SOFIDY EUROPE INVEST
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : avril 2021
- Prix d’une part : 235 €
- Valeur de reconstitution : 220.86 €
- Capitalisation : 321 M€
- Délais de jouissance : 4 mois
- Minimum de souscription: 2350 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 14.4%
- Taux d’occupation : 99%
- RAN : 11 jours
Présentation de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
EUROPE INVEST est une SCPI créée en 2021 par la société de gestion française Sofidy. Elle a pour objet l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif, situés principalement dans les grandes métropoles de l’Espace Economique Européen. Ainsi elle investit en immobilier locatif d’entreprise au sens large ; bureaux, murs de commerces, hôtellerie et loisirs, logistique, entrepôts…
De plus, la SCPI est labellisée ISR immobilier et intègre donc des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans sa stratégie d’investissement et de gestion.
Chez France SCPI
La stratégie de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST
La SCPI Sofidy Europe Invest vise à investir dans l’ensemble du continent européen en mettant l’accent sur les grandes métropoles dynamiques. La stratégie de la SCPI est axée sur les immeubles situés dans des pays tels que l’Allemagne, l’Espagne et le Portugal avec pour objectif un rendement net d’imposition de 4,50 % à 5,00 %.
Ainsi, l’exposition européenne de la SCPI lui permet de profiter d’éventuels décalages de cycle entre les différents pays. Et cette stratégie semble fonctionner car Europe Invest affiche d’excellents taux d’occupations depuis sa création.
Chez France SCPI
Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de SOFIDY EUROPE INVEST :
- Avec un taux d’occupation très élevé, SOFIDY EUROPE INVEST est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
- Avec un encours de 321 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de SOFIDY EUROPE INVEST à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de SOFIDY EUROPE INVEST
Passons aux défauts de la SCPI :
- Avec des frais de souscription de 10.8%, SOFIDY EUROPE INVEST est au-dessus de la moyenne des SCPI à capital Variable.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (14.4% vs 11%)
- Un rendement un peu faiblard (mais pas catastrophique) ; la moyenne du marché étant à 4.77%.
- Si vous investissez dans cette SCPI, vous risquez de surpayer car la valeur de reconstitution d’une part est inférieure aux prix de souscription de 235 euros.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
- Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 23 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 23 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (23 biens aujourd’hui).
Les rendements passés de SOFIDY EUROPE INVEST
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de SOFIDY EUROPE INVEST sur ces dernières années.
| Année | Rendement SOFIDY EUROPE INVEST | Variation du prix SOFIDY EUROPE INVEST | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.71 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.65 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de SOFIDY EUROPE INVEST à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
Le patrimoine de la SCPI
SOFIDY EUROPE INVEST est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Bureaux
- Résidences hôtelières
- Commerces
- Logistique
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 23 biens et 51 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition SOFIDY EUROPE INVEST |
|---|---|
| Allemagne | 34 % |
| Espagne | 26 % |
| Pays-Bas | 21 % |
| Irlande | 10 % |
| Autres | 9 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 51 % |
| Résidences hôtelières | 22 % |
| Commerces | 15 % |
| Logistique | 12 % |
Comment souscrire à SOFIDY EUROPE INVEST ?
SOFIDY EUROPE INVEST peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans SOFIDY EUROPE INVEST depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par SOFIDY
SOFIDY est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Nos SCPI préférées
Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3.75% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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