AESTIAM PIERRE RENDEMENT

Rendement 2023
4.50 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Commerces
  • Capital : Variable
  • Création : juillet 1990
  • Prix d’une part : 922 €
  • Valeur de reconstitution : 961.07 €
  • Capitalisation : 401 M€
  • Délais de jouissance : 0
  • Minimum de souscription: 922 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • RAN : 29 jours

jusqu’à 3,5% de cashback !

A propos de AESTIAM PIERRE RENDEMENT

SCPI Aestiam Pierre Rendement est une société spécialisée dans les « murs de magasins ». Elle a été créée en 1990 et sa capitalisation s’élève maintenant à 400 millions d’euros. La SCPI possède un patrimoine immobilier bien équilibré entre Paris, l’Ile de France et les grandes villes régionales. Il se compose principalement de boutiques de proximité et de centres commerciaux. La mutualisation des loyers permet à la SCPI de distribuer régulièrement des revenus aux investisseurs tout en leur offrant une rentabilité supérieure à la moyenne du marché.

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT est de ventiler son patrimoine de façon équilibrée entre Paris, la région parisienne et la province, en achetant des murs de commerces et de boutiques. À ce jour, la plus grande part des actifs gérés par la société sont des magasins et des centres commerciaux.

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Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de AESTIAM PIERRE RENDEMENT :

  • Une jolie performance de 4.5% pour AESTIAM PIERRE RENDEMENT l’année précédente.
  • Avec une valeur de reconstitution de 961.07 euros, supérieure au prix de souscription de 922 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
  • Le taux d’occupation financier AESTIAM PIERRE RENDEMENT dépasse le taux moyen.
  • 401 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
  • En outre, le parc immobilier de cette SCPI est de 191 immeubles, apportant une excellente diversification.

Les moins de AESTIAM PIERRE RENDEMENT

Passons aux défauts de la SCPI :

  • On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
  • Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (29 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.

Les rendements passés de AESTIAM PIERRE RENDEMENT

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de AESTIAM PIERRE RENDEMENT sur ces dernières années.

Année Rendement AESTIAM PIERRE RENDEMENT Variation du prix AESTIAM PIERRE RENDEMENT Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 4.50 % 0.00 %
2022 4.61 % 0 %
2021 4.00 % 0 %
2020 3.43 % 0 %
2019 4.59 % 0 %
2018 4.59 % 0.04 %
2017 4.59 % 1.52 %
2016 4.66 % 2.53 %
2015 5.05 % 1.57 %
2014 5.16 % 2.58 %
2013 5.29 % 2.92 %
2012 5.44 % 7.05 %
Tableau des performances passées de la SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Les rendements de AESTIAM PIERRE RENDEMENT sont largement supérieurs à ceux distribués en moyenne.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de AESTIAM PIERRE RENDEMENT est principalement constitué de Commerces.

Avec 191 biens et 281 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition AESTIAM PIERRE RENDEMENT
Paris 36 %
Région parisienne 29 %
Province 28 %
Etranger 7 %
Répartition géographique de la SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 68 %
Résidences hôtelières 21 %
Bureaux 8 %
Enseignement 3 %
Répartition sectorielle de la SCPI AESTIAM PIERRE RENDEMENT.

Comment souscrire à AESTIAM PIERRE RENDEMENT ?

AESTIAM PIERRE RENDEMENT peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Investir depuis une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.

À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.

Les autres SCPI commercialisées par AESTIAM

AESTIAM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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label
COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.