ALLIANZ PIERRE

Rendement 2023
4.01 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Variable
  • Création : janvier 1984
  • Prix d’une part : 340 €
  • Valeur de reconstitution : 361.29 €
  • Capitalisation : 1732.8 M€
  • Délais de jouissance : 5 mois
  • Minimum de souscription: 8500 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 86%
  • RAN : 43 jours

A propos de ALLIANZ PIERRE

La SCPI Allianz Pierre a été créée en 1983. C’est une société qui gère des immeubles de bureaux, principalement situés dans les quartiers d’affaires du centre de Paris et de sa banlieue. En 2021, la SCPI a distribué un dividende stable à 13,74€/part dont un prélèvement sur réserve de plus value de 0,69 euros par action. La capitalisation boursière approche 1,5 milliard d’euros fin 2020.

La stratégie de la SCPI

La SCPI Allianz Pierre a pour objectif de gérer au mieux son patrimoine en limitant notamment les vacances. Afin de concrétiser cet objectif, figure la possibilité de vendre du patrimoine ne répondant plus à la demande actuelle des entreprises. C’est ce qui est actuellement réalisé avec la volonté de céder des bureaux à la fois en Île de France et en province. Ainsi, au mois de décembre 2021 a été concrétisée la cession d’actifs immobiliers pour un montant total avoisinant les 20 millions d’euros. La finalité de cette démarche est de réinvestir le produit des ventes dans l’acquisition d’immeubles modernes respectueux de l’environnement afin d’augmenter le rendement servi aux associés tout en préservant le capital investi.

Les plus de la SCPI

Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :

  • Des rendements alléchants, supérieurs à la moyenne.
  • La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
  • On valorise également le taux d’occupation financier (86%) de cette SCPI qui est globalement meilleur qu’ailleurs.
  • La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
  • A mon avis, la diversification du portefeuille de la SCPI est bonne avec 122 immeubles à date.

Les moins de ALLIANZ PIERRE

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • Avec des frais de souscription de 12%, ALLIANZ PIERRE est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
  • Avec 12% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
  • Le RAN (report à nouveau) est un peu en dessous de la moyenne.

Les performances de ALLIANZ PIERRE

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ALLIANZ PIERRE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement ALLIANZ PIERRE Variation du prix ALLIANZ PIERRE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 4.01 % 0.00 %
2022 4.01 % 0 %
2021 4.04 % 0 %
2020 4.04 % 0 %
2019 4.20 % 1.83 %
2018 4.25 % 1.18 %
2017 4.22 % 2.21 %
2016 4.37 % 0.89 %
2015 4.50 % 0 %
2014 4.70 % 0 %
2013 4.70 % 0.21 %
2012 4.82 % 3.45 %
Tableau des performances passées de la SCPI ALLIANZ PIERRE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • ALLIANZ PIERRE se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de ALLIANZ PIERRE est principalement constitué de Bureaux.

Avec 122 biens et 320 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition ALLIANZ PIERRE
Région parisienne 47 %
Paris 35 %
Province 18 %
Répartition géographique de la SCPI ALLIANZ PIERRE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 87 %
Commerces 7 %
Locaux d’activités 4 %
Autres 2 %
Répartition sectorielle de la SCPI ALLIANZ PIERRE.

Comment souscrire à ALLIANZ PIERRE ?

ALLIANZ PIERRE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
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Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans ALLIANZ PIERRE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par IMMOVALOR GESTION

IMMOVALOR GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Où trouver mieux que ALLIANZ PIERRE ?

Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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jusqu’à 3,5% de cashback


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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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jusqu’à 3,5% de cashback


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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.