ACTIPIERRE EUROPE

Rendement 2022
4.05 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Commerces
  • Capital : Variable
  • Création : septembre 2007
  • Prix d’une part : 210 €
  • Valeur de reconstitution : 209.94 €
  • Capitalisation : 928.8 M€
  • Délais de jouissance : 2 mois
  • Minimum de souscription: 2100 €
  • Frais de souscription : 9%
  • Frais de gestion : 10.7%
  • Taux d’occupation : 95%
  • RAN : 18 jours

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NB : La SCPI Actipierre Europe a été absorbée par la SCPI AEW Paris Commerces, elle n’est donc plus commercialisée.

A propos de ACTIPIERRE EUROPE

La SCPI Actipierre Europe est une société de placement immobilier qui investit dans des murs de commerces en zone euro. Elle a été créée en 2007 et son patrimoine immobilier se compose à 73% de murs de commerces, 23% de murs de centres commerciaux, 1% environ de bureaux et 3% d’immeubles mixtes (bureaux/commerces ou commerces/habitations). La SCPI vise à constituer un portefeuille réparti sur l’ensemble de la zone européenne comprenant des locataires prestigieux tels que Darty, Leclerc, Aldi, Rewe, Celio, Weiss, Léon De Bruxelles ou encore Casino.

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE consiste à investir dans l’immobilier commercial en Europe afin de profiter du dynamisme économique et des différences fiscales entre les pays. La société cible des enseignes nationales ou internationales pour louer son patrimoine immobilier afin de limiter le risque locatif.

Remarquez aussi que le prix au mètre carré moyen de cette SCPI (3186 €) indique qu’elle cible plutôt des biens de niveau intermédiaire.

Pour finir, le prix moyen des actifs de la SCPI est de 5.9 M€, ce qui est assez classique.

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Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de ACTIPIERRE EUROPE :

  • Avec 9%, les frais d’entrée de ACTIPIERRE EUROPE sont raisonnables pour une SCPI à capital Variable.
  • 10.7% de frais de gestion, c’est mieux que ce qu’on a l’habitude de voir (11% en moyenne).
  • Le taux d’occupation financier ACTIPIERRE EUROPE dépasse le taux moyen.
  • Avec 928.8 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
  • De plus avec 158 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.

Les moins de ACTIPIERRE EUROPE

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.8%.
  • La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
  • Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.

Les performances de ACTIPIERRE EUROPE

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement ACTIPIERRE EUROPE Variation du prix ACTIPIERRE EUROPE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2022 4.05 % % 4.8 % 0.65 %
2021 3.82 % 0 % 4.49 % 0.28 %
2020 3.43 % 0 % 4.26 % 1.06 %
2019 4.00 % 0 % 4.48 % 1.00 %
2018 3.60 % 0 % 4.50 % 1.07 %
2017 4.00 % 0.58 % 4.56 % 2.57 %
2016 4.31 % 3.29 % 4.77 % 2.02 %
2015 4.75 % 2.09 % 4.92 % 1.52 %
2014 4.70 % 0 % 5.07 % 1.19 %
2013 4.55 % 0.93 % 5.19 % -0.17 %
2012 4.16 % 2.17 % 5.03 % -0.91 %
Tableau des performances passées de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Le rendement de ACTIPIERRE EUROPE déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de ACTIPIERRE EUROPE est principalement constitué de Commerces.

Avec 158 biens et 487 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition ACTIPIERRE EUROPE
Province 40 %
Etranger 29 %
Région parisienne 21 %
Paris 10 %
Répartition géographique de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 96 %
Bureaux 4 %
Répartition sectorielle de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE.

Comment souscrire à ACTIPIERRE EUROPE ?

ACTIPIERRE EUROPE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Quelle assurance-vie pour investir dans ACTIPIERRE EUROPE ?

La fiscalité des SCPI est l’un de ses gros points noirs (les loyers sont soumis à l’IR). Il existe plusieurs façons de réduire la facture. Acheter des parts en nue-propriété en est une et acheter vos parts depuis une assurance vie en est une autre.

Cela tombe bien, ACTIPIERRE EUROPE est éligible à l’assurance vie suivante (l’une des meilleures du marché) :


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Un fonds euros boosté et un très large choix de supports


  • Fonds euros : 1,70% à 4,00% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
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Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER

AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Où trouver mieux que ACTIPIERRE EUROPE ?

Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.