NOVAPIERRE RESIDENTIEL
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Résidentiel
- Capital : Variable
- Création : septembre 1996
- Prix d’une part : 1622 €
- Valeur de reconstitution : 1745 €
- Capitalisation : 312.8 M€
- Délais de jouissance : 2 mois
- Minimum de souscription: 7775 €
- Frais de souscription : 9.97%
- Frais de gestion : 9.6%
- Taux d’occupation : 88%
- RAN : 490 jours
A propos de NOVAPIERRE RESIDENTIEL
La SCPI Novapierre Résidentiel est une société de placement immobilier qui a pour objectif d’accroître régulièrement le prix de sa part. Elle investit principalement dans les immeubles soumis à la “Loi 48”, mais diversifie ses investissements en nue-propriété et sur des immeubles conventionnés. La SCPI ne distribue pas de dividende, mais génère des plus-values à terme en revalorisant le prix de sa part régulièrement.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Novapierre Résidentiel a pour objectif de constituer un patrimoine immobilier locatif en France, à Paris et dans les environs proches. La société de gestion Paref Gestion achète des biens immobiliers décotés entre 30 % et 45 % du prix du marché et attend soit leur libération, soit la reconstitution complète de la propriété. Environ deux tiers du patrimoine est régi par la loi n°89-462 du 6 juillet 1989 (loi « Duflot »), tandis que les autres actifs sont soumis à d’autres dispositions législatives ou contractuelles comme le viager ou la nue-propriété.
Le patrimoine de la SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL se compose majoritairement d’actifs assez haut de gamme, avec un prix moyen au mètre carré dépassant les 5 000 euros.
Enfin, notons que la SCPI achète surtout des locaux de petite taille (le prix moyen des biens de son parc est de 0.5 M€). C’est un avantage en cas de tension sur le marché immobilier car elle pourra revendre rapidement quelques petits biens pour regagner de la liquidité.
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Les plus de la SCPI
Voici les points positifs de NOVAPIERRE RESIDENTIEL :
- Les frais de gestion relativement réduits ont l’avantage de préserver votre rendement (la moyenne est à 11%)
- Le rapport prix d’acquisition / valeur de reconstitution de cette SCPI est favorable à l’acheteur, qui pourrait, à mon avis, bénéficier d’une plus-value à la revente si la dynamique se confirme (en savoir plus ici).
- Le RAN (réserve pour faire face aux impayés) est largement supérieur à la moyenne ; preuve d’une gestion sérieuse.
- Avec 88%, le taux d’occupation des biens est parmi les plus importants du marché.
- Avec un encours de 312.8 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de NOVAPIERRE RESIDENTIEL à fournir de la liquidité aux parts.
- En outre, le parc immobilier de cette SCPI est de 592 immeubles, apportant une excellente diversification.
Les moins de NOVAPIERRE RESIDENTIEL
Passons aux faiblesses de NOVAPIERRE RESIDENTIEL :
- Les frais de souscription sont plutôt élevés sur NOVAPIERRE RESIDENTIEL (9.97%).
- Les rendements sont quelque peu décevants (0% l’année dernière) ; on peut trouver mieux !
Rendements et performances de NOVAPIERRE RESIDENTIEL
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de NOVAPIERRE RESIDENTIEL sur plusieurs années.
| Année | Rendement NOVAPIERRE RESIDENTIEL | Variation du prix NOVAPIERRE RESIDENTIEL | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 0 % | -2.52 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 2.28 % | 10.57 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 2.11 % | 1.35 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 2.07 % | 4.6 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 1.94 % | 4.08 % | 4.48 % | 1.00 % |
| 2018 | 1.98 % | 2.79 % | 4.50 % | 1.07 % |
| 2017 | 1.65 % | 2.32 % | 4.56 % | 2.57 % |
| 2016 | 1.98 % | -0.77 % | 4.77 % | 2.02 % |
| 2015 | 1.18 % | 0.31 % | 4.92 % | 1.52 % |
| 2014 | 0.79 % | 3.04 % | 5.07 % | 1.19 % |
| 2013 | 1.14 % | 7.54 % | 5.19 % | -0.17 % |
| 2012 | 2.26 % | 11.05 % | 5.03 % | -0.91 % |
Cela amène quelques commentaires :
- Le rendement de NOVAPIERRE RESIDENTIEL déçoit depuis plusieurs années, avec des performances inférieures à la moyenne.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
La SCPI NOVAPIERRE RESIDENTIEL est spécialisée dans les biens résidentiels.
Avec 592 biens et 862 locataires, nous considérons que le risque de concentration est faible.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition NOVAPIERRE RESIDENTIEL |
|---|---|
| Paris | 77 % |
| Région parisienne | 21 % |
| Province | 2 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Habitations | 100 % |
Nos conseil pour souscrire à NOVAPIERRE RESIDENTIEL
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et NOVAPIERRE RESIDENTIEL ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Et dans une assurance-vie ?
Vous ne pourrez pas investir dans NOVAPIERRE RESIDENTIEL depuis une assurance vie. Si vous souhaitez investir dans la pierre papier depuis une assurance-vie, nous vous recommandons la lecture de notre comparatif des assurances-vie dédiées aux SCPI ainsi que notre article sur les SCI dans l’assurance-vie.
Les autres SCPI commercialisées par PAREF GESTION
PAREF GESTION est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE 2
- La SCPI INTERPIERRE EUROPE CENTRALE
- La SCPI INTERPIERRE
- La SCPI NOVAPIERRE ALLEMAGNE
- La SCPI NOVAPIERRE
Les meilleures SCPI
À titre de comparaison, voici selon nous les 5 meilleures SCPI à capital variable disponibles en France. Pour plus de détails sur cette étude, retrouvez notre comparatif de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3.5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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