AFFINITES PIERRE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Fixe
- Création : décembre 2015
- Prix d’une part : 250 €
- Valeur de reconstitution : 266.15 €
- Capitalisation : 640.9 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 1250 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 98%
- RAN : 0 jours
A propos de AFFINITES PIERRE
La SCPI Affinités Pierre est une société civile de placement immobilier qui a été créée en 2015 par Groupama Gan Reim. Affinités Pierre recherche prioritairement des immeubles neufs ou récents car ils ont plus de chances de générer des revenus pérennes grâce à leur qualité et leurs emplacements. En 2021 la SCPI a distribué un dividende brut de fiscalité de 10,35€ par part soit un taux de distribution de 4,14 % .
La stratégie de la SCPI
La SCPI AFFINITES PIERRE vise à offrir aux investisseurs une diversification géographique et sectorielle de leur patrimoine. La société de gestion recherche des immeubles neufs ou récents, bien situés, et ayant un potentiel locatif soutenu afin de générer des loyers pérennes. En outre, elle privilégie les immeubles possédant des labels environnementaux tels que la HQE ou le BREEAM, ce qui permet d’accroître la valeur du patrimoine au fil du temps.
La SCPI AFFINITES PIERRE privilégie les actifs à petits prix (le prix moyen au mètre carré des biens est de 1936 €).
Pour finir, cette SCPI privilégie les actifs de grosse taille, le prix de ceux-ci dépassant en moyenne les 20 millions d’euros.
Jusqu’à 3.5% de cashback !
Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Une jolie performance de 5.04% pour AFFINITES PIERRE l’année précédente.
- Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
- Le taux d’occupation de 98% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
Les moins de AFFINITES PIERRE
Passons aux défauts de la SCPI :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur AFFINITES PIERRE (10%).
- Avec 12% de frais sur les loyers, cette SCPI n’est pas franchement exemplaire.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 30 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (30 biens aujourd’hui).
Les rendements passés de AFFINITES PIERRE
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de AFFINITES PIERRE sur ces dernières années.
| Année | Rendement AFFINITES PIERRE | Variation du prix AFFINITES PIERRE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 5.04 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.76 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.14 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.32 % | 0.62 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 5.24 % | 1.72 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 5.15 % | 1.3 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.18 % | 0.48 % | 4.56 % | 2.57 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Jusqu’à présent, AFFINITES PIERRE a été plus performante que la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
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Le patrimoine de la SCPI
AFFINITES PIERRE est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Bureaux
- Commerces
- Logistique
- Autres
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 30 biens et 0 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition AFFINITES PIERRE |
|---|---|
| Autres régions de France | 50 % |
| Ile de France | 25 % |
| Europe (hors France) | 25 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 60 % |
| Commerces | 24 % |
| Logistique | 13 % |
| Autres | 3 % |
Comment souscrire à AFFINITES PIERRE ?
AFFINITES PIERRE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
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accompagner.
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans AFFINITES PIERRE depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les meilleures SCPI
À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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