SOFIPRIME
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Résidentiel
- Capital : Fixe
- Création : août 2016
- Prix d’une part : 280 €
- Valeur de reconstitution : 274.98 €
- Capitalisation : 44 M€
- Délais de jouissance : 3 mois
- Minimum de souscription: 5600 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 92%
- RAN : 502 jours
A propos de SOFIPRIME
Sofiprime est une SCPI qui investit dans l’immobilier résidentiel situé au centre de Paris. Sofiprime a été créée en 2016 par Sofidy et utilise des financements bancaires à long terme pour viser un profil de performance axé sur la hausse du prix de la part plutôt que sur les distributions. En 2020, le patrimoine immobilier de Sofiprime a progressé de +3,7% en raison notamment du fait que la majorité des biens se trouvent dans des quartiers prisés comme le Marais ou les Champs-Elysées.
La stratégie de la SCPI
La stratégie mise en place par Sofidy pour la SCPI Sofiprime est basée sur la recherche d’une appréciation régulière de la valeur du patrimoine à moyen et long terme. Pour ce faire, elle a mis l’accent sur des actifs immobiliers de grande qualité situés dans les meilleurs quartiers de Paris. En outre, afin que les associés puissent bénéficier d’un effet de levier, elle a également recours à l’endettement bancaire jusqu’à concurrence de 30 millions d’euros.
Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI SOFIPRIME :
- Avec un RAN (report à nouveau) très élevé de 502 jours, SOFIPRIME fera face bien plus longtemps que les autres SCPI en cas de loyers non perçus.
- Avec 92%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
Les moins de SOFIPRIME
Désormais, voyons les points d’attention concernant SOFIPRIME :
- Les frais d’entrée de SOFIPRIME sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Fixe ; dommage.
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
- Cette SCPI est encore très petite, (44 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
- Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 26 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 26 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (26 biens aujourd’hui).
Les rendements de SOFIPRIME
On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de SOFIPRIME.
| Année | Rendement SOFIPRIME | Variation du prix SOFIPRIME | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 0.5 % | 5.66 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 0.51 % | 5.16 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 0.38 % | 0 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 0.38 % | 7.23 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 0.41 % | 0 % | 4.48 % | 1.00 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de SOFIPRIME déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Le patrimoine de la SCPI
La SCPI SOFIPRIME est spécialisée dans les biens résidentiels.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 26 biens et 51 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition SOFIPRIME |
|---|---|
| Paris | 100 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Logements | 74 % |
| Locaux professionnels | 13 % |
| Commerces | 13 % |
Comment investir dans SOFIPRIME ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans SOFIPRIME :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par SOFIDY
SOFIDY est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
- La SCPI IMMORENTE
- La SCPI EFIMMO 1
- La SCPI IMMORENTE 2
- La SCPI SOFIPIERRE
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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