Bourse Direct est un sérieux concurrent à Boursorama Banque pour investir en bourse. En effet, Boursorama se targue souvent d’être la banque la moins chère, mais lorsqu’il s’agit d’investir en bourse, on peut trouver mieux…
➡️ Alors, Bourse Direct ou Boursorama ? Boursorama ou Bourse Direct ? On vous aide à choisir avec notre comparatif !
Une banque en ligne VS un courtier en bourse
Avant de commencer notre comparatif, il est important de rappeler que Boursorama Banque et Bourse Direct sont deux sociétés très différentes :
- Boursorama Banque est une banque en ligne à part entière, elle permet d’avoir un compte, une carte bancaire, de contracter un crédit, et de souscrire à des placements financiers en tout genre.
- Bourse Direct est un courtier en bourse et non une banque en ligne. Ce spécialiste de la bourse propose néanmoins une gamme complète de placements (assurance vie comme Bourse Direct Horizon, pierre papier, placements de défiscalisation, etc).
➡️ Dans ce comparatif, nous comparons ce qui est comparable, à savoir l’offre de bourse sur compte titre et PEA.
| Boursorama | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| PEA |  | |
| PEA PME | | |
| PEA Jeune | | |
| Compte titres | | |
| Compte CFD |  | Avec TradeBox |
| Types d’offres | – Découverte – Classique (uniquement sur le compte-titres) – Trader – Ultimate Trader | Offre unique |
| Offres | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
La première remarque que l’on peut faire est qu’il n’y a pas franchement de différence concernant l’offre de placements boursiers. Vous pourrez ouvrir un PEA ou un compte titre à votre guise, aussi bien chez Bourso que chez Bourse Direct.
Notons tout de même que Bourse Direct vous permet d’ouvrir un compte CFD via leur partenaire TradeBox. Les CFD sont des produits dérivés spéculatifs qui permettent de trader avec un effet de levier et qui permettent de vendre à découvert. Malgré tout, si le trading de CFD vous intéresse, je vous conseille plutôt de passer par une vraie plateforme de trading spécialisée.
➡️ A ce stade, il n’y a donc rien de différenciant entre nos deux compétiteurs.
🍿 Boursorama : 0 – Bourse Direct : 0
Bourse Direct ou Boursorama : l’univers d’investissement
| Boursorama | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| Nombre total de titres | ~ 10 000 | ~ 10 000 |
| Actions (titres vifs) | | |
| Obligations (titres vifs) | (OAT) | (OAT) |
| Fonds | | |
| ETF (trackers) | | |
| Règlement Différé (SRD) | | |
| Vente à Découvert | (via SRD) | (via SRD) |
| Places boursières / pays | 10 (Europe et US) | 10 + (Europe et US) |
| CFD | | Avec l’offre TradeBox |
| Forex | | Avec l’offre TradeBox |
| Futures (Contrats à terme) | Future CAC 40 uniquement | Avec l’offre TradeBox |
| Warrants | | |
| Turbos | | |
| Options | (actions Française & CAC 40) | |
| Cryptomonnaies | | |
| Matières premières | (via des turbos) | (via des turbos) |
| Offre | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
L’univers d’investissement est aussi très similaire sur Bourse Direct et sur Boursorama. En fait, les deux courtiers proposent essentiellement des produits classiques, mis à disposition par Euronext Paris et Amsterdam. Outre des actions, des fonds d’investissement et des ETF, vous y trouverez donc une gamme de produits dérivés, essentiellement des warrants et des turbos.
Mentionnons simplement que Bourse Direct vous permettra de passer des ordres sur des Bourses Étrangères plus exotiques. Mais là encore, pas de quoi marquer une vraie différence entre les deux plateformes concurrentes.
🍿 Boursorama : 0 – Bourse Direct : 0
Bourse Direct ou Boursorama : les frais de courtage
🌶 Les frais de courtage vont permettre de mettre un peu de piquant dans notre comparatif. C’est un point crucial pour beaucoup d’investisseurs et, pour le coup, il y a une vraie différence entre Bourse Direct et Bourso.
Les frais de courtage sur Euronext Paris
Commençons par mentionner que Boursorama a 4 offres tarifaires différentes :
- Boursorama Découverte : 1,99 € l’ordre inférieur à 500 € et 0,6% sinon ;
- Boursorama Classique : 5,5 € l’ordre inférieur à 1 000 € et 0,48% sinon (non disponible sur le PEA);
- Boursorama Trader : 16,65 € l’ordre inférieur à 7 750 € et 0,22% sinon ;
- Et Boursorama Ultimate Trader : 9,9 € l’ordre inférieur à 10 000 € et 0,12% sinon.
Chez Bourse Direct, les choses sont plus simples. Il n’y a qu’une seule tarification par paliers :
- 0,99 € pour les ordres compris entre 0 et 500 € ;
- 1,90 € pour les ordres compris entre 500 € et 1000 € ;
- 2,90 € pour les ordres compris entre 1 000 € et 2 000 € ;
- 0,09% pour les ordres d’un montant supérieur.
Voyons tout de suite ce que cela donne pour des ordres de bourse de différents montants :
| Ordre de bourse | Boursorama découverte | Boursorama Classic | Boursorama Trader | Boursorama Utimate Trader | Bourse Direct |
|---|---|---|---|---|---|
| 500 € | 1,99 € | 5,5 € | 16,65 € | 9,9 € | 0,99 € |
| 1 000 € | 6 € | 5,5 € | 16,65 € | 9,9 € | 1,90 € |
| 2 000 € | 12 € | 9,6 € | 16,65 € | 9,9 € | 2,90 € |
| 5 000 € | 30 € | 24 € | 16,65 € | 9,9 € | 4,50 € |
| 10 000 € | 60 € | 48 € | 22 € | 12 € | 9 € |
| 100 000 € | 600 € | 480 € | 220 € | 120 € | 90 € |
| Frais d’inactivité | Non | 1 transaction ou 5,95€/mois | 1 transaction ou 5,95€/mois | 30 transactions ou 119 €/mois | – |
Notez que sur le PEA, la loi impose de limiter les frais à 0,5% par transaction.
Premier constat : Boursorama est systématiquement plus chère que Bourse Direct, quelle que soit la formule ! La différence est même très significative avec des frais qui peuvent être 16 fois supérieurs !
Second constat : dans trois de ses formules, Boursorama impose un minimum de transactions mensuelles au risque de se voir imposé des frais d’inactivité.
➡️ La conclusion est sans appel et Bourse Direct marque un premier point face à la banque en ligne. Mentionnons tout de même la nouvelle offre « Boursomarket » de Boursorama. Celle-ci vous permet d’investir sans frais dans une sélection d’ETF et de produits dérivés. On regrette malgré tout, que cela ne concerne qu’une poignée d’ETF éligibles au PEA…
🍿 Boursorama : 0 – Bourse Direct : 1
Les frais de courtage à l’étranger
| Boursorama | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| Etats-Unis (NYSE & Nasdaq) | 0.12% (minimum de 23.90€) | – 0€ à 10 000€ : 8.50€ – 10 000€ + : 0.09% |
| Royaume-Unis (LSE) | 0.45% (minimum de 32.90€) + « stamp duty » (droit de timbre, montant environ 0.5%) | 0.15% (min 15€) |
| Allemagne (Xetra) | 0.45% (minimum de 32.90€) | 0.15% (min 15€) |
| Offre | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
➡️ Sur les bourses étrangères, la sanction sera la même. Boursorama applique des frais plus élevés et des minimums deux fois supérieurs à ceux de Bourse Direct. Le courtier en ligne marque donc un deuxième point !
🍿 Boursorama : 0 – Bourse Direct : 2
Bourse Direct vs Boursorama : les frais annexes
| Boursorama | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| Frais d’ouverture | – | – |
| Frais de garde | – | Euronext (Paris, Bruxelles, Amsterdam) : 0 € Autres : 0.036% / an |
| Frais de tenue de compte | – | – |
| Frais d’inactivité | Oui, en fonction de l’offre | – |
| Frais de clôture | – | – |
| Frais d’abonnement | Sur option | Sur option |
| Frais de change | Taux de change + 0,0025 points ~ 0,20% pour l’EUR/USD | 0.08% |
| Frais de virement sortant | SEPA : aucun Hors SEPA : 0.1% (min 20€) | France : 6€ Union Européenne : 15€ Hors Union Européenne : 25€ |
| Virement en euros | – | – |
| Virement en devises | 0,1% mini 20 € | |
| Ajout de titres non-côtés | 1,2% (max 500 €) | Oui 300€ |
| Autres frais | En options, pour d’éventuels abonnements entre autres. | En options, pour d’éventuels abonnements entre autres. |
| Offre | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
Les frais annexes sont assez différents chez Boursorama ou Bourse Direct :
- Les frais de change sont plus de deux fois plus élevés sur Bourso que sur Bourse Direct.
- Mais Bourse Direct pratique des frais de garde sur les actions étrangères, ce qui est assez inhabituel. Malgré tout, ces frais sont très faibles et plutôt indolores. D’ailleurs, en comparaison, il faut plus de trois ans pour amortir les frais de change.
- Bourse Direct pratique des frais de virements sortants. Cela n’est pas très gênant à condition d’avoir une épargne de précaution dans laquelle piocher en cas de besoins.
➡️ Difficile de départager les deux rivaux sur ce point, cela dépendra de votre profil et de votre style de trading.
🍿 Boursorama : 1 – Bourse Direct : 3
Boursorama ou Bourse Direct : en pratique
| Boursorama | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| Compte courant obligatoire ? | Oui | Non |
| Procédure d’ouverture | Ouverture d’un compte bancaire : procédure 100% en ligne. Puis ouverture PEA ou compte-titres très rapide. | Formulaire en ligne. |
| Délai d’ouverture | 1 à 2 semaines | 1 à 2 semaines et plus si pièces manquantes |
| Premier versement min | – 300 € à virer dans les 5 jours après ouverture pour profiter du bonus parrainage – 10 € minimum pour l’ouverture du PEA et PEA-PME | 0 € |
| Minimum par ordre | 100 € | 10€ pour le CTO 80€ pour le PEA ou PEA-PME |
| Transfert | Remboursement des frais à hauteur de 3 000€ | Remboursement des frais à hauteur de 200 €. |
| Versement par virement | | |
| Versement par carte bancaire | | |
| Autre moyen d’alimentation | | |
| Offre | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
✅ Il y a peu de contraintes chez Bourse Direct :
- vous pourrez ouvrir un compte avec quelques euros (Boursorama impose 10 €) ;
- et passer des ordres avec un minimum plus intéressant sur le CTO (10€) contre 100 € pour Boursorama, que ce soit sur le CTO ou le PEA (aucun des deux ne propose d’actions fractionnées).
❌ Par ailleurs, on regrette que Boursorama ne propose ses placements financiers qu’à ses clients bancaires. Par conséquent, si vous n’êtes pas déjà client de Boursorama Banque, vous devrez donc commencer par ouvrir un compte chez eux…
Coté pratique, le seul avantage de Boursorama réside dans l’ergonomie de sa plateforme et de son application mobile. En effet, sur ce point, Bourse Direct à des progrès à faire, avec une interface old school et pas toujours facile à prendre en main.
Est-ce que cela mérite un point supplémentaire pour Boursorma ? Pas selon moi, je laisse donc les deux challengers à égalité sur cette thématique.
🍿 Boursorama : 2 – Bourse Direct : 4
Boursorama vs Bourse Direct : les garanties
| Boursorama Banque | Bourse Direct | |
|---|---|---|
| Société mère | Société Générale | VIEL & Cie |
| Siège social | France | France |
| Année de création | Activité de courtier : 2002, activité de banque : 2005 | 1996 |
| Enregistrement ACPR | Banque, Établissement de crédit, Prestataire de services d’investissement, enregistré sous le numéro 445 | Entreprise d’investissement enregistrée sous le numéro 606 |
| Pays d’enregistrement | France | France |
| Garantie des titres et des fonds | – Garantie des dépôts (compte courant) : 100 000 € – Garantie des titres (PEA & compte titres) : 70 000 € | – Garantie des dépôts (compte courant) : 100 000 € – Garantie des titres (PEA & compte titres) : 70 000 € |
| Offre | BoursoBank : Jusqu'à 150€ offerts | Bourse Direct : 200€ offerts |
✅ Boursorama Banque et Bourse Direct sont deux entreprises françaises et, à ce titre, leur activité de trading sont régulées par l’ACPR. Elles bénéficient toutes deux de la même garantie en cas de défaut :
- garantie de 100 000 € sur les dépôts effectués sur le compte espèce ;
- garantie de 70 000 € sur les titres.
Ces garanties sont, par ailleurs, les plus généreuses d’Europe.
Les plus pointilleux d’entre vous pourraient tout de même rétorquer que la taille de Boursorama et surtout la solidité de son actionnaire principal, la Société Générale, est une garantie supplémentaire pour la banque en ligne. C’est certainement vrai. Néanmoins, la meilleure des garanties est celle offerte par la diversification. Aussi, si vous avez un patrimoine financier conséquent, je ne peux que trop vous conseiller de le répartir auprès de différents courtiers en bourse.
Conclusion : Boursorama ou Bourse Direct ?
Finalement, Bourse Direct remporte notre comparatif 4 -2 face à Boursorama C’est essentiellement grâce à ses frais réduits que le courtier en bourse se démarque.
➡️ Dans quel cas choisir l’un ou l’autre ?
- Si vous n’êtes pas client de Boursorama, il n’y a pas de débat à mon avis. Vous devriez ouvrir un compte chez Bourse Direct.
- Si vous êtes déjà client de Boursorama, vous pourriez être tenté de rester chez eux pour y ouvrir un PEA ou un compte-titres. Cela peut se justifier pour les investisseurs passifs, qui passeront peu d’ordres et qui se satisferont de la formule « Découverte ». En revanche, si vous passez des ordres plus réguliers, vos économies seront significatives chez Bourse Direct.
⭐️ Pour profiter de l’offre promotionnelle chez Bourse Direct, c’est par ici !
⭐️ Et pour profiter de l’offre promotionnelle de Boursorama, c’est par là !
Question fréquentes
Le PEA de Bourse Direct est beaucoup moins cher que celui de Boursorama. En outre, l’offre Boursomarket de Boursorama n’est que peut avantageuse sur le PEA. Nous préférons donc Bourse Direct. On vous en dit plus sur les banques en ligne à privilégier pour le PEA ici.
Boursorama est une des banques les moins chères pour les opérations de quotidien (voir notre comparatif des banques en ligne). En revanche, sur la bourse, il n’en n’est rien. Fortuneo sera une bien meilleure option. C’est aussi le cas des courtier spécialisés comme Bourse Direct ou Saxo.
Fortuneo est une excellente alternative à Boursorama pour investir en bourse : simple et peu chère. On vous donne notre avis sur l’offre de bourse de Fortuneo ici !
Bourse Direct est le courtier le moins cher pour le PEA. En revanche, concernant le compte-titres, les courtiers étrangers sont extrêmement agressifs. On vous en dit plus dans notre comparatif des courtiers en bourse.
Oui, le courtier fait régulièrement des offres promotionnelles pour les nouveaux clients. Vous pouvez consulter cette page pour avoir les codes promo en cours chez Bourse Direct.
Tous les détails sont dans notre comparatif : BforBank ou Boursorama ?