ELYSEES PIERRE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : février 1986
- Prix d’une part : 767 €
- Valeur de reconstitution : 739 €
- Capitalisation : 2540.9 M€
- Délais de jouissance : 3 mois
- Minimum de souscription: 15340 €
- Frais de souscription : 6%
- Frais de gestion : 10.2%
- Taux d’occupation : 89%
- RAN : 1 jours
A propos de ELYSEES PIERRE
La SCPI Elysées Pierre est une société de placement immobilier créée en 1986. Elle gère un patrimoine important, principalement composé d’immeubles de bureaux situés en Ile de France. La plupart des locataires sont des grands comptes, ce qui lui assure une solide base de revenus. Gérée par HSBC REIM (France), filiale du célèbre groupe bancaire international HSBC, la SCPI Élysée Pierre jouit d’une excellente réputation.
La stratégie de la SCPI
La SCPI de rendement Elysées Pierre poursuit une politique active d’arbitrage. La vente de certains biens lui permet de profiter de plus-values. La société de gestion HSBC REIM recentre ainsi ses placements immobiliers sur des actifs de plus grandes tailles. Ce type de bien immobilier professionnel bénéficie d’une demande locative plus forte et les loyers facturés sont supérieurs à celui du marché immobilier.
En moyenne, le prix au mètre carré des biens immobiliers de la SCPI ELYSEES PIERRE est de 3873 €, ce qui vous permet d’avoir une idée de la typologie d’actifs.
Enfin, on note que cette SCPI est essentiellement constituée de biens imposants (avec un prix moyen de 22.7 M€). Cela permet des gains d’efficacité dans la gestion des actifs, mais ce type de bien sera peu liquide en cas de crise immobilière.
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Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI ELYSEES PIERRE :
- La SCPI ELYSEES PIERRE n’est pas trop gourmande en frais d’entrée.
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- On valorise également le taux d’occupation financier (89%) de cette SCPI qui est globalement meilleur qu’ailleurs.
- La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
- Avec 112 lots à son actif, cette SCPI est, à mon avis, correctement diversifiée.
Les moins de ELYSEES PIERRE
Désormais, voyons les points d’attention concernant ELYSEES PIERRE :
- Les rendements sont quelque peu décevants (3.64% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- Selon les expertises du patrimoine réalisées sur cette SCPI, le prix de souscription est actuellement surévalué. Attention car si le prix finit par baisser, vous enregistrerez une moins-value en cas de revente.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
Les rendements de ELYSEES PIERRE
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de ELYSEES PIERRE.
| Année | Rendement ELYSEES PIERRE | Variation du prix ELYSEES PIERRE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 3.64 % | -7.03 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 3.64 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 3.64 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 3.64 % | 1.75 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 3.70 % | 1.35 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 3.75 % | 0 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 3.75 % | 1.78 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.20 % | 10.08 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 4.62 % | 9.85 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.08 % | 0 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.08 % | 0 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.08 % | 1.06 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de ELYSEES PIERRE est largement en dessous de la moyenne de marché et on voit difficilement comment cela pourrait s’améliorer….
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de ELYSEES PIERRE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 112 biens et 357 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition ELYSEES PIERRE |
|---|---|
| Paris et Ile-de-France | 97 % |
| Province | 3 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 96 % |
| Commerces | 2 % |
| Autres | 2 % |
Comment investir dans ELYSEES PIERRE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans ELYSEES PIERRE :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
> Pour prendre rendez-vous c’est ici !
Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans ELYSEES PIERRE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Où trouver mieux que ELYSEES PIERRE ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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