EPARGNE FONCIERE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : novembre 1968
- Prix d’une part : 835 €
- Valeur de reconstitution : 820.57 €
- Capitalisation : 5201.5 M€
- Délais de jouissance : 1 mois
- Minimum de souscription: 835 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 94%
- RAN : 248 jours
A propos de EPARGNE FONCIERE
La SCPI Epargne Foncière est une société de gestion immobilière qui gère un patrimoine immobilier diversifié pour le compte de ses associés. Créée il y a plus de 50 ans, en novembre 1968, la SCPI possède l’un des portefeuilles les plus importants du marché et distribue chaque année un dividende stable.
La stratégie de la SCPI
Afin de passer d’une SCPI de bureaux parisiens à une SCPI diversifiée au niveau Européen, la SCPI Épargne Foncière a mué à la fois sur le plan géographique et typologique. Sur ce dernier point, cela passe par la mise en portefeuille de biens immobiliers dits alternatifs (murs d’hôtels, établissements de santé, places de parkings) qui devraient composer à terme 15 % du parc, et ce afin de limiter l’impact de la baisse de rendement des actifs plus classiques.
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Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI EPARGNE FONCIERE :
- Les frais de souscription de EPARGNE FONCIERE sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
- Avec un RAN (report à nouveau) très élevé de 248 jours, EPARGNE FONCIERE fera face bien plus longtemps que les autres SCPI en cas de loyers non perçus.
- Avec 94%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Avec 5201.5 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
- De plus avec 467 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.
Les moins de EPARGNE FONCIERE
Désormais, voyons les points d’attention concernant EPARGNE FONCIERE :
- Avec 12% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.43% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
Les rendements de EPARGNE FONCIERE
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de EPARGNE FONCIERE.
| Année | Rendement EPARGNE FONCIERE | Variation du prix EPARGNE FONCIERE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.43 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.64 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.40 % | 0.08 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.40 % | 2.02 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.40 % | 1.25 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.46 % | 1.91 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.54 % | 0 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.70 % | 1.95 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 5.00 % | 1.99 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 5.31 % | 0 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.31 % | 0.37 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.33 % | 0.29 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Jusqu’à présent, EPARGNE FONCIERE a été plus performante que la moyenne du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de EPARGNE FONCIERE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 467 biens et 1097 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition EPARGNE FONCIERE |
|---|---|
| Région parisienne | 39 % |
| Province | 30 % |
| Paris | 22 % |
| Etranger | 9 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 74 % |
| Commerces | 17 % |
| Résidences gérées | 6 % |
| Santé | 3 % |
Comment investir dans EPARGNE FONCIERE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans EPARGNE FONCIERE :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Comment investir dans EPARGNE FONCIERE depuis une assurance-vie ?
Il est possible de souscrire dans EPARGNE FONCIERE depuis une assurance-vie. En procédant de la sorte, vous profitez alors de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie. En revanche, vous ne pourrez pas acheter vos parts à crédit ; on ne peut pas tout avoir !
Voici les assurances-vie recommandées pour investir dans EPARGNE FONCIERE :
Un fonds euros boosté et un très large choix de supports
- Fonds euros : 1,70% à 4,00% en 2023
- Versement minimal : 500 €
- 0 frais d’entrée
- 0 frais d’arbitrage
- ETF
- SCPI/SCI
- OPCI
Jusqu’à 500€ offerts
Les autres SCPI commercialisées par LA FRANCAISE REM
LA FRANCAISE REM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI LF AVENIR SANTE
- La SCPI LF LES GRANDS PALAIS
- La SCPI LF EUROPIMMO
- La SCPI LF OPPORTUNITE IMMO
- La SCPI SELECTINVEST 1
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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