LF AVENIR SANTE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Santé et éducation
- Capital : Variable
- Création : octobre 2021
- Prix d’une part : 300 €
- Valeur de reconstitution : 298.71 €
- Capitalisation : 182.6 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 300 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 12 jours
A propos de LF AVENIR SANTE
LF Avenir Santé est une SCPI à capital variable de La Française REM. Elle se concentre sur le secteur médico-social en cœur de ville. L’objectif de la SCPI est de répondre aux nouvelles attentes sociétales du secteur médicosocial : Médecine de ville et besoins du quotidien, développement & accès aux soins, nouveaux usages des différentes générations et logement alternatif.
La stratégie de la SCPI
La SCPI LF Avenir Santé vise à sélectionner des actifs médico-sociaux en adéquation avec les nouveaux besoins, de la médecine de ville au logement alternatif. Concrètement, le patrimoine constitué par la SCPI LF Avenir Santé est diversifié directement ou indirectement, avec des actifs immobiliers situés dans des pays appartenant ou ayant appartenu à l’Union Européenne ou en lien avec le secteur médico-social. Afin d’augmenter son rendement, SCPI LF AVENIR SANTÉ peut également recourir à l’effet de levier.
La SCPI LF AVENIR SANTE privilégie les actifs à petits prix (le prix moyen au mètre carré des biens est de 2074 €).
Pour finir, le prix moyen des actifs de la SCPI est de 6.1 M€, ce qui est assez classique.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de LF AVENIR SANTE :
- Avec un taux d’occupation très élevé, LF AVENIR SANTE est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
- 182.6 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
Les moins de LF AVENIR SANTE
Voici maintenant les éléments que cette SCPI, devrait, à mon avis, améliorer :
- Avec des frais de souscription de 10.8%, LF AVENIR SANTE est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.72% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (12 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 30 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (30 biens aujourd’hui).
Que penser des rendements de LF AVENIR SANTE ?
Voici les performances historiques de LF AVENIR SANTE :
Année | Rendement LF AVENIR SANTE | Variation du prix LF AVENIR SANTE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
---|---|---|---|---|
2022 | 4.72 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de LF AVENIR SANTE à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.
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Le patrimoine de la SCPI
LF AVENIR SANTE est une SCPI spécialisée dans les résidences de service.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 30 biens et 19 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
Zone géographique | Répartition LF AVENIR SANTE |
---|---|
Paris | 37 % |
Régions | 34 % |
Europe (hors France) | 25 % |
Ile-de-France | 4 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
Secteur | Répartition |
---|---|
Santé | 100 % |
Comment souscrire à LF AVENIR SANTE ?
LF AVENIR SANTE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par LA FRANCAISE REM
LA FRANCAISE REM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- La SCPI LF EUROPIMMO
- La SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- La SCPI EPARGNE FONCIERE
- La SCPI SELECTINVEST 1
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.75% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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