Comme dit le dicton, c’est à ses outils qu’on reconnaît le bon ouvrier. Alors si vous souhaitez investir en bourse et bien le faire, il vous faudra les bons outils et, en particulier, les bons sites !
➡️ Cela tombe bien, chez Finance Héros, on est toujours à l’affût de ce qui se fait de mieux, alors on vous a fait une sélection des meilleurs sites de bourse et des meilleures applications boursières !
Les meilleurs sites pour investir en bourse
Commençons par le commencement : pour investir en bourse, vous devez nécessairement passer par un courtier en bourse.
Autant, à son époque, votre grand-père devait envoyer un courrier ou se rendre directement à la Bourse pour passer ses ordres. Autant, aujourd’hui, tout se passe sur un site internet.
➡️ Les courtiers en bourse les moins chers sont d’ailleurs des pure players en ligne. Nous vous conseillons donc d’éviter les services de votre banque traditionnelle.
Sans plus attendre, voici notre top 3 des meilleurs courtiers en bourse :
Plateforme avancée et sans commissions, pour investisseurs actifs ou passifs.
- Dépôt min : 0 €
- Actions & ETF
- CFD & Forex
- Cryptomonnaies
- 0 frais sur sélection de titres
- 0 frais de sortie
Avertissement : rappelons qu’investir vous expose à des risques de perte en capital. Par ailleurs, l’utilisation de CFD entraine des risques de perte importants puisque 74% des particuliers qui les utilisent perdent de l’argent chez eToro et 72% chez XTB.
DEGIRO, courtier d’origine néerlandaise, arrive en tête des meilleurs sites pour la variété des actifs disponibles sur la plateforme. Mais surtout, vous pourrez investir gratuitement sur un grand nombre d’actions et d’ETF (cotés à Euronext Paris ou à New York). Si vous souhaitez mettre en place une gestion passive, sachez également que DEGIRO propose de nombreux ETF sans frais de courtage ! L’application pour Androïd et iPhone est conforme au site : simple et efficace.
Viennent ensuite XTB et eToro, deux sites davantage orientés trading qui permettent d’acheter et de vendre environ 2000 actions sans frais. XTB s’adresse davantage aux investisseurs expérimentés, alors qu’au contraire, le site d’eToro est pensé pour les débutants. Si les transactions sont gratuites sur les actions et les ETF, vous devez par contre savoir que le trading avec effet de levier entraîne des frais.
🚫 Vous remarquerez que les banques en ligne françaises ne figurent pas dans notre palmarès et pour cause, elles sont nettement plus chères. On vous en dit plus dans nos avis sur le compte-titres de Boursorama, par exemple, ou sur celui de Fortuneo.
Les applications mobiles des néobrokers
📲 Ces dernières années ont aussi été celles de l’émergence de nouveaux acteurs, appelés néocourtiers ou néobrokers, dans la droite lignée des fameuses néobanques. Ces courtiers 100% mobiles s’adressent surtout aux jeunes actifs qui découvrent l’investissement pour la première fois.
✅ Ils se distinguent par une des applications très épurées, très simples, et qui se concentrent sur les fonctionnalités essentielles. Voici nos préférées :
Une néobanque qui vous permet d’investir en bourse
- Dépôt min : 1 €
- Actions
- Cryptomonnaies
- 1 ordre gratuit/mois (ou plus avec un compte premium)
- 0 frais de sortie
Premium offert 3 mois
Pour les néophytes, appli très simple mais choix d’investissements limités.
- 0 frais de garde/inactivité
1 action offerte !
Trade Republic, Scalable Capital et BUX proposent une appli et un compte titres qui permettent d’acheter des actions et des ETF pour 1 euro seulement.
Nous avons néanmoins une préférence pour Trade Republic et Scalable Capital : avec environ 8000 actions et plus de 2000 ETF, leurs gammes d’actifs sont en effet beaucoup plus larges que sur BUX.
👍 Par ailleurs, ces Fintechs proposent une innovation intéressante : vous pouvez, en effet, programmer des investissements tous les mois ou tous les 15 jours (chez Trade Republic) pour investir sans y penser et sans commissions. C’est idéal pour les adeptes de la gestion passive. Retrouvez notre avis complet sur Trade Republic ici et celui de Scalable Capital là.
Pour finir, mentionnons Revolut. L’application de cette neobanque sera plus chère et moins complète que les précédentes pour la bourse, en revanche, elle présente l’avantage de tout rassembler dans la même « super app » : compte courant, coffre d’épargne, compte d’investissement et cryptos.
Les meilleurs sites d’analyse fondamentale
Si vous souhaitez vous constituer un portefeuille d’actions en en se basant sur les fondamentaux des entreprises, il est indispensable de vous équiper d’un bon stock screener (sélecteur d’actions).
Un stock screener une application ou un site boursier qui vous permet de trouver les actions dont les états financiers correspondent à vos critères de sélection. Les stock screeners croisent une très grande quantité de données (ratios de valorisation, ratio d’endettement, croissance, rentabilité, marge d’ebitda, actions du management, etc), de sorte que vous pouvez facilement faire le tri selon les critères qui vous semblent les plus pertinents.
Par exemple, vous souhaitez mettre en place une stratégie de type dividend investing, avec un stock screener vous pourrez facilement trouver les actions qui versent un dividende élevé et cela, depuis plusieurs années.
➡️ Seeking Alpha est, de mon point de vue, l’un des meilleurs stock screeners :
- L’ensemble des marchés sont couverts (US, Europe, Asie).
- Seeking Alpha donne une note globale à chaque entreprise, cela permet à ceux qui n’ont pas nécessairement de stratégie bien définie en tête de sélectionner tout simplement les actions les mieux notées.
- En plus du stock screener vous avez accès aux analyses de la communauté d’investisseur ainsi qu’à la performance de ces analystes. Cela vous permet de compléter l’analyse quantitative avec une analyse qualitative.
- Pour chaque action, vous avez une grande quantité de données actuelles et historiques, ce qui vous permettra d’effectuer une analyse fondamentale approfondie.
- Enfin, vous pouvez ajouter vos actions dans un ou plusieurs portefeuilles, ce qui vous permet d’avoir un suivi rapproché des actions sélectionnées et de définir des alertes dès qu’une analyse est publiée ou si les résultats et les notes sont mis à jour.
Le graphique ci-dessous donne la performance des actions identifiées les mieux notées par Seeking Alpha.
Pour avoir accès à l’ensemble des fonctionnalités de Seeking Alpha , il faudra compter un peu moins de 20 euros par mois. On vous donne notre avis complet sur Seeking Alpha ici.
En ce moment, Seeking Alpha a une offre promo ici : profitez de plus de 50% de réduction sur votre abonnement !!
Dans le même genre vous avez aussi Stockopedia, qui est également un stock screener et un outil d’analyse financière. Stockopedia est nettement plus cher que Seeking Alpha, surtout si vous souhaitez avoir accès à toutes les actions. Sur leur site, vous pourrez également back-tester vos stratégies pour vous assurer que celles-ci sont performantes.
Les meilleurs sites d’analyse technique
TradingView est sans aucun doute l’un des meilleurs sites d’analyse technique. Le module graphique y est le plus avancé du web et, qui plus est, en accès gratuit. Vous pourrez y tracer toutes vos analyses, comparer les cours de différents actifs, ajouter des indicateurs techniques comme le RSI, la MACD, des bandes de Bollinger ou faire apparaître automatiquement les figures chartistes de votre choix.
Sur TradingView, vous pouvez également partager vos analyses et profiter de celles des autres membres. Une version premium permet d’avoir encore plus d’options. L’application mobile est également de très bonne qualité.
Si vous voulez passer des ordres directement depuis vos analyses techniques, vous pouvez vous reposer sur les meilleures plateformes de trading :
- XTB, courtier dont nous avons déjà parlé plus haut et dont la station de trading n’a pas à rougir face face à TradingView ;
- Capital.com, qui est aussi un excellent courtier dont le module graphique repose sur la technologie de TradingView. On vous donne notre avis sur capital.com ici.
On vous donne aussi d’autres idées dans notre article sur les meilleurs logiciels de bourse et de trading !
Les meilleurs sites d’analyse quantitative
🧠 Voici désormais quelques sites qui vous permettront d’approfondir votre connaissance des marchés financiers. On ne parle pas ici d’actualités mais bien d’une connaissance scientifique, documentée et fiable. Je n’ai malheureusement que des sites en anglais à vous proposer mais ils valent la peine de s’y pencher.
- Research Affiliates est une société de conseil et d’investissement qui intervient auprès des sociétés de gestion et des hedge funds. La société créée en 2002 fait état de 170 milliards de dollars gérés grâce à leurs stratégies. Les analystes de Research Affiliates publient régulièrement des articles d’excellente qualité. Ils traitent principalement de smart beta, de factor investing ou encore de diversification. Le site met aussi à disposition des outils de prévision et d’allocation d’actifs qui peuvent vous aider à mettre en place vos stratégies d’investissement.
- Bridgewater est l’un des hedge funds les plus performants de sa génération. Fondé en 1975 par Ray Dalio, le fonds gère directement ou indirectement environ 160 milliards d’euros. Le hedge fund publie régulièrement des analyses financières et économiques sur son site et leurs réseaux sociaux. Idéal pour avoir une vue d’ensemble de la situation économique et boursière.
- AQR, un autre Hedge Fund réputé, dont les analyses sont à la croisée de la recherche académique et de l’analyse boursière.
Les meilleurs sites d’actualités boursières
Pour suivre l’actualité boursière, le site Investir – Les echos fait référence en France. Vous n’y trouverez néanmoins que des actualités très généralistes et souvent centrées sur la France.
➡️ Voici quelques autres sites pour élargir vos horizons :
- LaTribune et BFM Business, deux sites qui vous permettront également de suivre l’actualité économique et financière, en France et à l’internationale.
- le Financial Times et le Wall Street Journal, les deux sites les plus réputés aux États-Unis pour suivre l’actualité financière.
- Oilprice.com, un excellent site qui permet de suivre l’actualité des matières premières et, en particulier, celle des énergies. Idéal pour ceux qui souhaitent investir dans le pétrole.
- Bloomberg (connu pour son logiciel boursier à destination des professionnels) édite également un site internet d’actualités financières de très bonne facture.
Les meilleurs sites et applications pour suivre la bourse
Investing.com est le site que j’utilise le plus pour suivre les marchés financiers dans leur ensemble. L’application pour smartphone est très bien faite, je l’utilise bien plus que le site, bien que les informations y soient identiques.
✅ Investing présente plusieurs avantages :
- il y a une très grande couverture d’actifs ;
- les cours sont en direct ;
- vous pouvez définir une ou plusieurs listes de titres favoris et ainsi y avoir accès en deux clics ;
- vous pouvez également définir un ou plusieurs portefeuilles ;
- vous pouvez définir des alertes sur des niveaux de prix et des variations relatives, ce qui vous permet de ne pas surveiller sans cesse les cours mais d’être prévenu en cas de variation significative.
Investing n’est pas la seule option que vous pouvez utiliser. Il y a entre autres :
- Stocktwits, qui est assez similaire à Investing mais qui a un aspect réseau social beaucoup plus développé.
- Yahoo Finance, qui a également un très grand catalogue de titres financiers. L’avantage de Yahoo Finance c’est que vous pouvez télécharger les données historiques si vous voulez faire des analyses plus poussées par la suite.
- L’application de Bloomberg également très bien pour suivre les cours de bourse en direct.
⭐️ Et bien sûr, pour vous former à tous les aspects de la bourse et de la gestion de votre patrimoine, vous pouvez retrouver tous les articles de Finance Héros !