PAREF Evo
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : janvier 2020
- Prix d’une part : 250 €
- Valeur de reconstitution : 246.35 €
- Capitalisation : 47 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 2500 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 13.2%
- Taux d’occupation : 94%
- RAN : 0 jours
A propos de PAREF Evo
La SCPI PAREF Evo a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier locatif en Europe centrale, principalement en Pologne, en République tchèque et en Hongrie. Les biens immobiliers acquis par la SCPI sont destinés aux entreprises (bureaux, locaux d’activité, logistique etc.), afin qu’elles puissent bénéficier d’un cadre idéal pour leur développement. La politique d’investissement de la SCPI vise également à diversifier son portefeuille immobilier afin de mieux répondre aux besoins des investisseurs et assurer une meilleure rentabilité. En 2024, la SCPI atteint pour la première fois un taux de distribution dans la zone des 6%.
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI PAREF Evo est axée sur les investissements immobiliers dans les pays d’Europe centrale. L’objectif est de profiter du dynamisme économique et des opportunités offertes par cette région en pleine croissance. La société privilégie les locaux commerciaux, industriels et entrepôts ainsi que les bureaux, situés dans des emplacements avantageux générant un rendement intéressant.
Au global, le patrimoine de cette SCPI se compose d’actifs avec un prix au mètre carré inférieur à 2 500€, donc sur une tranche de prix relativement faible.
Pour finir, comme le gros du marché des SCPI, PAREF Evo investit dans des biens d’une valeur de quelques millions d’euros, et ne dépassant généralement pas plusieurs dizaines de millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de PAREF Evo :
- Avec 6% de taux de distribution, la SCPI PAREF Evo fait mieux que la tendance générale.
- Avec 94%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
Les moins de PAREF Evo
Désormais, voyons les points d’attention concernant PAREF Evo :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur PAREF Evo.
- Avec 13.2% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI est encore très petite, (47 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
- Attention, cette SCPI n’a que 5 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Les rendements de PAREF Evo
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de PAREF Evo.
| Année | Rendement PAREF Evo | Variation du prix PAREF Evo | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 6.00 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 5.8 % | % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 5.37 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.60 % | % | 4.49 % | 0.28 % |
Cela amène quelques commentaires :
- PAREF Evo se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de PAREF Evo est principalement constitué de Bureaux.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 5 biens et 13 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition PAREF Evo |
|---|---|
| Pologne | 100 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 90 % |
| Locaux d’activités | 10 % |
Nos conseil pour souscrire à PAREF Evo
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et PAREF Evo ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans PAREF Evo depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION
PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI Novapierre 1
- La SCPI PAREF Hexa
- La SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- La SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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