ALLIANZ HOME

Rendement 2023
2.93 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Résidentiel
  • Capital : Variable
  • Création : avril 2021
  • Prix d’une part : 200 €
  • Valeur de reconstitution : 201.03 €
  • Capitalisation : 27 M€
  • Délais de jouissance : 5 mois
  • Minimum de souscription: 2000 €
  • Frais de souscription : 9.6%
  • Frais de gestion : 9.6%
  • Taux d’occupation : 100%
  • RAN : 0 jours

A propos de ALLIANZ HOME

Créée en 2021, Allianz Home est une SCPI résidentielle mixte à capital variable. Cela signifie que la société investit dans des logements pour les louer, et gère également des résidences. La gestion du patrimoine est assurée par Immovalor Gestion, qui fait partie intégrante du groupe Allianz depuis 1983. Ce dernier s’occupe de plus de 30 000 Associés et gère près de 5 milliards d’euros sous forme de SCI, SCPI et OPCI.

La stratégie de la SCPI

La SCPI Allianz Home a pour objectif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif diversifié entre des logements classiques loués au titre de résidences principales et des résidences gérées, c’est à dire des résidences étudiantes, des résidences seniors et des résidences en colocation ou co-living. Elle investit principalement dans les grandes métropoles régionales comme Paris mais également dans les villes secondaires présentant de bonnes opportunités immobilières.

Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de ALLIANZ HOME :

  • Des frais de gestion de 9.6% contre 11% en moyenne.
  • Le prix d’acquisition d’une part de ALLIANZ HOME est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
  • Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.

Les moins de ALLIANZ HOME

Désormais, voyons les points d’attention concernant ALLIANZ HOME :

  • Les frais d’entrée de ALLIANZ HOME sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Variable ; dommage.
  • Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
  • Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
  • Cette SCPI est encore très petite, (27 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
  • Attention, cette SCPI n’a que 1 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les rendements de ALLIANZ HOME

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de ALLIANZ HOME.

Année Rendement ALLIANZ HOME Variation du prix ALLIANZ HOME Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 2.93 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
Tableau des performances passées de la SCPI ALLIANZ HOME et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Le rendement de ALLIANZ HOME est largement en dessous de la moyenne de marché et on voit difficilement comment cela pourrait s’améliorer….
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.

Le patrimoine de la SCPI

La SCPI ALLIANZ HOME est spécialisée dans les biens résidentiels.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 1 biens et 0 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition ALLIANZ HOME
Ile de France 62 %
Régions 38 %
Répartition géographique de la SCPI ALLIANZ HOME.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Répartition sectorielle de la SCPI ALLIANZ HOME.

Nos conseil pour souscrire à ALLIANZ HOME

La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et ALLIANZ HOME ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :

  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
    > Pour prendre rendez-vous c’est ici !

Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans ALLIANZ HOME depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par IMMOVALOR GESTION

IMMOVALOR GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback


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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.