AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : octobre 2021
- Prix d’une part : 1000 €
- Valeur de reconstitution : 1001.82 €
- Capitalisation : 152 M€
- Délais de jouissance : 3 mois
- Minimum de souscription: 5000 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 7.2%
- Taux d’occupation : 98%
- RAN : 0 jours
A propos de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
La SCPI AEW Diversification Allemagne est une société civile de placement immobilier 100 % allemande qui a reçu son agrément de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) le 19 octobre 2021. Elle est gérée par la société de gestion AEW Patrimoine, filiale d’AEW, l’un des leaders mondiaux du conseil en investissement et de la gestion d’actifs immobiliers. La SCPI AEW Diversification Allemagne permet aux investisseurs français d’investir indirectement dans un portefeuille diversifié sur les principaux marchés immobiliers allemand.
La stratégie de la SCPI
La SCPI AEW Diversification Allemagne ambitionne de constituer un parc immobilier diversifié, à la fois de manière directe et indirecte dans des bureaux, des résidences, des résidences gérées, des murs d’hôtels, des locaux d’activités, des murs commerciaux (pieds d’immeuble, galeries commerciales, retail park…) mais aussi dans les logements réside-études et les logements sociaux.
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- 7.2% de frais de gestion, c’est mieux que ce qu’on a l’habitude de voir (11% en moyenne).
- Le prix d’acquisition d’une part de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le taux d’occupation de 98% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- Cette SCPI est d’une taille supérieure à la moyenne.
Les moins de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
Passons aux faiblesses de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE.
- La performance de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE est inférieure à celle des meilleures SCPI (cf le rendement moyen des SCPI).
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Avec seulement 8 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
Rendements et performances de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE sur plusieurs années.
Année | Rendement AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE | Variation du prix AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
---|---|---|---|---|
2023 | 3.66 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
2022 | 3.17 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE est largement en dessous de la moyenne de marché et on voit difficilement comment cela pourrait s’améliorer….
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 8 biens et 0 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
Zone géographique | Répartition AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE |
---|
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
Secteur | Répartition |
---|
Comment investir dans AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI ACTIPIERRE EUROPE
- La SCPI PIERRE PLUS
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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