Vous avez la conviction que le secteur de la santé est un marché porteur et vous aimeriez investir dans les SCPI de santé ? Vous êtes au bon endroit !
➡️ Nous avons sélectionné pour vous les meilleures SCPI de santé disponibles en 2023 et nous vous expliquons comment faire le bon choix.
Meilleures SCPI de santé 2023 : notre sélection
Les SCPI 100 % santé
SCPI à capital Variable gérée par EURYALE depuis janvier 2014.
- Rendement 2022 : 5.35%
- Secteur: Santé et éducation
- Prix d’une part : 204 €
- Frais de souscription : 10.51%
- Frais de gestion : 7%
- Taux d’occupation : 99%
- Délais de jouissance : 5 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par LA FRANCAISE REM depuis octobre 2021.
- Rendement 2022 : 4.72%
- Secteur: Santé et éducation
- Prix d’une part : 300 €
- Frais de souscription : 10.8%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par FIDUCIAL GERANCE depuis novembre 1987.
- Rendement 2022 : 4.42%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 267 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 10.2%
- Taux d’occupation : 93%
- Délais de jouissance : 6 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par PRIMONIAL REIM depuis juillet 2012.
- Rendement 2022 : 4.49%
- Secteur: Santé et éducation
- Prix d’une part : 203 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 97%
- Délais de jouissance : 6 mois
sur France SCPI
Une SCPI de Santé à capital fixe gérée par AEW depuis 2021
- Rendement : %
- Secteur: Santé et éducation
- Prix d’une part : 1000 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 7.2%
- Taux d’occupation : 90%
- Délais de jouissance : 6 mois
sur France SCPI
Les SCPI incluant le secteur de la santé
SCPI à capital Variable gérée par SOFIDY depuis novembre 1988.
- Rendement 2022 : 4.82%
- Secteur: Commerces
- Prix d’une part : 340 €
- Frais de souscription : 10%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 93%
- Délais de jouissance : 3 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par AEW CILOGER depuis octobre 1995.
- Rendement 2022 : 4.35%
- Secteur: Bureaux
- Prix d’une part : 233 €
- Frais de souscription : 7.53%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 88%
- Délais de jouissance : 5 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Variable gérée par AEW CILOGER depuis 1991.
- Rendement 2022 : 4.02%
- Secteur: Commerces
- Prix d’une part : 1098 €
- Frais de souscription : 9%
- Frais de gestion : 10.7%
- Taux d’occupation : 91%
- Délais de jouissance : 2 mois
sur France SCPI
SCPI à capital Fixe gérée par AEW CILOGER depuis mars 1987.
- Rendement 2022 : 4%
- Secteur: Bureaux
- Prix d’une part : 606 €
- Frais de souscription : 9.03%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 82%
- Délais de jouissance : 3 mois
sur France SCPI
Présentation des SCPI de santé
Les SCPI de santé existent depuis plus d’une dizaine d’années. En effet, c’est Primonial REIM qui revendique la création de la première du genre avec Primovie, en 2012.
Il s’agit de SCPI disposant d’un patrimoine immobilier en lien avec le secteur médical, notamment :
- Des hôpitaux ;
- Des cabinets médicaux ;
- Des cliniques ;
- Des laboratoires d’analyses.
✅ Ainsi, les SCPI de santé vous permettent d’investir dans un patrimoine immobilier normalement réservé aux professionnels, mais sans les soucis de gestion et à partir de quelques centaines d’euros.
De plus, le secteur de la santé se distingue par sa stabilité mais également par sa rentabilité. En effet, les SCPI de santé ont offert un rendement de 4,81% contre 4,51% en moyenne, en 2022.
Chez France SCPI
Avantages des SCPI de santé
✅ Le secteur de la Santé reste un marché extrêmement porteur car il est surtout lié aux évolutions démographiques comme le vieillissement de la population. Et en France comme dans toute l’Europe, la gestion des aînés représente déjà un problème de taille. Sans oublier la crise sanitaire qui a amené à des injections massives de fonds publics dans le secteur, cf. ci-dessous.
➡️ De plus, les SCPI de santé ont l’avantage d’être décorrélées de l’économie réelle. Ainsi, elles sont moins sensibles aux variations des marchés financiers et représentent un placement long terme à fort potentiel de croissance.
Chez France SCPI
Risques des SCPI spécialisées dans la santé
Investir dans les SCPI de santé comporte des risques, certains communs à toutes les SCPI, d’autres propres à la spécialisation.
Les risques de l’investissement en SCPI
Comme tout placement, les SCPI comporte des risques. Pour n’en citer que quelques uns :
- Risque lié au marché de l’immobilier
- Risque de liquidité (surtout si investissez dans des SCPI à capital fixe)
- Risque de défaut de paiement des locataires
☂️ Néanmoins, les SCPI présentent des performances relativement stables sur ces dernières années, et le niveau de risque de ce type d’actif est modéré (comparé à l’investissement en bourse par exemple).
Par ailleurs, les SCPI ayant la plupart du temps des frais de souscription assez élevés, mieux vaut les détenir dans la durée (une dizaine d’année minimum est conseillée). Ce qui peut être un risque additionnel si vous avez besoin de récupérer votre investissement dans la précipitation.
Les risques propres à la santé
La spécialisation dans le secteur de la santé joue à double tranchant. Si la dynamique dans ce secteur est bonne, vous en profiterez. Mais l’inverse est également possible.
C’est pour cela qu’il est généralement recommandé de diversifier, et de ne pas investir uniquement dans des SCPI de santé.
Les meilleures SCPI de santé en détail
Nous détaillons ici notre avis sur les meilleures SCPI de santé du marché. A noter que parmi la sélection, seule Pierval Santé a reçu un SCPI Awards 2023 de Finance Héros, c’est-à-dire qu’elle fait partie du top 20 de notre classement des SCPI.
Pierval Santé – Euryale AM
La SCPI Pierval Santé est une SCPI de rendement à capital variable, créée en 2013. Elle est gérée par la Société de gestion Euryale AM. Sa stratégie repose sur l’acquisition de biens récents répondant aux dernières normes sanitaires. Ainsi, elle souhaite répondre à la croissance des besoins en termes de soins et d’hébergements des personnes âgées, dans toute l’Europe.
En effet, son patrimoine est bien diversifié géographiquement avec des immeubles au Royaume-Uni, en Allemagne, en Espagne, au Portugal ou en encore aux Pays-bas.
Accessible à partir de 1020 €, soit 5 parts d’une valeur de 204€, Pierval Santé a offert un bon taux de distribution de 5,35% en 2022.
Chez France SCPI
🔎 Et pour plus de détails, direction notre avis dédié à la SCPI Pierval Santé.
LF Avenir Santé – La Française REM
LF Avenir Santé est une SCPI à capital variable de La Française REM créée en 2021. Elle se concentre sur le secteur médico-social au cœur des villes françaises. L’objectif de la SCPI est de répondre aux nouvelles attentes sociétales du secteur médico-social : Médecine de ville et besoins du quotidien, développement & accès aux soins, nouveaux usages des différentes générations et logement alternatif.
De plus, LF Avenir Santé s’engage à réaliser un don annuel à la Fondation des Hôpitaux pour soutenir le secteur médical français. Accessible à partir d’une part, soit 300€, LF Avenir Santé a offert un taux de distribution de 4,72% pour sa première année complète.
Chez France SCPI
🔎 Envie d’en savoir plus ? Lisez notre avis complet sur LF Avenir Santé.
Pierre Expansion Santé – Fiducial Gérance
La SCPI Pierre Expansion Santé existe depuis 1987 mais c’est seulement depuis 2021 qu’elle a entamé sa transition de l’immobilier de bureau vers l’immobilier de Santé et de bien-être. À terme, son objectif est de détenir au moins 70% de son patrimoine dans ces deux domaines.
Et cette stratégie semble payante car la SCPI a offert un taux de distribution de 4,42% en 2022, en progression de 0,40 % par rapport à 2021. Le minimum de souscription est de 5 parts à 267€, soit 1335€.
Chez France SCPI
Primovie – Primonial REIM
Primovie est une SCPI de référence dans l’immobilier de la santé et de l’éducation en Europe. En effet, c’était la première à se concentrer sur ces deux secteurs subissant une pénurie d’offre.
Ainsi, avec la SCPI Primovie vous investissez indirectement dans des secteurs immobiliers socialement utiles. D’ailleurs, PRIMOVIE est un fonds labellisé ISR depuis 2022 et chaque souscription permet de faire un don au bénéfice de l’Hôpital Necker pour les enfants malades.
Accessible à partir de 2030€, soit 10 parts d’une valeur de 203€, son taux de distribution était de 4,50% en 2022.
Chez France SCPI
Comment choisir la meilleure SCPI de santé ?
🚨 Afin de trouver la meilleure SCPI, de santé ou autre, nous vous invitons à comparer ces points :
- La composition du patrimoine immobilier : répartition sectorielle et géographique pour assurer une bonne diversification.
- Les taux d’occupation, signe d’une bonne gestion des locataires.
- Les taux de distribution (TD) ou de rendements.
- La capitalisation.
- Le gérant : son historique et ses autres produits.
➡️ Ou tout simplement consulter notre comparatif des SCPI ! 😉
Chez France SCPI
Questions fréquentes (FAQ)
Les SCPI de santé ne représentent pas un risque plus élevé qu’une autre SCPI. De même, les frais sont en moyenne identiques. Néanmoins, ces SCPI sont tout de même plus exposées à des aléas sur le secteur de la santé que des SCPI diversifiées.
Il est également bon de rappeler que les performances passées ne présagent pas des performances futures et que les rendements ne sont pas garantis. Lisez la liste des 12 dangers d’un investissement en SCPI pour une analyse plus complète;
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la pierre papier.
En achetant des parts de SCPI, vous placez votre argent dans l’immobilier (avec une performance relativement stable et décorrélée des marchés financiers) de manière plus simple, pour une mise de départ moins élevée qu’une transaction immobilière en direct, et sans l’inconvénient de la gestion de locataires.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
La fiscalité des SCPI de santé relève de la fiscalité des revenus fonciers. Ainsi, sauf à passer par une assurance-vie, les dividendes perçus sont imposés à votre Tranche Marginale d’Imposition + 17,2% de prélèvements sociaux. Pour en savoir plus, consultez notre article dédié à la fiscalité des SCPI.
Si vous souhaitez faire vos recherches par vous-même, vous pouvez consulter directement les sites web des SCPI, et notamment télécharger le bulletin trimestriel de la SCPI qui vous intéresse, afin d’avoir ses derniers chiffres et son actualité.
Quelle soit dédiée à la santé ou non, il est possible d’investir dans des SCPI à crédit. Il faut « juste » qu’une banque vous suive et que les taux d'emprunt ne soient pas trop élevés.
Laisser un commentaire