COEUR DE REGIONS
- Type : SCPI de Rendement
- Secteur : Diversifiée
- Capital : Variable
- Création : novembre 2018
- Prix d’une part : 649 €
- Valeur de reconstitution : 685.31 €
- Capitalisation : 194 M€
- Délais de jouissance : 4 mois
- Minimum de souscription: 2594 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- RAN : 43 jours
A propos de COEUR DE REGIONS
La SCPI Coeur de Régions a été créée en 2018 par Sogénial Immobilier. Elle investit dans les régions françaises, principalement dans des actifs tels que des bureaux et des locaux commerciaux. Avec près de 74 millions d’euros collectés fin 2021, la SCPI Cœur de Régions est gérée par Sogenial Immobilier et compte 1 660 actionnaires.
La stratégie de la SCPI
La SCPI Cœur de Régions investit opportunément dans les régions françaises en privilégiant des actifs immobiliers de qualité présentant un objectif de rendement stabilisé et un potentiel de valorisation à long terme. Le choix d’investir en province découle du fait que l’immobilier tertiaire en régions est diversifié, en plein essor, et porteur d’opportunités. La stratégie vise à sécuriser les loyers et à limiter le turn-over grâce notamment au choix d’investir dans des biens immobiliers neufs ou anciens, mais aussi des immeubles qu’elle fait construire exclusivement pour la location.
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Les plus de la SCPI
Voici les caractéristiques de COEUR DE REGIONS que nous avons appréciées :
- COEUR DE REGIONS déclare un rendement exceptionnel de 6.2% l’année passée.
- Le prix d’acquisition d’une part de COEUR DE REGIONS est inférieur à la valeur de reconstitution de celle-ci. Si cet écart grandit, le prix a des chances d’être revu à la hausse à l’avenir, et donc d’offrir une plus-value à ceux qui achètent maintenant.
- Le taux d’occupation financier COEUR DE REGIONS dépasse le taux moyen.
- Avec un encours de 194 M€, on est plutôt rassuré sur la capacité de COEUR DE REGIONS à fournir de la liquidité aux parts.
Les moins de COEUR DE REGIONS
Passons aux faiblesses de COEUR DE REGIONS :
- On regrette des frais de souscription plus importants qu’à l’accoutumée sur COEUR DE REGIONS.
- On prend note des frais de gestion plus élevés qu’en moyenne (12% vs 11%)
- Le RAN (report à nouveau) est un peu en dessous de la moyenne.
- Côté diversification, on est un peu en dessous de la moyenne avec 48 immeubles. Cette SCPI devrait, à mon avis, améliorer la diversification de son parc immobilier qui se compose actuellement de 48 biens. A mon avis, cette SCPI gagnerait à diversifier davantage ses actifs (48 biens aujourd’hui).
Rendements et performances de COEUR DE REGIONS
Le tableau ci-contre donne un aperçu de la performance de COEUR DE REGIONS sur plusieurs années.
| Année | Rendement COEUR DE REGIONS | Variation du prix COEUR DE REGIONS | Rendement moyen | Variation du prix moyenne |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 6.2 % | 0.76 % | 4.77 % | -1.95 % |
| 2022 | 6.4 % | 1.73 % | 4.8 % | 0.65 % |
| 2021 | 6.43 % | 1.09 % | 4.49 % | 0.28 % |
| 2020 | 6.30 % | 1.4 % | 4.26 % | 1.06 % |
| 2019 | 6.25 % | 0.31 % | 4.48 % | 1.00 % |
Cela amène quelques commentaires :
- COEUR DE REGIONS se démarque avec des rendements bien supérieurs à la moyenne du marché.
- Le prix des parts s’est globalement apprécié, on peut donc espérer ne pas avoir de mauvaises surprises à l’avenir.
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Le patrimoine de la SCPI
COEUR DE REGIONS est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
- Residences diverses
- Bureaux
- Commerces
- Santé
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 48 biens et 90 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
| Zone géographique | Répartition COEUR DE REGIONS |
|---|---|
| Province | 77 % |
| Région parisienne | 23 % |
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
| Secteur | Répartition |
|---|---|
| Residences diverses | 38 % |
| Bureaux | 35 % |
| Commerces | 23 % |
| Santé | 3 % |
Nos conseil pour souscrire à COEUR DE REGIONS
La plupart des SCPI sont souscrites par l’intermédiaire d’un courtier en placement et COEUR DE REGIONS ne fait pas figure d’exception. Plutôt que de passer par une banque ou un courtier généraliste, nous vous conseillons plutôt d’être accompagné par un spécialiste de l’immobilier, comme :
-
Louve Invest :
un courtier spécialisé dans les SCPI. Ce nouveau courtier a l’avantage de proposer des cashbacks sur les frais d’entrée,
autrement dit, avec la plupart des SCPI proposées par Louve Invest, vous payez moins de frais !
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Peut-on investir dans cette SCPI depuis une assurance-vie ?
COEUR DE REGIONS n’est pas éligible dans une assurance vie. Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
Les autres SCPI commercialisées par SOGENIAL IMMOBILIER
SOGENIAL IMMOBILIER est une société de gestion qui gère d’autres SCPI :
Notre palmarès des SCPI
Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
- Rendement 2023 : 6.25%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 250 €
- Frais de souscription : 5%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 4 mois
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SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
- Rendement 2023 : 8.16%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 200 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 100%
- Délais de jouissance : 6 mois
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
- Rendement 2023 : 6.2%
- Secteur: Diversifiée
- Prix d’une part : 649 €
- Frais de souscription : 12%
- Frais de gestion : 12%
- Taux d’occupation : 96%
- Délais de jouissance : 4 mois
jusqu’à 3,5% de cashback
Questions fréquentes
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir.
Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À
ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé
ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des
parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par
l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la
liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en
fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le
distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais
de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de
droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse.
Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué
et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace,
même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un placement immobilier, celle-ci est soumise à
l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué
par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la
part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs
financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule
l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
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