ESG PIERRE CAPITALE

Rendement 2023
5.16 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Diversifiée
  • Capital : Variable
  • Création : janvier 2017
  • Prix d’une part : 205 €
  • Valeur de reconstitution : 191.64 €
  • Capitalisation : 124.9 M€
  • Délais de jouissance : 0 mois
  • Minimum de souscription: 205 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 98%
  • RAN : 24 jours

jusqu’à 3,5% de cashback !

A propos de ESG PIERRE CAPITALE

Lancée en février 2017 par SwissLife REIM, Pierre Capitale est une SCPI à capital variable. Pierre Capitale investit ses capitaux majoritairement en immobilier de bureaux (et diversification sur la santé/services à la personne) en France et dans l’Espace Economique Européen (notamment l’Allemagne). La société de gestion SwissLife REIM (près de 10 milliards d’actifs sous gestion) profite à ce titre d’une couverture Européenne de SwissLife Asset Managers. Après 5 premières acquisitions dans Paris intra muros, Pierre Capitale a réalisé deux investissements à Munich en Allemagne avec l’acquisition d’un centre de sport haut de gamme en 2017 et d’un hôtel 4 étoiles en 2018. Début 2020, le prix de souscription a été divisé par 5 et s’établit dorénavant à 200 euros contre 1 000 euros précédemment.

La stratégie de la SCPI

La SCPI Pierre Capitale investit dans des immeubles de bureaux, en immobilier de services et dans les murs d’hôtels. Elle vise à se constituer un patrimoine diversifié afin de mutualiser les risques liés aux différents marchés immobiliers. La stratégie ISR permet également aux associés d’identifier facilement les produits qui intègrent la prise en compte des critères ESG (environnementaux, sociaux et gouvernance). Enfin, le recours à l'emprunt est une option permettant d’optimiser le rendement servi aux associés.

La SCPI ESG PIERRE CAPITALE privilégie les actifs à petits prix (le prix moyen au mètre carré des biens est de 1426 €).

Pour finir, notez qu’avec des prix moyens de 12.5 millions d’euros, cette SCPI investit dans des biens de taille intermédiaire, à l’instar de beaucoup d’autres SCPI.

jusqu’à 3,5% de cashback

Les plus de la SCPI

Voyons tout de suite les arguments en faveur de la SCPI ESG PIERRE CAPITALE :

  • ESG PIERRE CAPITALE affiche une belle performance (5.16%) l’année dernière (c’est mieux que le rendement moyen des SCPI).
  • Le taux d’occupation de 98% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
  • Cette SCPI est d’une taille supérieure à la moyenne.

Les moins de ESG PIERRE CAPITALE

Voyons maintenant les éléments moins à l’avantage de la SCPI, mais à avoir en tête :

  • On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur ESG PIERRE CAPITALE.
  • Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
  • La valeur de reconstitution de la SCPI n’est que de 191.64 euros. Avec un prix de part à 205 euros, vous allez payer cher votre mise de départ.
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (24 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
  • Avec seulement 10 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.

Les performances de ESG PIERRE CAPITALE

Le tableau suivant vous donne les rendements annuels historiques de la SCPI ESG PIERRE CAPITALE ainsi que le taux de revalorisation de ses parts.

Année Rendement ESG PIERRE CAPITALE Variation du prix ESG PIERRE CAPITALE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 5.16 % 0.99 % 4.77 % -1.95 %
2022 5.05 % 2.5 % 4.8 % 0.65 %
2021 4.84 % 0 % 4.49 % 0.28 %
2020 4.05 % 0 % 4.26 % 1.06 %
2019 4.50 % 0 % 4.48 % 1.00 %
2018 4.50 % 0 % 4.50 % 1.07 %
Tableau des performances passées de la SCPI ESG PIERRE CAPITALE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Jusqu’à présent, ESG PIERRE CAPITALE a été plus performante que la moyenne du marché.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.

Jusqu’à 3,5% de cashback !

Le patrimoine de la SCPI

ESG PIERRE CAPITALE est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :

  • Hôtellerie
  • Logistique
  • Bureaux
  • Education
  • Commerces

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 10 biens et 17 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition ESG PIERRE CAPITALE
Allemagne 49 %
Paris 29 %
Ile-de-France 18 %
Régions 4 %
Répartition géographique de la SCPI ESG PIERRE CAPITALE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Hôtellerie 33 %
Logistique 23 %
Bureaux 21 %
Education 12 %
Commerces 11 %
Répartition sectorielle de la SCPI ESG PIERRE CAPITALE.

Comment investir dans ESG PIERRE CAPITALE ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans ESG PIERRE CAPITALE :

Quelle assurance-vie pour investir dans ESG PIERRE CAPITALE ?

La fiscalité des SCPI est l’un de ses gros points noirs (les loyers sont soumis à l’IR). Il existe plusieurs façons de réduire la facture. Acheter des parts en nue-propriété en est une et acheter vos parts depuis une assurance vie en est une autre.

Cela tombe bien, ESG PIERRE CAPITALE est éligible à l’assurance vie suivante (l’une des meilleures du marché) :


Placement-direct Vie

Placement-direct Vie

Un fonds euros boosté et un très large choix de supports


  • Fonds euros : 1,70% à 4,00% en 2023
  • Versement minimal : 500 €
  • 0 frais d’entrée
  • 0 frais d’arbitrage
  • ETF
  • SCPI/SCI
  • OPCI
Voir plus !

Jusqu’à 500€ offerts

Les autres SCPI commercialisées par SWISSLIFE REIM

SWISSLIFE REIM est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback


label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback


label
COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

jusqu’à 3,5% de cashback

Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.