Sofiboutique
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Commerces
- Capital : Variable
- Création : juillet 2011
- Prix d’une part : 320 €
- Valeur de reconstitution : 311.16 €
- Capitalisation : 104.7 M€
- Délais de jouissance : 3 mois
- Minimum de souscription: 320 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 10%
- Taux d’occupation : 93%
- RAN : 234 jours
A propos de Sofiboutique
La SCPI Sofiboutique est une société de placement immobilier créée en 2011. Elle a pour objectif d’investir principalement dans des commerces situés en centre-ville et à proximité des grandes métropoles françaises. La politique de distribution de dividendes visant à répartir équitablement les bénéfices entre les associés, Sofiboutique propose aux investisseurs un rendement intéressant sur le long terme.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Sofiboutique recherche une hausse du prix des parts plutôt qu’un rendement attractif. Avec sa politique de distribution limitée à environ trois-quarts de ses résultats, Sofiboutique a constitué des réserves importantes. Cette SCPI est donc destinée aux investisseurs immobiliers cherchant à valoriser leur patrimoine sur le long terme plutôt qu’à en percevoir ses fruits.
Remarquez aussi que le prix moyen au mètre carré des actifs de la SCPI est de 6612 €, ce qui montre qu’elle a un focus sur les biens plutôt “haut de gamme”.
Enfin, la politique d’investissement de la SCPI Sofiboutique fait qu’elle multiplie les actifs à petit prix. En général, cela permet une plus grande flexibilité aux gérants.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- Une jolie performance de 5.2% pour Sofiboutique l’année précédente.
- Avec un RAN (report à nouveau) très élevé de 234 jours, Sofiboutique fera face bien plus longtemps que les autres SCPI en cas de loyers non perçus.
- Le taux d’occupation financier Sofiboutique dépasse le taux moyen.
- 104.7 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
- Le nombre d’immeuble (119) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.
Les moins de Sofiboutique
Passons aux défauts de la SCPI :
- Avec des frais de souscription de 10%, Sofiboutique est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
Les rendements passés de Sofiboutique
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de Sofiboutique sur ces dernières années.
| Année | Rendement Sofiboutique | Variation du prix Sofiboutique | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2024 | 5.20 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
| 2023 | 5.02 % | % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.39 % | % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 3.59 % | % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 2.96 % | % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 2.95 % | % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 2.90 % | % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 2.98 % | % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 3.06 % | % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 3.17 % | % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 3.29 % | % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 3.29 % | % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 2.64 % | % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de Sofiboutique déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
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Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de Sofiboutique est principalement constitué de Commerces.
Avec 119 biens et 145 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition Sofiboutique |
|---|---|
| Autres régions de France | 54 % |
| Paris et région parisienne | 44 % |
| Europe (hors France) | 2 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces de centre-ville | 100 % |
Comment souscrire à Sofiboutique ?
Sofiboutique peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
> Pour prendre rendez-vous c’est ici ! - Homunity : un spécialiste des placements immobiliers qui, en plus de vous proposer des SCPI, pourra vous aider à diversifier votre patrimoine avec du crowdfunding immobilier.
Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans Sofiboutique depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par SOFIDY
SOFIDY est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI Sofidynamic
- La SCPI SOFIPRIME
- La SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
- La SCPI IMMORENTE
- La SCPI EFIMMO 1
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par MATA CAPITAL IM depuis novembre 2023.
- Rendement 2024 : 9.33%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 9%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 5 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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