ACTIPIERRE EUROPE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : septembre 2007
- Prix d’une part : 210 €
- Valeur de reconstitution : 209.94 €
- Capitalisation : 928.8 M€
- Délais de jouissance : 2 mois
- Minimum de souscription: 2100 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 10.7%
- Taux d’occupation : 95%
- RAN : 18 jours
NB : La SCPI Actipierre Europe a été absorbée par la SCPI AEW Paris Commerces, elle n’est donc plus commercialisée.
A propos de ACTIPIERRE EUROPE
La SCPI Actipierre Europe est une société de placement immobilier qui investit dans des murs de commerces en zone euro. Elle a été créée en 2007 et son patrimoine immobilier se compose à 73% de murs de commerces, 23% de murs de centres commerciaux, 1% environ de bureaux et 3% d’immeubles mixtes (bureaux/commerces ou commerces/habitations). La SCPI vise à constituer un portefeuille réparti sur l’ensemble de la zone européenne comprenant des locataires prestigieux tels que Darty, Leclerc, Aldi, Rewe, Celio, Weiss, Léon De Bruxelles ou encore Casino.
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE consiste à investir dans l’immobilier commercial en Europe afin de profiter du dynamisme économique et des différences fiscales entre les pays. La société cible des enseignes nationales ou internationales pour louer son patrimoine immobilier afin de limiter le risque locatif.
Remarquez aussi que le prix au mètre carré moyen de cette SCPI (3186 €) indique qu’elle cible plutôt des biens de niveau intermédiaire.
Pour finir, le prix moyen des actifs de la SCPI est de 5.9 M€, ce qui est assez classique.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de ACTIPIERRE EUROPE :
- Avec 9%, les frais d’entrée de ACTIPIERRE EUROPE sont raisonnables pour une SCPI à capital Variable.
- 10.7% de frais de gestion, c’est mieux que ce qu’on a l’habitude de voir (11% en moyenne).
- Le taux d’occupation financier ACTIPIERRE EUROPE dépasse le taux moyen.
- Avec 928.8 M€ de capitalisation, cette SCPI est l’une des plus grosses du marché, ce qui est plutôt bon signe.
- De plus avec 158 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.
Les moins de ACTIPIERRE EUROPE
Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.8%.
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
Les performances de ACTIPIERRE EUROPE
Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ACTIPIERRE EUROPE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.
| Année | Rendement ACTIPIERRE EUROPE | Variation du prix ACTIPIERRE EUROPE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 4.05 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 3.82 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 3.43 % | 0 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.00 % | 0 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 3.60 % | 0 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.00 % | 0.58 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 4.31 % | 3.29 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 4.75 % | 2.09 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 4.70 % | 0 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 4.55 % | 0.93 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 4.16 % | 2.17 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de ACTIPIERRE EUROPE déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de ACTIPIERRE EUROPE est principalement constitué de Commerces.
Avec 158 biens et 487 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition ACTIPIERRE EUROPE |
|---|---|
| Province | 40 % |
| Etranger | 29 % |
| Région parisienne | 21 % |
| Paris | 10 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 96 % |
| Bureaux | 4 % |
Comment souscrire à ACTIPIERRE EUROPE ?
ACTIPIERRE EUROPE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Quelle assurance-vie pour investir dans ACTIPIERRE EUROPE ?
La fiscalité des SCPI est l’un de ses gros points noirs (les loyers sont soumis à l’IR). Il existe plusieurs façons de réduire la facture. Acheter des parts en nue-propriété en est une et acheter vos parts depuis une assurance vie en est une autre.
Cela tombe bien, ACTIPIERRE EUROPE est éligible à l’assurance vie suivante (l’une des meilleures du marché) :
Un fonds euros boosté et un très large choix de supports
- Fonds euros : 1,70% à 4,00% en 2023
- Versement minimal : 500 €
- 0 frais d’entrée
- 0 frais d’arbitrage
- ETF
- SCPI/SCI
- OPCI
Jusqu’à 500€ offerts
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI PIERRE PLUS
Où trouver mieux que ACTIPIERRE EUROPE ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.75% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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