OPUS REAL

Rendement 2023
3 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Variable
  • Création : 2017
  • Prix d’une part : 1840 €
  • Valeur de reconstitution : 1907.48 €
  • Capitalisation : 181.3 M€
  • Délais de jouissance : 2 mois
  • Minimum de souscription: 1840 €
  • Frais de souscription : 10.716%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 92%
  • RAN : 125 jours

Présentation de la SCPI OPUS REAL

scpi bnp avis opus real

Opus Real est une SCPI créée en 2017 par BNP Paribas Reim. La SCPI a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier d’entreprise diversifié (bureaux, commerces, activité, logistique) exclusivement localisées en Allemagne.

Les revenus de la SCPI présentent une fiscalité attractive pour les investisseurs français compte tenu des spécificités de la convention fiscale Franco-Allemande. Opus Real est disponible à la souscription à partir de 9 900 euros, soit un minimum de 5 parts au prix unitaire 1 980 euros.

La stratégie de la SCPI OPUS REAL

scpi bnp avis opus real

La stratégie de la SCPI Opus Real est basée sur l’investissement dans des immeubles neufs ou récents situés en Allemagne. L’objectif est de créer un portefeuille diversifié qui permettra aux associés de percevoir des dividendes intéressants.

scpi bnp avis opus real
Répartitions de la SCPI BNP OPUS REAL au 31/12/2021

Pour ce faire, BNP Paribas REIM s’appuie sur l’expertise et la connaissance du marché immobilier allemand afin de trouver les meilleurs investissements possibles. La SCPI Opus Real utilise également un effet de levier pour augmenter son rendement.

Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI OPUS REAL :

  • OPUS REAL affiche une belle performance (3%) l’année dernière (c’est mieux que le rendement moyen des SCPI).
  • Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
  • Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
  • Le taux d’occupation financier OPUS REAL dépasse le taux moyen.
  • Cette SCPI est d’une taille supérieure à la moyenne.

Les moins de OPUS REAL

Désormais, voyons les points d’attention concernant OPUS REAL :

  • On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur OPUS REAL.
  • On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (12% vs 11%)
  • Attention, cette SCPI n’a que 7 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les rendements de OPUS REAL

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de OPUS REAL.

Année Rendement OPUS REAL Variation du prix OPUS REAL Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 3 % -9.80 %
2022 3.00 % 4.08 %
2021 2.79 % 0 %
2020 2.25 % 0 %
2019 2.88 % 0 %
2018 1.59 % 0 %
Tableau des performances passées de la SCPI OPUS REAL et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • OPUS REAL se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.

Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de OPUS REAL est principalement constitué de Bureaux.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 7 biens et 69 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition OPUS REAL
Allemagne 100 %
Répartition géographique de la SCPI OPUS REAL.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 91 %
Hôtels, tourisme 9 %
Répartition sectorielle de la SCPI OPUS REAL.

Nos conseil pour souscrire à OPUS REAL

La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et OPUS REAL ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :

  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
    > Pour prendre rendez-vous c’est ici !

Investir depuis une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.

À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.

Les autres SCPI commercialisées par BNP PARIBAS REIM

BNP PARIBAS REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

➡️ Notre avis sur les SCPI BNP Paribas.

Les meilleures SCPI

À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback


label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback


label
COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback

Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.