Boursorama ou eToro : comparatif 2024

Boursorama et eToro sont deux courtiers disponibles en France. D’un côté, vous avez une banque en ligne 100% française et généraliste, de l’autre un pure player international qui met en avant son aspect communautaire et ses frais extrêmement bas.

➡️ Alors, qui vous convient le mieux ? Boursorama ou eToro ? Réponse dans notre comparatif !

Boursorama et eToro : généraliste contre pure player ?

Avant de commencer ce match exceptionnel, présentons rapidement les duellistes du jour :

• Boursorama : la banque en ligne filiale de la Société Générale était à l’origine une société spécialisée dans le courtage en ligne. Elle a ensuite développé ses services et s’impose aujourd’hui comme la banque la moins chère de France pour les opérations du quotidien. Mais qu’en est-il pour les investissements en Bourse ?
• eToro est une des plateformes leaders du trading au niveau mondial : elle est disponible dans 140 pays et compte plus de 25 millions d’utilisateurs. Mais ce qui fait la force d’eToro, c’est son aspect communautaire, comme un réseau social dédié à la spéculation. Vous avez notamment la possibilité de faire du copy trading ou de suivre les analyses techniques des meilleurs traders.

Boursorama vs eToro : qui est le moins cher ?

	Boursorama	eToro
Frais d’ouverture	Aucun	Aucun
Frais de garde	Aucun	Aucun
Frais de tenue de compte	Aucun	Aucun
Frais d’inactivité	Oui, en fonction de l’offre	10 € par mois sans connexion pendant 12 mois.
Frais de clôture	Aucun	Aucun
Frais d’abonnement	Aucun	Aucun
Frais de change	Taux de change + 0,0025 point ~ 0,20% pour l’EUR/USD	0,50%
Frais de virement sortant	SEPA : aucun Hors SEPA : 0.1% (min 20€)	5€
Virement en euros	Aucun	Aucun
Virement en devises	0,10% mini 20 €	Frais de change applicable pour tout virement hors USD
Ajout de titres non-côtés	1,20% (max 500 €)	Impossible
Autres frais	En options, pour d’éventuels abonnements entre autres.	Aucun
Offre	Boursorama	eToro

✅ La particularité de Boursorama est de proposer quatre tarifications différentes en fonction de votre profil de trader :

• Boursorama Découverte : 1,99 € l’ordre inférieur à 500 € et 0,60%.
• Boursorama Classique : 5,50 € l’ordre inférieur à 1 000 € et 0,48% au-delà (hors PEA).
• Boursorama Trader : 16,65 € l’ordre inférieur à 7 750 € et 0,22% sinon.
• Boursorama Ultimate Trader : 9,90 € l’ordre inférieur à 10 000 € et 0,12% au-delà.

Ces tarifs concernent uniquement le compte titre ordinaire (CTO) car les frais d’ordre du PEA sont aujourd’hui plafonnés à 0,50% maximum. Néanmoins, Boursorama est loin d’être le courtier le moins cher, à l’exception de sa gamme « Boursomarkets 0% » : plus de 40 000 produits (Turbos, Warrants, Certificats, ETF, et OPC) sans commissions à l’achat (attention tout de même aux frais récurrents).

✅ Chez eToro, c’est beaucoup plus simple : la tarification est unique et il n’y a pas de commission pour les achats d’actions. Néanmoins, les produits à effet de levier entraînent des frais de spreads et des frais overnight. Sans oublier les frais de change en USD systématiques sur les dépôts (0,5%) et les frais de retraits fixes (5€).

Mais dans l’ensemble, eToro est un courtier très peu cher qui vous permet d’investir des petites sommes et commencer le trading à votre rythme. D’autant plus que les frais de change peuvent rapidement s’amortir si vous passez beaucoup d’ordre.

➡️ En définitive, eToro remporte facilement cette première manche. Ses tarifs sont simples à comprendre et bien plus intéressants que n’importe quel abonnement chez Boursorama. Par contre, si vous passez très peu d’ordre et voulez absolument un PEA, Boursorama pourrait convenir (même s’il existe de meilleurs PEA).

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Boursorama ou eToro : l’univers d’investissement

	Boursorama	eToro
Nombre total de titres	~ 10 000	4000 +
Actions (titres vifs)		2000 +
Fragments d’actions
Obligations (titres vifs)	(OAT)
Fonds
ETF (trackers)
ETF sur le pétrole		1 (USO)
ETF sur l’or		1 (iShares Gold Trust)
Réglement Différé (SRD)
Vente à Découvert	via SRD	via CFD
Places boursières / pays	10 (Europe et US)	20 +
CFD		2 000 +
Forex		49
Futures (Contrats à terme)	Future CAC 40 uniquement
Warrants
Turbos
Options	(actions Française & CAC 40)
Cryptomonnaies		76
Matières premières	(via des turbos)	31 (CFD)
Offre	Boursorama	eToro

✅ Chez Boursorama, la plupart des instruments financiers sont disponibles : actions, ETF, obligations, OPCVM… Si vous êtes plutôt un investisseur passif avec un horizon de placement à long terme, cela peut être intéressant malgré une sélection d’ETF un peu limitée, en particulier pour le PEA. Pour les plus chevronnés, on peut noter l’absence de CFD que nous trouvons plus pratique que le SRD pour investir avec un effet de levier.

✅ eToro vous propose un univers d’investissement bien plus diversifié et idéal pour utiliser l’effet de levier, notamment avec les CFD. D’autant plus que le choix ne manque pas : actions, indices, matières premières, cryptos… En fonction du type d’actif, l’effet de levier peut aller de x2 à x30. En bref, eToro est une plateforme idéale si vous voulez investir à court terme. Un peu moins pour la gestion passive, même si elle propose désormais des Smart Portfolios qui se rapprochent d’une gestion pilotée.

➡️ En conclusion, eToro confirme dans cette deuxième manche : le neobroker vous offre bien plus de possibilités que Boursorama avec notamment l’accès aux CFD, au Forex et aux cryptomonnaies. Seule l’absence de PEA peut faire pencher la balance du côté de Boursorama, même s’il existe des offres encore plus intéressantes (cf. notre comparatif des meilleurs PEA).

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Boursorama vs eToro : les fonctionnalités

	Boursorama	eToro
Site web
Ergonomie	Bonne	Très simple, plutot dédiée aux débutant et pour « s’amuser ».
Types d’ordres disponibles	Cours limité (ordre limite), Au marché, Seuil de déclenchement (stop/stop-loss), Plage de déclenchement (stop-limit), Suiveur, Séquence, Alternatif, Triple	Marché, Cours limité, stop loss et take profit
Cours en temps réel	Sur abonnement
Fractions d’action
Protection soldes négatifs
Recherche interne / sélecteurs		mais pas super pratique
Alertes paramétrables sur les prix		mais possibilité d’avoir des alertes automatiques sur les cours
Application mobile
Logiciels de trading compatibles	ProRealTime
Outils d’analyse technique et graphiques
Auto trading / gestion pilotée	PEA en gestion profilée	Copy trading et Smart Portfolios
Social Trading
Signaux de trading		Via copy trading
Autres fonctionnalités	Agrégateurs de comptes	Données fondamentales diponibles sur les titres.
Double authentification (sécurité)	Opérations sensibles protégées
Offre	Boursorama	eToro

✅ Boursorama fait preuve de modernité pour une banque française : encore heureux vu qu’à l’origine, c’est un portail d’actualités boursières. Ainsi, elle est particulièrement adaptée pour :

• Retrouver une valeur, consulter les cours, obtenir des données fondamentales et suivre l’actualité d’une société.
• Suivre ses positions depuis l’espace client (très bien conçu) et avoir une vison globale sur l’ensemble de son épargne (livrets, assurance-vie, comptes courants…).
• Passer des ordres de bourses simples ou complexes, en fonction de votre niveau de compétence.
• Utiliser le logiciel ProRealTime (si vous possédez une licence).

✅ L’application et le site eToro vous offrent également une très bonne ergonomie, particulièrement adaptée pour les débutants. Mais ce n’est pas tout :

• La plateforme a un côté « réseau social d’investisseurs », notamment avec le copy trading qui fait sa particularité (cf. notre test complet d’eToro).
• Il n’y a pas de frais supplémentaires pour copier un trader, vous pouvez leur poser des questions et en apprendre plus sur leurs stratégies.
• eToro permet aussi de répliquer des portefeuilles groupés, qui regroupent plusieurs dizaines de portefeuilles par thématiques et ainsi profiter d’une forme de « super intelligence collective ».
• Enfin, eToro met à votre disposition quelques outils d’analyse technique amplement suffisants pour débuter mais un peu limités pour les plus expérimentés.

En résumé, le copy trading d’eToro est une excellente fonctionnalité qui vous permet de diversifier vos investissements facilement. Bien sûr, il faut faire le tri mais certains traders méritent clairement d’être suivis, ne serait-ce que pour leur côté pédagogue. Et si vous débutez ou manquez de temps, vous pouvez vous reposer sur les traders expérimentés et même apprendre en les suivant.

➡️ En définitive, eToro remporte cette manche avec davantage de fonctionnalités (copy trading, aspect communautaire, outils techniques…). En effet, c’est à la fois un excellent moyen d’apprentissage pour les néophytes et une solution pratique si vous n’avez pas le temps ou les compétences pour construire vous-même votre portefeuille. A contrario, les traders avisés utilisant ProRealTime et passant des ordres complexes pourraient privilégier Boursorama.

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Boursorama ou eToro : en pratique

	Boursorama	eToro
Compte courant obligatoire ?		Non applicable
Procédure d’ouverture	Ouverture d’un compte bancaire obligatoire Puis ouverture PEA ou compte titres très rapides	Inscription en ligne, pas de courrier à envoyer
Délai d’ouverture	1 à 2 semaines	De quelques heures à quelques jours
Premier versement min	– 300€ à virer dans les 5 jours après ouverture pour profiter du bonus parrainage – 10€ minimum pour l’ouverture du PEA et PEA-PME	100 $
Minimum par ordre	100 €	25 € / 50 € selon les produits
Transfert PEA/compte titres	Remboursement des frais à hauteur de 3 000€
Versement par virement
Versement par carte bancaire		Visa, Mastercard, Diners Club, Maestro
Autre moyen d’alimentation		Neteller, PayPal, Swift, UnionPay, Visa, Wire Transfer
Offre	Boursorama	eToro

➡️ Encore une victoire d’eToro ! L’ouverture de compte est beaucoup plus rapide que Boursorama et vous n’avez pas l’obligation d’ouvrir un compte courant. De même, il est impossible chez Boursorama d’alimenter son compte par carte bancaire et le minimum par ordre est de 100€.

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Qui a le meilleur service client ?

✅ Avec une banque en ligne française comme Boursorama, vous avez l’assurance d’avoir des conseillers plus réactifs qu’un courtier international et surtout francophones ! Par ailleurs, ils sont bien plus disponibles que dans une banque traditionnelle : jusqu’à 22h en semaine et de 8h45 à 16h30 le samedi. Et si vous souhaitez avoir une réponse le dimanche, vous pouvez tenter votre chance avec Eliott, l’assistant virtuel de la banque.

❌ Le service client d’eToro n’est clairement pas son point fort : le seul moyen de le contacter est de passer par un formulaire et les délais de réponse sont parfois assez longs… Par contre, si vous avez au moins 5 000€ sur votre compte eToro, vous profitez d’un conseiller dédié ce qui est toujours appréciable. Dommage que ce service ne soit pas proposé à tous les clients.

Boursorama vs eToro : les garanties

	Boursorama Banque	eToro
Société mère	Société Générale	eToro
Siège social	France	Israel
Année de création	Courtier : 2002 Banque : 2005	2007
Enregistrement ACPR	Banque, Établissement de crédit, Prestataire de services d’investissement	Prestataire de services d’investissement
Pays d’enregistrement	France	Chypre (CySEC)
Garantie des titres et des fonds	– Garantie des dépôts (compte courant) : 100 000 € – Garantie des titres (PEA & compte titres) : 70 000 €	Assurance souscrite auprès de la Lloyds, qui couvre 1 000 000 € par client.
Offre	Boursorama	eToro

➡️ eToro l'emporte facilement grâce à son assurance complémentaire. Même si un défaut du neobroker nous semble peu probable, on apprécie cette sécurité supplémentaire. Du côté de Boursorama, les garanties sont celles d’une banque française donc amplement suffisantes pour la majorité d’entre nous.

🥇 Boursorama : 0 – eToro : 5

Conclusion : pourquoi choisir Boursorama ou eToro ?

🚨 Au final, eToro a battu Boursorama Banque à plates coutures sur le score de 5 à 0. Cependant, choisir Boursorama pour investir en Bourse peut se justifier dans certains cas de figure.

➡️ Vous pouvez envisager Boursorama si :

• Vous souhaitez ouvrir un PEA avec un petit montant et profiter des frais limités à 0,5% par ordre.
• Vous passez très peu d’ordres de Bourse et tenez à avoir tous vos comptes dans la même banque.
• Vous investissez uniquement dans des fonds d’investissement traditionnels (offre Boursomarkets 0%).
• Vous êtes déjà client Boursorama et/ou un trader expérimenté qui a l’habitude de placer des ordres complexes.

➡️ Choisissez eToro si vous êtes plutôt dans l’un de ces cas :

• Vous débutez et souhaitez ouvrir un compte pour « vous amuser » ;
• Vous souhaitez investir avec un effet de levier (jusqu’à x30) éventuellement dans les cryptomonnaies
• Vous souhaitez investir dans les plus grosses entreprises européennes et américaines ;
• Vous souhaitez faire du trading de court terme (day trading, swing trading).

FAQ

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Avertissements

eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 51% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lors du trading de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Vous ne perdrez jamais plus que le montant investi.

Ce contenu est destinée uniquement à des fins d’information et d’éducation et ne doit pas être considérée comme un conseil en investissement ou une recommandation d’investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. L’historique de performance présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire comme base de décision d’investissement.

L’investissement crypto est proposé par eToro (Europe) Ltd en tant que DASP, enregistré auprès de l’AMF. L’investissement dans les crypto-actifs est très volatil. Aucune protection des consommateurs. Des taxes sont susceptibles d’être appliquées.

Le Copy Trading ne constitue pas un conseil en investissement. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.

eToro USA LLC n’offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration et n’assume aucune responsabilité quant à l’exactitude ou l’exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par Finance Héros en utilisant des informations publiques non spécifiques à une entité sur eToro.