KYANEOS PIERRE

Rendement 2021
5.94 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Résidentiel
  • Capital : Variable
  • Création : juin 2018
  • Prix d’une part : 1080 €
  • Capitalisation : 150.2 M€
  • Délais de jouissance : 5 mois
  • Minimum de souscription: 10800 €
  • Frais de souscription : 11%
  • Frais de gestion : 8%
  • Taux d’occupation : 74%
  • RAN : 0 jours

A propos de KYANEOS PIERRE

La SCPI KYANEOS PIERRE est une nouvelle société civile de placement immobilier (SCPI) atypique en France. Elle investit dans l’immobilier résidentiel, plutôt que dans l’immobilier commercial ou industriel comme la majorité des autres SCPI. Kyaneos AM, la gestionnaire de fonds de Kyaneos Pierre, croit qu’il est possible de générer un rendement financier élevé tout en respectant les locataires et en réduisant la consommation d’énergie. Pour ce faire, elle sélectionne des immeubles situés principalement dans le sud-est de la France, une zone historique pour Kyaneos AM mais qui couvre à présent 25 départements sur 96 au total. À ce jour, plus de 3 000 personnes ont investi dans Kyaneos Pierre et sa capitalisation boursière dépasse 150 millions d’euros. La société a versé un dividende record de 63 euros par part aux actionnaires en 2021 soit un taux global de distribution (TGD) plutôt impressionnant.

La stratégie de la SCPI

La SCPI Kyaneos Pierre investit en immobilier locatif résidentiel, avec une minorité de locaux tertiaires ou à usage professionnel ou commercial susceptibles d’être transformés en logements. Les immeubles sont acquis soit vides, soit occupés, loués meublés ou non. Ils doivent répondre à des critères de qualité et de potentiel de rentabilité sur le long terme. La stratégie vise également à améliorer l’efficacité énergétique du parc immobilier pour atteindre les standards souhaités.

Les plus de la SCPI

Sans plus attendre, examinons comment la SCPI KYANEOS PIERRE se démarque :

  • Les frais de gestion locative sont en dessous de la moyenne ; c’est rassurant pour le rendement à long terme.
  • Avec 5.94% de taux de distribution, la SCPI KYANEOS PIERRE fait mieux que la tendance générale.
  • 150.2 M€ de capitalisation, c’est plus que la plupart des SCPI du marché ; c’est un élément de réassurance.
  • De plus avec 260 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.

Les moins de KYANEOS PIERRE

Passons aux faiblesses de KYANEOS PIERRE :

  • Les frais d’entrée de KYANEOS PIERRE sont supérieurs à ce qu’on voit habituellement sur les SCPI à capital Variable ; dommage.
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
  • Avec 74% seulement, le taux d’occupation financier laisse à désirer et peut indiquer une baisse des rendements futurs.

Rendements et performances de KYANEOS PIERRE

Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de KYANEOS PIERRE sur plusieurs années.

Année Rendement KYANEOS PIERRE Variation du prix KYANEOS PIERRE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2021 5.94 % 1.03 % % %
2020 6.1 % 2.8 % % %
2019 6.81 % 2.06 % % %
Tableau des performances passées de la SCPI KYANEOS PIERRE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • KYANEOS PIERRE se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
  • Toutefois, avec seulement 3 années à son actif, il est difficile de dire si les performances futures resteront dans la même lignée.

Le patrimoine de la SCPI

La SCPI KYANEOS PIERRE est spécialisée dans les biens résidentiels.

Avec 260 biens et 2012 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition KYANEOS PIERRE
Province 100 %
Répartition géographique de la SCPI KYANEOS PIERRE.

Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Habitations 89 %
Commerces 11 %
Répartition sectorielle de la SCPI KYANEOS PIERRE.

Nos conseil pour souscrire à KYANEOS PIERRE

La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et KYANEOS PIERRE ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :

  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.

Investir depuis une assurance-vie ?

L’assurance-vie est un des moyens de réduire la fiscalité des loyers versés par vos SCPI. En effet, si vous investissez dans des SCPI via une assurance-vie, c’est alors la ffiscalité de cette dernière qui s’applique.

À notre connaissance, cette SCPI n’est pas disponible dans une assurance-vie. Si cela vous intéresse vous pouvez trouver des assurances-vie qui permettent d’investir en SCPI ici.

Les meilleures SCPI

À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.


IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2021 : 7.1%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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CORUM ORIGIN

CORUM ORIGIN

SCPI à capital Variable gérée par CORUM AM depuis février 2012.


  • Rendement 2021 : 7.03%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 1135 €
  • Frais de souscription : 11.96%
  • Frais de gestion : 13%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 1er jour du 6ème mois

ALTIXIA COMMERCES

ALTIXIA COMMERCES

SCPI à capital Variable gérée par ALTIXIA REIM depuis décembre 2018.


  • Rendement 2021 : 5.21%
  • Secteur: Commerces
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 2.5%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 94%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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NEO

NEO

SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.


  • Rendement 2021 : 6.49%
  • Secteur: Bureaux
  • Prix d’une part : 187 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 99%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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SOFIPIERRE

SOFIPIERRE

SCPI à capital Variable gérée par SOFIDY depuis juillet 1989.


  • Rendement 2021 : 4.8%
  • Secteur: Commerces
  • Prix d’une part : 630 €
  • Frais de souscription : 10%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 95%
  • Délais de jouissance : 3 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.