FRUCTIREGIONS EUROPE
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Bureaux
- Capital : Variable
- Création : octobre 1995
- Prix d’une part : 233 €
- Valeur de reconstitution : 228.66 €
- Capitalisation : 307.9 M€
- Délais de jouissance : 5 mois
- Minimum de souscription: 5825 €
- Frais de souscription : 7.53%
- Frais de gestion : 10.8%
- Taux d’occupation : 88%
- RAN : 142 jours
Présentation de la SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE
La SCPI Fructirégions Europe figure parmi les plus importantes SCPI régionales du marché. Elle est issue de la fusion, en 1995, de 4 SCPI créées par le Groupe Banque Populaire. Sa particularité repose sur un patrimoine équilibré entre les principales métropoles régionales, composé très majoritairement de bureaux implantés dans des zones tertiaires et des centres villes.
Cette caractéristique lui permet notamment de bénéficier d’une valorisation progressive de ses actifs immobiliers, tout en assurant une distribution régulière et intéressante pour ses plus de 6000 associés.
Chez France SCPI
La stratégie de la SCPI
La stratégie de la SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE repose sur un développement maîtrisé, axé sur un patrimoine de qualité bénéficiant des dernières normes environnementales et situé à la fois en France et en zone euro. Mais aussi des commerce, des hotels ou des résidences gérées, des locaux d’activité ou de logistique et plus marginalement, des locaux à usage d’habitation.
En France, ce sont les métropoles de province qui ont la préférence d’AEW Ciloger. Ces dernières offrent effectivement des perspectives de revalorisation supérieures à celles du patrimoine francilien qui a déjà beaucoup profité de l’accroissement des prix de l’immobilier.
Chez France SCPI
Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de FRUCTIREGIONS EUROPE :
- La SCPI FRUCTIREGIONS EUROPE n’est pas trop gourmande en frais d’entrée.
- Les frais de gestion locative sont en dessous de la moyenne ; c’est rassurant pour le rendement à long terme.
- Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
- Avec 88%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Cette SCPI est d’une taille supérieure à la moyenne.
- A mon avis, la diversification du portefeuille de la SCPI est bonne avec 61 immeubles à date.
Les moins de FRUCTIREGIONS EUROPE
Passons aux défauts de la SCPI :
- Les rendements sont quelque peu décevants (4.3% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
- La valeur de reconstitution est légèrement supérieure au prix des parts. Rien d’alarmant à ce stade, mais vous payez peut-être un peu cher au prix actuel.
Les rendements passés de FRUCTIREGIONS EUROPE
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de FRUCTIREGIONS EUROPE sur ces dernières années.
| Année | Rendement FRUCTIREGIONS EUROPE | Variation du prix FRUCTIREGIONS EUROPE | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 4.3 % | 0.00 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 4.35 % | 0 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 4.33 % | -1.03 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 4.88 % | 1.25 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 4.39 % | -0.54 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 4.62 % | 1.65 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 4.80 % | 8.01 % | 4.56 % | 2.57 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Sur l’historique, le rendement moyen de FRUCTIREGIONS EUROPE à été inférieur à celui du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
Le patrimoine de la SCPI
Le parc immobilier de FRUCTIREGIONS EUROPE est principalement constitué de Bureaux.
Avec 61 biens et 158 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition FRUCTIREGIONS EUROPE |
|---|---|
| Province | 49 % |
| Région parisienne | 19 % |
| Espagne | 18 % |
| Allemagne | 14 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Bureaux | 70 % |
| Commerces | 25 % |
| Locaux industriels | 5 % |
Nos conseil pour souscrire à FRUCTIREGIONS EUROPE
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et FRUCTIREGIONS EUROPE ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
France SCPI :
un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous
accompagner.
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Investir depuis une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.
À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.
Les autres SCPI commercialisées par AEW CILOGER
AEW CILOGER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI AEW PATRIMOINE SANTE
- La SCPI AEW DIVERSIFICATION ALLEMAGNE
- La SCPI AEW Paris Commerces
- La SCPI LAFFITTE PIERRE
- La SCPI ACTIPIERRE EUROPE
Où trouver mieux que FRUCTIREGIONS EUROPE ?
Nous avons comparé et analysé toutes les SCPI disponibles en France. Vous trouverez ci-dessous le haut du classement. Pour plus de détails, retrouvez notre toutes les meilleures SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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