Osmo Energie
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : novembre 2023
- Prix d’une part : 300 €
- Valeur de reconstitution : 303.67 €
- Capitalisation : 79.5 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 300 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 99%
- RAN : 25 jours
- PGA (perf globale annuelle) : 7%
A propos de Osmo Energie
Osmo Energie est la première SCPI de Mata Capital. Elle vise un taux de distribution de 6% annuel (avant fiscalité) tout en respectant les critères écologiques les plus élevés. En effet, cette SCPI est classée article 9 au sens du règlement SFDR.
Pour la deuxième année consécutive la SCPI Osmo Energie reçoit un SCPI Award de Finance Héros, car elle est classée dans le top 20 de mon classement des SCPI.
La stratégie de la SCPI
La stratégie d’Osmo Energie consiste à investir en France et en Europe, dans de l’immobilier professionnel (ex. commerces, bureaux, logistique, ou encore éducation). Mata Capital souhaite gérer activement ses investissements afin de diminuer les émissions de gaz à effet de serre de ses actifs.
La SCPI Osmo Energie privilégie les actifs à petits prix (le prix moyen au mètre carré des biens est de 1658 €).
Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI Osmo Energie est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Des frais de gestion de 10.8% contre 11% en moyenne.
- Osmo Energie déclare un rendement exceptionnel de 7% l’année passée.
- Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
- Avec un taux d’occupation très élevé, Osmo Energie est convaincante sur la qualité de ses biens et de sa gestion.
Les moins de Osmo Energie
Passons aux faiblesses de Osmo Energie :
- On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
- Le RAN, à savoir les réserves de la SCPI, est trop faible à mon avis ; en cas de loyers impayés, le rendement sera vite réduit.
- Avec une capitalisation de 79.5 M€, cette SCPI n’est pas bien grosse. Cela interroge sur la liquidité des parts et sa résistance face à une vague de rachats de parts.
- Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 23 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 23 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (23 biens aujourd’hui).
Rendements et performances de Osmo Energie
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de Osmo Energie sur plusieurs années.
| Année | Rendement Osmo Energie | Variation du prix Osmo Energie | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 7.00 % | % | 5.57 % | -1.65 % |
| 2024 | 9.33 % | % | 5.07 % | -4.64 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Osmo Energie se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Toutefois, avec seulement 2 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.
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Le patrimoine de la SCPI
Osmo Energie est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Commerces
- Bureaux
- Logistique et locaux d’activités
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 23 biens et 35 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition Osmo Energie |
|---|---|
| Angleterre | 42 % |
| France | 33 % |
| Irlande | 11 % |
| Autres pays (ex. Pays-Bas, Allemagne) | 6 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Commerces | 43 % |
| Bureaux | 39 % |
| Logistique et locaux d’activités | 18 % |
Comment souscrire à Osmo Energie ?
Osmo Energie peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
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Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la fiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les meilleures SCPI
À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSICAP REIM depuis octobre 2021.
- Rendement 2025 : 7.01%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 257 €
- Frais de souscription : 6%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 99%
- Délais de jouissance : 5 mois
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SCPI à capital Variable gérée par AESTIAM depuis octobre 2024.
- Rendement 2025 : 7.10%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.