FRUCTIPIERRE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Fixe
- Création : mars 1987
- Prix d’une part : 606 €
- Valeur de reconstitution : 649.47 €
- Capitalisation : 1118.3 M€
- Délais de jouissance : 3 mois
- Minimum de souscription: 9090 €
- Frais de souscription : 9.03%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 82%
- RAN : 156 jours
Présentation de la SCPI FRUCTIPIERRE
La SCPI Fructipierre est une société civile de placement immobilier créée en 1974. Sa société de gestion est AEW Ciloger et elle est commercialisée, entre autres, par Banque Populaire.
Elle a pour objectif la gestion d’un patrimoine immobilier locatif à usage professionnel et commercial, afin de réaliser des revenus complémentaires pour ses associés. La particularité de cette SCPI est qu’elle investit essentiellement dans l’immobilier tertiaire situé en Ile de France et principalement à Paris.
Chez France SCPI
La stratégie de la SCPI FRUCTIPIERRE
La stratégie de la SCPI FRUCTIPIERRE repose sur une croissance de sa capitalisation en fonction des augmentations de capital permettant de procéder à des acquisitions ciblées. Le cœur de l’investissement concerne les bureaux et plus précisément les grands immeubles, avec pour objectif une diversification générale en Île de France mais également en province.
La société AEW Ciloger réalise également des arbitrages d’immeubles jugés non stratégiques ou arrivés à maturité afin que le patrimoine global puisse profiter pleinement d’opportunités immobilières intéressantes.
Chez France SCPI
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- La valeur de reconstitution de cette SCPI (c’est-à-dire la valeur des immeubles qu’elle possède) est en ce moment supérieure au prix d’acquisition des parts. Vous achetez donc à un prix avantageux.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Avec 1118.3 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
- Le nombre d’immeuble (60) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de FRUCTIPIERRE
Désormais, voyons les points d’attention concernant FRUCTIPIERRE :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur FRUCTIPIERRE (9.03%).
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.03% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- Le taux d’occupation de 82% est inférieur à la moyenne ; c’est à surveiller. Attention au taux d’occupation (82%) qui est un peu en dessous du taux du marché.
Les rendements de FRUCTIPIERRE
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de FRUCTIPIERRE.
| Année | Rendement FRUCTIPIERRE | Variation du prix FRUCTIPIERRE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.03 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4 % | 0.12 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 3.77 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 3.36 % | 12.87 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.25 % | -0.49 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.06 % | 0.68 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.04 % | 3.1 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.29 % | 3.58 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 4.45 % | 1.38 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 4.81 % | 0.62 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 5.13 % | 3.69 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 5.27 % | 0.95 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de FRUCTIPIERRE à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de FRUCTIPIERRE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 60 biens et 231 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition FRUCTIPIERRE |
|---|---|
| Paris | 69 % |
| Région parisienne | 23 % |
| Province | 8 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 81 % |
| Commerces | 17 % |
| Autres | 2 % |
Comment investir dans FRUCTIPIERRE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans FRUCTIPIERRE :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
> Pour prendre rendez-vous c’est ici !
Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
FRUCTIPIERRE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI ACTIPIERRE EUROPE
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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