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EPSILON 360

Rendement 2023
6.25 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Diversifiée
  • Capital : Variable
  • Création : décembre 2021
  • Prix d’une part : 250 €
  • Valeur de reconstitution : 273.92 €
  • Capitalisation : 80 M€
  • Délais de jouissance : 4 mois
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • RAN : 72 jours

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A propos de EPSILON 360

La SCPI EPSILON 360 est une SCPI de rendement à capital variable très jeune ayant reçu son agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 19 novembre 2021. Epsilon 360° capitalise déjà 16 millions d’euros détenus par 84 associés. Elle se distingue par une stratégie d’investissement opportuniste, sans allocation sectorielle prédéterminée et investira uniquement en France, à Paris ou en IDF, dans les grandes métropoles régionales, mais également dans les villes moyennes dynamiques, selon les opportunités.

La stratégie de la SCPI

La SCPI EPSILON 360 a pour objectif de constituer et conserver sur le long terme un patrimoine immobilier diversifié afin de générer des revenus locatifs résilients. Elle investira dans tous types d’actifs immobiliers, en fonction des opportunités à saisir, sans allocation sectorielle ou géographique prédéterminée. Cette stratégie permet de profiter à tout moment des meilleures opportunités du marché immobilier. La SCPI EPSILON 360 peut également recourir à l’endettement bancaire et non bancaire (crédit-bail) afin d’accroître plus rapidement son patrimoine.

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Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI EPSILON 360 :

  • Les frais de souscription de EPSILON 360 sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
  • Avec un taux de distribution supérieur à 6%, EPSILON 360 fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
  • Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
  • On salue un report à nouveau (RAN) largement satisfaisant à mon avis ; le RAN mesure les réserves financières de la SCPI.
  • Avec un taux d’occupation très élevé, EPSILON 360 est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.

Les moins de EPSILON 360

Désormais, voyons les points d’attention concernant EPSILON 360 :

  • Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
  • EPSILON 360 est relativement petite, en cas de retraits importants, elle résistera probablement moins bien que d’autres.
  • Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 33 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 33 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (33 biens aujourd’hui).

Les rendements de EPSILON 360

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de EPSILON 360.

Année Rendement EPSILON 360 Variation du prix EPSILON 360 Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 6.25 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
2022 6.08 % 4.8 % 0.65 %
Tableau des performances passées de la SCPI EPSILON 360 et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • EPSILON 360 se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.

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Le patrimoine de la SCPI

EPSILON 360 est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :

  • Commerces
  • Locaux d’activités
  • Autres
  • Bureaux
  • Santé

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 33 biens et 59 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition EPSILON 360
Province 82 %
Région parisienne 18 %
Répartition géographique de la SCPI EPSILON 360.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 46 %
Locaux d’activités 28 %
Autres 12 %
Bureaux 9 %
Santé 2 %
Répartition sectorielle de la SCPI EPSILON 360.

Comment investir dans EPSILON 360 ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans EPSILON 360 :

Investir depuis une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.

À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.

Les meilleures SCPI

À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.