Transitions Europe
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : novembre 2022
- Prix d’une part : 200 €
- Valeur de reconstitution : 201.65 €
- Capitalisation : 111 M€
- Délais de jouissance : 6 mois
- Minimum de souscription: 1000 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- RAN : 49 jours
A propos de la SCPI Transitions Europe
La SCPI Transitions Europe fut lancée récemment, fin 2022. Sa société mère est Arkea REIM, qui fait donc partie du groupe bancaire mutualiste Crédit Mutuel. Très ambitieuse, elle affiche un taux de distribution cible de 7%, sensiblement supérieur à ce vise habituellement la concurrence (plutôt aux alentours de 5%).
🥇 Avec le meilleur taux de distribution en 2023, à 8,16%, le moins qu’on puisse dire c’est que son entrée en matière est réussie ! Et d’ailleurs, la SCPI d’Arkea intègre d’entrée de jeu la 6ème position de notre classement de plus de 100 SCPI du marché.
Faisant partie du top 20 de notre classement des SCPI en 2024, la SCPI Transitions Europe se voit recevoir un SCPI Award de Finance Héros dès sa première année.
La stratégie de la SCPI d’Arkea
La stratégie d’investissement de la SCPI Transitions Europe s’articule autour des nouveaux usages, et a pour terrain de jeu l’Europe, comme son nom l’indique.
Plutôt orientée vers l’immobilier d’entreprise, le type d’actifs recherchés restent cependant varié : éducation, santé, logistique, locaux d’activité, bureaux…
une salle de sport Basic Fit à Alicante, en Espagne
🌳 Transitions Europe étant une SCPI labellisé Investissement Socialement Responsable (ISR), le dénominateur commun de ses actifs immobiliers doit être un objectif de transition écologique et d’engagement sociétal.
🌍 Au niveau géographique, au delà de la France, la SCPI d’Arkea REIM a déjà investi en Espagne, ou encore aux Pays-Bas.
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Les plus de la SCPI
Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
- Avec un taux de distribution supérieur à 6%, Transitions Europe fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
- Le prix d’acquisition d’une part de Transitions Europe est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
- Avec un encours de 111 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de Transitions Europe à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de Transitions Europe
Passons aux défauts de la SCPI :
- On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
- Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
- Le RAN (réserve dédiée aux loyers impayés) est un peu en dessous de ce qu’on voit par ailleurs.
- Avec seulement 9 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
Les rendements passés de Transitions Europe
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de Transitions Europe sur ces dernières années.
| Année | Rendement Transitions Europe | Variation du prix Transitions Europe | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 8.16 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Les rendements de Transitions Europe sont largement supérieurs à ceux distribués en moyenne.
- Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
- Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.
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Le patrimoine de la SCPI
Transitions Europe est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Bureaux
- Hébergements
- Santé
- Logistique / activité
- Education
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 9 biens et 6 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition Transitions Europe |
|---|---|
| Benelux, Allemagne et Espagne | 60 % |
| France | 20 % |
| Autre pays d’Europe | 20 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 40 % |
| Hébergements | 20 % |
| Santé | 15 % |
| Logistique / activité | 15 % |
| Education | 10 % |
Comment souscrire à Transitions Europe ?
Transitions Europe peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
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un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
Oui la SCPI Transitions Europe est éligible dans une assurance vie. Etant gérée par Arkea REIM, c’est d’ailleurs tout naturellement que ce fonds immobilier soit disponible dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo. Pour rappel, cette banque en ligne appartient au groupe Crédit Mutuel Arkea.
Ce mode de souscription peut être avantageux d’un point de vue fiscal et successoral. De plus, sachez que contrairement au livret A ou au PEA, vous pouvez ouvrir plusieurs contrats d’assurance-vie.
Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
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Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.