SOFIPRIME

Rendement 2022
0.51 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Résidentiel
  • Capital : Fixe
  • Création : août 2016
  • Prix d’une part : 265 €
  • Capitalisation : 31.2 M€
  • Délais de jouissance : 3 mois
  • Minimum de souscription: 5300 €
  • Frais de souscription : 6%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 89%
  • RAN : 502 jours

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A propos de SOFIPRIME

Sofiprime est une SCPI qui investit dans l’immobilier résidentiel situé au centre de Paris. Sofiprime a été créée en 2016 par Sofidy et utilise des financements bancaires à long terme pour viser un profil de performance axé sur la hausse du prix de la part plutôt que sur les distributions. En 2020, le patrimoine immobilier de Sofiprime a progressé de +3,7% en raison notamment du fait que la majorité des biens se trouvent dans des quartiers prisés comme le Marais ou les Champs-Elysées.

La stratégie de la SCPI

La stratégie mise en place par Sofidy pour la SCPI Sofiprime est basée sur la recherche d’une appréciation régulière de la valeur du patrimoine à moyen et long terme. Pour ce faire, elle a mis l’accent sur des actifs immobiliers de grande qualité situés dans les meilleurs quartiers de Paris. En outre, afin que les associés puissent bénéficier d’un effet de levier, elle a également recours à l’endettement bancaire jusqu’à concurrence de 30 millions d’euros.

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Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI SOFIPRIME :

  • Avec 0.51% de taux de distribution, la SCPI SOFIPRIME fait mieux que la tendance générale.
  • Avec un RAN (report à nouveau) très élevé de 502 jours, SOFIPRIME fera face bien plus longtemps que les autres SCPI en cas de loyers non perçus.
  • Avec 89%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.

Les moins de SOFIPRIME

Désormais, voyons les points d’attention concernant SOFIPRIME :

  • Les frais d’entrée de SOFIPRIME sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Fixe ; dommage.
  • Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
  • Cette SCPI est encore très petite, (31.2 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
  • Attention, cette SCPI n’a que 12 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les rendements de SOFIPRIME

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de SOFIPRIME.

Année Rendement SOFIPRIME Variation du prix SOFIPRIME Rendement moyen Variation du prix moyenne
2022 0.51 %
2021 0.38 % 0 %
2020 0.38 % 7.23 %
2019 0.41 % 0 %
Tableau des performances passées de la SCPI SOFIPRIME et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Les performances de SOFIPRIME sont plutôt meilleures que ce qu’on peut observer en moyenne.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
  • Toutefois, avec seulement 4 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.

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Le patrimoine de la SCPI

La SCPI SOFIPRIME est spécialisée dans les biens résidentiels.

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 12 biens et 21 locataires.

Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition SOFIPRIME
Paris 100 %
Répartition géographique de la SCPI SOFIPRIME.

Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Habitations 76 %
Bureaux 19 %
Commerces 5 %
Répartition sectorielle de la SCPI SOFIPRIME.

Comment investir dans SOFIPRIME ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans SOFIPRIME :

  • Louve Invest : un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée, autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
    > Pour prendre rendez-vous c’est ici !

Investir depuis une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.

À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.

Les autres SCPI commercialisées par SOFIDY

SOFIDY est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Le top 5 des SCPI

Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2022 : 7.64%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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CORUM ORIGIN

CORUM ORIGIN

SCPI à capital Variable gérée par CORUM AM depuis février 2012.


  • Rendement 2022 : 6.88%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 1135 €
  • Frais de souscription : 11.96%
  • Frais de gestion : 13.20%
  • Taux d’occupation : 97%
  • Délais de jouissance : 6 mois

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NEO

NEO

SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.


  • Rendement 2022 : 6.33%
  • Secteur: Bureaux
  • Prix d’une part : 187 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 98%
  • Délais de jouissance : 0 mois

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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2022 : 6.4%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.