Epargne Pierre Europe
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : novembre 2022
- Prix d’une part : 200 €
- Valeur de reconstitution : 202.66 €
- Capitalisation : 75 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 6000 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 64 jours
A propos de Epargne Pierre Europe
La SCPI Epargne Pierre Europe est la SCPI de la société de gestion Atland Voisin qui investit dans la zone euro. Il s’agit d’une SCPI à capital variable, qui a été créée fin 2022. Bien que récente, cette SCPI a reçu un SCPI Awards 2024 de Finance Héros, ce qui signifie qu’elle fait partie du top 20 de notre classement des SCPI.
La stratégie de la SCPI
Comme l’indique son nom, la SCPI Epargne Pierre Europe investit… en Europe ! Cela peut-être par exemple aux Pays-Bas, ou en Espagne, mais pas uniquement. L’objectif de cette SCPI étant justement de profiter des opportunités, en fonction de la dynamique des marchés immobiliers des différents pays. D’ailleurs, cela permet aussi d’alléger la fiscalité sur les revenus perçus par la SCPI, lorsque ceux-ci proviennent d’autres pays d’Europe que la France. Enfin, mais comme beaucoup, cette SCPI fait partie de celles qui ont reçu le label ISR.
La collecte nette de la SCPI Epargne Pierre Europe est conséquente relativement à sa taille. Si la dynamique du marché immobilier est haussière dans les années à venir, c’est un atout de taille.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI Epargne Pierre Europe est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
Les plus de la SCPI
Voici les caractéristiques de Epargne Pierre Europe que nous avons appréciées :
- Avec un taux de distribution supérieur à 6%, Epargne Pierre Europe fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment supérieure au prix d’acquisition des parts. Vous achetez donc à un prix avantageux.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
Les moins de Epargne Pierre Europe
Passons aux défauts de la SCPI :
- Les frais d’entrée de Epargne Pierre Europe sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Variable ; dommage.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (12% vs 11%)
- Epargne Pierre Europe est relativement petite, en cas de retraits importants, elle résistera probablement moins bien que d’autres.
- Attention, cette SCPI n’a que 7 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Les rendements passés de Epargne Pierre Europe
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de Epargne Pierre Europe sur ces dernières années.
| Année | Rendement Epargne Pierre Europe | Variation du prix Epargne Pierre Europe | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 6.26 % | 0 % | 4.77 % | -1.95 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Epargne Pierre Europe se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.
Le patrimoine de la SCPI
Epargne Pierre Europe est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Bureaux
- Commerces
- Activités
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 7 biens et 8 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition Epargne Pierre Europe |
|---|---|
| Pays-Bas | 51.10 % |
| Espagne | 48.90 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 47.91 % |
| Commerces | 36.43 % |
| Activités | 15.66 % |
Comment investir dans Epargne Pierre Europe ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans Epargne Pierre Europe :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
> Pour un cashback jusqu’à 3,5%, c’est par ici !
Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par ATLAND VOISIN
ATLAND VOISIN est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
Laisser un commentaire