions – AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX ETF-C EURLU16021447320,35%Oui
Amundi Index MSCI Pacific Ex Japen SRI PAB – UCITS ETF DR – EUR CLU16021449060,35%OuiOui
Lyxor JPX-Nikkei 400 (DR) UCITS ETF – AccLU16463594520,25%
Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504874130,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 1-3Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504874130,17
Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504884940,17%
MULTI-UNITS LUXEMBOURG – Lyxor Euro Government Bond 3-5Y (DR) UCITS ETF – AccLU16504884940,17
Lyxor Core Euro Government Inflation-Linked Bond (DR) UCITS ETF – AccLU16504912820,2
Amundi Index Solutions – Amundi Japan Topix UCITS ETF-C EUR HedgedLU16810378640,38
Amundi JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810378640,48%
Amundi Index Solutions – Amundi Nasdaq-100 ETF-C EUR HedgedLU16810385990,25Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C)LU16810385990,35%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Russell 2000 ETF-C EURLU16810386720,25%Oui
Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C)LU16810386720,35%
Amundi Index Solutions – Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C EURLU16810394800,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO Corporates UCITS ETF DR EUR CLU16810396470,09Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA UCITS ETF-C EURLU16810428640,18
Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C)LU16810428640,28%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI China UCITS ETF-C EURLU16810439120,45%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Asia UCITS ETF-C EURLU16810444800,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Nordic UCITS ETF-CLU16810446470,15%Oui
Amundi MSCI NORDIC UCITS ETF – EUR (C)LU16810446470,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Switzerland UCITS ETF-C EURLU16810447200,15%Oui
Amundi MSCI SWITZERLAND UCITS ETF – EUR (C)LU16810447200,25%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Em Latin America UCITS ETF-C EURLU16810450240,10%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF-C EURLU16810453700,10%Oui
Amundi MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR (C)LU16810453700,20%
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI World Financials ETF-C EURLU16810458830,25%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Highest Rated Euro Investment Grade Ucits ETF EUR CLU16810466910,07%
Amundi Index Solutions – Amundi Govt Bond Lowest Rated Euro Investment Grade UCITS ETF-CLU16810467740,07%
Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,25%
Amundi Index Solutions – AMUNDI CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi CAC 40 UCITS ETF-CLU16810469310,15%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF-C EURLU16810472360,05%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 UCITS ETF C EURLU16810488040,05%OuiOui
Lyxor Euro Government Bond 25+Y (DR) UCITS ETF – AccLU16868321940,10%
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – AccLU16919095080,20%
Lyxor MSCI USA ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF AccLU17921176960,15Oui
Lyxor MSCI World ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF Acc EURLU17921177790,18Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor ESG Euro High Yield (DR) UCITS ETFLU18120905430,25%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF – DistLU18120911940,30%
Lyxor Privex UCITS ETF – DistLU18120919470,70%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF DistLU18120921680,3
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DistLU18120921680,30%
Lyxor Commodities Refinitiv/CoreCommodity CRB EX-Energy TR UCITS ETF – AccLU18292185820,35%
Amundi Bloomberg Equal-weight Commodity ex-Agriculture UCITS ETF AccLU18292187490,35%Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond Ex Financials (DR) UCITS ETF – AccLU18292188220,14%Oui
Lyxor ESG Euro Corporate Bond (DR) UCITS ETF – AccLU18292191270,14%
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – AccLU18292193900,30%
Lyxor MSCI All Country World UCITS ETF AccLU18292202160,45Oui
Lyxor Nasdaq-100 UCITS ETF – AccLU18292210240,22%OuiOui
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF – Dist (EUR)LU18324187730,45%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF AccLU18349833940,3Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – AccLU18349834770,30%
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – AccLU18349835500,30%
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – AccLU18349847980,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF AccLU18349858450,3Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – AccLU18349869000,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF AccLU18349878900,30%Oui
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – AccLU18349879730,30%
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF AccLU18349882780,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF AccLU18349883510,3Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Technology UCITS ETF AccLU18349885180,30%Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Telecommunications UCITS ETF AccLU18349886090,3Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor Stoxx Europe 600 Utilities UCITS ETF AccLU18349888640,3Oui
Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered UCITS ETF EURLU18380024800,40%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI World SRI PAB UCITS ETF DRLU18611343820,08%Oui
Amundi Index MSCI USA SRI PAB – UCITS ETF DR (C)LU18611362470,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI Europe SRI PAB UCITS ETF DR CLU18611374840,08%Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI Emerging Markets SRI PAB UCITS ETF DR C EURLU18611389610,15%OuiOuiOui
Lyxor MSCI Brazil UCITS ETF – AccLU19000662070,65%
Lyxor MSCI Eastern Europe Ex Russia UCITS ETF – AccLU19000664620,50%
Lyxor MSCI EM Latin America UCITS ETF – AccLU19000666290,65%
Lyxor MSCI Korea UCITS ETF – AccLU19000669750,45%
Lyxor MSCI Thailand UCITS ETF – AccLU19000674370,45%
Lyxor MSCI AC Asia Pacific Ex Japan UCITS ETF – AccLU19000683280,60%Oui
Lyxor MSCI China ESG Leaders Extra (DR) UCITS ETF – AccLU19000689140,65%
Lyxor MSCI Russia UCITS ETF – AccLU19236270920,65%
BNP Paribas Easy ECPI Circular Economy Leaders UCITS ETF CapLU19531365270,18Oui
UBS(Lux)Fund Solutions – J.P. Morgan USD EM IG ESG Diversified Bond UCITS ETF(hedged EUR)A-accLU19746964180,5Oui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Disruptive Technology ESG Filtered (DR) UCITS ETF AccLU20236782820,45OuiOui
Lyxor Index Fund – Lyxor MSCI Digital Economy ESG Filtered (DR) UCITS ETF Acc EURLU20236788780,45%OuiOui
Amundi Index Solutions – Amundi Smart City UCITS ETF-C EURLU20377483450,25%Oui
Lyxor MSCI EM ESG Climate Transition CTB UCITS ETF – AccLU20567381440,25Oui
Amundi Index Solutions – Amundi MSCI USA ESG Leaders Select Ucits ETF DR CapLU21097873950,05Oui
Amundi Index Solutions – Amundi Index MSCI EMU SRI PAB Ucits ETF DR CapLU21097876350,08OuiOui
BNP PARIBAS EASY – ECPI Global ESG Blue Economy UCITS ETF CapLU21944472930,18Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21952260680,2Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P World Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21988823620,2Oui
Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21988834100,07Oui
Lyxor Euro Government Green Bond DR ETF AccLU23562209260,2Oui
Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – AccLU17815411790,12%Oui
Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF – DistLU12859597030,14%Oui
Lyxor ESG USD Corporate Bond (DR) UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – DistLU12859600320,20%Oui
Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF – AccLU20236790900,15%Oui
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi.FR00118711280,15%Oui
Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – AccFR00133806070,25%Oui
Amundi FLOATING RATE EURO CORPORATE 1-3 UCITS ETF – EUR (C)LU16810411140,18%Oui
Amundi FLOATING RATE USD CORPORATE UCITS ETF – HEDGED EUR (C)LU16810410310,20%Oui
Amundi INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS ETF DR (D)LU17376528230,24%Oui
Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – USD (C)LU16810383260,23%Oui
Lyxor S&P 500 UCITS ETF – AccLU11358650840,09%Oui
Lyxor Smart Overnight Return – UCITS ETF C-EURLU11904175990,05%Oui
Lyxor MSCI Europe ESG Leaders (DR) UCITS ETF – AccLU19401997110,20%Oui
Lyxor MSCI Millennials ESG Filtered (DR) UCITS ETF – AccLU20236784490,15%Oui
Lyxor BofAML $ High Yield Bond UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – DistLU14353564950,40%Oui
Lyxor PEA Emergents (MSCI Emerging Markets) UCITS ETF – Capi.FR00114404780,55%Oui
Lyxor MSCI Smart Cities ESG Filtered (DR) UCITS ETF – AccLU20236792560,15%Oui
Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF – Capi.FR00118693040,40%Oui
Lyxor Global High Yield Sustainable Exposure UCITS ETF – AccLU20992954660,25%Oui
Lyxor Global High Yield Sustainable Exposure UCITS ETF – Monthly Hedged to EUR – AccLU20992962740,30%Oui
iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF (DE)IE00B53L43500,50%Oui
ETF éligibles aux meilleures assurances-vie

Questions fréquentes

Qu’est-ce qu’un ETF ?

Un ETF (pour Exchange Traded Funds) est un fonds d’investissement ayant pour objectif de répliquer le comportement d’un indice boursier. Il est aussi appelé fonds indiciel ou trackers.

Peut-on mettre des ETF dans une assurance vie ?

Oui, même si tous les contrats ne le permettent pas.

Quelles assurances vie pour investir en ETF ?

Nous avons sélectionné dans cet article les meilleurs contrats d’assurance vie pour investir avec des ETF. Et vous pouvez également retrouver notre sélection des meilleures assurances vie 2024 ici.

Comment choisir ses ETF en assurance vie ?

Voici les points d’attention lorsque vous choisissez un ETF :
– Choisissez un indice que vous connaissez ou maîtrisez.
– Sélectionner les ETF aux frais les plus bas.
– Contrôlez la qualité de réplication de l’indice.

Comment sont versés les dividendes des ETF dans l’assurance vie ?

Certains ETF vous permettent normalement de recevoir les dividendes. Ce sont les ETF distribuant. Mais au sein d’une assurance vie, les dividendes ne sont pas versés sur le fonds euro ou un autre fonds monétaires, ils sont automatiquement réinvestis au sein de l’ETF par l’assureur.
Ainsi, on pourrait dire que tous les ETF au sein de l’assurance vie sont capitalisant.

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
– Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
– MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– (DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.

Quels sont les ETF les plus fréquemment utilisés ?

Parmi les ETF les plus couramment utilisés, vous avez :
– Les ETF S&P 500 pour investir aux États-Unis.
– Les ETF CAC 40, très utilisés en France mais pas nécessairement recommandés, car trop peu diversifiés.
– Les ETF MSCI World, pour avoir un portefeuille globalement diversifié.
– Les ETF marchés émergents, qui permettent d’investir dans 23 pays émergents.

Puis-je investir dans des ETF soutenant la transition écologique ?

Oui, pour cela vous pouvez par exemple investir dans des ETF obligataires qui se concentrent sur les green bonds (ou obligations vertes).