Investir dans l’argent avec les meilleurs ETF

L’argent au même titre que l’or et d’autres métaux précieux permettent de diversifier votre portefeuille boursier. L’argent est aussi une valeur refuge, ce qui permet d’amortir les chocs de vos placements en cas de crise ou de krachs financiers. 

Avec un ETF vous pouvez facilement acheter de l’argent, sans avoir besoin de stocker des lingots chez vous !

Fonctionnement des ETF sur l’argent 

Un ETF sur l’argent (ou tracker), est un fonds d’investissement coté en bourse qui suit le prix de l’argent. Il se négocie comme une action ordinaire. On parle d’ailleurs plutôt d’ETC (pour Exchange Traded Commodities, matière première cotée en bourse). 

Ces fonds ont donc pour objectif de refléter les performances du marché de l’argent, vous offrant ainsi une exposition au métal précieux sans que vous ayez à le posséder ou le stocker physiquement.

Deux possibilités vous sont offertes lorsque vous investissez dans des ETF d’argent. En effet, vous pouvez: 

• Investir dans des ETF qui répliquent le cours de l’argent: Si vous ne souhaitez pas posséder directement de l’argent physique, mais que vous recherchez une méthode moins risquée que les contrats à terme,vous pouvez acheter un ETF qui réplique le cours de l’argent physique. Pour ce faire, certains ETF achètent et stockent de l’argent physique. D’autres utilisent des produits dérivés (essentiellement des contrats à terme) qui leur permettent de s’exposer au prix du métal précieux.
• Investir dans des ETF qui détiennent les actions de sociétés minières d’argent: vous avez également la possibilité d’investir dans les ETF d’actions de sociétés minières d’argent. Cela vous offre une exposition indirecte au prix de l’argent tout en bénéficiant potentiellement de la performance des entreprises du secteur.

Les ETF de matières premières achètent des contrats à terme sur l’argent, c’est ce qui permet au fonds de répliquer le cours du métal. 

Pourquoi investir dans l’argent avec un ETF ?

En plus de diversifier votre portefeuille en y ajoutant  des métaux précieux, l’argent a une forte demande dans le secteur automobile et dans les industries fabriquant des biens et services électroniques car il est utilisé comme élément de base. D’ici 2025, la consommation d’argent dans l’industrie automobile devrait atteindre 88 millions d’onces, représentant une hausse de 73 % par rapport à la demande de l’année précédente.

Par ailleurs, en investissant dans un ETF sur l’argent, vous n’avez pas à payer de frais de stockage ou d’assurance liés à la détention d’argent physique.

Enfin, malgré sa forte demande, le marché de l’argent connaît actuellement des déficits d’offre importants, cette situation devrait maintenir les prix de l’argent élevés, vous permettant de profiter des dynamiques du marché.

Sélection des meilleurs ETF du secteur de l’argent 

Pour investir dans l’argent, nous vous recommandons les ETF suivants:  

Ces ETF ne sont  malheureusement pas éligibles au PEA. Il n’existe pas non plus d’assurance-vie qui donne accès aux ETF sur l’argent. Vous pouvez en revanche investir dans ces ETF depuis un compte-titres. Et si vous souhaitez économiser en frais de courtage, retrouvez notre comparatif des meilleurs broker en bourse !

Performance des ETF

Le graphique compare les performances de trois ETF liés à l’argent de 2020 à 2024. Les ETF basés sur l’argent physique, le Xtrackers Physical Silver ETC et l’ETF iShares Silver Trust, montrent des performances quasi-similaires avec une stabilité relative. En revanche, le Global X Silver ETF Miners est beaucoup plus volatil, ce qui pourrait refléter les performances des entreprises minières d’argent. Toutefois, notez que ces ETF n’ont pas la même devise et cela devrait expliquer ces différences de performances.

Comment investir dans un ETF argent ?

Les ETF argent ne sont malheureusement pas éligibles au PEA. Il n’existe pas non plus d’assurance-vie qui donne accès aux ETF sur l’argent. Vous pouvez en revanche investir dans ces ETF depuis un compte-titres. Voici les étapes à suivre: 

• Choisir un courtier: La première étape pour investir dans un ETF d’argent consiste à choisir un courtier en ligne.Vous pouvez par exemple optez pour Trade Republic ou Degiro.
• Sélectionner votre ETF d’argent: Il existe plusieurs ETF d’argent disponibles sur le marché. Une fois votre compte ouvert et alimenté, vous pouvez  choisir celui qui correspond le mieux à vos objectifs d’investissement. 
• Passer un ordre d’achat:  vous passez un ordre d’achat ( tout comme on le fait pour une action ordinaire) via votre courtier en choisissant le montant que vous souhaitez investir.

Et si vous souhaitez économiser en frais de courtage, retrouvez notre comparatif des meilleurs broker en bourse !

Alternatives aux ETF pour investir dans l’argent 

Les ETF ne sont pas la seule façon d’investir dans l’argent. En effet, vous pouvez envisager les options suivantes: 

• Investir dans l’argent physique: l’achat d’argent physique se présente comme une option tangible et rassurante pour  nombreux d’entre vous. En effet, posséder des pièces ou des lingots d’argent permet d’avoir une exposition directe au métal précieux. Cependant, cette approche nécessite de prendre en compte les frais de stockage, de sécurité, et d’assurance.
• Investir dans  les actions de sociétés minières d’argent: cette option vous permet non seulement de s’exposer au prix de l’argent, mais aussi de bénéficier du potentiel de croissance de l’entreprise choisie. Toutefois, l’investissement en actions comporte ses propres risques liés aux fluctuations du marché boursier et à la performance de l’entreprise.
• Les contrats futures: Ces instruments financiers permettent d’acheter ou de vendre une quantité spécifique d’argent à un prix et une date future prédéterminés. Ce type de contrat vous permet d’investir avec un effet de levier.

Conclusion : pour ou contre un ETF argent ?

Investir dans les ETF sur l’argent est certes une bonne stratégie d’investissement mais il est important de considérer certains aspects avant de s’engager, notamment: 

• La volatilité du cours de l’argent : le cours de l’argent peut etre très volatile, ce qui peut influencer la valeur des ETF. Des facteurs tels que les changements dans la demande industrielle, les événements géopolitiques 
• Marché peu réglementé : Contrairement à l’or, le marché de l’argent est moins organisé et moins réglementé. Il n’existe pas de cotation officielle, ce qui permet aux acteurs du marché de fixer leurs propres prix
• Les métaux précieux ne créent pas de richesse : les métaux précieux sont des actifs à caractère purement spéculatif. Leur investissement est basé sur les fluctuations de prix. Contrairement aux actions ou aux obligations, qui peuvent générer des revenus sous forme de dividendes ou d’intérêts, les métaux précieux, eux, ne créent pas de richesse.

En conclusion, les ETF d’argent sont une façon de s’exposer aux métaux précieux autre que l’or, non seulement en raison de leur utilité pour le secteur industriel mais aussi pour le potentiel de gain lié à l’augmentation de leur prix. Cependant, il n’y a pas de raison intrinsèque garantissant un rendement. En effet, ces investissements ne génèrent de profits que lorsque leur prix de l’argent augmente, ce qui en fait un pari risqué. 

Ils peuvent avoir leur place dans votre portefeuille à condition toutefois de les combiner avec d’autres actifs créateurs de richesse, en particulier des ETF actions bien diversifiés. Pour cela, vous pouvez notamment utiliser des ETF comme :

Les conseils de Hugo

L’argent n’est pas la seule matière première sur laquelle vous pouvez parier. Nous vous recommandons d’ailleurs de privilégier l’or pour son aspect valeur refuge et protection contre l’inflation. Retrouvez notre guide complet pour investir dans l’or.

Questions fréquentes