SOFIDY EUROPE INVEST

Rendement 2022
4.65 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Diversifiée
  • Capital : Variable
  • Création : avril 2021
  • Prix d’une part : 235 €
  • Capitalisation : 205.4 M€
  • Délais de jouissance : 4 mois
  • Minimum de souscription: 2350 €
  • Frais de souscription : 9%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 98%
  • RAN : 0 jours

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Présentation de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST

SCPI SOFIDY EUROPE INVEST avis

EUROPE INVEST est une SCPI créée en 2021 par la société de gestion française Sofidy. Elle a pour objet l’acquisition et la gestion d’un parc immobilier locatif, situés principalement dans les grandes métropoles de l’Espace Economique Européen. Ainsi elle investit en immobilier locatif d’entreprise au sens large ; bureaux, murs de commerces, hôtellerie et loisirs, logistique, entrepôts…

De plus, la SCPI est labellisée ISR immobilier et intègre donc des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans sa stratégie d’investissement et de gestion.

La stratégie de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST

SCPI SOFIDY EUROPE INVEST avis
Exemples de biens acquis en 2022 par la SCPI Europ Invest.

La SCPI Sofidy Europe Invest vise à investir dans l’ensemble du continent européen en mettant l’accent sur les grandes métropoles dynamiques. La stratégie de la SCPI est axée sur les immeubles situés dans des pays tels que l’Allemagne, l’Espagne et le Portugal avec pour objectif un rendement net d’imposition de 4,50 % à 5,00 %.

SCPI SOFIDY EUROPE INVEST avis
Répartition de la SCPI Sofidy Europe Invest au 31/12/2022.

Ainsi, l’exposition européenne de la SCPI lui permet de profiter d’éventuels décalages de cycle entre les différents pays. Et cette stratégie semble fonctionner car Europe Invest affiche d’excellents taux d’occupations depuis sa création.

Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de SOFIDY EUROPE INVEST :

  • Avec 9%, les frais d’entrée de SOFIDY EUROPE INVEST sont raisonnables pour une SCPI à capital Variable.
  • Avec 4.65% de taux de distribution, la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST fait mieux que la tendance générale.
  • Avec un taux d’occupation très élevé, SOFIDY EUROPE INVEST est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
  • Avec un encours de 205.4 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de SOFIDY EUROPE INVEST à fournir de la liquidité aux parts.

Les moins de SOFIDY EUROPE INVEST

Passons aux défauts de la SCPI :

  • On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (12% vs 11%)
  • Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
  • Attention, cette SCPI n’a que 18 biens à son actif, ce qui fait porter un risque de concentration. Autrement dit, pensez à prévoir d’autres lignes à votre portefeuille.

Les rendements passés de SOFIDY EUROPE INVEST

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de SOFIDY EUROPE INVEST sur ces dernières années.

Année Rendement SOFIDY EUROPE INVEST Variation du prix SOFIDY EUROPE INVEST Rendement moyen Variation du prix moyenne
2022 4.65 %
Tableau des performances passées de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • SOFIDY EUROPE INVEST se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.

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Le patrimoine de la SCPI

SOFIDY EUROPE INVEST est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :

  • Bureaux
  • Residences hotelieres
  • Commerces

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 18 biens et 0 locataires.

Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition SOFIDY EUROPE INVEST
Etranger 100 %
Répartition géographique de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST.

Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 78 %
Residences hotelieres 16 %
Commerces 6 %
Répartition sectorielle de la SCPI SOFIDY EUROPE INVEST.

Comment souscrire à SOFIDY EUROPE INVEST ?

SOFIDY EUROPE INVEST peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

  • Louve Invest : un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée, autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
    > Pour prendre rendez-vous c’est ici !
  • Homunity : un spécialiste des placements immobiliers qui, en plus de vous proposer des SCPI, pourra vous aider à diversifier votre patrimoine avec du crowdfunding immobilier.

Et dans une assurance-vie ?

Vous ne pourrez pas investir dans SOFIDY EUROPE INVEST depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.

Les autres SCPI commercialisées par SOFIDY

SOFIDY est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2022 : 7.64%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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CORUM ORIGIN

CORUM ORIGIN

SCPI à capital Variable gérée par CORUM AM depuis février 2012.


  • Rendement 2022 : 6.88%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 1135 €
  • Frais de souscription : 11.96%
  • Frais de gestion : 13.20%
  • Taux d’occupation : 97%
  • Délais de jouissance : 6 mois

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NEO

NEO

SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.


  • Rendement 2022 : 6.33%
  • Secteur: Bureaux
  • Prix d’une part : 187 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 98%
  • Délais de jouissance : 0 mois

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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2022 : 6.4%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.