Trouver une carte dorée gratuite dans les banques traditionnelles semble à première vue impossible. Du moins, sans négocier avec votre banquier… Pourtant il est facile d’avoir une carte Visa Premier ou Gold Mastercard gratuite avec les banques en ligne ou les néobanques.

➡️ Alors où trouver une carte VISA Premier ou Gold Mastercard gratuite et laquelle choisir ? Suivez le guide ! 👇

Combien coûte une carte Gold ?

Le prix d’une carte Premier ou Gold est décidé par la banque et non pas par VISA ou Mastercard. Néanmoins, on constate une uniformisation des tarifs pour cette gamme de carte, quand elle n’est pas totalement offerte par les banques en ligne ou mobile.

➡️ Voici les tarifs selon le type de banque :

  • Banques françaises traditionnelles : 130€ par an en moyenne, sous conditions et avec accord de la banque.
  • Banques en ligne : de 0€ à 9€ par mois, avec ou sans conditions.
  • Néobanques : de 0€ à 17,99€ par mois, généralement sans conditions.

Malgré tout, la multiplication des offres entre les cartes Gold, noires ou métal peut facilement créer la confusion : nous avons donc fait la différence entre les « véritables » cartes Gold ou Premier et les cartes équivalentes. Voici notre sélection ! 👇

Les meilleures VISA Premier et Gold Mastercard gratuites

Les « vraies » cartes Premier / Gold

Fortuneo Gold Mastercard

Fortuneo Gold Mastercard

  • Prix : Gratuite sous conditions
  • Plafond : 2 000€/semaine
  • Mastercard Gold
  • Débit / Débit Différé
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (bonnes)
  • Carte virtuelle
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Jusqu’à 150€ offerts

BforBank VISA Premier

BforBank VISA Premier

  • Prix : Gratuite sous conditions
  • Plafond : 1 200€/mois
  • VISA Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Paiements gratuits en Europe
  • Retraits gratuits en Europe
  • Assurances (bonnes)

Boursorama Ultim

Boursorama Ultim

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : Jusqu’à 20 000€/mois
  • VISA ~ Premier
  • Débit / Débit Différé
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (très bonnes)
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Jusqu’à 130€ offerts

Les cartes bancaires gratuites qui s’en rapprochent

Revolut Standard

Revolut Standard

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : 100 000€/mois
  • Mastercard  ~ Classic
  • Débit
  • Sans condition de revenu
  • Paiements gratuits à l’étranger
  • Retraits gratuits à l’étranger
  • Assurances (correctes)
  • Carte virtuelle
  • Cashback
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3 mois offerts

Orange Bank Standard

Orange Bank Standard

  • Prix : Gratuite
  • Plafond : Selon revenus
  • Mastercard  ~ Classic
  • Débit / Débit Différé
  • Paiements gratuits en Europe
  • Retraits gratuits en Europe
  • Assurances (correctes)
  • Cashback
Voir plus !

Jusqu’à 100€ offerts

VISA Premier et Gold Mastercard gratuites en détail

Fortuneo Gold Mastercard : gratuite et sans frais à l’étranger

visa premier ou gold mastercard gratuite fortuneo

Fortuneo est une excellente banque en ligne généraliste, proposant une offre complète qui peut répondre à tous vos besoins.

👉 Voici les conditions pour obtenir votre carte Gold Mastercard gratuite chez Fortuneo :

  • Revenu mensuel net : 1800€ minimum pour un compte individuel, 2700€ pour un compte joint.
  • Utiliser la carte 1 fois par mois : sinon des frais d’inactivité de 9€ sont prélevés.

✅ En remplissant ces conditions, vous profiterez de :

  • Retraits et les paiements gratuits dans le monde entier, sans limite.
  • Des plafonds de paiement confortables : de base à 2000€ par semaine, ils sont négociables.
  • Disponible en débit immédiat ou différé : vous avez le choix.
  • Des garanties, assistances et assurances renforcées pour vous et toute votre famille.

➡️ En bref, la carte Gold de Fortuneo est parfaite si vous recherchez le confort d’une banque traditionnelle mais sans les frais !

Jusqu’au 13 décembre 2022 : 150 € offerts

BforBank VISA Premier : une carte gratuite dans une banque prestigieuse

visa premier ou gold mastercard gratuite bforbank

BforBank se positionne comme LA banque en ligne qui vous offre les services d’une banque française haut de gamme avec ses conseillers qui vous accompagnent dans la gestion de votre patrimoine.

👉 Voici les conditions pour obtenir votre carte VISA Premier gratuite chez BforBank :

  • Revenu mensuel net : 1600€ minimum pour un compte individuel, 2400€ pour un compte joint.
  • Utiliser la carte 3 fois par trimestre : sinon des frais d’inactivité de 9€ par trimestre s’appliquent.

✅ Cette carte a pour principales caractéristiques :

  • Des frais à l’étranger : 1,95% pour les paiements comme les retraits.
  • Des plafonds de paiement modifiables : de base à 1200€ par mois, vous pouvez négocier une augmentation après quelques mois d’utilisation sans incidents.
  • Débit immédiat ou différé au choix.
  • Les garanties, assistances et assurances VISA qui protègent l’ensemble de votre foyer.

➡️ En synthèse, la carte VISA Premier de BforBank est quasiment identique à la Gold Mastercard de Fortuneo. A la différence des conditions de revenus (étonnamment inférieures), des frais à l’étranger et des plafonds de paiement plus bas à l’ouverture du compte.

Boursorama Ultim : mieux qu’une VISA Premier ?

carte visa premier ultim boursorama

Boursorama est reconnue comme la banque en ligne généraliste la moins chère de France. Dernièrement, la carte VISA Premier a été remplacée par la carte noire Ultim. Qu’est-ce que ça change exactement ?

👉 Voyons déjà comment obtenir cette carte gratuitement :

  • La carte Ultim est sans conditions de revenus en débit immédiat. Pour le débit différé, il faut justifier d’une revenu mensuel net de 1500€.
  • Utiliser la carte 1 fois par mois sinon vous paierez 9€ de frais.

✅ Et ses principaux avantages :

  • Paiement gratuits et illimités à l’international : par contre les retraits gratuits sont limités à 3 par mois.
  • Des assurances et assistances supérieures à une VISA Premier, en partenariat avec AXA.
  • Compatible avec quasiment tous les services de paiement mobile : Apple, Google, Samsung, Fitbit…

➡️ En conclusion, le passage à la couleur noire ne change rien : la carte Ultim de Boursorama reste ultra accessible et offre de meilleures assurances qu’une VISA Premier, notamment avec sa protection des moyens de paiement incluse gratuitement.

Revolut Standard : une alternative aux plafonds de paiement quasi-illimités

visa premier ou gold mastercard gratuit revolut standard premium

Revolut propose une carte en débit immédiat accessible sans aucune condition et offrant un plafond de paiement de base à 100 000€ par mois !

✅ Mais la carte Mastercard de Revolut à d’autres avantages :

  • Des cartes virtuelles disponible dès l’ouverture du compte : même pas besoin d’attendre votre carte physique !
  • Une solution pratique et pas chère pour faire du change et payer dans 30 devises.
  • Des possibilités d’investissement innovantes et très simple d’accès : matières premièrescryptomonnaies et actions.
  • Un compte gratuit avec carte dédié aux mineurs « Revolut <18 » : pour les enfants des clients Revolut, de 6 à 17 ans.

➡️ Pour résumer, Revolut est la plus complète des néobanques, proposant une carte gratuite avec des plafonds supérieurs à une VISA Premier ou Gold Mastercard d’une banque traditionnelle, sans négociation. Avec en bonus, toutes les fonctionnalités innovantes de la banque mobile.

Orange Bank Standard : une carte gratuite avec des assurances

visa premier ou gold mastercard gratuit orange bank standard premium

La néobanque française Orange Bank offre les meilleures assurances pour une carte standard 100% gratuite incluant l’assistance rapatriement et une garantie décès ou invalidité. Et avec la carte Orange Premium payante, la couverture vaut largement une VISA Premier ou une Gold Mastercard.

✅ Mais les cartes d’Orange Bank, c’est aussi :

  • La possibilité d’avoir un découvert autorisé et du débit différé, sur dossier.
  • Paiements et retraits gratuits à l’international avec la carte Premium, mais pas la Standard.
  • Un « Pack Premium » rentable pour les familles nombreuses : incluant jusqu’à 7 cartes dont 2 Premium.
  • Des avantages pour les clients Orange : réductions, cashback sur vos factures….

➡️ En quelques mots, on peux regretter l’absence des cartes bancaire virtuelles ainsi que les frais d’inactivité, même s’ils sont de seulement 2€ par mois et facile à éviter. Néanmoins, la carte Standard reste une carte intéressante pour ses assurances et les réductions si vous êtes client Orange pour internet ou votre téléphone portable.

Jusqu’à 100€ offerts à l’ouverture d’un compte Orange

A savoir : Carte Zéro, la carte de crédit Gold Mastercard gratuite

 

visa premier ou gold gratuiteNous avons mis la Carte Zéro à part car elle est liée à une réserve d’argent, autrement dit un crédit renouvelable : facilité de paiement ultra pratique pour certains ou piège pour les autres, nous devions dans tous les cas en parler. En effet, c’est une carte Gold qui peut être 100% gratuite si vous l’utilisez en tant que simple carte de paiement.

 

✅ Voilà l’essentiel à retenir sur la carte Zéro :
  • Une vraie carte Gold Mastercard avec ses assurances renforcées en France et à l’étranger.
  • Un crédit optionnel qui ne coûte rien si vous ne l’utilisez pas ou payez en moins de 6 semaines.
  • Des paiements et retraits sans frais à l’étranger, en illimité.

 

➡️ Plus d’informations ici.

Les assurances des cartes Gold et Premier : comparaison

Fortuneo Gold Mastercard BforBank VISA Premier Boursorama
VISA Ultim
Revolut
Standard
Orange Bank Standard
Assurance rapatriement Oui Oui Oui Non Oui
Assurance bagages Oui Oui Oui Non Non
Frais médicaux à l’étranger Oui Oui Oui Non Oui
Responsabilité civile à l’étranger Oui Oui Oui Non Non
Location de véhicule Oui Oui Oui Non Oui
Assurance des moyens de paiement Oui Oui Oui Non Oui
Assurance smartphone Non Non Oui Non Non
Garantie des achats Oui Oui Oui Oui Oui
Offre Fortuneo : 150 € offerts BforBank Boursorama Banque : 130€ offerts Revolut : 3 mois Premium offerts Orange Bank : 100 € offerts
Les assurances, assistances et garanties des VISA Premier ou Gold Mastercard

Quelles différences entre VISA Premier et Gold Mastercard ?

Les deux réseaux leaders en Europe sont aujourd’hui implantés dans le monde entier et il est difficile de les différencier. Que ce soit pour l’étendue de leur réseau ou bien leurs gammes de carte. 👇

Pays et points d’acceptation

Nombre de pays Nombre de points d’acceptation
VISA 200 pays 38 millions de points d’acceptation
Mastercard 210 pays 35 millions de points d’acceptation
Comparaison des réseaux VISA et Mastercard

Les gammes des cartes VISA et Mastercard

Visa Mastercard
Carte entrée de gamme VISA Electron Maestro
Carte standard VISA Classic Mastercard Standard
Carte Premium VISA Premier Mastercard Gold
Carte Ultra Premium VISA Infinite Mastercard World Elite
Gamme des réseaux VISA et Mastercard

Pour plus de détails sur les différences entre VISA et Matercard, c’est par ici !

VISA Premier ou Gold Mastercard : le super tableau comparatif

Fortuneo Gold Mastercard BforBank VISA Premier Boursorama
VISA Ultim
Revolut Standard Orange Bank Standard
Prix Gratuite Gratuite Gratuite Gratuite Gratuite
Type de carte Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé Débit immédiat ou différé Débit immédiat uniquement Débit immédiat ou différé
Dépôt minimal à l’ouverture 300 € 150 € 300 € 10€ 50€
Frais de compte Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit Gratuit
Conditions de revenus mensuels 1 800€ 1 600 € Débit immédiat : sans conditions
Débit différé : 1500 € nets
Sans conditions Sans conditions
Conditions de gratuité Domiciliation des salaires
1 paiement carte/mois
3 paiements carte/trimestre 1 paiement carte/mois Non Non
Plafonds de paiements 2000€/semaine à l’ouverture
Négociable après 6 mois
1200€/mois à l’ouverture
Négociable après 1 mois
3000€/mois à l’ouverture
20 000€/mois maximum
100 000€/mois Selon dossier
Paiements et retraits en Europe Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements hors Europe Gratuits 1,95% Gratuits Gratuits 2%
Retraits hors Europe Gratuits 1,95% Gratuits Gratuits 2%
Assurances et assistances ⭐⭐⭐⭐⭐ ⭐⭐⭐⭐⭐ ⭐⭐⭐⭐⭐ ⭐⭐⭐
Paiement Mobile Apple Pay
Google Pay
Samsung Pay
Garmin, Fitbit
Apple Pay Apple Pay
Samsung Pay
Google Pay
Garmin, Fitbit, Paylib
Apple Pay
Google Pay
Apple Pay
Google Pay
Cashback Non Non Oui Oui Oui
Carte virtuelle Oui Non Non Oui Non
Offre de bienvenue Fortuneo : 150 € offerts BforBank Boursorama Banque : 130€ offerts Revolut : 3 mois Premium offerts Orange Bank : 100 € offerts
Les meilleures cartes VISA Premier, Gold Mastercard et alternatives

Conclusion : difficile de se tromper avec Gold et Premier

✅ Pour conclure, que vous choisissiez une carte VISA Premier ou une Gold Marstercard, vous profiterez dans tous les cas d’un moyen de paiement haut de gamme : des plafonds confortables, des assurances, garanties et assistances renforcées ainsi qu’une carte acceptée quasiment partout dans le monde.

➡️ Si nous devions en garder qu’une seule :

FAQ

Quels sont les avantages d’une carte Gold Mastercard ou VISA Premier ?

Premier et Gold sont les cartes haut de gamme de VISA et Mastercard. Ainsi, elles proposent de nombreux avantages comme :
– des plafonds de paiements pouvant aller jusqu’à 100 000€/mois.
– des assurances et assistances pour vos voyages en France et à l’étranger.
– le remboursement de franchise pour les voitures de location.
– l’assurance ski et montagne.
– la responsabilité civile à l’étranger.
– une garantie des achats étendue.

Quelles différences entre VISA Premier et Gold Mastercard ?

La principale différence entre ces deux cartes est leur marque : VISA et Mastercard sont deux réseaux concurrents, leaders en Europe.
A l’usage, les cartes VISA Premier et Gold Mastercard offrent les mêmes avantages et caractéristiques. Seuls certains pays favorisent encore un réseau plutôt que l’autre mais cela reste marginal. Plus d’informations ici.