AESTIAM CAP’HEBERGIMMO

Rendement 2022
5 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Tourisme et loisirs
  • Capital : Variable
  • Création : mai 2013
  • Prix d’une part : 250 €
  • Capitalisation : 80.5 M€
  • Délais de jouissance : 1 mois
  • Minimum de souscription: 250 €
  • Frais de souscription : 8.6%
  • Frais de gestion : 7.2%
  • Taux d’occupation : 39%
  • RAN : 41 jours

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A propos de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO

La SCPI Aestiam Cap’hebergimmo a été créée en 2013 par Aestiam. Elle investit principalement dans les bâtiments abritant des établissements spécialisés dans l’accueil et le service aux personnes âgées, les résidences étudiantes ou encore l’hôtellerie. Ces investissements sont réalisés en privilégiant les groupes spécialisés et reconnus dans chacun de ces secteurs d’activité afin que les bailleurs puissent profiter de baux fermes de longue durée. En 2021, la SCPI Aestiam Cap’hebergimmo a versé un dividende de 8,76 euros par part, ce qui représente un taux de distribution de 3,31%.

Aestiam SCPI Cap'Hergimmo

La stratégie de la SCPI

La SCPI Aestiam Cap’Hebergimmo suit une stratégie d’investissement orientée vers la diversification typologique et géographique. Elle cherche à profiter du dynamisme du secteur hôtelier via des investissements immobiliers locatifs dans le neuf. Celui-ci comprend notamment les espaces de séminaires, les résidences hôtelières et les résidences étudiantes.

Les plus de la SCPI

Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :

  • Les frais de souscription de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO sont mesurés et inférieurs à la moyenne des SCPI à capital Variable).
  • Avec 7.2% des loyers prélevés sous forme de frais, la société de gestion est raisonnable (11% en moyenne).
  • Avec 5% de taux de distribution, la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO fait mieux que la tendance générale.

Les moins de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • Le RAN (report à nouveau) est un peu en dessous de la moyenne.
  • Le taux d’occupation de cette SCPI est anormalement bas, ce qui n’est pas un très bon signal.
  • Cette SCPI n’est pas énorme. Selon moi, elle doit donc encore faire ses preuves.
  • Attention, cette SCPI n’a que 18 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les performances de AESTIAM CAP’HEBERGIMMO

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement AESTIAM CAP’HEBERGIMMO Variation du prix AESTIAM CAP’HEBERGIMMO Rendement moyen Variation du prix moyenne
2022 5 %
2021 3.31 % 0 %
2020 1.46 % 0 %
2019 4.71 % 1.15 %
2018 4.72 % 4.6 %
2017 4.98 % 0.19 %
2016 4.8 % 0 %
2015 4.8 % 0 %
2014 5.00 % 1.55 %
Tableau des performances passées de la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • AESTIAM CAP’HEBERGIMMO se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

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Le patrimoine de la SCPI

AESTIAM CAP’HEBERGIMMO investit surtout dans l’immobilier de tourisme.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 18 biens et 18 locataires.

Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition AESTIAM CAP’HEBERGIMMO
France 69 %
Belgique 26 %
Allemagne 5 %
Répartition géographique de la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO.

Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Hôtels 76 %
Séminaires 23 %
Loisirs 1 %
Répartition sectorielle de la SCPI AESTIAM CAP’HEBERGIMMO.

Comment souscrire à AESTIAM CAP’HEBERGIMMO ?

AESTIAM CAP’HEBERGIMMO peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

  • Louve Invest : un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée, autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans AESTIAM CAP’HEBERGIMMO depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par AESTIAM

AESTIAM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2022 : 7.64%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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CORUM ORIGIN

CORUM ORIGIN

SCPI à capital Variable gérée par CORUM AM depuis février 2012.


  • Rendement 2022 : 6.88%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 1135 €
  • Frais de souscription : 11.96%
  • Frais de gestion : 13.20%
  • Taux d’occupation : 97%
  • Délais de jouissance : 6 mois

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NEO

NEO

SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.


  • Rendement 2022 : 6.33%
  • Secteur: Bureaux
  • Prix d’une part : 187 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 98%
  • Délais de jouissance : 0 mois

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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2022 : 6.4%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.