NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : juin 2019
- Prix d’une part : 260 €
- Valeur de reconstitution : 288.03 €
- Capitalisation : 197.1 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 2500 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 13.2%
- Taux d’occupation : 97%
- RAN : 73 jours
A propos de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est une société de placement immobilier à capital variable spécialisée dans le secteur des commerces outre Rhin. Elle a été lancée en septembre 2019 et son prix de souscription est de 260 euros depuis le 1er avril 2022. Les investisseurs particuliers et institutionnels peuvent acheter 10 parts ou plus pour bénéficier du rendement locatif perçu par la société, qui sera imposable en Allemagne grâce à la Convention fiscale franco-allemande en vigueur.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Novapierre Allemagne 2 a pour objectif d’investir l’épargne des associés dans des murs de commerces situés sur tout le territoire allemand. Elle s’intéresse également aux retail-parks qui sont une forme de zone commerciale attrayante du fait de la variété des commerces qui s’y trouvent. Forte d’une population de plus de 83 millions d’habitants, l’Allemagne est la première économie européenne et son dynamisme économique constitue un atout indéniable pour les enseignes commerciales. La SCPI Novapierre Allemagne 2 ambitionne donc de maximiser les taux d‘occupation physique et financier afin que les investisseurs français bénéficient au maximum du potentiel allemand.
Remarquez aussi que cette SCPI est encore dans une phase de collecte d’épargne significative, ce qui est plutôt rassurant quant à sa capacité à attirer de nouveaux investisseurs.
Le patrimoine immobilier de cette SCPI est majoritairement constitué de biens à un prix inférieur à 2 500€ du mètre carré.
Pour finir, la stratégie d’investissement de la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 l’a amené à acheter des biens immobiliers dont la valeur moyenne est de 32.9 M€. Seulement une dizaine de SCPI sont positionnées sur ce créneau.
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Les plus de la SCPI
Sans plus attendre, examinons comment la SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 se démarque :
- NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 a délivré un rendement qui dépasse le rendement moyen des SCPI.
- La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
- NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 peut payer 73 jours de loyers avec ses réserves, c’est mieux que la plupart.
- Avec un taux d’occupation très élevé, NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
- Avec un encours de 197.1 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
Passons aux faiblesses de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 (10%).
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- Attention, cette SCPI n’a que 6 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Rendements et performances de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 sur plusieurs années.
| Année | Rendement NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 | Variation du prix NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.79 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.5 % | 4 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 3.39 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 1.61 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 est principalement constitué de Commerces.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 6 biens et 146 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 |
|---|---|
| Allemagne | 83 % |
| Pays-Bas | 17 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 100 % |
Comment investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION
PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL
- La SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
- La SCPI INTERPIERRE
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- La SCPI NOVAPIERRE
Où trouver mieux que NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2 ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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