RIVOLI AVENIR PATRIMOINE

Rendement 2023
3.56 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Bureaux
  • Capital : Variable
  • Création : décembre 2002
  • Prix d’une part : 268 €
  • Valeur de reconstitution : 298.3 €
  • Capitalisation : 3466 M€
  • Délais de jouissance : 3 mois
  • Minimum de souscription: 268 €
  • Frais de souscription : 7.993%
  • Frais de gestion : 8%
  • Taux d’occupation : 90%
  • RAN : 133 jours

A propos de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE

La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine est une société de placement immobilier qui a été créée au début des années 2000. Son patrimoine se caractérise par une profonde exposition au marché immobilier parisien et il se compose d’immeubles de bureaux principalement localisés dans les prestigieux quartiers des affaires. La SCPI Rivoli Avenir Patrimoine offre aux investisseurs un rendement intéressant et stable grâce à la qualité de son portefeuille et à sa gestion active du bien-être locatif.

La stratégie de la SCPI

La stratégie de la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE est axée sur l’acquisition d’immeubles de grande taille construits ou en VEFA, idéalement situés à Paris (Quartier Central des Affaires) et en région parisienne (La Défense), mais aussi dans les grandes métropoles françaises et européennes. L’objectif est de répondre à une demande soutenue de locataires exigeants mais solides financièrement. Amundi Immobilier accorde également une importance particulière à la qualité des investissements immobiliers réalisés, afin que les immeubles puissent bénéficier d’une longue durée de vie tout en offrant un confort optimal aux occupants.

Pour cette SCPI, les informations de prix disponibles traduisent un positionnement plutôt milieu de gamme (le prix moyen au mètre carré des biens est de 4575 €).

Pour finir, le prix moyen des biens immobiliers qui composent le patrimoine de la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE est compris dans la fourchette standard allant de 2 à 20 millions d’euros.

Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE :

  • Avec 7.993%, les frais d’entrée de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE sont raisonnables pour une SCPI à capital Variable.
  • Avec 8% des loyers prélevés sous forme de frais, la société de gestion est raisonnable (11% en moyenne).
  • Avec une valeur de reconstitution de 298.3 euros, supérieure au prix de souscription de 268 euros, vous pouvez raisonnablement espérer à terme une augmentation du prix de la part, et donc une plus-value.
  • Le report à nouveau est plutôt élevé (il s’agit des réserves de la SCPI), c‘est rassurant pour faire face à une crise.
  • Avec 90%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
  • La capitalisation dépasse 500 M€, c’est une des plus importantes de la place.
  • De plus avec 188 biens immobiliers, cette SCPI est, à mon avis, très bien diversifiée.

Les moins de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE

Passons aux défauts de la SCPI :

  • Les rendements sont quelque peu décevants (3.56% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !

Les rendements passés de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE

Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE sur ces dernières années.

Année Rendement RIVOLI AVENIR PATRIMOINE Variation du prix RIVOLI AVENIR PATRIMOINE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 3.56 % -12.42 % 4.77 % -1.95 %
2022 3.38 % 0.66 % 4.8 % 0.65 %
2021 3.80 % 0.76 % 4.49 % 0.28 %
2020 3.48 % 1.94 % 4.26 % 1.06 %
2019 3.65 % 2.13 % 4.48 % 1.00 %
2018 3.73 % 3.15 % 4.50 % 1.07 %
2017 3.98 % 1.07 % 4.56 % 2.57 %
2016 4.14 % 4.74 % 4.77 % 2.02 %
2015 4.71 % 2.08 % 4.92 % 1.52 %
2014 4.81 % 0 % 5.07 % 1.19 %
2013 4.81 % -0.15 % 5.19 % -0.17 %
2012 4.80 % 12.12 % 5.03 % -0.91 %
Tableau des performances passées de la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • Le rendement de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
  • Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.

Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de RIVOLI AVENIR PATRIMOINE est principalement constitué de Bureaux.

Avec 188 biens et 1949 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition RIVOLI AVENIR PATRIMOINE
Paris 43 %
Région parisienne 26 %
Europe (hors France) 20 %
Province 11 %
Répartition géographique de la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 79 %
Commerces 12 %
Autres 5 %
Logistique 4 %
Répartition sectorielle de la SCPI RIVOLI AVENIR PATRIMOINE.

Comment investir dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE ?

Pour souscrire à une SCPI, vous devrez généralement passer par l’intermédiaire d’un courtier en placements. Afin d’avoir un service et des conseils de qualité, nous vous recommandons de passer par l’intermédiaire d’un spécialiste de l’épargne immobilière. Il pourra notamment vous accompagner sur l’acquisition de parts de SCPI à crédit ou de parts de SCPI en nue-propriété ou en usufruit, selon vos besoins.

Voici les courtiers que nous vous recommandons pour investir dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE :

  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
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Comment investir dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE depuis une assurance-vie ?

Il est possible de souscrire dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE depuis une assurance-vie. En procédant de la sorte, vous profitez alors de la fiscalité avantageuse de l’assurance-vie. En revanche, vous ne pourrez pas acheter vos parts à crédit ; on ne peut pas tout avoir !

Voici les assurances-vie recommandées pour investir dans RIVOLI AVENIR PATRIMOINE :


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Frais au plancher, bourse et immobilier : excellent contrat multifonction !


  • Fonds euros : 3,13% en 2023
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Les autres SCPI commercialisées par AMUNDI

AMUNDI est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Nos SCPI préférées

Afin de compléter vos recherches, voici les 5 SCPI à capital variable qui sont arrivées en tête de notre comparatif des SCPI :


label
IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

label
EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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jusqu’à 3,5% de cashback


label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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label
COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.