AEW Paris Commerces

Rendement 2023
6.12 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Commerces
  • Capital : Fixe
  • Création : mars 1991
  • Prix d’une part : 304 €
  • Valeur de reconstitution : 429.17 €
  • Capitalisation : 309.6 M€
  • Délais de jouissance :
  • Minimum de souscription: 304 €
  • Frais de souscription : 5.4%
  • Frais de gestion : 9.8%
  • Taux d’occupation : 96%
  • RAN : 141 jours

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A propos de AEW Paris Commerces

La SCPI ACTIPIERRE 3 est une société de placement immobilier créée en 1991. Elle possède un patrimoine composé à 99% de murs de commerces, principalement situés à Paris et dans la région parisienne. ACTIPIERRE 3 s’adresse tout particulièrement aux épargnants souhaitant investir sur le long terme dans l’immobilier commercial français afin de générer des revenus complémentaires avec peu ou pas de gestion grâce à sa formule «clés en main».

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI ACTIPIERRE 3 consiste à investir principalement dans des murs de magasins situés en région parisienne et majoritairement à Paris. La société de gestion est également très attentive à la qualité du bâti des biens mis en portefeuille afin qu’ils correspondent à la demande locative exprimée. Actipierre 3 recherche également des locataires solvables qui sauront valoriser les biens immobiliers donnés à bail.

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Les plus de la SCPI

Sans plus attendre, examinons comment la SCPI AEW Paris Commerces se démarque :

  • Des frais de gestion de 9.8% contre 11% en moyenne.
  • Avec un taux de distribution supérieur à 6%, AEW Paris Commerces fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
  • Le prix d’acquisition d’une part de AEW Paris Commerces est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
  • Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
  • Avec 96%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
  • Avec un encours de 309.6 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de AEW Paris Commerces à fournir de la liquidité aux parts.
  • En outre, le parc immobilier de cette SCPI est de 252 immeubles, apportant une excellente diversification.

Les moins de AEW Paris Commerces

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur AEW Paris Commerces.

Les performances de AEW Paris Commerces

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI AEW Paris Commerces ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement AEW Paris Commerces Variation du prix AEW Paris Commerces Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 6.12 %
2022 4.05 %
2021 5.46 % 0 %
2020 5.24 % -11.3 %
2019 5.15 % -0.87 %
2018 5.11 % -3.91 %
2017 4.98 % 0.19 %
2016 5.06 % 1.98 %
2015 5.23 % 5.95 %
2014 5.46 % 0.02 %
2013 5.39 % -2.58 %
2012 5.18 % 1.85 %
Tableau des performances passées de la SCPI AEW Paris Commerces et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Les rendements de AEW Paris Commerces sont largement supérieurs à ceux distribués en moyenne.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de AEW Paris Commerces est principalement constitué de Commerces.

Avec 252 biens et 139 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition AEW Paris Commerces
Paris 65 %
Région parisienne 33 %
Province 2 %
Répartition géographique de la SCPI AEW Paris Commerces.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 96 %
Centres commerciaux 4 %
Répartition sectorielle de la SCPI AEW Paris Commerces.

Comment souscrire à AEW Paris Commerces ?

AEW Paris Commerces peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

AEW Paris Commerces n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER

AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.