GRAND PARIS RESIDENTIELS
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Résidentiel
- Capital : Variable
- Création : février 2017
- Prix d’une part : 200 €
- Valeur de reconstitution : 195 €
- Capitalisation : 12.3 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 13.2%
- Taux d’occupation : 80%
- RAN : 0 jours
A propos de GRAND PARIS RESIDENTIELS
La SCPI GRAND PARIS Résidentiels est une excellente façon d’investir dans l’immobilier résidentiel. Les immeubles locatifs sont considérés comme étant parmi les plus résilients aux cycles économiques, offrant un revenu potentiel régulier en dividendes ainsi qu’une perspective de valorisation du capital. La politique d’investissement se concentre sur la constitution et la valorisation d’un patrimoine diversifié comprenant des immeubles locatifs destinés à l’habitation, des résidences gérées avec services (résidences de tourisme, résidences pour étudiants, maisons de repos etc.), et des hôtels.
La stratégie de la SCPI
SCPI GRAND PARIS Résidentiels vise à constituer un patrimoine d’immeubles résidentiels à destination locative directe ou gérée, louées ou libres de toute exploitation. Cette stratégie s’inscrit dans une optique de valorisation du patrimoine sur le long terme, dynamisée par la performance du secteur résidentiel géré. La zone euro attire de plus en plus d’étudiants en mobilité pour leurs études au sein des nombreuses universités et écoles présentes, ce qui représente un marché important pour les propriétaires.
Cette SCPI continue de se développer et d’attirer de nouveaux investisseurs.
Remarquez aussi que le prix moyen au mètre carré des actifs de la SCPI est de 5594 €, ce qui montre qu’elle a un focus sur les biens plutôt “haut de gamme”.
Pour finir, notez qu’avec des prix moyens de 2.5 millions d’euros, cette SCPI investit dans des biens de taille intermédiaire, à l’instar de beaucoup d’autres SCPI.
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Les plus de la SCPI
Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI GRAND PARIS RESIDENTIELS :
- Des rendements alléchants, supérieurs à la moyenne.
Les moins de GRAND PARIS RESIDENTIELS
Passons aux défauts de la SCPI :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur GRAND PARIS RESIDENTIELS.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (13.2% vs 11%)
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
- A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
- Le taux d’occupation de 80% est inférieur à la moyenne ; c’est à surveiller. Attention au taux d’occupation (80%) qui est un peu en dessous du taux du marché.
- Cette SCPI est encore très petite, (12.3 M€), cela laisse planer une incertitude sur sa capacité à maintenir ses rendements par la suite.
- Avec seulement 5 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
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Le patrimoine de la SCPI
La SCPI GRAND PARIS RESIDENTIELS est spécialisée dans les biens résidentiels.
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 5 biens et 29 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition GRAND PARIS RESIDENTIELS |
|---|---|
| Région parisienne | 76 % |
| Province | 24 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Habitations | 100 % |
Comment investir dans GRAND PARIS RESIDENTIELS ?
Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.
Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans GRAND PARIS RESIDENTIELS :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
GRAND PARIS RESIDENTIELS n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par INTERGESTION
INTERGESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Le top 5 des SCPI
Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 4.50% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 4.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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