Le PEA est l’un des comptes d’investissement les plus favorables fiscalement : les plus values sont exonérées d’impôts si votre PEA a plus de 5 ans.
Mais en contrepartie d’une fiscalité avantageuse, le PEA est restreint aux actions d’entreprises européennes. Néanmoins, certains ETF éligibles au PEA permettent d’investir à l’international !
On fait le point sur les ETF PEA et on vous livre notre sélection des meilleurs ETF éligibles au PEA.
Vous êtes à la recherche du PEA le moins cher pour acheter vos ETF ? Retrouvez notre comparatif des meilleurs PEA ici !
Comment fonctionnent les ETF dans un PEA ?
Un ETF (Exchange Traded Fund), est un fonds d’investissement coté en Bourse. Tout comme les OPCVM classiques, il s’agit d’un panier d’actions. On les appelle aussi trackers ou fonds indiciels, car ils répliquent la performance d’un indice.
Ainsi, pour les principaux indices boursiers comme le CAC 40, le Nasdaq ou le Dow Jones, il existe des ETF qui permettent de répliquer leurs comportements ou leurs performances. Par exemple, un ETF CAC 40 permet d’investir dans les 40 entreprises du CAC et un ETF DAX investit dans les 30 actions de l’indice allemand. D’ailleurs, vous profitez également des dividendes, soit en direct (distribution), soit indirectement (capitalisation).
✅ Un ETF présente donc plusieurs avantages pour les investisseurs : il est diversifié, ses frais sont réduits (jusqu’à dix fois plus faibles que ceux d’un fonds classique), il vous permet de profiter de la performance des marchés et vous pouvez en acheter des parts en quelques secondes.
Les ETF permettent d’investir à l’international dans un PEA
En effet, le PEA est normalement restreint aux seules actions européennes et aux fonds d’investissement qui investissent au moins 75% de leurs actifs dans des actions de l’union européenne. Pourquoi existe-t-il une exception pour les ETF ?
💡 Il faut savoir qu’il existe deux types d’ETF :
- les ETF à réplication physique : ils fonctionnent de manière classique et investissent dans des actions de leur indice de référence.
- les ETF à réplication synthétique : ils investissent dans des actions qui ne sont pas celles de leur indice de référence et échange la performance de leur panier d’action avec celle de leur indice de référence. L’instrument financier qui permet d’échanger les performances s’appelle un Swap.
Ainsi, un ETF synthétique qui réplique l’indice américain S&P 500 peut être éligible au PEA à condition que celui investisse dans des actions européennes et échange la performance de son panier d’action avec un Swap. C’est cette astuce qui permet d’avoir des ETF qui répliquent des indices boursiers internationaux dans son PEA. De même, il existe même un ETF qui vous permet d’investir dans les obligations, normalement exclues.
Les meilleurs ETF à mettre dans votre PEA
Nous avons fait une sélection des meilleurs ETF à mettre votre PEA. Nous avons priorisé les ETF très diversifiés et dont les frais sont les plus faibles, tout en ayant la meilleure qualité de réplication.
Afin de bien diversifier votre PEA nous vous recommandons d’investir dans l’ensemble des zones géographiques et d’éviter les ETF sectoriels. Un ETF World, qui investit dans le monde entier à travers plus de 1500 titres est un bon ETF pour commencer en toute simplicité.
➡️ Voici notre top 7 des ETF PEA pour bien diversifier son portefeuille :
| ETF / Tracker | ISIN | Description | Frais de gestion |
|---|---|---|---|
| Amundi MSCI World | LU1681043599 | ETF Monde, investit dans près de 1 500 sociétés. | 0,38% |
| Amundi MSCI EMU ESG | LU0908501058 | ETF européen éligible au PEA le plus diversifié. | 0,12% |
| Amundi PEA S&P 500 | FR0011871128 | ETF PEA qui investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines. | 0,15% |
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS Acc | FR0013412020 | ETF d’actions des pays émergents avec prise en compte du score ESG. | 0,30% |
| Amundi ETF PEA Japan TOPIX | FR0013411980 | ETF d’actions Japonaises. | 0,20% |
| Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) | FR0011869312 | ETF d’actions d’Asie Pacifique à l’exclusion du Japon. | 0,60% |
| Amundi PEA Obligations d’État Euro UCITS ETF Acc | FR0013346681 | ETF d’obligations d’États européennes. | 0,40% |
Historique des performances des meilleurs ETF PEA
Depuis septembre 2023, Amundi et Lyxor ont modifié certains de leurs ETF PEA, notamment pour répliquer des indices prenant en compte les critères ESG dans le choix des sociétés les composants.
Source : Amundi ETF
➡️ Même si les performances passées ne présagent pas des performances futures, on peut voir sur ce graphique que l’indice américain S&P500 est le plus performant sur ces 5 dernières années. Suivi du MSCI World, lui même composé aux deux tiers d’actions américaines (les courbes ont des trajectoires proches). Enfin, l’indice Européen EMU ESG arrive sur la troisième marche du podium.
Des ETF que vous ne pourrez pas mettre dans votre PEA
Certes, il est possible de contourner certaines limites du PEA avec les ETF mais malgré tout, les restrictions pèsent :
- Il n’existe qu’un seul ETF obligataire éligible au PEA.
- Aucun ETF monétaire à l’horizon.
- Les ETF matières premières ne sont pas éligibles : ETF or, argent, platine ou encore les ETF pétrole.
- Peu d’ETF Short ou Leveraged.
- Enfin, les ETF Smart Beta sont (très) rares.
Bref, si vous souhaitez investir avec ces types d’ETF, il faudra plutôt vous tourner vers un compte-titre ordinaire (CTO), voire une assurance-vie, même si les choix sont également plus restreints.
➡️ On vous en dit plus dans notre comparatif : PEA vs CTO
Quel est le meilleur PEA pour investir en ETF ?
✅ Les ETF éligibles au PEA étants cotés sur le marché Euronext, ils le sont pour tous les PEA du marché. Ainsi, le critère du nombre de supports disponibles ne joue pas autant que pour une assurance vie. En effet, ce sont les sociétés d’assurance qui choisissent les supports éligibles à leurs contrats, dont les ETF.
Mais si les frais du PEA sont plafonnés par la Loi, la concurrence pousse les meilleurs courtiers à les réduire au maximum pour se démarquer. Ainsi, nous sommes particulièrement attentifs aux différents frais liés au PEA, comme les frais de courtage ou les droits de garde. Mais également sur la facilité de prise en main et l’interface client de leurs plateformes.
Mes derniers conseils, en guise de conclusion
✅ Vous l’aurez compris, allier ETF et PEA est clairement un combo magique, tout en étant idéal pour débuter. Pour résumer :
- Le plus gros avantage de cette combinaison reste la fiscalité du PEA : pas d’impôts sur la plus-value pour les PEA de plus de 5 ans et pas d’impact fiscal tant que vous n’en sortez pas.
- Les frais sont plus faibles que sur l’assurance vie, en plus d’être réglementés par la Loi : pas de frais sur les versements, droits de garde de 0,40% maximum, etc…
- Les ETF facilitent la gestion passive de votre portefeuille. Par exemple, les actions composant le CAC40 changent régulièrement. L’ETF le tien automatiquement à jour pour vous.
- Les ETF dans votre PEA vous apportent une bien meilleure diversification, en vous donnant accès aux performances d’indices extra-européens comme le S&P500.
💡 Ainsi, je vous incite fortement à prendre date sur un PEA dès 18 ans, quitte à l’ouvrir avec le minimum (15€) en attendant de pouvoir ou vouloir l’alimenter (n’oubliez pas le PEA Jeune). Ce conseil est également valable pour l’assurance-vie, d’autant plus que vous n’avez pas besoin d’attendre pour vos enfants mineurs.
Quand aller au-delà du PEA ?
Le PEA allié aux ETF est selon moi la meilleure enveloppe pour débuter en Bourse. Mais elle a tout de même ses contraintes, notamment sur le montant que vous pouvez verser dessus (150 000€) et les supports éligibles. Si vous êtes des investisseurs chevronnés, vous pourriez assez rapidement vous sentir limités.
🔎 Ainsi, les meilleures alternatives si votre PEA est plein sont :
- Le compte titre ordinaire (CTO). Car non seulement il n’a pas de plafond de versements, et surtout, il vous permet d’accueillir absolument tous les types de supports : actions, obligations, investissement immobilier en SCPI, des fonds d’investissement (OPCVM), des produits dérivés et à effet de levier… Bref, le CTO vous offre la meilleure diversification possible.
- L’assurance vie. C’est pour moi le véritable couteau suisse de l’épargne, qui permet aussi bien d’investir en Bourse (actions, ETF, OPCVM…), que d’avoir une épargne de précaution grâce à ses supports moins risqués : fonds euros et immobilier en tête (SCPI, OPCI, SCI). Sans oublier sa fiscalité avantageuse, que ce soit en cours de vie ou à la succession.
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Tous les ETF éligibles au PEA en 2025
Si vous avez un besoin spécifique qui n’est pas rempli par notre sélection des meilleurs ETF PEA, nous dressons, ci-dessous, la liste exhaustive de tous les ETF pouvant être intégrés au PEA.
👉 Et pour trouver des ETF éligibles au PEA PME, suivez ce lien !
| ETF / Tracker | Code ISIN | Frais de gestion |
|---|---|---|
| Amundi CAC 40 Daily (-1x) Inverse UCITS ETF Acc | FR0010591362 | 0,40 % |
| Amundi CAC 40 Daily (-2x) Inverse UCITS ETF Acc | FR0010411884 | 0,60 % |
| Amundi CAC 40 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010592014 | 0,40 % |
| Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681046931 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047079 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 UCITS ETF Acc | FR0013380607 | 0,25 % |
| Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist | FR0007052782 | 0,25 % |
| Amundi CAC MID 60 UCITS ETF Dist | FR0011041334 | 0,50 % |
| Amundi ETF DAX UCITS ETF DR | FR0010655712 | 0,10 % |
| Amundi ETF Leveraged MSCI USA Daily UCITS ETF – EUR | FR0010755611 | 0,50 % |
| Amundi ETF MSCI EMU High Dividend UCITS ETF – EUR | FR0010717090 | 0,30 % |
| Amundi ETF MSCI France UCITS ETF | FR0010655704 | 0,25 % |
| Amundi ETF MSCI Spain UCITS ETF | FR0010655746 | 0,25 % |
| Amundi ETF Short CAC 40 Daily UCITS ETF | FR0010717124 | 0,35 % |
| Amundi ETF Short Euro Stoxx 50 Daily UCITS ETF | FR0010757781 | 0,30 % |
| Amundi ETF Short MSCI USA Daily UCITS ETF | FR0010791194 | 0,35 % |
| Amundi EURO STOXX 50 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010468983 | 0,40 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF Acc | FR0007054358 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF CHF Hedged Acc | FR0012399731 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 II UCITS ETF GBP Hedged Acc | FR0012399772 | 0,20 % |
| AMUNDI EURO STOXX 50 II UCITS ETF USD Hedged Acc | FR0012399806 | 0,20 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681047236 | 0,15 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – EUR (D) | LU1681047319 | 0,07 % |
| Amundi EURO STOXX 50 UCITS ETF DR – USD (C) | LU1681047400 | 0,15 % |
| Amundi FTSE MIB UCITS ETF Acc | FR0014002H76 | 0,35 % |
| Amundi FTSE MIB UCITS ETF Dist | FR0010010827 | 0,35 % |
| Amundi IBEX 35 UCITS ETF Dist | FR0010251744 | 0,30 % |
| Amundi Index MSCI EMU SRI PAB UCITS ETF DR (C) | LU2109787635 | 0,18 % |
| Amundi Italy MIB ESG UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1681037518 | 0,18 % |
| Amundi MSCI EMU Climate Net Zero Ambition PAB UCITS ETF Acc | LU2182388582 | 0,15 % |
| Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (C) | LU1602144575 | 0,25 % |
| Amundi MSCI EMU ESG Leaders Select UCITS ETF DR – EUR (D) | LU2059756325 | 0,25 % |
| Amundi MSCI Greece UCITS ETF Dist | FR0010405431 | 0,45 % |
| Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C) | LU1681043599 | 0,38 % |
| Amundi MSCI World UCITS ETF – USD (C) | LU1681043672 | 0,38 % |
| Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc | FR0010342592 | 0,60 % |
| Amundi PEA Dow Jones Industrial Average UCITS ETF Dist | LU2572256662 | 0,45 % |
| Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – Capi | FR0011882364 | 0,60 % |
| Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR (C/D) | FR0013411998 | 0,48 % |
| Amundi PEA Japan TOPIX UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013411980 | 0,20 % |
| Amundi PEA MSCI China ESG Leaders UCITS ETF Acc | FR0011871078 | 0,65 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Asia ESG Leaders UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013412012 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0011440478 | 0,55 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Latin America ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0013412004 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – Acc | FR0013412020 | 0,30 % |
| Amundi PEA MSCI Europe UCITS ETF – EUR (C/D) | FR0013412038 | 0,15 % |
| Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – EUR | LU1681042864 | 0,35 % |
| Amundi PEA MSCI USA ESG Leaders UCITS ETF – USD | LU1681042948 | 0,35 % |
| Amundi PEA Obligations dÉtat Euro UCITS ETF Acc | FR0013346681 | 0,40 % |
| Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF Acc | FR0013412285 | 0,25 % |
| Amundi PEA S&P 500 ESG UCITS ETF EUR Hedged Acc | FR0013412293 | 0,28 % |
| Amundi PEA S&P US Industrials ESG UCITS ETF – Acc | FR0011869270 | 0,50 % |
| Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF Acc | FR0013412269 | 0,30 % |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (C) | LU2089238112 | 0,05 % |
| Amundi Prime Eurozone UCITS ETF DR (D) | LU1931974429 | 0,05 % |
| Amundi Russell 1000 Growth UCITS ETF Acc | FR0011119171 | 0,19 % |
| Amundi Russell 2000 UCITS ETF – EUR (C) | LU1681038672 | 0,35 % |
| Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD (C) | LU1681038839 | 0,35 % |
| iShares Core DAX® UCITS ETF (DE) | DE0005933931 | 0,16 % |
| iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE) | DE000A0F5UG3 | 0,43 % |
| iShares EURO STOXX UCITS ETF (DE) | DE000A0D8Q07 | 0,20 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) | IE0008471009 | 0,10 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF (DE) | DE0005933956 | 0,10 % |
| iShares MDAX® UCITS ETF (DE) | DE0005933923 | 0,51 % |
| iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF | IE00B53L3W79 | 0,10 % |
| iShares Core MSCI EMU UCITS ETF | IE00B53QG562 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF Acc | LU1646361276 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU UCITS ETF Dist | LU1646360971 | 0,12 % |
| Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Acc | LU0252634307 | 0,35 % |
| Amundi LevDax Daily (2x) leveraged UCITS ETF Dist | LU2090062600 | 0,35 % |
| Amundi DAX III UCITS ETF Acc | LU0252633754 | 0,15 % |
| Amundi DAX III UCITS ETF Dist | LU2090062436 | 0,15 % |
| Amundi Euro Stoxx Banks UCITS ETF Acc | LU1829219390 | 0,30 % |
| Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc | LU0908501058 | 0,12 % |
| Amundi MSCI EMU ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Dist | LU0908501132 | 0,12 % |
| Amundi MSCI Europe Growth UCITS ETF Dist | LU1598688189 | 0,40 % |
| Amundi MSCI EMU Small Cap ESG CTB Net Zero Ambition UCITS ETF Dist | LU1598689153 | 0,40 % |
| Amundi MSCI EMU Value Factor UCITS ETF Dist | LU1598690169 | 0,40 % |
| Amundi S&P Eurozone PAB Net Zero Ambition UCITS ETF Acc | LU2195226068 | 0,20 % |
| Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) UCITS ETF Acc | FR0011869312 | 0,60 % |
| Amundi PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA/NAREIT) UCITS ETF Acc | FR0011869304 | 0,40 % |
| Amundi PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Acc | FR0011869320 | 0,85 % |
| Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | FR0011871110 | 0,30 % |
| Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF Acc | FR0011871128 | 0,15 % |
| Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF EUR Hedged Acc | FR0011871136 | 0,15 % |
| Amundi MSCI USA Daily (-1x) Inverse UCITS ETF Acc | LU1327051279 | 0,60 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Acc | LU1834983477 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Banks UCITS ETF Dist | LU2082996112 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF Acc | LU1834983550 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Resources UCITS ETF Dist | LU2082996385 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Materials UCITS ETF Acc | LU1834983634 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Basic Materials UCITS ETF Dist | LU2082996542 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Staples UCITS ETF Acc | LU1834985845 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Staples UCITS ETF Dist | LU2082997359 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Acc | LU1834986900 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Healthcare UCITS ETF Dist | LU2082997516 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF Acc | LU1834987890 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Industrials UCITS ETF Dist | LU2082997789 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF Acc | LU1834987973 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Insurance UCITS ETF Dist | LU2082997946 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Acc | LU1834988518 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Technology UCITS ETF Dist | LU2082998837 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Acc | LU1834988609 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Telecommunications UCITS ETF Dist | LU2082999058 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Discretionary UCITS ETF Acc | LU1834988781 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Consumer Discretionary UCITS ETF Dist | LU2082999132 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF Acc | LU1834988864 | 0,30 % |
| Amundi STOXX Europe 600 Utilities UCITS ETF Dist | LU2082999215 | 0,30 % |
| Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30 – UCITS ETF Dist | LU1812092168 | 0,30 % |
FAQ
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Pour tout connaitre du PEA PME, retrouvez notre article : PEA PME : plafond, fiscalité & comparatif (2023).
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
Le PEA vous permet d’échapper à l’impôt sur la plus value (12.80%) de la flat tax, s’il a été ouvert il y a plus de 5 ans. De même, tant que vous ne sortez pas d’argent de votre PEA, il n’a aucun impact fiscal. Et à terme lors de la sortie, seuls les gains sont imposables (plus-values et dividendes).
Nous traitons cette question en détail dans notre article dédié : Le PEA : fonctionnement, fiscalité et plafond.
Pour les jeunes adultes de 18 à 25 ans étant toujours rattachés au foyer fiscal de leurs parents, il existe le PEA Jeune. Plus de détail : PEA Jeune : fonctionnement, fiscalité et comparatif
Afin de vous aider à trouver l’ETF PEA qui saura répondre à vos besoins, nous en avons dressé la liste exhaustive des ETF disponibles en 2025.
Les ETF sont des supports d’investissements cotés en Bourse, ayant pour objectif de répliquer les performances d’un indice. Ils présentent donc plusieurs risques, dont un risque de perte en capital partiel ou total.