Le PEA est l’un des comptes d’investissement les plus favorables fiscalement : les plus values sont exonérées d’impôts si votre PEA a plus de 5 ans.

Mais en contrepartie d’une fiscalité avantageuse, le PEA est restreint aux actions d’entreprises européennes. Néanmoins, certains ETF éligibles au PEA permettent d’investir à l’international !

On fait le point sur les ETF PEA et on vous livre notre sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA.

Vous êtes à la recherche du PEA le moins cher pour acheter vos ETF ? Retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA ici !

Comment fonctionnent les ETF dans un PEA ?

Un ETF (Exchange Traded Fund), est un fonds d’investissement coté en Bourse. Tout comme les OPCVM classiques, il s’agit d’un panier d’actions. On les appelle aussi trackers ou fonds indiciels, car ils répliquent la performance d’un indice.

Ainsi, pour les principaux indices boursiers comme le CAC 40, le Nasdaq ou le Dow Jones, il existe des ETF qui permettent de répliquer leurs comportements ou leurs performances. Par exemple, un ETF CAC 40 permet d’investir dans les 40 entreprises du CAC et un ETF DAX investit dans les 30 actions de l’indice allemand. D’ailleurs, vous profitez également des dividendes, soit en direct (distribution), soit indirectement (capitalisation).

Un ETF présente donc plusieurs avantages pour les investisseurs : il est diversifié, ses frais sont réduits (jusqu’à dix fois plus faibles que ceux d’un fonds classique), il vous permet de profiter de la performance des marchés et vous pouvez en acheter des parts en quelques secondes.

Les ETF permettent d’investir à l’international dans un PEA

En effet, le PEA est normalement restreint aux seules actions européennes et aux fonds d’investissement qui investissent au moins 75% de leurs actifs dans des actions de l’union européenne. Pourquoi existe-t-il une exception pour les ETF ?

💡 Il faut savoir qu’il existe deux types d’ETF :

  • les ETF à réplication physique : ils fonctionnent de manière classique et investissent dans des actions de leur indice de référence.
  • les ETF à réplication synthétique : ils investissent dans des actions qui ne sont pas celles de leur indice de référence et échange la performance de leur panier d’action avec celle de leur indice de référence. L’instrument financier qui permet d’échanger les performances s’appelle un Swap.

Ainsi, un ETF synthétique qui réplique l’indice américain S&P 500 peut être éligible au PEA à condition que celui investisse dans des actions européennes et échange la performance de son panier d’action avec un Swap. C’est cette astuce qui permet d’avoir des ETF qui répliquent des indices boursiers internationaux dans son PEA. De même, il existe même un ETF qui vous permet d’investir dans les obligations, normalement exclues.

Les meilleurs ETF à mettre dans votre PEA

Nous avons fait une sélection des meilleurs ETF à mettre votre PEA. Nous avons priorisé les ETF très diversifiés et dont les frais sont les plus faibles, tout en ayant la meilleure qualité de réplication.

Hugo
Les conseils de Hugo

Afin de bien diversifier votre PEA nous vous recommandons d’investir dans l’ensemble des zones géographiques et d’éviter les ETF sectoriels. Un ETF World, qui investit dans le monde entier à travers plus de 1500 titres est un bon ETF pour commencer en toute simplicité.

➡️ Voici notre top 7 des ETF PEA pour bien diversifier son portefeuille :

ETF / TrackerISINDescriptionFrais de gestion
Amundi MSCI World LU1681043599ETF Monde, investit dans près de 1 500 sociétés.0,38%
Lyxor MSCI EMU ESG (DR)LU0908501058ETF européen éligible au PEA le plus diversifié.0,12%
Lyxor PEA S&P 500 FR0011871128ETF PEA qui investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines.0,15%
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS AccFR0013412020ETF d’actions des pays émergents avec prise en compte du score ESG.0,30%
Amundi ETF PEA Japan TOPIX FR0013411980ETF d’actions Japonaises.0,20%
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) FR0011869312ETF d’actions d’Asie Pacifique à l’exclusion du Japon.0,60%
Amundi PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF AccFR0013346681ETF d’obligations d’États européennes.0,40%
Notre sélection des meilleurs ETF PEA

Historique des performances des meilleurs ETF PEA

Depuis septembre 2023, Amundi et Lyxor ont modifié certains de leurs ETF PEA, notamment pour répliquer des indices prenant en compte les critères ESG dans le choix des sociétés les composants.

Performances des ETF PEA du 14/12/2018 au 05/12/2023
*Si les données de l’ETF étaient indisponibles, nous avons pris des indices équivalents.
Source : Amundi ETF

➡️ Même si les performances passées ne présagent pas des performances futures, on peut voir sur ce graphique que l’indice américain S&P500 est le plus performant sur ces 5 dernières années. Suivi du MSCI World, lui même composé aux deux tiers d’actions américaines (les courbes ont des trajectoires proches). Enfin, l’indice Européen EMU ESG arrive sur la troisième marche du podium.

Des ETF que vous ne pourrez pas mettre dans votre PEA 

Certes, il est possible de contourner certaines limites du PEA avec les ETF mais malgré tout, les restrictions pèsent :

Bref, si vous souhaitez investir avec ces types d’ETF, il faudra plutôt vous tourner vers un compte-titre ordinaire (CTO), voire une assurance-vie, même si les choix sont également plus restreints.

➡️ On vous en dit plus dans notre comparatif : PEA vs CTO

Quel est le meilleur PEA pour investir en ETF ?

Les ETF éligibles au PEA étants cotés sur le marché Euronext, ils le sont pour tous les PEA du marché. Ainsi, le critère du nombre de supports disponibles ne joue pas autant que pour une assurance vie. En effet, ce sont les sociétés d’assurance qui choisissent les supports éligibles à leurs contrats, dont les ETF.

Mais si les frais du PEA sont plafonnés par la Loi, la concurrence pousse les meilleurs courtiers à les réduire au maximum pour se démarquer. Ainsi, nous sommes particulièrement attentifs aux différents frais liés au PEA, comme les frais de courtage ou les droits de garde. Mais également sur la facilité de prise en main et l’interface client de leurs plateformes.

Trouvez le meilleur PEA grâce à notre comparatif !

Mes derniers conseils, en guise de conclusion

✅ Vous l’aurez compris, allier ETF et PEA est clairement un combo magique, tout en étant idéal pour débuter. Pour résumer :

  • Le plus gros avantage de cette combinaison reste la fiscalité du PEA : pas d’impôts sur la plus-value pour les PEA de plus de 5 ans et pas d’impact fiscal tant que vous n’en sortez pas.
  • Les frais sont plus faibles que sur l’assurance vie, en plus d’être réglementés par la Loi : pas de frais sur les versements, droits de garde de 0,40% maximum, etc…
  • Les ETF facilitent la gestion passive de votre portefeuille. Par exemple, les actions composant le CAC40 changent régulièrement. L’ETF le tien automatiquement à jour pour vous.
  • Les ETF dans votre PEA vous apportent une bien meilleure diversification, en vous donnant accès aux performances d’indices extra-européens comme le S&P500.

💡 Ainsi, je vous incite fortement à prendre date sur un PEA dès 18 ans, quitte à l’ouvrir avec le minimum (15€) en attendant de pouvoir ou vouloir l’alimenter (n’oubliez pas le PEA Jeune). Ce conseil est également valable pour l’assurance-vie, d’autant plus que vous n’avez pas besoin d’attendre pour vos enfants mineurs.

Quand aller au-delà du PEA ?

Le PEA allié aux ETF est selon moi la meilleure enveloppe pour débuter en Bourse. Mais elle a tout de même ses contraintes, notamment sur le montant que vous pouvez verser dessus (150 000€) et les supports éligibles. Si vous êtes des investisseurs chevronnés, vous pourriez assez rapidement vous sentir limités.

🔎 Ainsi, les meilleures alternatives si votre PEA est plein sont :

  • Le compte titre ordinaire (CTO). Car non seulement il n’a pas de plafond de versements, et surtout, il vous permet d’accueillir absolument tous les types de supports : actions, obligations, SCPI, des fonds d’investissement (OPCVM), des produits dérivés et à effet de levier… Bref, le CTO vous offre la meilleure diversification possible.
  • L’assurance vie. C’est pour moi le véritable couteau suisse de l’épargne, qui permet aussi bien d’investir en Bourse (actions, ETF, OPCVM…), que d’avoir une épargne de précaution grâce à ses supports moins risqués : fonds euros et immobilier en tête (SCPI, OPCI, SCI). Sans oublier sa fiscalité avantageuse, que ce soit en cours de vie ou à la succession.
Hugo
Les conseils de Hugo

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Tous les ETF éligibles au PEA en 2024

Si vous avez un besoin spécifique qui n’est pas rempli par notre sélection des meilleurs ETF PEA, nous dressons, ci-dessous, la liste exhaustive de tous les ETF pouvant être intégrés au PEA.

👉 Et pour trouver des ETF éligibles au PEA PME, suivez ce lien !

ETF / TrackerCode ISINFrais de gestion
Amundi CAC 40 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF AccFR00105913620,40 %
Amundi CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF AccFR00104118840,60 %
Amundi CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00105920140,40 %
Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810469310,25 %
Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (D)LU16810470790,25 %
Amundi CAC 40 UCITS ETF AccFR00133806070,25 %
Amundi CAC 40 UCITS ETF DistFR00070527820,25 %
Amundi CAC MID 60 UCITS ETF DistFR00110413340,50 %
Amundi ETF DAX UCITS ETF DRFR00106557120,10 %
Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF – EURFR00107556110,50 %
Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF – EURFR00107170900,30 %
Amundi ETF MSCI France UCITS ETFFR00106557040,25 %
Amundi ETF MSCI Spain UCITS ETFFR00106557460,25 %
Amundi ETF Short CAC 40 Daily UCITS ETFFR00107171240,35 %
Amundi ETF Short Euro Stoxx 50 Daily UCITS ETFFR00107577810,30 %
Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ETFFR00107911940,35 %
Amundi EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00104689830,40 %
Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF AccFR00070543580,20 %
Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF CHF Hedged AccFR00123997310,20 %
Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF GBP Hedged AccFR00123997720,20 %
AMUNDI EURO STOXX 50 II UCITS ETF USD Hedged AccFR00123998060,20 %
Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810472360,15 %
Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D)LU16810473190,07 %
Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – USD (C)LU16810474000,15 %
Amundi FTSE MIB UCITS ETF AccFR0014002H760,35 %
Amundi FTSE MIB UCITS ETF DistFR00100108270,35 %
Amundi IBEX 35 UCITS ETF DistFR00102517440,30 %
Amundi Index MSCI EMU SRI PAB UCITS ETF DR (C)LU21097876350,18 %
Amundi Italy MIB ESG UCITS ETF DR – EUR (C)LU16810375180,18 %
Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF AccLU21823885820,15 %
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (C)LU16021445750,25 %
Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (D)LU20597563250,25 %
Amundi MSCI Greece UCITS ETF DistFR00104054310,45 %
Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C)LU16810435990,38 %
Amundi MSCI World UCITS ETF – USD (C)LU16810436720,38 %
Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF AccFR00103425920,60 %
Amundi PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF DistLU25722566620,45 %
Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – CapiFR00118823640,60 %
Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C/D)FR00134119980,48 %
Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – EUR (C/D)FR00134119800,20 %
Amundi PEA MSCI China ESG Leaders UCITS ETF AccFR00118710780,65 %
Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF – EUR (C/D)FR00134120120,30 %
Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – AccFR00114404780,55 %
Amundi PEA MSCI Emerging Latin America ESG Leaders UCITS ETF – AccFR00134120040,30 %
Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – AccFR00134120200,30 %
Amundi PEA MSCI Europe UCITS ETF – EUR (C/D)FR00134120380,15 %
Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – EURLU16810428640,35 %
Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – USDLU16810429480,35 %
Amundi PEA Obligations dÉtat Euro UCITS ETF AccFR00133466810,40 %
Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF AccFR00134122850,25 %
Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR Hedged AccFR00134122930,28 %
Amundi PEA S&P US Industrials ESG UCITS ETF – AccFR00118692700,50 %
Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF AccFR00134122690,30 %
Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C)LU20892381120,05 %
Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D)LU19319744290,05 %
Amundi Russell 1000 Growth UCITS ETF AccFR00111191710,19 %
Amundi Russell 2000 UCITS ETF – EUR (C)LU16810386720,35 %
Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD (C)LU16810388390,35 %
iShares Core DAX® UCITS ETF (DE)DE00059339310,16 %
iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE)DE000A0F5UG30,43 %
iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE)DE000A0D8Q070,20 %
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist)IE00084710090,10 %
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE)DE00059339560,10 %
iShares MDAX® UCITS ETF (DE)DE00059339230,51 %
iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETFIE00B53L3W790,10 %
iShares Core MSCI EMU UCITS ETFIE00B53QG5620,12 %
Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – AccLU16463612760,12 %
Lyxor Core MSCI EMU (DR) UCITS ETF – DistLU16463609710,12 %
Lyxor Daily LevDAX UCITS ETF – AccLU02526343070,35 %
Lyxor Daily LevDAX UCITS ETF – DistLU20900626000,35 %
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – AccLU02526337540,15 %
Lyxor DAX (DR) UCITS ETF – DistLU20900624360,15 %
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – AccLU18292193900,30 %
Lyxor MSCI EMU ESG Broad CTB (DR) – UCITS ETF AccLU09085010580,12 %
Lyxor MSCI EMU ESG Broad CTB (DR) – UCITS ETF DistLU09085011320,12 %
Lyxor MSCI EMU Growth (DR) UCITS ETF – DistLU15986881890,40 %
Lyxor MSCI EMU Small Cap (DR) UCITS ETF – DistLU15986891530,40 %
Lyxor MSCI EMU Value (DR) UCITS ETF – DistLU15986901690,40 %
Lyxor Net Zero 2050 S&P Eurozone Climate PAB (DR) UCITS ETF – AccLU21952260680,20 %
Lyxor PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) UCITS ETF – Capi.FR00118693120,60 %
Lyxor PEA Corée (MSCI Korea) UCITS ETF – Capi.FR00118693380,45 %
Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF – Capi.FR00118693040,40 %
Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF – Capi.FR00118693200,85 %
Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi.FR00118693530,45 %
Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – Capi.FR00118711100,30 %
Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR) UCITS ETF – Capi.FR00118693870,65 %
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Capi.FR00118711280,15 %
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF – Couverte en EUR – Capi.FR00118711360,15 %
Lyxor S&P 500 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF – AccLU13270512790,60 %
Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF – AccLU18349833940,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Automobiles & Parts UCITS ETF – DistLU20829959080,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – AccLU18349834770,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF – DistLU20829961120,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – AccLU18349835500,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF – DistLU20829963850,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Chemicals UCITS ETF – AccLU18349836340,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Chemicals UCITS ETF – DistLU20829965420,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Construction & Materials UCITS ETF – AccLU18349838080,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Construction & Materials UCITS ETF – DistLU20829968980,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – AccLU18349847980,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Financial Services UCITS ETF – DistLU20829971930,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – AccLU18349858450,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Food & Beverage UCITS ETF – DistLU20829973590,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – AccLU18349869000,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF – DistLU20829975160,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF – AccLU18349878900,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Industrial Goods & Services UCITS ETF – DistLU20829977890,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – AccLU18349879730,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF – DistLU20829979460,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Media UCITS ETF – AccLU18349881950,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Media UCITS ETF – DistLU20829957340,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – AccLU18349883510,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Personal & Household Goods UCITS ETF – DistLU20829983240,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Retail UCITS ETF – AccLU18349884350,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Retail UCITS ETF – DistLU20829986700,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – AccLU18349885180,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF – DistLU20829988370,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – AccLU18349886090,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF – DistLU20829990580,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF – AccLU18349887810,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Travel & Leisure UCITS ETF – DistLU20829991320,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF – AccLU18349888640,30 %
Lyxor STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF – DistLU20829992150,30 %
Lyxor STOXX Europe Select Dividend 30 UCITS ETF – DistLU18120921680,30 %
Liste des ETF éligibles au PEA en 2024.

FAQ

Comment décrypter le nom d’un ETF ?

Le plus simple est de prendre un exemple : « Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF – Acc » :
Lyxor Core : nom de l’émetteur / société de gestion. Ici « Core » est une gamme d’ETF de Lyxor.
MSCI WORLD : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
(DR) : signifie « Direct Replication » soit une réplication physique et non pas synthétique.
UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.

La dernière partie concerne les dividendes :
« Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
« Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
« C/D » : les deux sont possibles.

PEA ou PEA PME ?

Pour tout connaitre du PEA PME, retrouvez notre article : PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023).

Peut-on investir dans une assurance vie avec des ETF ?

Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).

Quelle est la fiscalité du PEA ?

Le PEA vous permet d’échapper à l’impôt sur la plus value (12.80%) de la flat tax, s’il a été ouvert il y a plus de 5 ans. De même, tant que vous ne sortez pas d’argent de votre PEA, il n’a aucun impact fiscal. Et à terme lors de la sortie, seuls les gains sont imposables (plus-values et dividendes).
Nous traitons cette question en détail dans notre article dédié : Le PEA : fonctionnement, fiscalité et plafond.

PEA ou PEA Jeune ?

Pour les jeunes adultes de 18 à 25 ans étant toujours rattachés au foyer fiscal de leurs parents, il existe le PEA Jeune. Plus de détail : PEA Jeune : fonctionnement, fiscalité et comparatif

Quels ETF choisir pour son PEA ?

Afin de vous aider à trouver l’ETF PEA qui saura répondre à vos besoins, nous en avons dressé la liste exhaustive des ETF disponibles en 2024.

Les ETF PEA sont-ils risqués ?

Les ETF sont des supports d’investissements cotés en Bourse, ayant pour objectif de répliquer les performances d’un indice. Ils présentent donc plusieurs risques, dont un risque de perte en capital partiel ou total.