Le PEA est l’un des comptes d’investissement les plus favorables fiscalement. En contre-partie d’une fiscalité avantageuse, le PEA est restreint aux actions d’entreprises européennes. Néanmoins, certains ETF éligibles au PEA permettent d’investir à l’international !
On fait le point sur les ETF PEA et on vous livre notre sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA.
Vous êtes à la recherche du PEA le moins cher pour acheter vos ETF ? Retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA ici !
Comment fonctionnent les ETF dans un PEA ?
Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds d’investissement coté en Bourse. Tout comme les OPCVM classiques, il s’agit d’un panier d’actions. On les appelle aussi trackers, car ils répliquent un indice boursier. Pour tous les principaux indices boursiers, comme le CAC 40, le Nasdaq ou le Dow Jones, il existe des ETF qui permettent de répliquer l’indice. Un ETF CAC 40 permet d’investir dans les 40 entreprises du CAC. Un ETF DAX investit dans les 30 actions de l’indice allemand.
Un ETF présente plusieurs avantages : il est diversifié, ses frais sont réduits (jusqu’à dix fois plus faibles que ceux d’un fonds classique) et vous pouvez en acheter des parts en quelques secondes.
Mais les ETF ont un avantage supplémentaire. Certains d’entre eux permettent d’investir à l’international au sein même d’un PEA. Or, le PEA est normalement restreint aux seules actions européennes et aux fonds d’investissement qui investissent au moins 75% de leurs actifs dans des actions de l’union européenne. Pourquoi existe-t-il une exception pour les ETF ?
Il faut savoir qu’il existe deux types d’ETF :
- les ETF à réplication physique : ils fonctionnent de manière classique et investissent dans des actions de leur indice de référence.
- les ETF à réplication synthétique : ils investissent dans des actions qui ne sont pas celles de leur indice de référence et échange la performance de leur panier d’action avec celle de leur indice de référence. L’instrument financier qui permet d’échanger les performances s’appelle un Swap.
Ainsi, un ETF qui réplique l’indice américain S&P 500 peut être éligible au PEA à condition que celui investisse dans des actions européennes et échange la performance de son panier d’action avec un Swap. C’est cette astuce qui permet d’avoir des ETF qui répliquent des indices boursiers internationaux dans son PEA.
Les meilleurs ETF à mettre dans votre PEA
Nous avons fait une sélection des meilleurs ETF à mettre votre PEA. Nous avons priorisé les ETF très diversifiés, ceux dont les frais sont les plus faibles tout en ayant la meilleure qualité de réplication.
Afin de bien diversifier votre PEA nous vous recommandons d’investir dans l’ensemble des zones géographiques et d’éviter les ETF sectoriels. Un ETF World, qui investit dans le monde entier est un bon ETF pour commencer en toute simplicité.
Voici notre top 5 des ETF PEA pour bien diversifier son portefeuille.
| ETF | ISIN | Description | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | ETF Monde, investit dans près de 1 500 entreprises. | 0,38% |
| Lyxor MSCI EMU ESG (DR) | LU0908501058 | ETF européen éligible au PEA le plus diversifié. | 0,07% |
| Lyxor PEA S&P 500 | FR0011871128 | ETF PEA qui investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines. | 0,15% |
| Amundi ETF PEA Japan TOPIX | FR0013411980 | ETF d’actions Japonaises. | 0,20% |
| Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) | FR0011869312 | ETF d’actions d’Asie Pacifique à l’exclusion du Japon. | 0,60% |
Tous les ETF éligibles au PEA
Si vous avez un besoin spécifique qui n’est pas rempli par notre sélection d’ETF PEA, nous dressons, ci-dessous, la liste exhaustive de tous les ETF que vous pouvez mettre dans votre PEA.
Et pour trouver des ETF éligibles au PEA PME, suivez ce lien !
| ,ETF | ISIN ou ticker | Frais de gestion |
|---|---|---|
| Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681046931 | 0,25% |
| Amundi CAC 40 UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047079 | 0,25% |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | FR0010655712 | 0,10% |
| Amundi ETF LEVERAGED MSCI USA DAILY UCITS ETF – EUR | FR0010755611 | 0,35% |
| Amundi ETF MSCI EMU HIGH DIVIDEND UCITS ETF (C) | FR0010717090 | 0,30% |
| Amundi ETF MSCI FRANCE UCITS ETF | FR0010655704 | 0,25% |
| Amundi ETF MSCI SPAIN UCITS ETF | FR0010655746 | 0,25% |
| Amundi ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR | FR0013411998 | 0,48% |
| Amundi MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) | LU1681043599 | 0,38% |
| Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) – UCITS ETF Acc | LU0908501058 | 0,07% |
| Lyxor Core EURO STOXX 300 (DR) – UCITS ETF Dist | LU0908501132 | 0,07% |
| Lyxor FTSE MIB UCITS ETF – Dist | FR0010010827 | 0,35% |
| Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – Dist | LU1598690169 | 0,40% |
| Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) – UCITS ETF Dist | LU0908501488 | 0,07% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF – Acc | LU1834988278 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Oil & Gas UCITS ETF – Dist | LU2082998167 | 0,30% |
| Lyxor S&P Eurozone Paris-Aligned Climate (EU PAB) (DR) UCITS ETF – Acc | LU2195226068 | 0,20% |
| Lyxor IBEX 35 (DR) UCITS ETF – Dist | FR0010251744 | 0,30% |
| Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – Dist | LU1646360971 | 0,12% |
| Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – Acc | LU1646361276 | 0,12% |
| Lyxor Russell 1000 Growth UCITS ETF – Acc | FR0011119171 | 0,19% |
| Lyxor Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc | FR0010342592 | 0,60% |
| Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – Dist | LU1598689153 | 0,40% |
| Lyxor CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc | FR0010411884 | 0,60% |
| Lyxor CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc | FR0010592014 | 0,40% |
| Lyxor Daily LevDAX UCITS ETF – Acc | LU0252634307 | 0,35% |
| Lyxor Daily LevDAX UCITS ETF – Dist | LU2090062600 | 0,35% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF – Acc | LU1834983394 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF – Dist | LU2082995908 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – Acc | LU1834985845 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – Dist | LU2082997359 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – Dist | LU1812092168 | 0,30% |
| Lyxor MSCI Greece UCITS ETF – Dist | FR0010405431 | 0,45% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF – Acc | LU1834988864 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF – Dist | LU2082999215 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Acc | LU1834988518 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – Dist | LU2082998837 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – Acc | LU1834988609 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – Dist | LU2082999058 | 0,30% |
| Lyxor CAC 40 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF – Acc | FR0010591362 | 0,40% |
| Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi. | FR0011871110 | 0,30% |
| Lyxor EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF – Acc | FR0010468983 | 0,40% |
| Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi. | FR0011869353 | 0,45% |
| Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi. | FR0011871128 | 0,15% |
| Amundi ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – EUR | FR0013411980 | 0,20% |
| Amundi ETF PEA MSCI EM LATIN AMERICA UCITS ETF – EUR | FR0013412004 | 0,20% |
| Amundi ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR | FR0013412020 | 0,20% |
| Amundi ETF PEA MSCI EMERGING ASIA UCITS ETF – EUR | FR0013412012 | 0,20% |
| Amundi ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF – EUR | FR0013412038 | 0,15% |
| Amundi ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR | FR0013412269 | 0,23% |
| Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR | FR0013412293 | 0,28% |
| Amundi ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – EUR | FR0013412285 | 0,15% |
| Amundi ETF SHORT CAC 40 DAILY UCITS ETF | FR0010717124 | 0,35% |
| Amundi ETF SHORT EURO STOXX 50 DAILY UCITS ETF | FR0010757781 | 0,30% |
| Amundi ETF SHORT MSCI USA DAILY UCITS ETF | FR0010791194 | 0,35% |
| Amundi EURO iSTOXX CLIMATE PARIS ALIGNED PAB UCITS ETF DR (C) | LU2182388582 | 0,18% |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681047236 | 0,15% |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047319 | 0,15% |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – USD (C) | LU1681047400 | 0,15% |
| Amundi FTSE MIB UCITS ETF – EUR (C) | LU1681037518 | 0,18% |
| Amundi INDEX MSCI EMU SRI – UCITS ETF DR (C) | LU2109787635 | 0,18% |
| Amundi MSCI CHINA UCITS ETF – EUR (C) | LU1681043912 | 0,55% |
| Amundi MSCI CHINA UCITS ETF – USD (C) | LU1681044050 | 0,55% |
| Amundi MSCI EMU ESG LEADERS SELECT – UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1602144575 | 0,25% |
| Amundi MSCI EMU ESG LEADERS SELECT – UCITS ETF DR – EUR (D) | LU2059756325 | 0,25% |
| Amundi MSCI USA UCITS ETF – EUR (C) | LU1681042864 | 0,28% |
| Amundi MSCI USA UCITS ETF – USD (C) | LU1681042948 | 0,28% |
| Amundi MSCI WORLD UCITS ETF – USD (C) | LU1681043672 | 0,38% |
| Amundi PRIME EUROZONE – UCITS ETF DR (C) | LU2089238112 | 0,05% |
| Amundi PRIME EUROZONE – UCITS ETF DR (D) | LU1931974429 | 0,05% |
| Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – EUR (C) | LU1681038672 | 0,35% |
| Amundi RUSSELL 2000 UCITS ETF – USD (C) | LU1681038839 | 0,35% |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to CHF – Acc | FR0012399731 | 0,20% |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to GBP – Acc | FR0012399772 | 0,20% |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Daily Hedged to USD – Acc | FR0012399806 | 0,20% |
| Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Dist | FR0007052782 | 0,25% |
| Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Acc | FR0013380607 | 0,25% |
| Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc | LU1829219390 | 0,30% |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Acc | LU0252633754 | 0,15% |
| Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – Dist | LU2090062436 | 0,15% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – Acc | LU1834983550 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – Dist | LU2082996385 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – Acc | LU1834983477 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – Dist | LU2082996112 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – Acc | LU1834986900 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – Dist | LU2082997516 | 0,30% |
| Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Couverte en EUR – Capi. | FR0011871136 | 0,15% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF – Acc | LU1834988781 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF – Dist | LU2082999132 | 0,30% |
| Lyxor MSCI EMU Growth (DR) UCITS ETF – Dist | LU1598688189 | 0,40% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF – Acc | LU1834987890 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF – Dist | LU2082997789 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – Acc | LU1834987973 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – Dist | LU2082997946 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – Acc | LU1834988351 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – Dist | LU2082998324 | 0,30% |
| Lyxor PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF – Capi. | FR0011869270 | 0,50% |
| Lyxor MSCI EMU ESG Trend Leaders (DR) UCITS ETF – Acc | LU1792117340 | 0,20% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Construction & Materials UCITS ETF – Acc | LU1834983808 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Construction & Materials UCITS ETF – Dist | LU2082996898 | 0,30% |
| Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) UCITS ETF – Capi. | FR0011869312 | 0,60% |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF | CSEMU | 0,12% |
| Lyxor Core EURO STOXX 50 (DR) – UCITS ETF Acc | LU0908501215 | 0,07% |
| Lyxor EURO STOXX 50 (DR) UCITS ETF – Acc | FR0007054358 | 0,20% |
| Lyxor S&P 500 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – Acc | LU1327051279 | 0,60% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF – Dist | LU1812091194 | 0,30% |
| Lyxor FTSE USA Minimum Variance UCITS ETF – Acc | LU1646362167 | 0,20% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Chemicals UCITS ETF – Acc | LU1834983634 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Chemicals UCITS ETF – Dist | LU2082996542 | 0,30% |
| Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi. | FR0011869387 | 0,65% |
| Lyxor PEA Emergents (MSCI Emerging Markets) UCITS ETF – Capi. | FR0011440478 | 0,55% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – Acc | LU1834984798 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – Dist | LU2082997193 | 0,30% |
| Lyxor PEA Eau (World Water) UCITS ETF – Capi. | FR0011882364 | 0,60% |
| Lyxor CAC MID 60 (DR) UCITS ETF – Dist | FR0011041334 | 0,50% |
| Lyxor PEA PME (DR) UCITS ETF – Dist | FR0011770775 | 0,50% |
| Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF – Capi. | FR0011869304 | 0,40% |
| Lyxor PEA Japon (TOPIX) UCITS ETF – Capi. | FR0011871102 | 0,45% |
| Lyxor PEA Japon (TOPIX) UCITS ETF – Couverte en EUR – Capi. | FR0011884121 | 0,45% |
| Lyxor PEA Afrique du Sud (MSCI South Africa) UCITS ETF – Capi. | FR0011871144 | 0,45% |
| Lyxor PEA Chine (HSCEI) UCITS ETF – Capi. | FR0011871078 | 0,65% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Retail UCITS ETF – Acc | LU1834988435 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Retail UCITS ETF – Dist | LU2082998670 | 0,30% |
| Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF – Capi. | FR0011869320 | 0,85% |
| Lyxor PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF – Acc | FR0013346681 | 0,40% |
| Lyxor PEA Amerique (MSCI USA) UCITS ETF – Capi. | FR0011869346 | 0,30% |
| Lyxor PEA Corée (MSCI Korea) UCITS ETF – Capi. | FR0011869338 | 0,45% |
| Lyxor PEA Brésil (MSCI Brazil) UCITS ETF – Capi. | FR0011869205 | 0,65% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Media UCITS ETF – Acc | LU1834988195 | 0,30% |
| Lyxor STOXX Europe 600 Media UCITS ETF – Dist | LU2082995734 | 0,30% |
| Lyxor PEA Turquie (MSCI Turkey) UCITS ETF – Capi. | FR0011869395 | 0,45% |
| Lyxor PEA MSCI Europe UCITS ETF – Acc | FR0013400256 | 0,25% |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) | DAXEX | 0,15% |
| iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE) | EXXV | 0,40% |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE) | EXSI | 0,19% |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) | EUE | 0,10% |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) | EXW1 | 0,15% |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) | EXS3 | 0,50% |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | CSSX5E | 0,10% |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF | CEUD | 0,12% |
FAQ
Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
– Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
– MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– (DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Pou tout connaire du PEA PME, retrouvez notre article : PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023).
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).