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COEUR D’EUROPE

Rendement 2022
6.1 %

  • Type : SCPI de Rendement
  • Secteur : Diversifiée
  • Capital : Variable
  • Création : mai 2021
  • Prix d’une part : 200 €
  • Capitalisation : 40.1 M€
  • Délais de jouissance : 6 mois
  • Minimum de souscription: 2000 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 99%
  • RAN : 0 jours

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A propos de COEUR D’EUROPE

Sogenial Immobilier est une entreprise qui gère des immeubles en Europe. Elle vient de créer la SCPI Coeur d’Europe pour investir dans différents pays européens, notamment la Belgique et le Portugal. La SCPI Coeur d’Europe a reçu son visa de l’Autorité des marchés financiers (AMF) le 28 mai 2021 et est ouverte à la souscription depuis le 24 juin 2021.

SCPI Coeur Europe

La stratégie de la SCPI

La SCPI COEUR D’EUROPE a pour objectif d’investir en zone euro et de privilégier les actifs présentant un potentiel de rendement stabilisé à long terme. La diversification géographique pan-européenne permet d’acquérir des actifs dont le prix d’achat oscille entre 1 et 7 millions d’euros. La SCPI suit une politique opportuniste en sélectionnant des actifs susceptibles de créer de la valeur à long terme. Les dividendes ne sont pas assujettis aux prélèvements sociaux.

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Les plus de la SCPI

Voici les points positifs de COEUR D’EUROPE :

  • Avec un taux de distribution supérieur à 6%, COEUR D’EUROPE fait tout simplement partie des SCPI les plus rentables de l’année dernière.
  • Le taux d’occupation de 99% est remarquable ; preuve d’une très bonne gestion.

Les moins de COEUR D’EUROPE

Désormais, voyons les points d’attention concernant COEUR D’EUROPE :

  • Les frais de souscription sont plutôt élevés sur COEUR D’EUROPE (12%).
  • Des frais de gestion de 12%, c’est un peu trop à mon avis ; la moyenne se situe à 11%.
  • A mon avis, le report à nouveau est trop faible (0 jours), c’est trop peu pour nous rassurer en cas de crise immobilière.
  • Cette SCPI est parmi les plus petites, elle risque de moins bien se comporter face à un choc économique.
  • Avec seulement 13 immeubles, cette SCPI est encore trop peu diversifiée.

Les rendements de COEUR D’EUROPE

On vous donne, ci-dessous, les rendements passés de COEUR D’EUROPE.

Année Rendement COEUR D’EUROPE Variation du prix COEUR D’EUROPE Rendement moyen Variation du prix moyenne
2022 6.1 %
Tableau des performances passées de la SCPI COEUR D’EUROPE et moyenne des SCPI du marché

Cela amène quelques commentaires :

  • COEUR D’EUROPE se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
  • Le prix des parts ne s’est pas dégradé ; c’est plutôt bon signe.
  • Malgré tout, avec seulement une année d’historique, on ne peut pas vraiment tirer de conclusion.

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Le patrimoine de la SCPI

COEUR D’EUROPE est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :

  • Bureaux
  • Commerces

De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 13 biens et 25 locataires.

Voici le détail de la répartition sectorielle et géographique de cette SCPI :

Zone géographique Répartition COEUR D’EUROPE
Europe 100 %
Répartition géographique de la SCPI COEUR D’EUROPE.

Et voici la répartition géographique des biens de la SCPI :

Secteur Répartition
Bureaux 74.5 %
Commerces 25.5 %
Répartition sectorielle de la SCPI COEUR D’EUROPE.

Nos conseil pour souscrire à COEUR D’EUROPE

La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et COEUR D’EUROPE ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :

  • Louve Invest : un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée, autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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  • France SCPI : un courtier spécialisé dans les SCPI avec une gamme très complète et une équipe expérimentée pour vous accompagner.
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?

COEUR D’EUROPE n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.

Les autres SCPI commercialisées par SOGENIAL IMMOBILIER

SOGENIAL IMMOBILIER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :

Le top 5 des SCPI

Voici notre top 5 des meilleures SCPI à capital variable, sélectionnées sur la base de multiples critères (performances, frais, taux d’occupation, RAN, etc.).


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IROKO ZEN

IROKO ZEN

SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.


  • Rendement 2023 : 7.12%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 200 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 14.4%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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REMAKE LIVE

REMAKE LIVE

SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.


  • Rendement 2022 : 7.64%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 204 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 100%
  • Délais de jouissance : 4 mois

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CORUM ORIGIN

CORUM ORIGIN

SCPI à capital Variable gérée par CORUM AM depuis février 2012.


  • Rendement 2022 : 6.88%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 1135 €
  • Frais de souscription : 11.96%
  • Frais de gestion : 13.20%
  • Taux d’occupation : 97%
  • Délais de jouissance : 6 mois

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NEO

NEO

SCPI à capital Variable gérée par NOVAXIA INVESTISSEMENT depuis juin 2019.


  • Rendement 2022 : 6.33%
  • Secteur: Bureaux
  • Prix d’une part : 187 €
  • Frais de souscription : 0%
  • Frais de gestion : 18%
  • Taux d’occupation : 98%
  • Délais de jouissance : 0 mois

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COEUR DE REGIONS

COEUR DE REGIONS

SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.


  • Rendement 2022 : 6.4%
  • Secteur: Diversifiée
  • Prix d’une part : 649 €
  • Frais de souscription : 12%
  • Frais de gestion : 12%
  • Taux d’occupation : 96%
  • Délais de jouissance : 4 mois
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Questions fréquentes

Comment fonctionne une SCPI ?

Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la «  pierre papier « .

Quelle différence entre capital variable et capital fixe ?

Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.

Que sont les frais d’entrée (ou de souscription) ?

Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).

Que sont les frais de gestion ?

Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.

Qu’est-ce que le taux d’occupation ?

Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.

Qu’est que le délai de jouissance ?

Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.

Qu’est-ce que le RAN (Report à nouveau) ?

Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !

Quand investir dans une SCPI ?

Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.

Les SCPI sont-elles soumises à l’IFI ?

Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.

Peut-on souscrire à une SCPI via une assurance-vie ou un PER ?

Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.

Une entreprise peut-elle souscrire à des SCPI ?

Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.