Trade Republic et Interactive Brokers (IBKR) sont deux plateformes populaires, mais elles ciblent des profils d’investisseurs bien différents.

➡️ Alors, êtes-vous plutôt Trade Republic ou Interactive Brokers ? Découvrez lequel correspond à vos besoins dans ce comparatif détaillé.

Trade Republic vs Interactive Brokers : Présentation des deux courtiers

Avant de débuter ce match, présentons plus en détail les deux concurrents :

Trade Republic est une fintech Allemande axée sur la simplicité et l’accessibilité. Avec des frais fixes ultra-compétitifs (1 € par ordre), une application mobile minimaliste et intuitive, ainsi qu’un PEA et un compte courant rémunéré à 3 %, il séduit les investisseurs débutants et ceux adoptant des stratégies passives.

Interactive Brokers, quant à lui, est un géant mondial du courtage, particulièrement prisé des investisseurs actifs et expérimentés. IBKR offre une gamme impressionnante de marchés accessibles (actions, ETF, produits dérivés, Forex, etc.) et des outils avancés pour des stratégies complexes. Tout cela à des frais ultra-compétitifs, surtout pour les investisseurs réguliers ou avec un capital important.

Maintenant que vous en savez un peu plus sur les deux adversaires du jour, passons au premier point de comparaison : les frais.

Comparaison des tarifs : Trade Republic vs Interactive Brokers

CatégorieTrade RepublicInteractive Brokers
Frais d’ouvertureGratuitGratuit
Frais de tenue de compteAucunAucun (mais frais d’inactivité si inactif et solde faible)
Frais de courtage
Bourse Européenne
1 € par ordre0,05% du montant de l’ordre avec un minimum de 3 €
Bourses Américaine1 € par ordre0,005$ par action avec un minimum de 1$ par ordre et maximum 1% du montant total de l’ordre
Frais de changeAucun0,002 % à 0,005 % du montant converti (selon volume mensuel)
Plans d’investissementGratuitNon disponible
Frais d’inactivitéAucun10 $/mois si inactif et solde < 100 000 $
pour les clients basiques.

Trade Republic brille par sa simplicité et ses coûts fixes de 1 € par transaction, idéaux pour les débutants et investisseurs passifs. En particuliers grâce aux plans d’investissement automatiques sans frais. Dans les deux cas, les tarifs sont excellents.

➡️ C’est donc une victoire à l’arrachée pour Trade Republic dans cette première manche. L’absence de frais d’inactivité et de change ont fait la différence.

🥇 Trade Republic : 1 – Interactive Brokers : 0

Commencez à investir dès 10 € sur Trade Republic

L’univers d’investissement : Trade Republic ou Interactive Brokers

la page d'accueil d'interactive brokers
Trade RepublicInteractive Brokers
Actions8 000+135 marchés dans 33 pays
ETF1 800+13 000+
Obligations100+Obligations internationales (plus de 1 million disponibles)
Produits dérivésOui (warrants, turbos)Oui (options, futures, CFD)
Cryptomonnaies70+Oui (Bitcoin, Ethereum et autres via partenaires tiers)
ForexNonOui (plus de 100 paires de devises)
Plans d’investissementOui (gratuit)Oui

Trade Republic offre un univers d’investissement solide pour les investisseurs axés sur les actions, les ETF, les obligations et plusieurs dizaines de cryptomonnaies. Interactive Brokers, avec son offre colossale de marchés et produits, est inégalable en termes de diversité. Notamment pour les investisseurs cherchant à trader des devises, des produits dérivés complexes ou des obligations.

➡️ Vainqueur : Interactive Brokers pour sa offre pléthorique et sa couverture globale des marchés.

🥇 Trade Republic : 1 – Interactive Brokers : 1

Avec la hausse des taux, IBKR rémunère désormais vos liquidités en euros à 2.65% et 4.33% en dollars.

Fonctionnalités

la page d'accueil de trade republic
Trade RepublicInteractive Brokers
Interface utilisateurSimple, minimalisteAvancée, avec des outils techniques complexes
Type d’ordres disponiblesMarché, limite, stop lossTous types d’ordres, dont bracket orders et algorithmes
PEA disponibleOui (depuis 2025)Non
Application mobileOui (iOS, Android)Oui (TWS Mobile)
Fractionnement d’actionsOui (à partir de 10 €)Oui (Fractional Shares)
Outils d’analyse avancésNonOui (analyses graphiques, algorithmes, screening avancé)
Comptes multidevisesNonOui

Trade Republic séduit par sa simplicité, adaptée aux débutants, tandis qu’Interactive Brokers surpasse son adversaire avec des fonctionnalités avancées pour les traders chevronnés.

➡️ C’est une nouvelle victoire d’IBKR sur le terrain des fonctionnalités liées au trading. Néanmoins, les traders débutants pourraient privilégier la simplicité de Trade Republic pour se lancer.

🥇 Trade Republic : 1 – Interactive Brokers : 2

Avec la hausse des taux, IBKR rémunère désormais vos liquidités en euros à 2.65% et 4.33% en dollars.

En pratique : ouverture et utilisation

Trade RepublicInteractive Brokers
Ouverture de compteEn ligne, rapide via l’applicationEn ligne, plus complexe
PEAOuiOui
Documents requisPièce d’identité, justificatif de résidence fiscalePièce d’identité, justificatifs complémentaires
Délai d’ouvertureQuelques minutes24 à 48 heures
Premier dépôt minimum10 €Aucun (IBKR Lite)
ou 100 000 $ pour les comptes professionnels
Gestion du compteMobile (minimaliste)Plateforme web, mobile et desktop (avancée)

Trade Republic offre une ouverture de compte simple et quasi instantané. Tandis qu’Interactive Brokers exige un processus plus long, justifié par ses fonctionnalités complexes.

➡️ Victoire de Trade Republic grâce à sa simplicité d’utilisation et son faible seuil d’entrée.

🥇 Trade Republic : 2 – Interactive Brokers : 2

Commencez à investir dès 10 € sur Trade Republic

Trade Republic vs Interactive Brokers : fonctionnalités complémentaires

FonctionnalitéTrade RepublicInteractive Brokers
Carte bancaireOui
Virtuelle gratuite
Physique : 5 €/an ou 50 €/an pour métal
Non
Compte rémunéréOui
3 % brut sur les espèces
Sans plafond
Oui
Pour les dépots > 10000€
Saveback (cashback réinvesti)OuiNon
Round-up (arrondi épargné)OuiNon
Compte courant avec RIBOui, avec RIB françaisNon
Outils avancés de tradingLimitéOui, adaptés aux professionnels

Trade Repupblic se démarque avec des services tels qu’une carte bancaire gratuite, un compte courant rémunéré à 3 % brut et des outils d’épargne automatique comme le Saveback (cashback réinvesti dans des ETF) et le round-up (arrondi des transactions pour investir l’excédent).

De son côté, Interactive Brokers propose une rémunération des liquidités en différentes devises.

➡️ Trade Republic remporte cette manche grâce à ses fonctionnalités bancaires et d’épargne complémentaires qui facilitent une gestion intégrée des finances personnelles et des investissements.

🥇 Trade Republic : 3 – Interactive Brokers : 2

Commencez à investir dès 10 € sur Trade Republic

Sécurité et garanties financières

Trade RepublicInteractive Brokers
RégulationAMF (France)
ACPR (France)
FINRA, SEC (USA)
ACPR
ICS (Irlande)
Garantie des dépôtsJusqu’à 100 000 €Jusqu’à 100 000 €
Garantie des titresJusqu’à 20 000 €Jusqu’à 20 000€

Comme vous pouvez le constater, Interactive Brokers offre des garanties financières identiques à celle de Trade Republic. Pour l’instant, car Trade Republic a obtenu sa licence bancaire française en 2025 et devrait donc proposer une garantie des titres à hauteur de 70 000€ prochainement.

➡️ Égalité pour cette manche, un point partout. Même s’il est assez peu probable que vous ayez besoin de faire jouer ces garanties, elles sont toujours rassurantes.

🥇 Trade Republic : 4 – Interactive Brokers : 3

Service client

Trade RepublicInteractive Brokers
Moyens de contactEmail uniquementEmail, chat, téléphone
DisponibilitéHoraires limités24/7 pour les clients Premium
Délais de réponseRapides (<48 h)Rapides pour les clients Premium (<24 h)

➡️ Victoire franche d’Interactive Brokers grâce à son support client plus complet et disponible. En particulier pour les clients Premium. Même si ce statut n’est pas accessible aux petits épargnants.

🥇 Trade Republic : 4 – Interactive Brokers : 4

Avec la hausse des taux, IBKR rémunère désormais vos liquidités en euros à 2.65% et 4.33% en dollars.

Trade Republic vs Interactive Brokers : conclusion

Au final, ce comparatif se conclue sur une égalité parfaite : 4 à 4. En effet, les deux courtiers en ligne s’adressent à des profils d’investisseur plutôt différents. Et rien n'empêche d’utiliser les deux, en fonction de vos besoins.

Au final, choisissiez Trade Republic pour :

  • Débuter ou mettre en place des investissements passifs.
  • Ses frais fixes bas (1 € par ordre).
  • Une gestion simple et un accès mobile intuitif.
  • Les à côtés, comme la carte bancaire sans frais à l’international ou le compte espèce rémunéré.
Commencez à investir dès 10 € sur Trade Republic

✅ Ou privilégiez Interactive Brokers si :

  • Vous êtes des investisseurs actifs et expérimentés.
  • Vous avez besoin d’une large couverture de marchés.
  • Vous cherchez des outils et analyses avancés.
  • Vous avez un gros capital à investir.
Avec la hausse des taux, IBKR rémunère désormais vos liquidités en euros à 2.65% et 4.33% en dollars.

Questions fréquentes

Quel courtier offre les frais les plus bas ?

Trade Republic propose des frais fixes de 1 € par ordre, ce qui en fait une option plus économique pour les investisseurs passifs ou occasionnels. En revanche, Interactive Brokers est plus compétitif pour les investisseurs actifs avec des frais dégressifs pour les volumes élevés et des transactions internationales à moindre coût.

Quel courtier propose la meilleure diversité d’investissement ?

Interactive Brokers domine avec un accès à plus de 135 marchés dans 33 pays, incluant des produits dérivés, des obligations, le Forex et des options avancées. Trade Republic se concentre sur une offre simplifiée avec des actions, ETF, obligations et cryptomonnaies, adaptée aux investisseurs généralistes ou débutants.

Quel courtier est le plus adapté pour les débutants ?

Trade Republic est mieux adapté pour les débutants grâce à son interface minimaliste, ses frais transparents et sa simplicité d’utilisation. Interactive Brokers, avec ses fonctionnalités avancées, est plus complexe et mieux adapté aux investisseurs expérimentés.

Peut-on ouvrir un PEA avec Trade Republic ou Interactive Brokers ?

Trade Republic propose un PEA depuis 2025, offrant un avantage fiscal pour les investisseurs français. Interactive Brokers, en revanche, ne propose pas de PEA.

Quels sont les dépôts minimums requis pour investir ?

Trade Republic nécessite un dépôt minimum de 10 €, rendant la plateforme accessible à tous. Chez Interactive Brokers, le dépôt minimum varie selon le type de compte, mais il est généralement faible pour IBKR Lite, alors que les comptes professionnels exigent un dépôt initial plus élevé (100 000 $).

Trade Republic ou Revolut ?

Réponse dans notre comparatif : Trade Republic vs Revolut

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Nos conseils pour bien choisir dans notre article : Trade Republic ou Fortuneo : comparatif

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Les deux courtiers en ligne s’affrontent dans : Trade Republic ou Bourse Direct ? Comparatif