AESTIAM CAP’HEBERGIMMO
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Tourisme et loisirs
- Capital : Variable
- Création : mai 2013
- Prix d’une part : 250 €
- Capitalisation : 80.5 M€
- Délais de jouissance : 1 mois
- Minimum de souscription: 250 €
- Frais de souscription : 8.6%
- Frais de gestion : 7.2%
- Taux d’occupation : 39%
- RAN : 41 jours
A propos de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO
La SCPI Aestiam Cap’hebergimmo a été créée en 2013 par Aestiam. Elle investit principalement dans les bâtiments abritant des établissements spécialisés dans l’accueil et le service aux personnes âgées, les résidences étudiantes ou encore l’hôtellerie. Ces investissements sont réalisés en privilégiant les groupes spécialisés et reconnus dans chacun de ces secteurs d’activité afin que les bailleurs puissent profiter de baux fermes de longue durée. En 2021, la SCPI Aestiam Cap’hebergimmo a versé un dividende de 8,76 euros par part, ce qui représente un taux de distribution de 3,31%.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Aestiam Cap’Hebergimmo suit une stratégie d’investissement orientée vers la diversification typologique et géographique. Elle cherche à profiter du dynamisme du secteur hôtelier via des investissements immobiliers locatifs dans le neuf. Celui-ci comprend notamment les espaces de séminaires, les résidences hôtelières et les résidences étudiantes.
Chez France SCPI
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Les frais de souscription de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
- Avec 7.2% des loyers prélevés sous forme de frais, la société de gestion est raisonnable (11% en moyenne).
- Avec 5% de taux de distribution, la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO fait mieux que la tendance générale.
Les moins de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- Le RAN (report à nouveau) est un peu en dessous de la moyenne.
- Le taux d’occupation de cette SCPI est anormalement bas, ce qui n’est pas un très bon signal.
- Cette SCPI n’est pas énorme. Selon moi, elle doit donc encore faire ses preuves.
- Attention, cette SCPI n’a que 18 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.
Les performances de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement AESTIAM CAP’HEBERGIMMO | Variation du prix AESTIAM CAP’HEBERGIMMO | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 5 % | |||
| 2021 | 3.31 % | 0 % | ||
| 2020 | 1.46 % | 0 % | ||
| 2019 | 4.71 % | 1.15 % | ||
| 2018 | 4.72 % | 4.6 % | ||
| 2017 | 4.98 % | 0.19 % | ||
| 2016 | 4.8 % | 0 % | ||
| 2015 | 4.8 % | 0 % | ||
| 2014 | 5.00 % | 1.55 % |
Cela amène quelques commentaires :
- AESTIAM CAP’HEBERGIMMO se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Chez France SCPI
Le patrimoine de la SCPI
AESTIAM CAP’HEBERGIMMO investit surtout dans l’immobilier de tourisme.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 18 biens et 18 locataires.
Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition AESTIAM CAP’HEBERGIMMO |
|---|---|
| France | 69 % |
| Belgique | 26 % |
| Allemagne | 5 % |
Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Hôtels | 76 % |
| Séminaires | 23 % |
| Loisirs | 1 % |
Comment souscrire à AESTIAM CAP’HEBERGIMMO ?
AESTIAM CAP’HEBERGIMMO peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Linxea :
un courtier en placements généraliste avec la possibilité de souscrire à plus d’une cinquantaine de SCPI en direct,
mais aussi des assurances vie,
des PER,
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans AESTIAM CAP’HEBERGIMMO depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AESTIAM
AESTIAM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider !
SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.
- Rendement 2022 : 7.04%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 0%
- Frais de gestion : 14.4%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.
- Rendement 2022 : 7.64%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 0%
- Frais de gestion : 18%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.
- Rendement 2022 : 6.33%
- Secteur: Bureaux
- Prix d’une part : 187 €
- Frais de souscription : 0%
- Frais de gestion : 18%
- Taux d’occupation : 99%
- Délais de jouissance : 4 mois
sur France SCPI
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
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