ETF S&P 500 : investissez dans les actions américaines

Le S&P 500 est un des indices  phares aux États-Unis, il mesure la performance des 500 plus grandes capitalisations boursières américaines. Sur les 5 dernières années, l’indice superforme de loin les indices boursiers européens. Avec un ETF S&P 500 vous pouvez donc profiter du dynamisme de l’économie américaine. 

Il existe de nombreux ETF qui suivent l’indice américain. Dans cet article nous avons fait une sélection des meilleurs d’entre eux ! 

Fonctionnement des ETF S&P 500

Les ETF sont des fonds indiciels négociés en bourse. Cela signifie qu’ils répliquent un indice boursier, dans notre cas le S&P 500; mais aussi que vous pouvez acheter (ou vendre) un ETF pendant les heures d’ouverture de la bourse. 

Un ETF S&P 500 investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines, conformément à la pondération fournie par Standard & Poor’s, qui est responsable de calculer l’indice. 

Vous pouvez investir dans un ETF S&P 500 depuis un compte-titres ordinaire, une assurance-vie, un PEA ou même un PER. Sachez néanmoins que toutes les assurances-vie et les PER ne permettent pas d’investir dans des ETF. 

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Les performances du S&P 500

Le S&P 500 a connu une croissance remarquable sur la période 1980-2020, reflétant la croissance globale de l’économie américaine malgré les crises, les bulles, et les krachs boursiers. L’indice a réalisé une performance annuelle moyenne de 8,9% (en dollars) sur la période. A noter, qu’en réalité, la performance est encore meilleure, puisque le graphique ci contre ne tient pas compte des dividendes.

Pourquoi investir dans les ETF S&P 500 ?

En tant qu’indice boursier, le S&P 500 est la “référence” pour mesurer la performance générale du marché boursier américain. Investir dans cet indice vous offre donc de belles opportunités à ne pas manquer. Parmi ces avantages, on peut considérer :

• La diversification : Le S&P 500 regroupe 500 des plus grandes entreprises américaines, offrant une exposition diversifiée à différents secteurs de l’économie américaine. Cette diversification aide à réduire le risque par rapport à l’investissement dans des actions individuelles.
• Une solide performance : malgré les effets variés de l’inflation sur les entreprises de l’indices et les diverses crises qui ont marqué l’histoire boursière mondiale, l’indice américain a su conservé une forte croissance de long terme.
• Représentativité du marché : l’indice  couvre environ 80% de la capitalisation boursière totale des entreprises cotées aux États-Unis, offrant ainsi une image fidèle de l’économie américaine dans son ensemble.

Les principales capitalisations de l’indice

Dans ce tableau, vous trouverez les 10 premières positions de l’indice S&P 500.

Notre sélection des meilleurs ETF S&P 500

Voici une sélection des meilleurs ETF S&P 500. Nous les avons choisis pour leur qualité de réplication, leurs frais réduits et la solidité de leur fournisseur. Nous avons aussi tenu à conserver des ETF éligibles au PEA et des ETF que vous pouvez acheter au sein de meilleurs contrats 

Performance des ETF S&P 500

Ce graphique montre l’évolution des performances de trois ETF (BNP Paribas Easy S&P 500 ETF, Amundi S&P 500, et Lyxor PEA S&P 500) de 2019 à 2024. Bien que les trois ETF suivent des tendances très similaires, reflétant la performance de l’indice S&P 500. Toutefois les ETF S&P 500 de Lyxor et d’Amundi (qui sont désormais tous les deux gérés par Amundi) se révèlent meilleurs que l’ETF de la BNP. 

Comment investir dans un ETF S&P 500 ? 

Les ETF sont des instruments financiers très efficaces pour diversifier votre portefeuille  et sont accessibles dans différentes enveloppes fiscales. en ce qui concerne l’investissement dans les ETF S&P 500, voici les étapes à suivre:

• Choisissez  l’enveloppe fiscale qui vous correspond le mieux : les ETF S&P 500 sont disponibles dans un compte-titres, un PEA, un PER ou une assurance-vie. Chacun de  ces produits d’épargne offrent des avantages fiscaux spécifiques :

-Le Compte-titres : le compte-titres vous offre une grande flexibilité pour investir dans une variété de titres financiers, y compris les ETF. Les gains sont soumis à l’impôt sur les plus-values et aux prélèvements sociaux.

-PEA (Plan d’Épargne en Actions) : ce compte est destiné aux résidents français et permet d’investir dans des actions européennes et des ETF éligibles. Les gains sont exonérés d’impôt après 5 ans de détention, mais restent soumis aux prélèvements sociaux.

-PER (Plan d’Épargne Retraite) : le PER vise à préparer la retraite. Les versements sont déductibles du revenu imposable, mais les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite (sauf exceptions).

-Assurance-vie : c’est une enveloppe fiscale qui vous permet d’investir dans une large gamme de supports, dont des ETF. Il offre des avantages fiscaux après 8 ans de détention, notamment sur les gains en capital. 

• Ouvrez un compte : Une fois que vous avez choisi l’enveloppe fiscale la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs d’investissement , ouvrez un compte auprès d’un courtier en ligne, d’une banque ou d’un autre établissement financier. 
• Sélectionnez l’ETF S&P 500 : Recherchez un ETF S&P 500. Il en existe plusieurs, gérés par différentes sociétés de gestion (par exemple, Amundi, Lyxor, Vanguard). Comparez les frais de gestion, la liquidité et la performance historique avant de faire votre choix. 
• Passez un ordre d’achat : Après avoir alimenté votre compte et  choisi l’ETF S&P 500 dans lequel vous souhaitez investir, vous pouvez passer un ordre en indiquant  le nombre de parts que vous souhaitez acheter et le type d’ordre  

Des ETF alternatifs au S&P 500

Il existe plusieurs autres indices boursiers qui rendent compte de la performance des entreprises américaines. C’est donc autant d’alternatives pour investir dans les actions US. Parmi les principaux, vous avez : 

• Le Nasdaq – Par rapport au S&P 500, les ETF qui suivent cet indice investissent essentiellement dans les entreprises de la tech. Les entreprises financières sont exclues de l’indice. 
• Le Dow Jones – Les ETF sur le Dow Jones investissent dans les 30 entreprises de l’indice de référence. 
• Le Russell 2000 – Les ETF qui répliquent cet indice investissent dans les 000 plus grandes entreprises américaines. 

Les conseils de Hugo

Nous vous recommandons de privilégier les ETF S&P 500 et les ETF Russell 2000 qui sont les plus diversifiés !

Conclusion : pour ou contre un ETF S&P 500 ?

Bien que le S&P 500 vous expose aux principales entreprises américaines, il est important de considérer certains aspects dont :

• La concentration : Un ETF S&P 500 est entièrement exposé à l’économie et au marché boursier américains. Cela implique un manque de diversification géographique. De plus, une part importante de la valeur du S&P 500 est concentrée dans quelques capitalisations, notamment dans les megacap du secteur technologique. Cette forte concentration peut poser des risques si ces entreprises sous-performent. Selon les données récentes, les dix premières actions représentent environ 32,5 %.
• La volatilité du marché : Même si le S&P 500 a historiquement affiché une croissance à long terme, il n’est pas à l’abri de la volatilité du marché. Des périodes de baisse peuvent provoquer de fortes variations de la valeur de l’indice et donc de l’ETF. Il est donc essentiel d’avoir un horizon d’investissement à long terme.
• Un manque d’exposition aux plus petites entreprises :  Les petites entreprises ont souvent un potentiel de croissance plus élevé que les grandes entreprises bien établies. En se concentrant uniquement sur les grandes capitalisations, les investisseurs du S&P 500 peuvent passer à côté de belles opportunités de rendement.

Pour mieux diversifier votre portefeuille, vous pouvez aussi investir dans d’autres ETF : 

• Les ETF World
• ETF Emerging markets 
• ETF Euro Stoxx 600 ou 50
• et les Russell 2000 pour s’exposer aux petites capitalisations américaines.

Questions fréquentes