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Transitions Europe

Rendement 2023
8.16 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Diversifiée
  • Capital : Variable
  • Création : novembre 2022
  • Prix d’une part : 200 €
  • Valeur de reconstitution : 201.65 €
  • Capitalisation : 111 M€
  • Délais de jouissance : 6 mois
  • Minimum de souscription: 1000 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • RAN : 49 jours

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A propos de la SCPI Transitions Europe

La SCPI Transitions Europe fut lancée récemment, fin 2022. Sa société mère est Arkea REIM, qui fait donc partie du groupe bancaire mutualiste Crédit Mutuel. Très ambitieuse, elle affiche un taux de distribution cible de 7%, sensiblement supérieur à ce vise habituellement la concurrence (plutôt aux alentours de 5%).

Page d'accueil de la SCPI Transitions Europe
Page d’accueil de la SCPI Transitions Europe

🥇 Avec le meilleur taux de distribution en 2023, à 8,16%, le moins qu’on puisse dire c’est que son entrée en matière est réussie ! Et d’ailleurs, la SCPI d’Arkea intègre d’entrée de jeu la 6ème position de notre classement de plus de 100 SCPI du marché.

Faisant partie du top 20 de notre classement des SCPI en 2024, la SCPI Transitions Europe se voit recevoir un SCPI Award de Finance Héros dès sa première année.

La stratégie de la SCPI d’Arkea

La stratégie d’investissement de la SCPI Transitions Europe s’articule autour des nouveaux usages, et a pour terrain de jeu l’Europe, comme son nom l’indique.

Plutôt orientée vers l’immobilier d’entreprise, le type d’actifs recherchés restent cependant varié : éducation, santé, logistique, locaux d’activité, bureaux…

Photo d'un actif immobilier détenu par la SCPI Transitions Europe : une salle de sport Basic Fit à Alicante, en Espagne
Exemple d’actif immobilier détenu par la SCPI Transitions Europe :
une salle de sport Basic Fit à Alicante, en Espagne

🌳 Transitions Europe étant une SCPI labellisé Investissement Socialement Responsable (ISR), le dénominateur commun de ses actifs immobiliers doit être un objectif de transition écologique et d’engagement sociétal.

🌍 Au niveau géographique, au delà de la France, la SCPI d’Arkea REIM a déjà investi en Espagne, ou encore aux Pays-Bas.

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Les plus de la SCPI

Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :

  • Avec un taux de distribution supérieur à 6%, Transitions Europe fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
  • Le prix d’acquisition d’une part de Transitions Europe est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
  • Le taux d’occupation de 100% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.
  • Avec un encours de 111 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de Transitions Europe à fournir de la liquidité aux parts.

Les moins de Transitions Europe

Passons aux défauts de la SCPI :

  • On aurait apprécié des frais de souscription inférieurs.
  • Les frais de gestion sont supérieurs à ce qui est habituellement pratiqué par les SCPI.
  • Le RAN (réserve dédiée aux loyers impayés) est un peu en dessous de ce qu’on voit par ailleurs.
  • Avec seulement 9 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.
Autre avantage de cette SCPI, il s’agit d’une SCPI européenne, et donc sa fiscalité est réduite par rapport à une SCPI détenue en direct et investissant uniquement en France

Les rendements passés de Transitions Europe

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de Transitions Europe sur ces dernières années.

Année Rendement Transitions Europe Variation du prix Transitions Europe Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 8.16 % 0.00 % 4.77 % -1.95 %
Tableau des performances passées de la SCPI Transitions Europe et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Les rendements de Transitions Europe sont largement supérieurs à ceux distribués en moyenne.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.

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Le patrimoine de la SCPI

Transitions Europe est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :

  • Bureaux
  • Hébergements
  • Santé
  • Logistique / activité
  • Education

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 9 biens et 6 locataires.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition Transitions Europe
Benelux, Allemagne et Espagne 60 %
France 20 %
Autre pays d’Europe 20 %
Répartition géographique de la SCPI Transitions Europe.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 40 %
Hébergements 20 %
Santé 15 %
Logistique / activité 15 %
Education 10 %
Répartition sectorielle de la SCPI Transitions Europe.

Comment souscrire à Transitions Europe ?

Transitions Europe peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

Oui la SCPI Transitions Europe est éligible dans une assurance vie. Etant gérée par Arkea REIM, c’est d’ailleurs tout naturellement que ce fonds immobilier soit disponible dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo. Pour rappel, cette banque en ligne appartient au groupe Crédit Mutuel Arkea.

Ecran d'arbitrage de l'assurance-vie Fortuneo avec la sélection de la SCPI Transitions Europe
Ecran d’arbitrage de l’assurance-vie Fortuneo avec la sélection de la SCPI Transitions Europe

Ce mode de souscription peut être avantageux d’un point de vue fiscal et successoral. De plus, sachez que contrairement au livret A ou au PEA, vous pouvez ouvrir plusieurs contrats d’assurance-vie.

Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

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Notre palmarès des SCPI

Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

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Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.