NOVAPIERRE

Rendement 2023
4.5 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Commerces
  • Capital : Variable
  • Création : novembre 1999
  • Prix d’une part : 440 €
  • Valeur de reconstitution : 475 €
  • Capitalisation : 188.1 M€
  • Délais de jouissance : 2 mois
  • Minimum de souscription: 2200 €
  • Frais de souscription : 8%
  • Frais de gestion : 9.6%
  • Taux d’occupation : 88%
  • RAN : 38 jours

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A propos de NOVAPIERRE

La SCPI Novapierre a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier locatif composé principalement de murs de magasins, commerces et accessoirement d’immobilier d’entreprise (bureaux, locaux d’activités, etc…). Le patrimoine immobilier est principalement localisé à Paris, dans sa proche banlieue permettant d’assurer rentabilité immédiate et sécurité. Les capitaux significatifs collectés depuis la fin de l’année 2010 ont permis à la SCPI de poursuivre son développement sur des commerces situés en Ile de France, et sur de nouvelles métropoles régionales. Afin d’adapter les flux de collecte avec sa politique d’investissement, la société de gestion a fermé le capital en 2011.

La stratégie de la SCPI

La SCPI Novapierre 1 a pour objectif principal d’accroître son taux d’occupation financier (TOF) et son taux de rendement. Pour y parvenir, elle met en œuvre plusieurs actions sur son patrimoine existant : des ventes, des arbitrages afin de céder les biens qui ne sont plus conformes à sa stratégie et réinvestir les liquidités obtenues dans des actifs plus attractifs. Elle se concentre également sur la rationalisation du patrimoine immobilier afin de réduire le taux de vacance locative.

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Les plus de la SCPI

Sans plus attendre, examinons comment la SCPI NOVAPIERRE se démarque :

  • Des frais de souscription de 8%, à mon avis, c’est très correct.
  • Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
  • Une jolie performance de 4.5% pour NOVAPIERRE l’année précédente.
  • Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
  • On valorise également le taux d’occupation financier (88%) de cette SCPI qui est globalement meilleur qu’ailleurs.
  • Avec un encours de 188.1 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de NOVAPIERRE à fournir de la liquidité aux parts.
  • Le nombre d’immeuble (139) est plus élevé qu’en moyenne et apporte de la diversification.

Les moins de NOVAPIERRE

Désormais, voyons les points d’attention concernant NOVAPIERRE :

  • Le RAN (réserve dédiée aux loyers impayés) est un peu en dessous de ce qu’on voit par ailleurs.

Les rendements de NOVAPIERRE

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de NOVAPIERRE.

Année Rendement NOVAPIERRE Variation du prix NOVAPIERRE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2023 4.5 % -0.45 %
2022 4.51 % 0 %
2021 4.80 % 0 %
2020 3.70 % 0 %
2019 4.21 % 0.93 %
2018 3.95 % 1.38 %
2017 4.00 % 0 %
2016 4.34 % 0 %
2015 4.52 % 0.93 %
2014 4.37 % -0.43 %
2013 4.38 % -0.27 %
2012 4.23 % 2.63 %
Tableau des performances passées de la SCPI NOVAPIERRE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • NOVAPIERRE se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.

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Le patrimoine de la SCPI

Le parc immobilier de NOVAPIERRE est principalement constitué de Commerces.

Avec 139 biens et 269 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.

Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition NOVAPIERRE
Province 53 %
Paris 28 %
Région parisienne 19 %
Répartition géographique de la SCPI NOVAPIERRE.

Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Commerces 96 %
Bureaux 3 %
Residences diverses 1 %
Répartition sectorielle de la SCPI NOVAPIERRE.

Comment souscrire à NOVAPIERRE ?

NOVAPIERRE peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).

Voici notre selection :

Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

NOVAPIERRE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION

PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Les meilleures SCPI

À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2023 : 7.79%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 3 mois

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EPSILON 360

EPSILON 360

SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.


  • Rendement 2023 : 6.25%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 250 €
  • Frais de souscription : 5%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois
Voir l’offre !

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label
Transitions Europe

Transitions Europe

SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.


  • Rendement 2023 : 8.16%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 6 mois
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jusqu’à 3,5% de cashback


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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2023 : 6.2%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.