LF EUROPIMMO
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : juillet 2014
- Prix d’une part : 945 €
- Valeur de reconstitution : 955.96 €
- Capitalisation : 1059.6 M€
- Délais de jouissance : 1 mois
- Minimum de souscription: 945 €
- Frais de souscription : 9.6%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- RAN : 31 jours
A propos de LF EUROPIMMO
La SCPI LF Europimmo est une société de placement immobilier qui investit dans des immeubles locatifs européens. Elle a pour objectif de distribuer un revenu en ligne avec la moyenne des autres SCPI diversifiées du marché. LF Europimmo privilégie les immeubles destinés aux bureaux situés sur des marchés locatifs car ils présentent moins de risques que les autres types immobiliers. De plus, la SCPI offre à ses associés une fiscalité allégée : les revenus fonciers issus des loyers des immeubles européens (hors France) donnent lieu à un impôt prélevé localement.
La stratégie de la SCPI
La stratégie d’investissement de LF Europimmo s’est déclinée en deux phases : tout d’abord, les investissements ont visé l’Allemagne car celle-ci dispose d’une économie et de marchés immobiliers robustes. Ensuite, la zone géographique d’intervention s’est étendue progressivement à plusieurs pays européens comme la France, la Belgique ou les Pays Bas.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- La valeur de reconstitution de cette SCPI étant supérieure au prix d’acquisition, vous faites plutôt une affaire et pourriez bénéficier d’une plus value à la revente si le prix de part augmente.
- On valorise également le taux d’occupation financier (96%) de cette SCPI qui est globalement meilleur qu’ailleurs.
- La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
- Le nombre d’immeuble (53) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de LF EUROPIMMO
Voici maintenant les éléments que cette SCPI, devrait, à mon avis, améliorer :
- Avec des frais de souscription de 9.6%, LF EUROPIMMO est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
- Le RAN (réserve dédiée aux loyers impayés) est un peu en dessous de ce qu’on voit par ailleurs.
Que penser des rendements de LF EUROPIMMO ?
Voici les performances historiques de LF EUROPIMMO :
| Année | Rendement LF EUROPIMMO | Variation du prix LF EUROPIMMO | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.64 % | -9.57 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.32 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.02 % | 0.02 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.02 % | 1.43 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.05 % | 1.48 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.18 % | 0.55 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.22 % | 0.95 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.56 % | 0 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 4.56 % | 0 % | 4.92 % | 1.52 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de LF EUROPIMMO à été inférieur à celui du marché.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de LF EUROPIMMO est principalement constitué de Bureaux.
Avec 53 biens et 319 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition LF EUROPIMMO |
|---|---|
| Europe (hors France) | 90 % |
| Région parisienne | 5 % |
| Province | 3 % |
| Paris | 2 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 81 % |
| Commerces | 11 % |
| Autres | 8 % |
Comment souscrire à LF EUROPIMMO ?
LF EUROPIMMO peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Comment investir dans LF EUROPIMMO depuis une assurance-vie ?
Il est possible de souscrire dans LF EUROPIMMO depuis une assurance-vie. En procédant de la sorte, vous profitez alors de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie. En revanche, vous ne pourrez pas acheter vos parts à crédit ; on ne peut pas tout avoir !
Voici les assurances-vie recommandées pour investir dans LF EUROPIMMO :
Un fonds euros boosté et un très large choix de supports
- Fonds euros : 1,70% à 4,00% en 2023
- Versement minimal : 500 €
- 0 frais d’entrée
- 0 frais d’arbitrage
- ETF
- SCPI/SCI
- OPCI
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Les autres SCPI commercialisées par LA FRANCAISE REM
LA FRANCAISE REM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LF AVENIR SANTE
- La SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- La SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- La SCPI EPARGNE FONCIERE
- La SCPI SELECTINVEST 1
Où trouver mieux que LF EUROPIMMO ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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